銀行信託違法

① 銀行通過信託,而信託收取貸款人高額資金屬違法嗎

銀行通過信託給貸款人，
而信託收取貸款人高額資金，
如果信託收取貸款人的資金超過法律規定范圍，就屬於違法。

② 請問一下銀行信託是什麼意思

其實沒有聽說過你說的這種說法，我的理解應該是在銀行發售的信託產品吧
一般來說銀行銷售的信託產品會有兩種方式，一種是直接打包銷售，這樣售賣的就是完整的信託產品，另外一種是銀行會把一個完整的單一類信託產品拆分成5W起或者10W起，收益在5%左右的銀行理財產品進行銷售

③ 中國人民銀行向A市某信託投資公司發放貸款300萬元人民幣,期限1年。這是否違法

我覺得你的表述會不會有問題，中國人民銀行不是存貸款機構，它只是履行監管職權的機構。如果你有確鑿的證據證明他們放貸了，那就是違規操作，應該屬於違法行為！

④ 四川信託在哪方面存在嚴重違反審慎經營規則的情況

7月26日，四川銀保監局發函回復投資者對四川信託的投訴稱，四川信託在關聯交易、風險管理、內部控制等方面存在嚴重違反審慎經營規則的情況，嚴重危及穩健運行，損害投資者合法權益。目前已對其採取監管強制措施，後續監管措施正在推進中。

7月16日，在銀保監會線上通氣會銀保監會信託部副主任唐韙也指出，目前存在個別信託公司因為大股東操縱和公司治理失效，用隱蔽手段進行違規關聯交易，積累了較高風險。並表示，目前，銀保監會正在按市場化、法治化原則，積極配合地方政府推動高風險信託公司的風險處置工作，堅決壓實信託公司及其股東責任，保護信託投資者合法權益，維護金融穩定。

據了解，6月中旬，四川信託多隻產品爆雷，逾期無法兌付，四川信託方面曾在投資者見面交流會上稱，TOT項目總規模達250億，涉及45個信託項目，不存在交叉違約。四川信託表示將盡力2020年清收約80億現金。

關於逾期後將如何處置，四川信託承諾處置變現自有資產，准備出售、轉讓川信大廈及子公司宏信證券，四川信託表示《關於出售川信大廈房產的議案》及《關於轉讓宏信證券有限公司股權的議案》已經獲得該公司全體董事表決通過。公開資料顯示四川信託目前持有宏信證券60.376%的股權。

川信大廈及宏信證券股權的資產評估工作進展順利，評估公司已完成現場工作。有接近宏信證券的人士曾向媒體透露，目前已有比較多的資方對宏信證券感興趣，從四川地方企業到外地企業，從國企到央企都有，甚至有的已經入場開展盡職調查。

⑤ 信託 一法兩規 是指什麼

信託行業所謂的一法兩規，系指《信託法》、《信託公司管理辦法》和《信託公司集合資金信託計劃管理辦法，簡稱「一法兩規」。

⑥ 民生信託單方面延期違法嗎

看延期的程度，處罰力度也不一樣。信託產品一般都會兌付，即使不兌付也有剛性兌付。很多人在資金急需的時候都會首先想到信託公司。其信託服務在人們的生活中起著至關重要的作用，也推動了經濟的發展。下面介紹的是關於的一些知識。民生信託的全稱是中國民生信託有限公司。是由中國旅遊國際信託投資有限公司重新登記變更而來。北京首都旅遊集團有限責任公司組建於1998年，旗下企業人文歷史悠久、品牌資源豐富、產品鏈條完備、產業集群發達，是中國綜合實力最強的旅遊服務業企業集團，位居中國企業500強之一，在中國10大旅遊企業集團中名列前茅。

⑦ 金融違法行為處罰辦法

非法從事金融業的處罰標准即未經有關銀行批准而擅自開展金融活動的行為。對於非法從事金融業的處罰力度來說，一般情況下都與當事人以及當事案件所涉及到的金額有關，構成犯罪的還會追究刑事責任。
【法律分析】
非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資的行為。非法從事金融業務構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得。非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資的行為。非法從事金融業務構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得。根據相關法律規定，設立非法金融機構或者從事非法金融業務活動，構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，並處非法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。關於非法吸收公眾存款罪。非法吸收或者變相吸收公眾存款的，要從非法吸收公眾存款的數額、范圍以及結存款人造成的損失等方面來判定擾亂金融秩序造成危害的程度。根據司法實踐，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上的;(1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的;(2)單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的;(3)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失50萬元以上的，或者造成其他嚴重後果的。個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500萬元以上的，可以認定為「數額巨大」。
【法律依據】
《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》 第四條 本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，擅自從事的下列活動：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；（三）非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。

⑧ 什麼是銀行違規放貸

一、什麼是違規放貸

違法發放貸款罪簡單定義是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反法律、行政法規的規定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的行為。

二、銀行怎麼算違規放貸

所謂違反法律、法規的規定，是指違反《商業銀行法》、《民法典》、《貸款通則》、《貸款證管理辦法》、《信貸資金管理辦法》等等一切法律或行政法規有關信貸管理的規定。如依法應對借款人是否符合有關貸款的條件進行審查而不審查;依法應對借款人的信用等級以及借款的安全性、合法性、盈利性進行調查、評估卻不調查、評估;依法應與借款人簽訂借款合同而不簽訂合同;對借款人是否符合條件雖然進行了審查，但在審查中是否馬馬虎虎、應付從事，不作認真、細致、全面、深入的審查就作出合格的決定;明知申請借款人不符合條件，但為了向其發放貸款，而向有關批准貸款的領導謊報情節或隱瞞真相;明知借款人不符合條件，但由於人情關系或接受了借款人賄賂及某種利益，利用自己的職權擅自向其發放貸款;違反中國人民銀行貸款利率上下限的規定，擅自提高貸款利率而放鬆其他條件發放貸款;簽訂貸款合同，利用手中職權指使或親自就一些重要條款如還款期限、還款方式、違約責任不予以明確;超越自己的職權，擅自批准發放貸款等等。

三、違法發放貸款罪

根據《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規定，違法發放貸款罪是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。」

違法發放貸款罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內設立的中資商業銀行、信託投資公司、企業集團服務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社及其他經營貸款業務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單位包括外資金融機構（含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等）和個人都不能成為違法發放貸款罪主體。

⑨ 銀行賣信託私自拼單違法嗎

事實上，早在2009年原銀監會發布的《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》一文中就規定，認購風險申明書至少應當包含以下內容：「委託人應當以自己合法所有的資金認購信託單位，不得非法匯集他人資金參與信託計劃。