投融資服務財顧協議

1. 平安世紀理財投資連結保險合同樣本

常年財務顧問協議書 甲方： 法定代表人：地址： 乙方： 法定代表人：地址： 根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《商業銀行中間業務暫行規定》等有關法律、法規的規定，甲方決定在企業改制、收購兼並、管理層收購（MBO）、資產重組、資產管理和投融資等資本運營事項方面聘請乙方作為常年財務顧問，乙方同意擔任甲方的常年財務顧問。甲乙雙方在「平等自願、誠實守信、互惠互利、長期合作」的原則基礎上，經友好協商，達成以下協議。 一、常年財務顧問的服務內容、方式和費用乙方提供的常年財務顧問分為日常咨詢服務和專項顧問服務兩大類。日常咨詢服務為基本服務；專項顧問服務為選擇性服務，是在日常咨詢服務的基礎上，乙方根據甲方需要，利用自身專業優勢，就特定項目提供的深入財務顧問服務。（一） 日常咨詢服務服務內容 1、 政策法規咨詢：乙方利用本行財務顧問網路及時發布與資本運營相關的國家政策、法律法規等，並為企業資本運營提供相關的法律、法規、政策咨詢服務，幫助企業正確理解與運用。 2、 企業項目發布：乙方利用自身全國性商業銀行的資源優勢，及時發布各類政府和企業有關產權交易與投融資等資本運營方面的項目需求信息，同時甲方可以利用乙方的網路平台進行項目的發布和推介（須經乙方技術處理）。 3、 財務咨詢：為客戶提升財務管理能力、降低財務成本、稅務策劃、融資安排等提供財務咨詢，推介銀企合作的創新業務品種，為客戶資金風險管理和債務管理提供財務咨詢。 4、 投融資咨詢：當企業進行項目投資與重大資金運用時，或者企業直接融資時機成熟以及產生間接融資需求時，乙方提供基本的投融資咨詢服務。 5、 產業、行業信息與業務指南：乙方利用本行財務顧問網提供宏觀經濟、產業發展的最新動態以及行業信息和有關研究報告，並為甲方提供商人銀行業務所涉及的業務指南。服務方式 1、 為提高日常咨詢服務的效率、降低成本，雙方同意以乙方的財務顧問網路平台（ ）作為日常咨詢服務的主要渠道。甲方通過財務顧問網路平台提交項目發布需求和顧問咨詢需求，乙方通過財務顧問網路平台發布日常咨詢服務之相關信息和咨詢意見等。 2、 雙方根據實際需要，可採用實地調研考察、定期舉辦培訓研討會和雙方會晤等交流方式。財務顧問費用 1、 乙方作為甲方聘請的常年財務顧問，按年度向甲方收取日常咨詢服務費用共計人民幣 萬元整。在本協議簽定後10日內一次性支付，付款方式為銀行轉帳。乙方帳號：11002873391601，戶名：深圳發展銀行，開戶銀行：深圳發展銀行總行營業部。 2、 雙方認為需要進行實地調研、定期培訓或雙方會晤等交流方式，由甲方負擔實際發生的費用。（二） 專項顧問服務服務內容 1、年度財務分析報告：公司財務狀況垂直比較分析和行業比較分析；年度財務指標預測和敏感性分析；年度資本運營和經營管理情況分析。 2、獨立財務顧問報告：為企業（上市公司）關聯交易、資產或債務重組、收購兼並等涉及公司控制權變化的重大事項出具獨立財務顧問報告。 3、直接融資顧問：包括企業融資和項目融資，以及對股權或債權融資方式進行比較、選擇、建議和實施。（1）企業融資：依據企業需求、市場狀況，為企業量身定做融資方案，包括私募、IPO、增發、配股、可轉債、公司債券等，並負責編制有關文件，協調承銷商、會計師事務所、律師事務所等中介機構開展工作，協助報批和實施。（2）項目融資：協助企業編制項目融資的商業計劃書，組織項目融資推介，安排商務談判並促成交易。 4、企業重組顧問：為企業股份制改造、資產/債務重組設計方案，編寫改制和重組文件，在方案實施過程中提供顧問服務，並協調其他中介機構。 5、兼並收購顧問：為企業兼並收購境內外上市公司（或非上市公司）物色篩選目標公司；實施盡職調查；對目標公司進行合理評估，協助分析和規避財務風險、法律風險；協助制定和實施並購方案；設計和安排過橋融資；協助與地方政府、證監會、財政部的溝通和協調，協助有關文件的報備和審批。 6、管理層收購（MBO）及員工持股計劃（ESOP）：管理層和員工持股方案的設計；收購主體的設計和組建；收購融資方案設計和支持；相關部門的溝通和協調，協助有關文件的報備和審批。 7、投資理財：為企業項目投資提供方案策劃、項目評價和相關中介服務；幫助企業進行資本運作和投資理財，實現一級市場和二級市場聯動收益； 8、管理咨詢：針對企業的行業背景和發展現狀，為企業可持續發展提供長期戰略規劃和管理咨詢；協助企業建立健全法人治理結構、完善內部管理。服務方式 1、專項顧問服務的方式，由雙方根據實際需要另行簽署協議確定。財務顧問費用 1、甲方需要乙方提供專項顧問服務時，由雙方另行簽訂協議，明確專項顧問服務的具體內容和收費金額，乙方承諾對甲方按低於非會員客戶10%-20%的優惠標准收取專項顧問費用。 二、 雙方的責任和義務（一）甲方的責任 1、 配合乙方工作，並為乙方提供必要的便利條件。 2、 向乙方提供有關企業改制、兼並收購、管理層收購（MBO）、資產重組、資產管理和投融資等資本運營方面顧問咨詢所需的基本資料和相關信息等，並確保真實、准確、完整。 3、 按雙方協定及時向乙方支付常年財務顧問費和相關費用。 4、 正確使用乙方提供的財務顧問網路平台，妥善保管用戶密碼，不得轉讓給第三方使用。 5、 甲方應承擔保密義務，未經乙方許可，甲方不得向第三方提供（披露）乙方提交給甲方的材料與文件，以及轉載從乙方財務顧問網上獲得的信息。（二）乙方的義務 1、 乙方保證按照本合同的規定全面、及時地履行本合同。 2、 乙方承諾不接受任何針對甲方的敵意業務委託，並將盡最大努力維護甲方的利益。 3、 乙方謀求與甲方進行長期穩定的業務合作，負責建立維護本行財務顧問網路平台，確保其正常運行。 4、 乙方應承擔保密義務，未經甲方許可，乙方不得向第三方提供（披露）甲方提交乙方使用的材料與文件。 三、協議的效力與違約責任 1、 本協議生效後，除雙方商定或不可抗拒的原因外，任何一方不得單方解除本協議。 2、 任何一方不履行本協議規定的義務，均須依法承擔相應的違約責任。 3、 本協議一式肆份，雙方各執貳份。未盡事宜，經雙方磋商後，可另立補充協議，具有同等法律效力。 4、 本協議自雙方簽字蓋章之日起生效，甲方按本協議約定支付日常咨詢服務年費後，乙方向甲方交付財務顧問網會員用戶名和密碼，開始為甲方提供顧問服務。 5、 本協議有效期一年。 甲方（公章）： 乙方（公章）： 法定代表人（或授權人）： 法定代表人（或授權人）： 年 月 日

2. 財務顧問及融資顧問協議需要貼印花稅嗎

《國家稅務局關於對技術合同徵收印花稅問題的通知》（國稅地字[1989]34號）第二條規定，技術咨詢合同是當事人就有關項目的分析，論證，評價，預測和調查訂立的技術合同。有關項目包括：
1.有關科學技術與經濟，社會協調發展的軟科學研究項目；
2.促進科技進步和管理現代化，提高經濟效益和社會效益的技術項目；
3.其他專業項目。對屬於這些內容的合同，均應按照「技術合同」稅目的規定計稅貼花。
至於一般的法律，法規，會計，審計等方面的咨詢不屬於技術咨詢，其所立合同不貼印花。
根據上述規定，財務顧問咨詢合同屬於會計咨詢方面的合同，不屬於技術咨詢合同，也不屬於其他應稅憑證，不需貼花。

3. 公司融資協議怎麼寫

您好，對於您提出的問題，我的解答是, 第一條：甲方與乙方第二條：合作事宜鑒於甲乙雙方都具有明確的投資意願和投資意向，經友好協商，彼此本著互利互惠的原則，著眼於未來的投資進行融資，特簽訂本協議。第三條：甲乙雙方基本許可權1、甲方全程謀略規劃投資項目，建設項目通路，提交項目執行方案；2、乙方賦予甲方上述權利，進行項目投資，監督甲方項目執行情況。第四條：融資項目1、此協議不涵蓋具體的投資項目，屬風險投資資本運作范疇，由甲方主要負責調研市場，尋找投資機會，並在選擇合適的項目後與乙方協商投資事宜，啟動投資。2、乙方接受甲方提出的融資要求，接受注資後(投資後)甲方對於資金的全盤運作。3、甲方如與第三方合作，須提交與第三方的合同原件給乙方查看，同時提供復印件給乙方，並簽訂附加協議附在本協議後。第五條：融資額度及打款1、為最大限度保護甲乙雙方的權益最大化，甲方對融資額度設定最低金額，本次融資額度最低_________萬元人民幣。2、簽訂融資協議後，乙方須一次性將資金打入雙方共同賬戶，取款須經雙方簽字確認。第六條：股權及利益分配1、甲方佔全部股權的_________；收益按_____獲得，利益分配時間按照實際情況_____個月進行一次；乙方佔全部股權的_________；收益按_____獲得，利益分配時間按照實際情況_____個月進行一次。2、甲乙雙方簽訂本協議後，乙方將資金一次性打入雙方共同戶名的對公賬戶，取款須經雙方簽字確認。3、甲乙雙方任何時候都不允許單方面以各種理由將資金進行轉移，資金流動須經過雙方到銀行共同簽字辦理手續方有效。4、如出現虧本，甲方不承擔相應責任，如出現超出投資額度的虧損，甲乙雙方共同承擔責任；第七條：乙方的權利與義務1、牽涉第三方合同，乙方有權利索取查看甲方與第三方的合同原件，復印合同復印件，依此作為衡量利益分配的原始材料(或本合同附件)；2、牽涉第三方合作，乙方不得逾越甲方與第三方接觸談判，或與第三方直接簽訂相關協議，否則視為違約；3、乙方的主要工作內容(1)評估甲方提出的投資方案，具有一票否決權；(2)全程跟蹤甲方方案的執行，提出合理化建議，督促甲方執行；(3)甲方與第三方合同，須經過乙方的評估確認後，方可執行；第八條：甲方的權利與義務1、負責整個項目的尋找，前期可行性評估，為項目定位定性，提交充分的項目分析方案與乙方探討；2、與第三方接洽談判，撰寫合同文本，合同文本須經過乙方評估；3、對整個項目的執行情況負責，確保甲乙雙方的利益最大化；4、解決與第三方合作中的各種問題，確保合作順利；第九條：費用支付1、甲乙雙方簽訂合同後的三天內，甲乙雙方出具有效證件辦理共同賬戶；2、第四天至第十三天內(一周之內)，乙方應將所有投資資金打入雙方共同賬戶；3、雙方指定_________銀行；4、共同賬戶名：_________；共同賬戶號：_________。第十條：雙方承諾1、甲方應本著誠信、專業、高效的職業精神為乙方提供優質的投資服務；2、甲方應確保提供的各種信息的准確性、完整性和合法性；3、甲方不得要求乙方做從事有違國家法律法規的事情。第十一條：違約責任1、若甲方不履行誠信義務，想乙方隱瞞、虛報相關資料和數據，則甲方賠償乙方違約金5000元，本協議自動終止。2、若乙方簽訂本協議後不按協議時間在共同賬戶打入協議投資金額，賠償甲方違約金5000元，本協議繼續有效。第十二條：合同爭議的解決方式1、本協議履行過程中如發生爭議，由雙方當事人協商解決；協商不成，可申請當地仲裁委員會仲裁，或直接向當地人民上訴；2、本協議一式兩份，雙方簽字生效。協議若因第三方合作需要另外簽署協議，附在本協議後作為附件。甲方：乙方：身份證：身份證：聯系方式：聯系方式：。

4. 個人和企業簽財務顧問協議

金融、財經專業畢業，三年以上企業財務管理崗位工作經驗，熟悉資產管理，負債管理，風險管理，擁有廣泛而固定的企業融資渠道，熟悉國家財經、稅務、審計等經濟法規及國家宏觀政策，在企業融資、成本控制、稅務及審計方面有實際運作能力，對資金的預算、監控、安全及調度具有一定的實踐經驗。財務顧問的業務財務顧問業務是指專業財務咨詢公司根據客戶的自身需求，站在客戶的角度，利用公司的產品和服務及其他社會資源，為客戶的日常經營管理、財務管理和對外資本運作等經濟活動進行財務策劃和方案設計等。根據雙方約定的財務顧問服務范圍和服務方式，擔任企業的財務顧問並為企業直接提供日常咨詢服務和專項顧問服務的有償顧問金融服務。財務顧問在各個公司跟各個行業的工作職責跟服務內容都有所不同，但是財務顧問大概的工作流程如下圖：財務顧問的具體工作財務顧問的工作主要包括以下方面：1、盡職調研，撰寫甲方的股改可行性報告；2、擬訂甲方股權結構及股份公司設立方案；3、擬訂甲方財務調整方案；4、協助選擇審計、評估、律師等中介機構，完成符合要求的審計、評估和法律方面報告；5、協助選擇保薦人（輔導券商），提供上市前財務顧問服務。如何選擇財務顧問企業股改上市過程中選擇合適的財務顧問應具備的條件：1、熟悉國內外資本市場的特點、上市規則與各環節的具體細節；2、具備進行盡職調查的專業能力，善於發掘企業的潛在優勢，能夠提出符合國際國內資本市場的基本要求的股改與上市整體方案。3、具有足夠的業務網路和協作關系，可以根據企業的特點和要求選擇合適的中介機構－－－－保薦人、承銷商、律師、會計師等；4、提供長期的顧問服務而不僅僅是眼前利益，為企業的長遠發展考慮，與企業共同成長，提供完整、系統、長期的戰略規劃以及相應的財務顧問服務，並且能夠向企業提供與未來發展的分析和相應的獨立意見；5、實際操作經驗豐富，能在企業股改上市過程中遇到各種困難時，為企業提供多種應對方案。6、業績良好，收費合理，客戶有較好的口碑。財務顧問案例分析案例一：財務顧問在我國商業銀行分析[1]一、商業銀行財務顧問業務的內涵財務顧問業務是指商業銀行依託自身在長期經營過程中形成的網路、資金、信息、人才和客戶群方面的優勢，為客戶提供策劃、咨詢、分析、方案設計等服務並從中收取一定咨詢費的業務。財務顧問的對象有兩大類：一類是資金籌集者，包括國內外工商企業和各級政府部門，對工商企業而言，主要是為其提供並購重組顧問、風險管理顧問、項目融資顧問等；對政府來說，則主要涉及實施產業政策和區域經濟政策，制定經濟發展戰略，就區域經濟和行業經濟的整合提出決策方案，委託銀行進行公共工程的可行性分析、籌資安排和資金運用，進行國有資產的估價、出售和資產轉換等。另一類是投資者，包括中小投資者或機構投資者，主要內容是為投資者進行宏觀經濟分析、行業分析、公司分析和市場分析，為其提供投資項目策劃和投資方案等。二、商業銀行拓展財務顧問業務的戰略意義（一）增強商業銀行的國際競爭能力企業財務顧問業務不僅是商業銀行中間業務框架中最富有挑戰性的領域，而且是商業銀行體現其實力和信譽的品牌和旗幟，也是商業銀行迎接外來挑戰的有力工具。在歐美，中間業務收入占總收入比例達到30%以上，而我國銀行中間業務收入平均還不到10%，差距還相當大。中間業務的興盛，已經對我國商業銀行的傳統業務產生了巨大沖擊，而在中間業務中外資銀行又可能會憑借其運作的嫻熟和經驗的豐富選擇財務顧問業務作為突破口。面對國內外銀行業激烈競爭的挑戰，國內商業銀行要在鞏固傳統業務的基礎上，以財務顧問業務為切入點，大力發展中間業務，強化自身的核心競爭力。[2]。（二）拓展新的盈利空間目前我國商業銀行傳統存貸款業務已進入了一個微利時代，存貸款市場已由賣方市場轉向買方市場，金融機構存貸款增長率已呈下降趨勢，客戶對銀行的依賴程度逐漸降低，銀行的實際存貸利差在減小，直接後果就是傳統銀行業務的盈利空間將大大縮小。銀行要在激烈競爭中取勝，必須突破傳統贏利模式的束縛，尋找新的利潤增長點。財務顧問業務正是一種不直接佔有資金成本、不產生壞賬的低風險高收益的黃金業務，積極拓展有利於增加商業銀行的利潤收入。[3]。（三）建立新型銀企關系的突破口近年來，資本市場的發展導致以傳統信貸關系為主要紐帶的銀企關系受到了挑戰，外資銀行的進入也使已建立的銀企關系格局發生了變化。銀行通過擔任企業財務顧問，對企業的經營管理有廣泛的參與性和極強的滲透性，通過提前參與企業的項目或發展，實現銀行經營管理有廣泛的參與性和極強的滲透性，實現銀行營銷戰略性前移，達到穩定和控制優質高端客戶的目的；此外，為企業提供財務顧問，對企業進行深入了解，有利於解決信息不對稱的問題，加強銀行整體的風險防範與控制。（四）轉變傳統經營模式在現有法律框架下，我國商業銀行實行的是分業經營模式，這是我國現階段合乎邏輯的選擇。但隨著市場化程度的提高，以為客戶提供最佳金融服務為中心的混業經營是未來發展的必然趨勢。毋庸置疑，我國商業銀行要融入到這一潮流中，財務顧問業務就是商業銀行在不違背分業經營禁令的前提下逐步向混業經營轉變的突破口。開展財務顧問業務不僅本身能帶來豐厚的回報，而且可以大大改善國內銀行「一條腿走路」的不利局面，為未來混業經營積累經驗、鍛煉人才、儲備客戶，可以說是混業經營的前哨戰。三、財務顧問應重點發展的方向一般的財務管理涉及的方向有財務分析診斷、投融資決策、財務決策、財務制度及資本運營等方面，而商業銀行的財務顧問業務涉及的領域已遠遠不止這些，主要有以下幾個方面：。（一）兼並收購經濟全球化和市場競爭程度的加劇使得並購成為企業快速發展壯大、提高競爭力的一種趨勢。在新建與並購之間，企業選擇並購作為實現產業升級的手段，有助於縮短投入產出時間，降低進人壁壘，獲得最新技術，擴大市場份額，減少競爭對手及實現多元化經營；經濟全球化的不斷推進使跨國公司不得不面對的競爭對手，越來越多的企業開始感受到國際競爭的殘酷性和巨大的生存壓力，同時，經濟全球化使各國內部市場與外部市場的界限日趨模糊，跨國公司要取得競爭優勢就需直接面向全球市場，而跨國並購則成為企業國際化擴展的理性選擇[4]。企業並購呼喚專業指導。並購的定價、並購的策略程序、反並購策略及並購後的整合等都需要十分專業的金融財務知識和實踐經驗的積累。而一般企業不會是經常進行並購，所以不會有大量並購的經驗，而且並購僅靠企業具備的實力是遠遠不夠的，所以只有專業的財務部門才能擔當起企業並購的財務顧問，對並購進行指導。銀行具備擔當企業並購財務顧問的眾多優勢。最主要的是銀行擁有大量高素質的金融財務專家，能夠對並購進行理論和實踐指導，並對並購後的重組整合提供建議；銀行擁有天然的資金優勢，當並購需要資金支持時，銀行自然是一種較好的選擇，不但對並購成功提供支持，也為銀行創造了利潤；銀行具有信譽和各方關系優勢，銀行與政府、相關企業及部門都有較好的關系，對政策把握也比較全面，而且信譽比一般財務公司要好。[5]所以銀行擔當並購財務顧問是正確合理的選擇。（二）風險投資發展風險投資具有重大意義。風險投資是一種高風險、高成長、高回報的投融資方式，投資方向主要集中於新興的、迅速發展的高成長性、高科技中小企業。它有利於提高資源利用效率，改變我國傳統的經濟增長方式，對於促進高科技產業的發展具有重要作用，是我國實現「科技興國」宏偉目標的重要突破口。[6]目前，政府已經充分認識到發展風險投資的巨大作用和重要意義，正在大力推動風險投資大業的發展。風險投資運作全過程是一個系統工程，需要專業咨詢單位的指導。風險投資項目的選取、資金的投入、投入的時間和數量、何時退出、退出方式、時機和數量等都不是一件簡單的事情。而單靠風險企業和風險投資家來完成整個運作幾乎是不可能的，而銀行可以利用自身的人才優勢和資金優勢對風險投資的各項工作進行財務咨詢及指導，有可能還可以提供資金支持，擴大銀行的業務。（三）項目融資項目融資是為大型公用基礎設施建設和大型能源開發項目進行的融資行為，[7]建設項目如：高速路、港口碼頭、水電站、西氣東輸、電網鋪設，等等。它以項目的產出作為保證，可用較少的資本金獲得數額比資本金大得多的貸款。這種籌資方式對於經濟發展快速增長、國內資金缺乏而又具有許多良好投資項目的發展中國家，有著重要的現實意義。項目融資牽扯的關系較多，融資十分復雜。商業銀行可以積極介入項目的規劃和評估，主要包括進行項目的風險評估、確定結構性融資方案、安排融資方式，組織貸款銀團、實施監督和管理等。在安排銀團貸款時，可以充分創新各種金融產品（如資產券、各貸款證券化、融資租賃、可轉換債券、委託貸款等），[8]從中可以獲取大量咨詢費用，並且可以銀團貸款業務。（四）企業財務財務相當於企業的血液，一旦出問題，企業將面臨巨大損失甚至破產倒閉。而財務顧問可以充當企業財務的醫生，不但可以為其治病，還能使其更加健康發展。財務顧問擔任的工作可以是：財務分析診斷、投融資決策、項目評估、財務決策、財務創新、財務制度及資本運營等多方面工作。（五）個人理財隨著市場經濟的發展以及金融體制改革的不斷深入，加之人們生活水平的提高，社會和公眾對私人金融服務的需求無論在質上還是在量上，要求都越來越高。當前，個體、私營經濟方興未艾，私人金融業務才剛剛起步，對於商業銀行來說，應該抓住這一潛力巨大的市場，把握契機，加強業務聯動，拓寬中間業務渠道，以求得自身的發展。四、開展財務顧問應避免的誤區財務顧問業務在商業銀行中的優勢地位雖然已在一些銀行有所顯露，但是仍然存在以下三個誤區需要我們避免：（一）避重就輕怎樣才能為客戶提供優質的財務顧問服務，並不取決於不同機構競爭者在不同領域具有的資源優勢，而在於能否針對客戶的重點問題做客觀准確的診斷，並「對症下葯」。而實際中各種領域的財務顧問都不同程度地存在著避重就輕的問題。（二）大方案為「贏」方案咨詢機構存在的意義在於能夠為企業提供解決實際問題的合適方案。而實際中不少咨詢單位喜歡搞「假、大、空」，即：無病呻吟，無中生有；題目過大，缺乏重點；空洞無物，實施性差。[9]因為這樣的咨詢問題不僅容易在咨詢機構和客戶之間產生意見分歧，從控制風險的角度考慮，咨詢題目越小越具體，越可能給客戶帶來實際的收益，咨詢的結果越有意義。（三）「說到」不必「做到」很多咨詢類機構重視營銷，輕項目管理，一旦咨詢合同簽訂下來便放慢工作節奏，不積極組織團隊完成項目。這樣可能會令客戶不滿意，甚至砸掉自己的牌子。而實際中咨詢客戶一方面可能對咨詢報告的精髓理解方面存在偏差，另一方面在實施方案過程中可能存在一些疑難問題，所以咨詢機構有必要協助客戶實施方案，有必要時可以指定專門人員協助項目實施。

5. 「財務顧問」在融資過程中到底有什麼作用

1、首先公司與投資咨詢公司等「財務顧問」確定合作關系，根據需要由「財務顧問」完成中、英文商業計劃書和公司簡介，以及公司的財務預測和募集資金用途說明；
2、然後由「財務顧問」介紹公司與潛在投資人見面，並由潛在投資人作初步盡職調查；

3、、接著若雙方都願意再往下走，投、融資雙方在「財務顧問」參與下，磋商商業條款並最終簽訂投資主要條款；

4、、最後由「財務顧問」主持並匯同律師、會計師等的配合，進入投資協議起草、商議和定稿程序，在投資方完成其盡職調查後，各方即可簽署投資法律文件。

在上述四個階段中，投融資雙方或多方會就許多問題，產生不同的想法和意見，尤其在公司估值、投資比例、投資人優先保護條款、公司治理和管理權歸屬等重大問題上，因此，「財務顧問」的作用舉足輕重。
一方面，「財務顧問」可以就上述問題為公司提供專業的意見，使公司利益最大化。另一方面，「財務顧問」可以發揮其第三方的有利位置，斡旋、協調談判雙方或多方，控制談判節奏，成為談判對手之間的一道緩沖，使艱難而緊張的談判進行得更為順暢，大大提高談判的成功率。

6. 財務顧問業務和證券投資咨詢業務有何區別就是容易分不清楚，簡單明了就行，謝謝

1、性質不同：證券投資咨詢業務是取得監管部門頒發的相關資格的機構及其咨詢人員為證券投資者或客戶提供證券投資的相關信息、分析、預測或建議。財務顧問業務是商業銀行根據客戶的需求，利用自身的產品和服務及其他社會資源，為客戶的財務管理、投融資等活動提供的咨詢等服務。

2、特點不同：財務顧問業務是為上市公司的債權人、債務人對上市公司進行債務重組、資產重組、相關的股權重組等提供咨詢服務以及中國證監會認定的其他業務形式。投資顧問業務的基本要素是提供證券投資建議、收取服務報酬，其功能是幫助客戶實現資產增值。

3、服務對象不同：面向公眾的投資咨詢業務，為簽訂了咨詢服務合同的特定對象提供的證券投資咨詢業務，為本公司投資管理部門、投資銀行部門的投資咨詢服務。財務顧問業務則不是。

(6)投融資服務財顧協議擴展閱讀：

注意事項：

企業方和投資銀行或者融資顧問簽署服務協議。這份協議包含投資銀行為企業獲得私募股權融資提供的整體服務。這里值得一提的是，市場上好的中介也是會有底線的，有些投資銀行是會對企業進行初步的篩選，覺得這家企業靠譜之後才會接這項服務，而不是給錢就做。

通過盡調的數據，投資銀行與企業共同為企業設立一個合理估值，同時准備專業的私募股權融資材料（每家機構不同，准備的資料也不同）。

7. 誰有項目委託融資服務協議的範本請給我一份，急需，謝謝~！

甲方：______________________________
法定代表人：________________________
地址：______________________________
郵編：______________________________
電話：______________________________
傳真：______________________________
開戶銀行帳號：______________________
乙方：聯宏企業管理有限公司（服務方）
法定代表人：________________________
地址：______________________________
郵編：______________________________
電話：______________________________
傳真：______________________________
開戶銀行帳號：______________________
甲、乙雙方遵循自願、平等、公正、誠實信用的原則，協商一致，簽訂融資服務協議如下。
一、甲方委託乙方作為其「________________項目」的融資顧問。
二、甲方責任和義務
1．甲方須及時按照乙方的要求提供該融資項目的詳細資料，包括該項目的商業計劃書或該項目的說明資料，並如實填報有關表格內容，如為復印件，甲方須加蓋章證明。
2．在該協議執行過程中，甲方須盡可能為乙方工作提供必要的支持和便利條件。
3．甲方在接到乙方推薦的合作投資商資料時，須及時給乙方發送一份具有甲方有效簽章的確認函。在未得到乙方書面同意的情況下，甲方不能自行與乙方推薦的合作投資商洽談合作事宜。
4．融資成功後服務費的支付方式：甲方須在第一筆融資資金到帳七天內一次性向乙方支付全部融資服務費。
5．從協議簽署當天起十個月內，未經過乙方的書面同意，甲方不得與乙方推薦的意向合作商簽定任何協議，否則甲方必須向乙方支付全額或部分融資服務費（不少於50%）。
三、乙方責任和義務
1．乙方按甲方的融資要求推薦投資合作商。
2．乙方協助甲方撰寫相關商業計劃書。
3．乙方不經甲方書面同意，不得向任何第三方泄露甲方定為機密級的商業情報。
四、融資服務費用
本協議項下融資服務費用為人民幣________元，在第一筆融資資金到帳七日內一次性支付完畢。
五、其他條款
1．本協議一式兩份，雙方各執一份，簽字之日起生效。
2．因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，由廣州仲裁委員會仲裁解決。

甲方：（簽字蓋章）____________
________年________月________日
乙方：（簽字蓋章）____________
________年________月________日
Party :______________________________
Legal Representative :________________________
Address :______________________________
Zip :______________________________
Phone :______________________________
Fax :______________________________
Bank account number :______________________
Party B: Wang Enterprise Alliance Management Limited (service side)
Legal Representative :________________________
Address :______________________________
Zip :______________________________
Phone :______________________________
Fax :______________________________
Bank account number :______________________
A, B the two sides abide by the voluntary, equality, justice, the principle of good faith, consensus, following the signing of financing agreements.
First, Party A Party B commissioned "________________ projects as part of its "financial advisers.
Second, responsibility and obligation of Party A
1. Party A Party B shall be in accordance with the requirements in time to provide the details of financing the project, including the business plan of the project or the project description information, and accurately reported the contents of the form, such as copies need to be sealed by Party A to prove .
2. In the course of implementation of the agreement, Party A shall provide Party B as far as possible the necessary support and facilities.
3. Party A Party B receiving the recommendation of the co-investment business information, shall be sent promptly to the B Party with a valid signature confirmation letter. Party B has been obtained written consent, Party A and Party B can not be recommended by a co-investment business matters to discuss cooperation.
4. After the success of the financing method of payment service charges: Party A shall be financed in the first seven days for it to arrive to the B one-time funding to pay the full service charge.
5. From the date the agreement was signed ten months, without the written consent of Party B, Party A and Party B shall not recommended to co-operate with the signing of any agreement are, otherwise, Party A Party B must pay the full or partial financing of services ( not less than 50%).
Third, responsibility and obligation of Party B
1. Party A Party B in accordance with the recommendation of the financing requirements of the investment partners.
2. To assist the Party B related to business plan writing.
3. Party B without the written consent of Party A shall not disclose to any third party Party A class for confidential business information.
Fourth, the cost of financing services
Under this Agreement, the cost of financing ________ RMB yuan, in financing the first seven days for it to arrive end of a one-time payment.
Five, other provisions of
1. Two copies of this Agreement, the two sides of a split, the date of signature.
2. A result of this contract arising out of or relating to this contract and any dispute by arbitration Guangzhou Arbitration Commission.

Party A: (signed and sealed )____________
________ Years ________ months ________ days
Party B: (signed and sealed )____________
________ Years ________ months ________ days