融資融券考點

❶ 2009新版《證券基礎知識》和《證券交易》教材

改動的不是主要考點，問題不大，考到的可能性也不大。

2009年新版證券從業資格考試統編教材中，《證券市場基礎知識》這本書應該說變動不大，全書的章節目錄與2008年版教材完全一樣。2009年的變化部分主要集中在第二、七、八章。

第二章：在第一節部分，新增加了「與股票相關的部分概念」。這部分的增加應該說很有必要，尤其是對廣大初學者，可以清晰一些基本術語。在第二節，新增了「影響股票價格的因素」分析，主要是供求關系的分析。在基本因素中，按照公司、行業、宏觀和其它四個方面進行劃分，與《證券投資分析》和傳統的因素分析進行了對接，學起來更為順暢。

第七章：這一章新增了不少內容，這也體現了監管部門加強對證券公司管理的趨勢。在證券公司業務方面，對資產管理和融資融券的介紹加大了篇幅，預計將是新增的考點，兩個部分在《證券交易》中也是兩個獨立的章節，其重要性可見一斑。新增了「證券公司的合規管理」和「證券公司綜合治理」，尤其是前者要引起重視。

第八章：這章主要是對部門規章的內容作了大幅刪減，由原來的6、7個法規，減少到現在的3個。新增了行業誠信檔案和投資者保護基金的介紹，以及協會制定的《證券業從業人員執業行為准則》。後者無疑將是09年最重要的新增考點。

2009年新版《證券交易》教材（以下簡稱「新教材」）與2008年舊版教材（以下簡稱「舊教材」）相比，新教材共九章，298頁，總體來說，變化不大，但基本上每章都有所調整。現就新舊教材各章出現的變化一一做出詳解。

第一章 證券交易概述

此章內容未有大的變化，依舊是保持了舊教材中原有的三節。新教材中刪除了「深圳證券交易所席位的分類」、「上海證券交易所交易單元」等知識點。

第二章 證券經紀業務的含義和特點

此章共分為七節，與舊教材第二章相比有較大變化，主要體現在以下兩個方面：

1. 結構調整方面：將舊教材中第二節「證券賬戶管理、證券登記、證券託管與存管」編入了新教材的第三章「經紀業務相關實務」中，原第五節「特別交易規定和交易事項」以及第六節「交易信息和交易行為的監督與管理」編入了新教材的第四章「特別交易事項及其監管」中。同時新教材將舊教材第八章的第八節內容編入了本章第五節「證券公司與客戶之間的清算與交收」，將舊教材中知識點「證券經紀關系的建立」獨立成本章第二節。

通過對本章的結構調整我們可以看出，監管部門進一步明確了證券經紀業務的含義與其業務范圍。

2. 內容刪減方面：首先是細化了「證券經紀關系的建立」這部分內容，明確了經紀關系建立的流程，新增了客戶交易結算資金第三方存管的具體操作流程；其次是在「證券公司與客戶之間的清算與交收」一節中，細化了證券公司與客戶之間資金清算與交收的具體流程，此處內容可能成為一個新的考點；最後在第七節「證券經紀業務的風險及其防範」中，將舊教材的「法律風險」改為了「合規風險」，並且增加了很多違反各類風險的情形，必將成為多選題的重要考點。

第三章 經紀業務相關事項

總體上來看，此章主要是將舊教材中第二章的第二節「證券賬戶管理、證券登記、證券託管與存管」做為本章的第一節編入。

從細節上來看，本章簡化了「合格境外機構投資者開戶要求」、「證券賬戶掛失與補辦」、「指定交易的辦理與撤銷程序」等內容，刪除了「深圳交易所的分紅派息流程」、「ETF的申購、贖回清單」等內容。

從此章的安排來看，《證券交易》的易讀性明顯得到改善，對於廣大考生來說，也許是一個利好消息。

第四章 特別交易事項及其監管

從章節名稱來看，此章是新增的一章，但是其內容屬於舊教材第二章5、6小節的一個簡單復制。

深入閱讀之後，我們會發現：在「大宗交易」知識點中，新增了「深圳證券交易所綜合協議交易平台業務」，這部分主要是根據2009年深圳交易所推出的新規（用綜合協議交易平台取代原有大宗交易系統）來編寫。

第五章 證券自營業務 、第六章 資產管理業務、第七章 融資融券業務 這三章分別是舊教材第四、五、六章的一個翻版，基本上沒有變化。在第六章「資產管理業務」中，精簡了對於「集合資產管理計劃說明書」與「集合資產管理計劃合同」的闡述，從視覺上減輕了廣大考生的負擔。但遺憾的是，文中許多重復內容並沒有進行較好的總結。另外，這三章中「法律風險」均改名為「合規風險」。

第八章 債券回購交易

這一章主要是對舊教材第七章進行了精簡與更新，基本內容並沒有發生變化，故此章試題也不會有太多變動。

在第一節「債券質押式回購交易」中，精簡了關於債券質押式回購的概念，根據最新規定明確了「交易所質押式回購的債券品種包含所有在交易所上市的債券品種」；在「標准品種」這個知識點上進行了較大變化，一是對原有篇幅進行了縮減；二是明確了「上海證券交易所質押式回購品種不再區分國債回購和企業債回購」；由於質押式回購雙方的權利與義務已包含在定義之中，故新教材刪掉了「全國銀行間市場質押式正回購方和逆回購方的權利和義務」知識點。

在第二節「債券買斷式回購交易」中，在「上海證券交易所買斷式回購交易的基本規則」中刪除了一些與考生實際無關的條款。

第九章 清算與交收

新教材第九章是在舊教材第八章內容的基礎上來編寫的。這一章的變化主要體現在以下幾個方面：

1. 將「結算賬戶」的管理這一知識點獨立成節，我們認為主要是由於「結算賬戶」我國法人結算模式中的核心。獨立成節更能凸顯其重要性，考生應認真把握。

2. 對於上海A股的清算與交收流程，根據最新規定，關於結算參與人補足結算備付金的最終時點由「T+1日17：00」更正為「T+1日16：00」。

3. 由於結算流程相對比較復雜，考生平時也少有接觸。新教材刪除了舊教材中許多有關結算的專業術語與細微環節。如：刪除了上海市場B股清算與交收的「具體流程」、刪除了「標准券折算率的計算公式」、刪除了「買斷式回購初始結算的待交收處理」知識點，精簡了「ETF的清算與交收」知識點。

4. 將舊教材第八節內容調整至第二章中，更進一步明確了我國「分級結算」的清算原則。

總體來看，《證券交易》新版教材對舊教材進行了全面梳理，調整了部分章節設置，並根據最新頒布的法規對相關內容進行了修訂和補充，刪除了許多不合時宜的內容，將許多重復的知識點進行了精簡。

❷ 證券從業資格考試 交易，哪些章節是重點。。。不用都看吧，好多數字記不住

重中之重是第八章融資融券，因為是09年新加的內容，後來又沒怎麼改動過，所以近幾次考試一直是重要的考點

❸ 求證券從業資格考試《證券交易》的各章重點和各章節習題。

些，這樣方便轉動，起熱更快。當然條件許也好，現代大力士也好，他們的脂肪都沒有

❹ 2021證券從業全年報名時間

2021年證券從業職業資格考試分五次，具體介紹如下：

2021年第一次證券從業考試報考時專間：2月17日至3月10日。

2021年第二次屬證券從業考試報考時間：4月20日至5月12日。

2021年第三次證券從業考試報考時間：6月8日至6月30日。

2021年第四次證券從業考試報考時間：7月20日至8月11日。

2021年第五次證券從業考試報考時間：10月12日至11月6日。

(4)融資融券考點擴展閱讀：

證券從業資格考試分為三類：普通從業資格考試、項目業務Z從業資格考試和管理從業資格考試。

1、一般的資格考試

考試採用閉卷式計算機考試，有單項選擇題和100題。考試時間為120分鍾，60分鍾以上為合格成績。在通過證券市場的基本法律法規和金融市場的基本知識後，我將獲得證券從業資格。

2、業務資格考試

經一般資格考試合格的，可以參加業務考試。考試形式為電腦閉卷考試，有多項選擇題和120題。考試時間為180分鍾，60分鍾及以上視為合格成績。

❺ 求2010年12月證券從業資格考試證券基礎知識和證券交易重點!!!!!!!! 急急急！ 務必要重點，本人非常想過！

基礎（數字類）
1602年第一個證券交易所阿姆斯特丹
1608柴思胡同的「喬納林咖啡館」眾多經紀人在此交易成名
1790 年美國費城證券交易所成立（第一個）
1773年英國第一家交易所咖啡館成立（1802年政府正式批准）（最初交易政府債券－後來公司債券 礦山 運河股票――鐵路股票盛行）
1792年5月17日24名經紀人「梧桐樹協議」訂了交易傭金的最低標准
中國最早證券交易機構是外商開辦的「上海股份公所」「上海眾業所」
1918年夏北平證券交易所成立（中國人自己創辦第一家）
1872年設立的輪船招商局是我國第一家股份制企業
1920年7月上海證券物品交易所成立（當時規模最大的）
1987年9月深圳特區證券公司成立（中國第一家專業證券公司中）
1992.10 國務院證券管理委員會和中國證監會成立（標志全國性監管和市場發展）
1998.04國務院證券委 撤消（建立了集中統一的市場監管體制）
1997.11《證券投資基金管理暫行辦法》（規范基金發展）
2001.12.11 中國加入WTO 外資合營外資比例不超過33% 加入後3 年內不超過49%
2002.11 接納日本野村證券上海代表處首席特別會員，批准日本內藤證券直接申請B股席位 2003.05.27 瑞士銀行成為首家獲批的QFII
記名股東發起設立方式設立公司發起人首次出資不得低於注冊資本的20%,其餘部份2年內繳足,募集方式發起人認購股份不低於35%,全體股東的貨幣出資不得低於注冊資本的30%,股東大會作出決議須經出席會議表決權半數通過，修改公司章程，增減資，合並分立須 2／3通過
募集公司上市條件：向社會公開發的股份數要達到 25%以上 股本總額超4億的比例為10%以上 公司股本總額不少於3000萬，公司3年無違法行為,同時最近3年現金流量凈額超過5000萬,或者3個會計年度營業收入超 3億，為近3年凈利潤的10倍,股權分置改革後原非流通股12 個月內不得轉讓。股份超5%出售在12 個月內不超5%,在24 個月內不超 10%
1994年開始發行憑證式（銀行網點發行，提前兌付需付千分之2手續費）和記賬式國債（證券帳戶發行，特點：發行時間短效率高，交易手續簡便成本低安全） ，可記名可掛失
50年代發行過兩種國債：1950 年人民勝利折實公債 1954～1958國家經濟建設公債（發行5次）
1981恢復發行國債2000年無記名國債退出市場
1982年開始發行金融債券，同年中國國際信託投資公司在日本東京證券市場發行外國金融債券
1993中國投資銀行被批准境內發行外幣金融債券
國債發行方式：1991之前行政攤派 1991開始引入承購包銷 1996年引入招標發行方式 2001.07.02 開始在銀行間債券市場實行凈價交易
混合資本債券：是商業銀行為補充資本發行的，清償位於股權資本之前列在一般債務和次級債之後 期限在15 年以上，10年內不可贖回
保險公司中次級債償還須確保償付後償付能力充足率不低於100%才能償付
2007.08 證監會頒布實施《公司債券發行試點辦法》標志我國公司債券（1年以上期限內還本付息的有價證券）發行正式啟動，金額不少於5000萬
1987.10 財政部在德國法蘭克福發了了3億馬克公募債券（經濟體制改革後政府首次在國外發行債券）
基金起源於英國18世紀末19 世紀初產業革命推動下出現的
1997.11 國務院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》
2004.06.01 我國《基金法》實施（法律形式確認了基金在資本市場和社會主義市場經濟中的地位和作用）
封閉基金存續期5年以上，一般10～15年,10%以上基金持有人有權招開基金持有人大會
基金公司設立：注冊資本不低於1億必須是實繳資本 。主要股東3年內無違法記錄注冊資本不低於三億
我國基金管理費一般為1.5%，貨幣基金0.33%,債券基金不低於1%,封基託管費按0.25%,開放基金低於0.25%
封基年度收益分配比例不低於年度已經實現收益的 90%,股票基金應有60%投資於股票,債券基金應有80%投資於債券,一隻基金持有一家上市公司股票不得超過基金凈值的10% ，一家管理公司的全部基金持有一家公司的證券不得超過該證券的10%
外匯期貨1972在國際貨幣市場（屬於芝加哥商業交易所）率先推出
可轉換公司債最短1年最長6年。發行起6個月後可轉換公司股票.首次公開發行股票4億股以上可以向戰略投資者配售 發行面值超5000 萬元應當由承銷團承銷
上海證券交易所1990.11.26 成立，1990.12.19 正式營業
深圳證券交易所1989.11.15 籌建，1991.04.11 經中國人民銀行批准成立，1991.07.03 營業
2004.05 國務院批准 中小企業板設立
中證指數公司的指數：中證流通指數,中證規模指數中證100指數（基期2005.12.30 基點1000點）,滬深300 指數,滬深300行業指數,滬深300風格指數,中證規模指數中證200／500／700／800指數（基期2004.12.31 基點1000）, 中證100（排名前100）＝滬深300-中證200,中證700＝中證500+中證200 , 中證 800＝中證500+滬深300
上證交易所股價指數：上證綜合指數 （基期1990.12.19 基點100點）
公司稅後利潤分配時，提10%列入公司法定公積金，法定公積金超注冊資本 50%時可不提取。
法定公積金轉為資本時留成比例不得少於轉贈前注冊資本的 25%
2007年12月底我國共有證券公司106家
證券公司設立主要股東要求最近3年無重大違規，凈資產不低於2億元
證券監督機構自受理證券公司設立申請之日起6個月內進行審查，作出答復。不批准要說明理由
單獨或合並持有5%股權股東可以向股東會提議案，可以提名董事監事候選人
風險控制指標：經紀業務凈資本不低於2000 萬.承銷，自營，資產管理之一凈資本不低於5000萬,經紀業務+一項＝凈資本1億,經紀業務+2項及以上的＝凈資本2億,凈資本：風險准備之和>100% 凈資本：凈資產>40%,凈資本：負債>8% ,凈資產：負債>20%,流動資產：流動負債>100%,經紀業務凈資本／營業部家數>500 萬,自營股票規模<凈資本的100%,自營證券規模（按成本價計）<凈資本200 %,自營持有一種非債券證券成本<5%該證券市值 ,承銷要按10%計算風險准備，承銷公司債券的按5%計算,承銷政府債券按2%計算 ,定項資產管理按管理本金的2%計算風險准備，集合資產按1%，專項資產按0.5%,證券公司按上一年營業費用總額的10%計算風險准備, 單一客戶融資融券不超過凈資本的5%,客戶擔保股票不超過該股票總市值的20%,按融資融券規模的10%計算風險准備
〈證券法〉1998.12.29 通過 1999.07.01 實施 〈公司法〉1993.12.29 通過1994.07.01 實施｝2005.10.27 修訂 2006.01.01 生效. 證券公司股東非貨幣財產出資不得超過注冊資本的30% 〈企業破產法〉於2007.06.01 實施 新公司法：公司注冊資本按規定的比例在2年內分期繳清出資，投資工公司5年內繳足 有限責任公司最低注冊資本降低到 3萬元
非公開發行實際控制人認購的股份36個月內不得轉讓，發行價格不低於基準日前20個交易日均價的90%
融資融券試點：經紀業務已滿3年的創新類證券公司 近二年各項風險控制指標持續符合規定，近 6 個月凈資本在12億以上
2005.06.30 經國務院批准，證監會`財政部`中國人民銀行聯合發布《證券投資者保護基金管理辦法》滬深交易所在風險基金達到規定上限後經手費的20%納入基金，證券公司按營業收入的0.5～5%交納基金.
中國證券業協會成立於1991.08.282002.12.16 證監會公布《證券業從業人員資格管理辦法》2003.02.01 實施,申請執業證書協會應當自收到申請起30日內向證監會備案，不符的要書面說明現由
基礎〔總結〕
有價證券是虛擬資本的一種形式.有價證券狹義指資本證券，廣義包括商品證券（提貨單，運貨單，倉庫棧單），貨幣證券（商業證券和銀行證券）
有價證券按發行主體分：1政府證券2政府機構證券（我國不允許）3公司證券（包括金融證券） 按是否在交易所掛牌分：1 上市證券 2 非上市證券（憑證式國債，普通開放式基金） 按募集方式：1公募證券2私募證券（信託計劃，理財計劃，定向增發）
按代表的權利性質分：股票 債券 其他證券（基金，衍生品《金融期貨，可轉換證券，權證》）
有價證券的特徵：A收益性B流動性C風險性D 期限性
證券市場的特徵：A價值直接交換的場所 B財產權利直接交換的場所C 風險直接交換的場所
證券市場的品種結構：股票 債券 基金 衍生品市場
證券市場的基本功能：籌資－投資 定價 資本配置功能
證券市場中介機構：證券公司 證券登記結算公司 證券服務機構（投資咨詢公司，會計師事務所，資產評估機構，律師事務所，證券信用評級機構）
證券市場的產生：A社會化大生產和商品經濟的發展 B股份制的發展 C信用制度的發展
國際證券市場發展趨勢：A市場一體化 B投資者法人化 C金融創新 D 金融機構混業化 E交易所重組公司化 F 證券市場網路化G 金融風險復雜化 H金融監管合作化
中國第一個標准化期貨合約---深圳有色金屬交易所-特級鋁期貨標准合同（實現了遠期合同向期貨的過渡）
WTO後證券業在5年過渡期的對外開放包括：1直接B股交易. 2成為交易所特別會員. 3設立合營公司從事基金管理業務. 4加入三年內設立合營證券公司從事A股 B股H股和政府債，公司債的承銷和交易. 5合資券商開展咨詢服務，給予國民待遇，可設分權機構
股票的性質：A有價證券B要式證券C證權證券D 資本證券E綜合權利證券
股票的特徵：1收益性2風險性3流動性 4永久性 5參與性
股票的類型：A普通股票和優先股股票（權利不同分）B記名股票和無記名股票（是否記名分）C有面額和無面額股票（是否標明金額分）股票的價格：理論價格 ＝預期股息／必要收益率 市場價格 股票的價值:1票面價值2賬面價值（凈值OR每股凈資產）3清算價值4 內在價值（理論價值OR未來收益的現值）影響股票價格的因素：A公司的經營狀況 （1資產凈值2盈利水平3派息政策4股票分割 5增資減資 6銷售收入 7原材料供價 8主要經營者理替 9公司重組 10意外災害）B宏觀經濟因素（1經濟增長2經濟周期3貨幣政策《准備金率，再貼現。公開市場業》4財政政策 5市場利率 6通貨膨脹 7匯率變化 8國際收支）C政治因素（1戰爭 2 政權更迭 3政府重大經濟政策出台 4國際社會政治經濟的變化） D 心理因素 E穩定市場的政策與制度安排（技術性停牌 臨時停市） F 人為操縱因素
普通股股東的權利：
1重大決策參與權 2公司資產收益權和剩餘資產分配權 3優先認股權 4查閱公司資料 5交易股票
清償順序：清算費用――職工工資――社保費用――法定補償――所欠稅款――公司債務――普通股東
我國股票按投資主體分：國家股 法人股 社會公眾股 外資股
債券的特徵：償還性 流動性 安全性 收益性
債券分類：發行主體分(A政府債券B金融債券C公司債券)按付息方式分(A零息債券B附息債券C息票累積債券D浮動利率債券)按形態分類(A實物債券B憑證式債券C記賬式債券)
廣義政府債券屬於公共部門債務 狹義屬政府部門債務
政府債券特徵：安全性高 流通性強 收益穩定 免稅待遇
國債按資金用途分：赤字國債 建設國債 戰爭國債 特種國債
儲蓄債券是以個人為發行對像的非流通國債，一般以吸收個人小額儲蓄為主
記賬式國債利率由記賬國債承銷團投標確定 儲蓄國債利率由財政部參考存款利率和供求關系確定
公司債券類型：信用公司債（無擔保） 不動產抵押公司債 保證公司債 收益公司債 可轉換公司債 附認股權證公司債
國際債券特徵：資金來源廣發行規模大 存在匯率風險 有國家主權保障 以自由兌換貨幣作計量貨幣龍債券是指除日本以外亞洲地區發行的一種以非亞洲國家貨幣標價的債券
投資基金的特點：集合投資 分散風險 專業理財
基金的作用：為中小投資者拓寬了渠道 利於證券市場的穩定和發展
基金託管人可磋商酌情調低基金託管費經證監會核准後公告無須召開持有人大會
基金投資風險：市場風險 管理能力風險 技術風險 巨額贖回風險
金融衍生工具基本特徵：跨期性 杠桿性 聯動性 不確定高風險性（信用風險 市場風險 流動性風險 結算風險 運作風險 法律風險）
金融衍生工具按產品形態和交易場所分：內置型衍生工具 交易所交易衍生工具 OTC交易的衍生工具
金融衍生工具按自身交易方法及特點分類：金融遠期合約 金融期貨 金融期權 金融互換 結構化金融衍生工具 按基礎工具分類：股權類（股票期貨 股票期權 股票指數期貨 股票指數期權及混合交易合約） 利率類（遠期利率協議 利率期貨 利率期權 利率互換及混合交易合約） 貨幣類（外匯合約 貨幣期貨 貨幣期權 貨幣互換及合約的混合交易合約）信用類（信用互換 信用聯結票據） 其它類
金融衍生工具的創新：風險管理型創新 增強流動型創新 信用創造型創新 股權創造型創新
期權的權利期間與時間價值存在同方向但非線性影響 基礎資產產生收益將使看漲期權價格下跌，看跌期權價格上長升
權證的要素包括：類別 標的 行權價格 存續時間（6個月以上 24個月以下） 行權日期 行權結算方式 行權比例
可轉債換發行時證券的性質分：可轉換債券 可轉換優先股
存托憑證（DR）也稱預托憑證 對發行人的優點：A市場容量大，籌資能力強 B避開直接發行股票債券的法律要求，上市手續簡單成本低 ADR對投資者的優點：以美元交易,國內清算 ADR 須經美國證監會注冊有助於保障投資者的權益 股利發放以美元支付 規避投資政策限制
資產證券化分類：按基礎資產分類（不動產證券化,應收賬款證券化,信貸資產證券化,未來收益證券化,債券組合證券）按地域分類（境內資產證券化,離岸資產證券化）證券化產品的屬性分類（股權型 ,債權型,混合型）
資產證券化當事人包括：發起人（原始權益人大型工商企業及金融機構） 特定目的機構（為發起人的資產為基礎發行證券化的產品機構） 資金和資產存管機構 信用增級機構 信用評級機構 承銷人 投資者
證券發行市場無固定場所是一個無形市場 證券發行制度（注冊制 核准制）
我國股票實行核准制由審核委員會審核 證監會核准 保薦人及保薦代表應 勤勉盡責 誠實守信
我國首次公開發行股票以詢價方式確定股票發行價格 初步詢價確定價格區間及市盈率區間，保薦機構在發行價格區間向詢價對像累計投票詢價
荷蘭式招標（最低中標價 最高收益率）短期貼現債券採用單一價格方式
美式招標按各自的價格成交《長期附息債券採用多種收益率的方式》
會員大會是交易所最高權力機構 ，理事會是交易所決策機構 交易所總經理由國務院證監會任免
《深圳證券交易所設立中小企業板塊實施方案》包括四項基本原則（審慎推進 統分結合 從嚴監管 統籌兼顧）
中小板的「兩個不變」 （尊守的法律法規不變 發行上市條件信息披露要求不變） 「四個獨立」 （運行獨立 監察獨立 代碼獨立 指數獨立）
基期加權股價指數又叫拉斯貝爾加權指數（採用基期發行量和成交易作為權數）
計算期加權股價指數又叫派許加權指數（採用計算期發行量和成交量為權數）
幾何加權股價指數又叫費雪理想式 （是對上面二種指數作幾何平均，實際很少用）
股票收益：股息收入 資本利得 公積金轉增收益
股息種類：現金股息 股票股息 財產股息 負債股息 建業股息（無盈利無股息的一個例外）
債券收益：債息收入 資本利得 再投資收益
公積金來源：A溢價發行的部份 B稅後利潤中提存的 C資產重估增值部分 D 外部贈與資產
系統風險：政策風險 經濟周期波動 利率風險 購買力風險（通脹） 非系統性風險：信用風險 經營風險 財務風險
證券資產管理是實現委託資產收益的最大化
證券經紀業務及其它二項業務的董事會應設薪酬與提名委員會，審計委員會和風險控制委員會
證券公司內部控制應當貫徹健全，合理，制衡，獨立的原則
經紀業務內部控制主要內容：防範挪用客戶資金資產 非法融入融出資金及結算風險
自營業務重點A防範規模失控，決策失誤 超越授權，變相自營，賬外自營，操縱市場，內幕交易 B建立決策程序加強決策管理 C合理的預警機制
投資銀行重點防盪法律風險 財務風險 道德風險 研究咨詢業務應重點防範傳播虛假信息誤導投資者，無資格執業，違規執業及利益沖突 業務創新應重點防範違法違規，規模失控，決策失誤
分支機構應重點防範 越權經營，預算失控及道德風險
凈資本＝凈資產-金融產品投資風險調整-應收款的風險調整-其它流動資產項目的風險調整-長期資產的風險調整-或有負債的風險-/+證監會認定的其
證券登記結算公司設立條件：A自有資金不少於2億元B必要的場所及設施C主要管理及從業人員要有從業資格D 其它條件
證券市場監管手段：法律手段 經濟手段 必要的行政手段
證券市場監管的意義：1保障投資者權益 2維護市場良好秩序 3發展和完善證券市場體系 4准確全面的信息利於參與者的決策
國際證監會公布了監管的三個目標：保護投資者 保證市場公平效率和透明 降低系統風險
信息披露：全面性 真實性 時效性
操縱市場行為：A單獨或合謀集中資金持股優勢連續賣買 B與他人串通事先約定時間，價格，方式影響價格和數量 C在自已的賬戶間對倒
內幕信息包括：1分配股利或增資計劃 2股權結構的重大變化 3債務擔保的重大變更4 營業用主要資產的抵押，出售報廢一次超過資產的 30% 5公司主要管理人員的行為可能承提重大損失賠償責任 6上市公司的收購方案
證券業協會三大職能：自律 服務 傳導
證券從業人員行為規范內容：正直誠信 勤勉盡責 廉潔保密 自律守

❻ 怎樣才能學好證券基礎知識和證券交易這兩門

書認真看一遍就好，後面的復習雖然也是看書，但是都是根據考試知識點翻書了，一個下午就是一遍。最最主要的不是看書，是看書和做題的結合，前者是基礎，後者是重點。

下面是我以前回答別人的復習方法，希望對你有用，懶得再打字了，直接復制粘貼了

1，先看基礎，這本書最重要，每天看一章，做一章配套的題目，簡單的直接劃去，以後也別看，浪費時間，易混淆的標記下，做錯了的標記下，（我當時是做20題對一下答案，這樣做錯了什麼，正確答案是什麼，有更深的印象），將題目中的考點在書本上相應位置用粗彩筆畫出來，醒目一點，這樣，考試前最後一次復習的時候就只要盯著彩筆劃過的地方,已經以後復習可以只看考點，二次看書的時候就會非常的快了
2，整理時間年代數字這些非常容易混的東西，考前看
3，基礎爭取在10——12天看完
4，接著學習選修的書，有了基礎的知識，看起來方便多了，復習方法相同，一定要記得，看一章，做一章
5，這樣，你復習完兩本書大概花了20-25天，剩下的時間需要將題目重新再看一遍，因為做過了一遍題目，所以在看書的時候就知道那裡是重點了，再將書有重點的翻一遍
6，考試前一天主要就是看看錯題，時間，易混知識點，什麼的

上述方法適合有一定金融學基礎的人，如果沒有，可以提前一個月或者半個月開始看書做題

若有其他疑問，歡迎追問

❼ 我跟我老婆離婚了，我想復婚，打電話她不接，簡訊不回，把我微信拉黑，我發現後把她微信刪了，她又加回來

她還愛你，想知道你的點點滴滴，可是又想給你個教訓。

❽ 我可以問你關於金融方面的問題嗎

摘要 1.關於金融的一些小問題

❾ 最近有關證券從業資格考試的資料 最好是基礎和 基金相關題目和考點就好

值此2008年證券從業資格考試統編教材出版之際，並總結出各考試科目新教材相對於舊教材的變動之處，對之進行了深入地分析，旨在為廣大考生的復習提供有益的幫助。(其餘科目的核對正在進行中) 一、《證券市場基礎知識》 第一章概述 第一節：證券市場的結構新增一種分類方式----多層次資本市場； 第二節：證券發行人部分新增中央政府債券和央行證券的介紹；機構投資者新增主權財富基金；中介機構中修改07版教材的錯誤，將證券登記結算機構單獨分列。 第三節：國際證券市場部分按最新情況進行了更新；新中國的證券市場則全部重寫，內容全變了；對QDII部分新增了較多的內容。 第二章股票沒有什麼變化。 第三章債券改動較小，主要是減少了亞洲債券部分的內容，有些地方位置有些變動。 第四章證券投資基金 第四節:對概念進行了梳理，分類講解基金的分配，用詞更准確； 第五節:進行了較大增加和修改，基金的各類投資限制內容更豐富，預計將是未來考試的重要測試點。 第五章金融衍生工具 第二節:遠期利率協議新增了兩段內容； 第五節:資產證券化新增美國次貸危機。 第六章證券市場運行 第一節:將代辦股份轉讓系統與中關村股價報價轉讓放在了一起； 第二節:新增了很多指數的表格； 第三節則進行了重大的刪減，將原來股票、債券相關的收益率計算全部刪除，大大降低了本章的難度。 第七章中介機構 第一節:證券公司業務中新增IB業務；第三節新出現了兩個輔助機構----資信評級機構、資產評估機構。 第八章法律與監管 2008年度證券行業最重要的兩個條例放在了第8章，這個應該是新增內容中最重要的部分。法規中還新增了《證券市場禁入規定》。 總體上說，基礎教材變化不算太大，但第8章的內容大大加強，需要好好注意對法規的學習。 二、《證券交易》 從直觀上看，新版教材的厚度相比於原教材要薄了許多，由原來的361頁變成了現在的304頁，更加精簡。 從內容上看，新教材刪除的內容主要有：原第八章大部分內容、已經過時的部分內容（如證券公司以往的資金存取方式、原股票網上發行資金申購程序等）。另一方面，根據2008年6月1日實行的《證券公司監督管理條例》，新增加了證券公司在經紀業務、自營業務、資產管理業務、融資融券業務等方面的法律責任；根據金融創新的成果，在第二章中增加了有關「固定收益證券綜合電子平台」的內容。同時，根據實際，書中突出了客戶交易資金的三方存管模式，並將證券公司資產管理業務按原有的三種類型分三節進行了詳細地講述，同時也更新了部分內容（如證券交易的印花稅）。 從章節安排來看，新教材作了較大地調整。將原第八章內容進行了拆分，僅保留了其中「證券經紀業務內部控制與操作規范」的內容，並放入第二章第七節；原第一章第四節 「證券交易風險及其防範」被刪除（原書中這部分內容與後面的經紀業務風險和自營業務風險有重復）；新教材將原「特別交易規定和交易事項」、「交易信息和交易行為監督管理」（原第三章）放入了第二章；原第三章中「金融期貨交易」部分內容僅保留了證券公司的IB業務（期貨交易的中間介紹）；將原第四章「證券自營和資產管理業務」拆分為兩章：「證券自營業務」和「資產管理業務」；新教材最後三章照搬原教材相應內容沒有變化。 總體來看，新版教材相對於舊版教材變化不大。從內容上來說有所精簡，從章節安排來看，更加通俗化、合理化。從教材來分析，我們認為對於廣大考生來說，考試難度有略微降低。 三、《證券投資分析》 新教材結合新會計准則在第五章「公司分析」中增加了「公司盈利預測」部分內容，並修訂了有關公司財務分析的部分內容（如根據新稅法將企業所得稅調整為25%）；在第七章「證券組合管理理論」中新增了一節「債券資產組合管理」。 另外，在教材修訂的過程中，更正了以往教材中部分錯誤之處。 總體來看，新教材相對於原教材內容基本沒什麼變化，章節安排也基本沒有變化。從教材來分析，我們認為對於廣大考生來說，考試難度仍維持在之前的水平。 四、《證券發行與承銷》 08版發行教材達到419頁，比原有教材在有些知識點上更加細化。隨著我國債券市場的逐步發展和完善，根據07年8月之後發布實施的《公司債券發行試點辦法》和的《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》的最新內容，本書在第十章債券的發行與承銷當中加入了公司債券、中期票據的發行與承銷的一些具體條件和規定；根據中國證監會頒布的證券發行新規定及《上市公司資產重組管理辦法》，相應修訂了十二章部分內容，原章節上市公司重大購買、出售、置換資產行為的規范替換為上市公司重大資產重組管理辦法和並購重組審核委員會工作規程。整體來說，發行與承銷這本教材的結構沒有大的變化，只是做了局部范圍的調整，有些內容更加細化和完善。我們認為對於發行與承銷這科考生來說，考試難度會略微有所提高。

❿ 證券從業考試09第三次考試出題要點

基礎是前面幾章重要，市場概述、股票、債券、基金以及金融衍生品是重點內容。

證券中介機構要了解基本功能，最後一章法律法規也是考點。關鍵還是前五章。

交易也是前面重要，經紀業務、自營業務、資產管理業務很多，特別是集合資產管理業務，這是重點內容。這次考瘋了......
融資融券業務考的一般，回購也涉及有，結算不多。

基礎和交易都是前面比較重要。說實話，每章都有題，但是我說的重點內容一定要很熟悉，這些是考試重點。

我的建議就是要多看書，看書不是看看就完了，一定要記憶，理解。只看不記不行。這是忠告。

還有就是你時間安排問題了，基礎一定要優先保住。交易比基礎的記憶內容還多，並且相對復雜。交易雖然不難，但是通過率不高，我想還是看書記憶不夠吧。多看書，多記憶。早做准備。加油

祝你好運。