Ⅰ 第三方和信託理財客戶名單資料適合新員工用嗎
新員工對業務熟悉不夠，積累的客戶幾乎沒有，若是針對特定人群營銷，這個名單還是有用的，否則沒用。
Ⅱ 家業恆興系列家族信託中,如何進行客戶投資意向確認
在對客戶營銷方面：①分行篩選、營銷有設立境內家族信託需求的私人銀行客戶。②分行搜集整理客戶基本需求信息後填寫《境內家族信託客戶需求簡表》，機構郵件報送總行。
在項目可行性判斷方面：①總、分行確定項目工作小組成員。②分行與信託公司、客戶三方簽署《境內財富傳承財產信託保密協議》，總分行相關人員簽字。③分行開展內部盡調，並簽署《意向客戶初審表》，密封交付總行。分行可由客戶簽署《客戶基礎信息確認表》，作為盡調基礎材料之一。④總行私行部審核分行初審表，並依據信託公司客戶盡職調查結論及可行性判斷，確定項目可行性。⑤分行根據總行指示，與客戶及信託公司三方簽署《境內財富傳承財產信託合作意向書》。
Ⅲ 我想了解信託產品適合什麼樣的客戶群體證券公司如何與信託公司實現業務對接和共享
信託產品針對的都是資產百萬以上的客戶，多為公務員，白領，工商個體戶，企業中高層等，買信託主要是因為要做資產配置。目前融資類信託產品的固定收益和銀行的理財產品對比還是有優勢的。銀行4%-5%左右/年，信託有8.5%—12.5%左右/年。
證券公司目前與信託公司合作從證券經紀業務和信託產品代銷角度來說，證券公司沒有什麼優勢可言，信託公司的客戶資源多為優質客戶，這些客戶對產品的依賴性是很強的，簡單說對於百萬資產的客戶可以不炒股，但不可能不買信託。（證券市場的不穩定也是一個巨大的原因）
但是如果證券公司大力開展集合理財產品的設立，提高自身資產管理水平，尋找到一些優秀的管理人，產品定向於一級市場，甚至直接投降於收益較高的企業，走私募基金的形式，市場的需求量還是相當大的（目前的信託產品處於斷檔期）。
證券公司想與信託公司共舞就需要進一步參與到項目的儲備和產品的銷售來，證券市場對於信託投資者是一個資產配置的補充
Ⅳ 信託公司怎樣尋找客戶，怎樣和客戶溝通
信託公司尋找客戶主要是通過私下介紹\推介等形式展開的,變相的公開方式也有,客戶投資信託產品可以多關注信託公司營業場所或信託法律網等專業網站,信託公司與客戶溝通主要是產品收益\風險\期限等方面的問題
Ⅳ 個人如何購買信託產品
1、確認自己屬於合格投資者
只有合格投資者才可購買信託產品。資管新規規定，合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資於單只資產管理產品不低於一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織：具有2年以上投資經歷，且滿足以下條件之一：
(一)家庭金融凈資產不低於300萬元，家庭金融資產不低於500萬元，(二)近3年本人年均收入不低於40萬元;(三)最近1年末凈資產不低於1000萬元的法人單位;金融管理部門視為合格投資者的其他情形。或滿足符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信託計劃相應風險的人：主要要求有三：(一)投資一個信託計劃的最低金額不少於100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織;(二)個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人;(三)個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。
2、選定信託產品
在選擇信託產品時，應當到信託公司官網核實產品是否真實存在，並關注該產品的起始時間;應當結合理財目標和資產狀況，綜合考慮產品的投資方向、預期收益水平和投資期限等，挑選適合自己的信託產品。
信託公司會對意向投資者進行合格投資者認定。符合條件的投資者才可購買信託計劃。
3、簽署合同
簽署合同也會附帶簽署其他相關文件，如風險聲明書和資金合法取得的承諾書還有信息調查表(個人/機構)。所以後續的需要提供以下資料：1.信託利益劃撥賬戶的銀行卡，也就是信託收益的劃撥銀行卡，是投資者用來獲取本金和收益的銀行卡，所以在信託合同最終分配結束前不得取消。如果出現丟失或者變更的情形，則需要去信託公司辦理變更登記手續;2.有效身份證，對於個人就是有效身份證，如果是法人和其他組織，則還需要營業執照(開戶許可證、代買的還需要有授權委託書和公司章程等)等一套文件。
4、視頻面簽
為保護投資者的合法權益，需要對購買理財產品過程進行錄音錄像，以防範誤導銷售和違規銷售金融產品的過程。「雙錄」的存儲和管理系統具有嚴格有效的信息安全措施，所有錄音錄像數據都非常安全，確保您的信息安全權。
在視頻面簽前，信託公司的理財顧問向客戶推介項目信息及相關風險，在視頻面簽系統中，由客戶本人填寫「風險適應性調查問卷」並閱讀「項目介紹及風險揭示書」。
5、轉賬匯款
經過一定的了解之後，投資者就可以通過銀行轉賬或者匯款的形式購買產品，也就是將認購資金轉入到信託公司開立的募集賬戶。匯款時，一定要註明匯款人的名稱、金額以及認購產品的名稱。
需要注意的是，現實中存在兩類賬戶即募集賬戶和保管賬戶。投資者在匯款購買信託的時候，匯入的是募集賬戶;因為募集賬戶是用來歸集資金的賬戶，一般開在信託公司的注冊地。當一個信託產品募集結束之後，就會自動轉到保管賬戶。
所謂的保管賬戶，又叫做信託財產專戶，是信託產品存續期間對資金進行保管、核算、劃撥和清算的賬戶。記住，匯款的時候是募集賬戶不是保管賬戶。
6、信託計劃成立
信託產品募集額度超出預計規模時，公司將按照「金額優先、時間優先」的原則，安排客戶經理通知未認購成功的客戶辦理退款手續;特殊情況下，信託計劃因故未成立，匯款則在10個工作日內返還客戶，客戶可以轉投或重選信託計劃。
7、確認書
待信託計劃成立後，信託公司會向購買成功的客戶郵寄《信託份額確認書》。至此，信託購買就走完全部流程了。
Ⅵ 客戶調查表包括哪些內容
企業客戶基本情況調查包含的內容：
1、客戶自身基本情況
2、聯系人情況
3、客戶二級核算部門及內部機構設置情況
4、客戶關系企業網
5、客戶對外投資情況
6、客戶重大事項記錄
7、客戶主要生產產品目錄
8、客戶主要經營商品目錄
9、客戶不動產情況
10、客戶主要設備情況
11、在建工程情況
12、企業法定代表人和主要負責人情況
13、保險情況
14、主要股東情況
Ⅶ 急求一份「客戶資料調查表」範本。感謝！
客戶基本數據問卷調查表
客戶編號： 填表日期：＿ 年 ＿ 月 ＿日
姓名： 性別：□ 男 □ 女 職業：
生日： 年 月 日 身分證字型大小：
電話： 分機： 行動電話： 傳真：
教育程度：□ 國中 □ 高中(職) □ 專科 □ 大學 □ 碩士 □ 博士
年齡：□ 15歲以下 □ 16~20歲 □ 21~30歲 □ 31~40 歲 □40~50歲 □ 51~ 60 歲
□ 61 ~70歲 □ 70歲以上
通訊地址： 郵政編碼：
http：// e-mail： @
您接觸遙控模型時間：
□ 尚未入門 □ 剛入門，未滿半年 □ 已入門 年 月，能夠自我照料
□ 自認已經相當內行，有能力教導其它入門者。□ 曾經參加比賽並取得前三名之榮銜
您曾經擁有的遙控種類：
以類型分別：□飛機占 ％□直升機占 ％□滑翔機占 ％ □車占 ％□船占 ％
以動力區分：□ 二行程引擎占 ％ □ 四行程引擎占 ％ □汽油引擎占 ％ □ 蒸氣引擎占 ％ □ 無動力占 ％ □ 電動占 ％
您如何得知廣營公司的名字？
□ 朋友 □ 網站 □ 模型店 □ 遙控世界雜志 □ 遙控技術雜志 □ 尖端科技軍事雜志
□ 國外報章雜志 □ 其它： ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
目前您擁有哪些廣營產品(麻煩您盡量填寫)
產品類型 產品型號 數量 購入價格 購自何處 使用滿意度
伺服機 ＿＿＿＿＿＿ ＿＿ ＿＿＿＿ ＿＿＿＿＿＿ □優□良□中□可□劣
接收機 ＿＿＿＿＿＿ ＿＿ ＿＿＿＿ ＿＿＿＿＿＿ □優□良□中□可□劣
陀螺儀 ＿＿＿＿＿＿ ＿＿ ＿＿＿＿ ＿＿＿＿＿＿ □優□良□中□可□劣
遙控飛機 ＿＿＿＿＿＿ ＿＿ ＿＿＿＿ ＿＿＿＿＿＿ □優□良□中□可□劣
電子變速器 ＿＿＿＿＿＿ ＿＿ ＿＿＿＿ ＿＿＿＿＿＿ □優□良□中□可□劣
其它 ＿＿＿＿＿＿ ＿＿ ＿＿＿＿ ＿＿＿＿＿＿ □優□良□中□可□劣
您最滿意的廣營產品是： (請簡單訴說您使用在哪裡及用後的效果和感覺)
您最不滿意的廣營產品是： ( 請簡單訴說您使用在哪裡及用後的效果和感覺)
您每個月能夠容許多少預算，可以使用於遙控模型上（以新台幣計算）
□ $500以下 □ $500~$1,500 □ $1,500~$5,000 □ $5,000~$15,000 □ $15,000~$50,000
□ $50,000以上
您最希望廣營能為您做些什麼？（可重復圈選）
□ 我希望常收到有關廣營電子的新產品信息 □活動通知 □相關產品技術密笈數據
□ 我希望能參加國內的 □遙控模型活動 □比賽 □展覽會 □技術研討會
□ 我希望能參加國外的 □遙控模型活動 □比賽 □展覽會 □技術研討會
□ 我願意成為廣營電子新產品測試計劃的測試員
您最經常接觸的模型店有 ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
您覺得服務態度最好的模型店是 ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
除了遙控模型以外，您還有其它的嗜好是……..(可任意復選)
□ 上網遨遊 □ 計算機及時戰略游戲 □ 掌上型電子游戲機 □ 靜態模型 □ 繪畫 □ 跳舞
□ 戶外旅遊 □ 出國渡假觀光 □ 參觀展覽會 □ 釣魚 □ 潛水、游泳、水上活動
□ 古典音樂 □ 搖滾樂 □ 通俗音樂 □ 電影欣賞 □戲劇欣賞
□ 運動 (請列舉項目) ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
□ 閱讀期刊或是其它雜志：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
您是如何取得遙控模型的相關產品？……..(可任意復選)
□ 友人贈送的 □ 國內模型專門店 □ 國內百貨公司專櫃 □ 國內圖書、文具或玩具店
□ 到國外時順便購買 □ 向國外郵購，購自＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
□ 向國內郵購，購自＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ □ 向模型製造廠商直接洽商訂購
您對現有的模型專門店，他們所提供的服務質量有何看法？
□ 能夠迅速的提供最新的產品供您選擇，您滿意的程度為 □優□良□中□可□劣
□ 能夠提供最新的產品信息和技術諮商，您滿意的程度為 □優□良□中□可□劣
□ 能夠適切的提供對產品選擇的建議，您滿意的程度為 □優□良□中□可□劣
□ 能夠有充足的庫存種類以供比較選擇，您滿意的程度為 □優□良□中□可□劣
□ 能夠對客戶提供以客戶為尊，懇切指導的服務。您滿意的程度為 □優□良□中□可□劣
□ 能供提供遙控操縱練習的專用場地，您滿意的程度為 □優□良□中□可□劣
□ 您會去模型店的時間大多在□ 上午 □ 下午 □ 晚上 □例假日
□ 您最喜歡光顧的遙控模型店有：1.＿＿＿＿＿＿＿2. ＿＿＿＿＿＿ 3. ＿＿＿＿＿＿＿
□ 在您經驗中服務最差的模型店：1.＿＿＿＿＿＿＿2. ＿＿＿＿＿＿ 3. ＿＿＿＿＿＿＿
□ 您的環境附近多遠才有模型店？□ 1公里 □ 1~5 公里 □ 5~10 公里 □ 10 公里以上
如果您近距離內取得模型產品有困難時，您會考慮以何種方式取得？
□ 郵購 □ 委託他人購買 □ 向製造商、代理商直接洽商購買
您覺得目前一套電動的遙控飛機產品，在多少錢左右購買才是您所願負擔的？
□ $1,000~2,000 □ $2,000~3,000 □ $3,000~5,000 □ 5,000~7,000 □ 7,000~10,000
http://211.22.81.195/chinese/service/c_user%20application%20form.doc
Ⅷ 我的信託客戶怎麼找
1、銀行客戶經理
2、第三方理財機構
3、私人會所、名車4S店等高端渠道
4、購買企業主電話。。。
5、其他金融機構的存量客戶
Ⅸ 家族信託財務顧問一般流程
目前，國內家族信託設立的資金門檻通常是3000萬元至5000萬元人民幣。期限通常為十年至幾十年，比如外貿信託的家族信託期限是30年至50年；中信信託的家族信託期限為十年以上，北京銀行與北京信託推出的家業恆昌系列家族信託期限為5年至40年，其中第一期期限為20年。但考慮國內家族信託業務尚處於市場培育階段，且委託資產以貨幣型為主，為了搶占市場資源，從業機構當前推出的家族信託業務呈現資金門檻普惠化、信託期限短期化的特點。主要有兩種表現形式：其一是低門檻、規模化的標准化產品。中融信託推出「標准化」家族信託產品起點為1000萬元，期限為十年，具有門檻更低、期限更短的特點。長安信託與盈科律師事務所聯合推出「迷你」家族信託產品，主打低門檻、半定製化特徵，門檻設定為300萬元。半定製化指的是七成內容確定，三成內容可選。低門檻的標准化及半標准化產品的定位是作為定製化產品的起點，作為培育市場的基礎，吸引更廣泛的投資者。其二是以小撬大的保險金信託。信誠人壽與中信信託合作推出的「信誠『托富未來』終身壽險」以800萬的保費，撬動上千萬的保險金。
浦發銀行：
客戶營銷：①分行篩選、營銷有設立境內家族信託需求的私人銀行客戶。②分行搜集整理客戶基本需求信息後填寫《境內家族信託客戶需求簡表》，機構郵件報送總行。
項目可行性判斷：①總、分行確定項目工作小組成員。②分行與信託公司、客戶三方簽署《境內財富傳承財產信託保密協議》，總分行相關人員簽字。③分行開展內部盡調，並簽署《意向客戶初審表》，密封交付總行。分行可由客戶簽署《客戶基礎信息確認表》，作為盡調基礎材料之一。④總行私行部審核分行初審表，並依據信託公司客戶盡職調查結論及可行性判斷，確定項目可行性。⑤分行根據總行指示，與客戶及信託公司三方簽署《境內財富傳承財產信託合作意向書》。
擬定信託方案：總行牽頭與信託公司對接，由信託公司根據客戶需求為客戶設計個性化家族信託方案；分行協助總行協調客戶與信託公司就信託方案的溝通，最終方案由客戶與信託公司確定。
合同起草簽署：信託公司起草信託合同等，客戶與其協商確定並簽署；總行與信託公司、客戶三方簽署財務顧問合同等。
信託財產交付：客戶向信託公司交付信託財產，信託成立。
信託財產支付管理：信託存續期間，信託公司向受益人有計劃地支付生活費、醫療費、教育費、養老費等.
客戶維護與管理：信託存續期間，分行配合信託公司進行客戶維護和管理。
信託財產投資管理：信託公司作為投資管理人，將信託財產閑置資金以其名義投資管理；我行接受信託公司委託提供財務顧問建議等.
信息披露監督：信託公司定期向客戶提供管理報告；客戶可委託監察人監督信託公司
信託清算終止：信託終止，信託公司完成清算，剩餘信託財產向受益人分配。
Ⅹ 請高人指點，信託產品如何與客戶需求匹配比如客戶方面需要考慮哪些點，信託產品方面需要考慮什麼
信託產品收益12%以內屬於保本固定收益 客戶要考慮的就是起步壓力100萬 年限 收益 還有產品投向 就這些