融資後未來三年財務估算

⑴ 財務預測：提供融資後未來3 年項目盈虧平衡表、資產負債表、損益表、現金流量表和銷售計劃。

請你給我留下相關的聯系方式，或者郵箱地址啊！

⑵ 財務評價的融資前分析與融資後分析的區別

1、分析方法不同

融資前分析應考察技術方案整個計算期內現金流入和現金流出，編制技術方案投資現金流量表，計算技術方案財務內部收益率、財務凈現值和靜態投資回收期等指標。

融資後分析應以融資前分析和初步的融資方案為基礎，考察技術方案在擬定融資條件下的盈利能力、償債能力和財務生存能力，判斷技術方案在融資條件下的可行性。

2、考察對象不同

融資前分析考察對象是技術方案整個計算期內現金流入和現金流出；

融資後分析考察對象是技術方案在擬定融資條件下的各種能力。

(2)融資後未來三年財務估算擴展閱讀

財務分析的工作內容

1、資金運作分析：根據公司業務戰略與財務制度，預測並監督公司現金流和各項資金使用情況，為公司的資金運作、調度與統籌提供信息與決策支持；

2、財務政策分析：根據各種財務報表，分析並預測公司的財務收益和風險，為公司的業務發展、財務管理政策制度的建立及調整提供建議；

3、經營管理分析：參與銷售、生產的財務預測、預算執行分析、業績分析，並提出專業的分析建議，為業務決策提供專業的財務支持；

4、投融資管理分析：參與投資和融資項目的財務測算、成本分析、敏感性分析等活動，配合上級制定投資和融資方案，防範風險，並實現公司利益的最大化；

5、財務分析報告：根據財務管理政策與業務發展需求，撰寫財務分析報告、投資財務調研報告、可行性研究報告等，為公司財務決策提供分析支持。

⑶ 公司要融資，需要寫份商業計劃書，求模板，求目錄，給幾個要點我的郵箱[email protected]

融資計劃書的主要內容包括：公司的主要業務，主要產品或服務，商業模式，核心競爭力，目標市場分析，核心團隊介紹，競爭對手分析，公司財務現狀，融資用途，未來三年財務預算等。當然，關鍵點在於是否具有投資價值，對於投資方來說只有在未來三年有機會成為行業龍頭的公司才是最有吸引力的公司，商業計劃書的描述就是要說明和證明這一點。

⑷ 融資財務規劃目標是什麼

說起財務總監，相信很多人的第一反應就是做賬的。
地位上升了，荷包更鼓了，責任加重了，對財務總監略有了解的人都知道，這份職業意味著更多的付出。不過，想從普通的賬房升級到企業顧問還要經歷種種考驗，成長過程是艱難的，下面三位大俠就為我們真實描畫了三個不同的成長故事，情節經歷不同，但相同之處卻驚人的相似基礎工作如此重要要成為一名好的財務總監，大家千萬不要鄙視最初級的出納或者是會計記賬工作。我大學畢業後就職於一家外貿公司，先讓我做了兩年出納，當時我心裡挺郁悶，怎麼能讓我做這種工作。我跟會計處長也不熟，也沒有別的什麼經驗，換工作是不可能的，但是這些基礎性工作為我以後把握大局確實奠定了基礎。
我想改變，想提高，於是開始積累，這種積累是很痛苦的，但是這種積累有朝一日爆發時，會受益匪淺。我的爆發就是在中國迅達公司，一家做電梯的企業。當時我做財務經理，第一天上班我就到車間數工票，當時有一個成本的分攤問題，需要統計工人在產品線上的工時，數工人每天填的工票，統計到月底的時候，這一條電梯產品線上該分擔多少人工成本。
在這個過程中我又學會了國內和國外兩套報表的統計，瑞士迅達按照國際准則，中國迅達要求中國准則。中外雙方會計上不同的認可，在中間怎麼去處理，怎麼去解決，對我來講，不僅是會計專業上的鍛煉，同時也考驗我的人際交往能力。中國迅達教會了我幾件事:第一，熟悉了整個企業。作為一名財務總監，一定要知道企業是怎麼經營的。通過看報表，同工人聊天，包括看公司各種內部信息，知道電梯是怎麼生產，一直到最後怎麼銷售和運輸，中間這些環節怎麼去處理等。第二，中外會計准則的運用。第三，EXCEL的使用技巧，EXCEL使用得好不好，決定了數據模型的建立是不是有邏輯性，財務總監非常要求邏輯，而EXCEL是最能把這種邏輯思維表達清楚的。
跟學習拼了!
我現在任CA電腦中國有限公司財務總監，18年前從首經貿畢業，從小職員做到CFO，用的招數就是跟學習拼了。
我畢業之後一直在做財務。從一家小公司做起，然後到一家國際性的會計師事務所，最後到CA，作為一名財務總監，我認為最重要的，就是要有很好、很扎實、高素質的教育。
從參加工作起，我就已經感覺到自己的知識不夠，所以一直在網羅著各種知識。1999年，我參加了首經貿跟澳洲迪肯大學辦的第一期MPA班，用全部的業余時間學習。畢業之後既拿到迪肯大學的MPA，又通過全球考試拿到澳洲注冊會計師的資格。
作為一名財務專業人員，起碼應該有一方面專業的資格，像中國注冊會計師、ACCA、澳洲CPA和加拿大CGA，取得這些專業資格，能使你的眼界更寬。我是1992年全國恢復注冊會計師考試的時候第一批考過CPA的，當時還是四門，一次性通過，感覺比較幸運。
我曾在普華永道工作將近九年，會計師事務所的出身以及在其間積累的工作經驗，為現在做財務總監提供了一個很好的背景平台。總之，要想修得正果取得真經，就要做好吃苦的准備，學習真的很苦，然而苦盡甘來後，其中滋味難以表述。
財務總監平時工作很忙，我為了拿到MPA、CPA資格，可以說將近三年的時間沒有休息過一個周末，白天工作，晚上基本上都在學習。學習學習再學習，現在回憶起那段學習也非常恐怖，自己能堅持到最後，關鍵是心中有一個發展方向，有一種東西在激勵著我。所以，即使是在工作之後，如果你認准一個方向，你再去學習也不晚，多大年紀也不晚。
在堵車的兩小時里悟出真諦要成為一名CFO，對人生來講，確實是一個長期積累的過程。出國之前，我本科專業不是學財務的，在職過程中，我在清華大學讀了EMBA，出國以後，在國外拿了加拿大注冊會計師和美國注冊會計師。
作為一名CFO，我認為首先要有充分而合理的知識結構。要運作一個大的企業，運作龐大的資產，沒有足夠的知識，就無法支持你從一個高的角度去看待、運營這個企業。尤其是要對信息系統的知識，投入更多關注。在國外，任何公司都非常重視信息系統的應用，大量的數據都用計算機來處理，而且信息的控制以及信息的整個作業流程，都要由信息系統來控制。如果在這方面知識欠缺，今後在市場上的競爭，就會遇到問題。我親身比較後發現，國內財務跟國外相比就差在信息處理上，而且差一大截。一個真正的職業人，要從財務信息里，把企業的運營情況搞清楚。
其次要有廣泛而豐富的專業經驗。國內老說會計是個賬房先生，其實在國外遠遠不是這樣的。會計人員在社會上有非常高的地位，因為會計師有信譽。他說的話別人就信，在法律上會計師有簽字權，不僅是財務報表的簽字權，而且作為其他一些事情上的證明，比如說有些人去做法律公證，會計師可以簽字。
此外，作為財務總監還要擁有良好的人際關系和高效的管理能力，能夠把自己的建議讓人信服地表達給管理層人員。同時，還要有相應的承壓能力和積極向上的態度。
統計數據表明:財務總監社會地位不斷升高的同時，薪水也是一路飈升，尤其是生產、物流領域的財務總監。若在規模較小的公司任職中國總部的財務總監，年薪可達50萬元以上;大公司的開價一般為年薪70~80萬元;而亞太區的財務總監可以拿到100萬元以上的年薪。對於高級財務人才來說，CPA證書的市場認可度還是較高的，然而證書只是輔助，從業經驗才是王道。財務總監為何如此搶手?從下面的這則招聘啟示中你就會找到答案，這是一家網站招聘財務總監的廣告。
招聘職位描述: 職責:
1.制定該公司的財務目標、政策及操作程序，並根據授權向總經理、董事會報告;2.建立健全該公司財務系統的組織結構，設置崗位，明確職責，保障財務會計信息質量，降低經營管理成本，保證信息通暢，提高工作效率;3.對該公司的經營目標進行財務描述，為經營管理決策提供依據，並定期審核和計量公司的經營風險，採用有效的措施予以防範;4.建立健全該公司內部財務管理、審計制度並組織實施，主持公司財務戰略的制定、財務管理及內部控制工作;5.協調該公司同銀行、工商、稅務、統計、審計等政府部門的關系，維護公司利益;6.審核財務報表，提交財務分析和管理工作報告;參與投資項目的分析、論證和決策;跟蹤分析各種財務指標，揭示潛在的經營問題並提供管理當局決策參考;7.確保該公司財務體系的高效運轉;組織並具體推動公司年度經營/預算計劃程序，包括對資本的需求規劃及正常運作;8.根據該公司實際經營狀況，制定有效的融資策略及計劃，利用各種財務手段，確保公司最優資本結構;9.完成董事會、總經理交辦的其他臨時工作。 要求:
1.財務、會計、金融、投資等專業本科及以上學歷，擁有中級以上會計師職稱，具有注冊會計師資格證書者優先考慮;2.熟知合同法、經濟法等法規政策，熟練操作用友或金蝶等財務軟體;3.具備良好的財務管理意識，熟知先進的財務管理方式。具有三年以上高科技生產型企業(電子、自動化、通訊、計算機、軟體)財務管理工作經驗，三年以上財務部門經理工作經驗;4.有較強的財務分析預測、投融資及風險防範能力，對企業資本運營有很深刻的理解，具備出色的管理能力與良好的溝通技巧;5.熟知相關政策法規並具備出色的財務管理經驗及敏銳的洞察力和數據感覺，熟悉財務計劃、成本分析、預算、成本核算等高級財務管理流程;6.有現代企業財務成本控制及提高資金周轉率的實踐工作經驗和技巧;7.具有良好的團隊合作精神;有很強的管理經驗;8.具有良好的職業道德風尚、嚴謹的工作作風以及高度的事業心和責任感。

⑸ 融資財務預測怎麼寫

財務預測的目的是，測算企業投資、籌資各項方案的經濟效益，為財務決策提供依據，預計財務收支(現金流量)的發展變化情況，為編制財務計劃服務。
財務預測按預測對象分為投資預測和籌資預測; 按預測時期可分為長期預測和短期預測; 按預測值多寡分為單項預測和多項預測。財務預測的常用方法主要有時間。序列預測法、相關因素預測法、概率分析預測法。[1]
財務預測（Financial Forecast）是根據財務活動的歷史資料，考慮現實的要求和條件，對企業未來的財務活動和財務成果作出科學可預計和測算。它是財務管理的環節之一，其主要任務在於：測算各項生產經營方案的經濟效益，為決策提供可靠的依據，預計財務收支的發展變化情況，以確定經營目標，測定各項定額和標准，為編制計劃，分解計劃指標服務。財務預測環節主要包括明確預測目標，搜集相關資料，建立預測模型，確定財務預測結果等步驟。
中文名
財務預測
外文名
Financial Forecast
根據
財務活動的歷史資料
考慮
現實的要求和條件
快速
導航
預測目的分類預測程序預測方法預測作用預測原則關系預測模型問題中國狀況
預測概念
預測是進行科學決策的前提，它是根據所研究現象的過去信息，結合該現象的一些影響因素，運用科學的方法，預測現象將來的發展趨勢，是人們認識世界的重要途徑，所謂財務預測，就是財務工作者根據企業過去一段時期財務活動的資料，結合企業當前面臨和即將面臨的各種變化因素，運用數理統計方法，以及結合主觀判斷，來預測企業未來財務狀況

⑹ 融資財務規劃的目標是什麼

目標如下：

（1）提供符合國家宏觀經濟管理要求的會計信息。

（2）滿足企業內部經營管理的需要。

（3）滿足有關各方了解企業財務狀況及經營成果的需要。

會計目標應該是真實公允地反映企業的經濟狀況，以達到資源配置的最優。為了從理論上保障會計信息真實反映經濟實體的運行狀況，應把會計目標定位在為經濟實體這一最大利益相關方服務上。

財務規劃的內容

（1）銷售預測

財務規劃的起點是銷售預測，它主要由營銷部門做出。

（2）資產需要量

財務規劃要求確定未來的資產需要量，它包括資本支出計劃所需資本及經營活動中所需要的凈營運資本支出。

（3）負債融資量

銷售增長會帶來負債融資的相應增加，負債增長既可能表現為一些自然融資項目的自發增長，也可能要求其他負債項目相應增長。

⑺ 財務計劃和財務預算的區別是從兩者定性定量分析，訴求，謝謝

1、財務計劃是計劃經濟條件下的財務管理模式，在計劃經濟體制下，各企業制訂銷售計劃、生產計劃、采購計劃、固定資產投入計劃、財務計劃等。財務計劃是在各類計劃提出後制定的相關收入計劃、費用計劃、現金流和融資計劃、利潤計劃以及相關財務政策的總稱。由於各類計劃政出多門，財務計劃約束力有限。
2、財務預算是在進入市場經濟後，從國外逐步引入的公司財務管理模式，是銷售計劃、經營計劃和投資計劃等計劃以及相關財務政策、經營政策進行綜合分析和預測後的文件。財務預算在公司管理中具備約束力，需經過董事會審批。是公司經營層必須遵守和努力實現的年度目標性文件。
目前財務預算取得了財務計劃的提法，包括在政府和國營企業都只提財務預算，而不提財務計劃了。

⑻ 商業計劃書的模版

商 業 計 劃 書
（編制參考）
項目單位
地 址
電 話
傳 真
電子郵件
聯 系 人
第一部分 項目的核心技術
核心技術和產品的描述 (主要介紹擬投資的技術和產品的先進性和獨特性)
簡述產品的生產製造過程、工藝流程
技術持有屬性（專利、專有技術、配方、品牌、銷售網路、許可證、專營權、特許權經營等。)
核心技術的來源（自主開發、合作開發）
技術開發的合作對象與方式
技術鑒定和獲獎情況（包括技術鑒定情況、獲國際、國家、省、市及有關部門和機構獎勵情況）
公司現有的和正在申請的知識產權（專利、商標、版權等）___________________
請說明有關知識產權轉讓或授權許可的協議
產品毛利潤率是多少？純利潤率是多少
技術和產品的競爭優勢
公司是否與掌握公司關鍵技術及其它重要信息的人員簽定競業禁止協議，若有，請說明協議主要內容
請說明，公司對知識產權、技術秘密和商業秘密的保護措施
第二部分 市場潛力和收入模式
目標市場（新技術和產品應用的領域）
行業情況（行業發展歷史及趨勢，哪些行業的變化對產品利潤、利潤率影響較大，進入該行業的技術壁壘、貿易壁壘、政策限制等）
市場銷售有無行業管制，公司產品進入市場的難度分析
市場潛力（市場規模、市場前景及增長趨勢分析）
過去3 ~ 5年各年全行業銷售總額：（一定要列明資料來源。）（萬元）
年 份 前5年 前4年 前3年 前2年 前1年
銷售收入
銷售增長率
未來3 ~5 年各年全行業銷售收入預測：（一定要列明資料來源。）（萬元）
年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
銷售收入
公司的收入模式
第三部分 主要管理者
主要董事會成員名單
序號 職 務 姓 名 工 作 單 位 職 務
1 董 事 長
2 副董事長
3 董 事
4 董 事
5 董 事

董事長
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________
學歷_____________學位____________所學專業__________職稱______________
畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________
主要經歷和業績：（著重描述在本行業內的技術和管理經驗和成功事例，與技術發明人及持有人的關系。）
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________
學歷_____________學位____________所學專業__________職稱______________
畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________

主要經歷和業績：（著重描述在本行業內的技術和管理經驗和成功事例，與技術發明人及持有人的關系。）
主要技術開發人員（一）
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________
學歷_____________學位____________所學專業__________職稱______________
畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________
主要經歷和業績：（著重描述在本行業內的技術水平、經驗和成功事例，與技術發明人及持有人的關系。）
主要技術開發人員（二）
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________
學歷_____________學位____________所學專業__________職稱______________
畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話__________
主要經歷和業績：（著重描述在本行業內的技術水平、經驗和成功事例，與技術發明人及持有人的關系。）
_其他對公司發展負有重要責任的人員（一）
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________
學歷_____________學位____________所學專業____________________________
畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________
主要經歷和業績：（根據公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長，與技術發明人及持有人的關系）
其他對公司發展負有重要責任的人員（二）
姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________
學歷_____________學位____________所學專業____________________________
畢業院校____________________戶口所在地____________聯系電話___________
主要經歷和業績：（根據公司的需要，來描述不同人員在特定方面的專長，與技術發明人及持有人的關系。）
請說明公司是否存在關聯經營和家族管理問題
請說明公司董事、管理者與關鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益沖突
第四部分 公司基本情況
公司成立時間_________________________公司性質 ______________________
注冊資本____________________________ 實際到位資本____________________
其中現金到位________________________ 無形資產占股份比例____________%
注冊地點_____________________________________________________________
主營業務為_________________________________________________________。
公司沿革：（說明自公司成立以來主營業務、股權、注冊資本等公司基本情形的變動，並說明這些變動的原因。）
目前公司主要股東情況：（列表說明目前股東的名稱及其出資情況。）
目前公司內部部門設置情況：以組織機構圖來表示。
公司目前職工情況：
公司經營財務歷史：（銷售收入、毛利潤、純利潤）
（單位：萬元）
項 目 本年度 前1年
銷售收入
毛 利 潤
純 利 潤
總 資 產
總 負 債
凈 資 產
第五部分 競爭對手
公司的競爭優勢說明（成本、價格、性能、品牌、銷售渠道）
公司產品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據
公司在產品銷售價格方面的策略與實施
進貨渠道的穩定性、可靠性、質量及進貨周期
公司的主要供應商
主要供應商1__________________________________________________________
主要供應商2__________________________________________________________
主要供應商3__________________________________________________________
本公司與行業內五個主要競爭對手的比較：（主要描述在主要銷售市場中的競爭對手。）
競爭對手 市場份額 競爭優勢 競爭劣勢
本公司

公司在技術與產品開發方面的國內外競爭對手（5家）基本情況
競爭對手（一）
競爭對手（二）
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競爭對手（三）
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競爭對手（四）
競爭對手（五）
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公司為提高競爭力擬採取的措施

第六部分 融資說明
資金需求量
請說明投入資金的用途
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需要幾個投資方，各投資方出資額和所佔股權比例
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投資方可享有哪些監督和管理權力
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如果公司沒有實現項目發展計劃，公司與管理層向投資方承擔哪些責任？_____________________________________________________________________
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投資方以何種方式收回投資，具體方式和執行時間
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需要對投資方說明的其它情況
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第七部分 經營計劃
未來三年技術開發重點
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融資後第一年研發資金（購置技術開發設備、開發人員工資、試驗檢測費用、其他研發費用）
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公司未來3 ~ 5年在研發資金投入和人員投入計劃（萬元）
年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
資金投入
人員（個）
公司未來3 ~ 5年的銷售收入預測
（萬元）
年 份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年
銷售收入
市場份額
融資後各年陸續設立哪些機構，各機構配備多少人員，人員年收入情況。請用圖表統計表示出來。
公司對管理層及關鍵人員將採取怎樣的激勵機制
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公司是否考慮員工持股問題，請說明
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請提供：
融資後第一年財務預算
未來3 ~ 5年項目現金流量表
未來3 ~ 5年項目損益表
未來3 ~ 5年項目銷售計劃表
未來3 ~ 5年項目產品成本表
第八部分 風險控制
請詳細說明該項目實施過程中可能遇到的風險（包括政策風險、加入WTO的風險、技術開發風險、經營管理風險、市場開拓風險、生產風險、財務風險、匯率風險、投資風險、股票風險、對公司關鍵人員依賴的風險等。以上風險如適用，每項要單獨敘述控制和防範手段）
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企業應備資料清單
1. 營業執照
2. 公司章程
3. 驗資審計報告
4. 稅務登記證
5. 財務報表（上年度、本年度、本月）
6. 專利證書、鑒定報告
7. 高新技術企業、高新技術項目證書
8. 其它表明企業特點的資料
9. 商業計劃書
保 密 承 諾
本商業計劃書內容涉及本公司商業秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經理收到本商業計劃書時做出以下承諾：
妥善保管本商業計劃書，未經本公司同意，不得向第三方公開本商業計劃書涉及的本公司的商業秘密。

項目經理簽字：
接 收 日 期： _______年____月____日