未來提貨權融資擔保責任

1. 提貨權是什麼

提單是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據以交付貨物的單證。提單中載明的向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，構成承運人據以交付貨物的保證。

2. 供應鏈金融怎麼融資融資模式有哪些

單個企業的流動資金被佔用的形式主要有應收賬款、庫存、預付賬款三種。金融機構按照擔保措施的不同，從風險控制和解決方案的導向出發，將供應鏈金融的基礎性產品分為應收類融資、預付類融資和存貨類融資三大類。

(一)應收類：應收賬款融資。應收賬款融資是指在供應鏈核心企業承諾支付的前提下，供應鏈上下游的中小型企業可用未到期的應收賬款向金融機構進行貸款的一種融資模式。在這種模式中，供應鏈上下游的中小型企業是債權融資需求方，核心企業是債務企業並對債權企業的融資進行反擔保。一旦融資企業出現問題，金融機構便會要求債務企業承擔彌補損失的責任。應收賬款融資使得上游企業可以及時獲得銀行的短期信用貸款，不但有利於解決融資企業短期資金的需求，加快中小型企業健康穩定的發展和成長，而且有利於整個供應鏈的持續高效運作。

(二)預付類：未來貨權融資模式分析。很多情況下，企業支付貨款之後在一定時期內往往不能收到現貨，但它實際上擁有了對這批貨物的未來貨權。未來貨權融資(又稱為保兌倉融資)是下游購貨商向金融機構申請貸款，用於支付上游核心供應商在未來一段時期內交付貨物的款項，同時供應商承諾對未被提取的貨物進行回購，並將提貨權交由金融機構控制的一種融資模式。在這種模式中，下游融資購貨商不必一次性支付全部貨款，即可從指定倉庫中分批提取貨物並用未來的銷售收入分次償還金融機構的貸款；上游核心供應商將倉單抵押至金融機構，並承諾一旦下游購貨商出現無法支付貸款時對剩餘的貨物進行回購。未來貨權融資是一種「套期保值」的金融業務，極易被用於大宗物資(如鋼材)的市場投機。為防止虛假交易的產生，銀行等金融機構通常還需要引入專業的第三方物流機構對供應商上下游企業的貨物交易進行監管，以抑制可能發生的供應鏈上下游企業合謀給金融系統造成風險。例如，國內多家銀行委託中國對外貿易運輸集團(簡稱：中外運)對其客戶進行物流監管服務。一方面，銀行能夠實時掌握供應鏈中物流的真實情況來降低授信風險；另一方面，中外運也獲得了這些客戶的運輸和倉儲服務。可見，銀行和中外運在這個過程中實現了「雙贏」。

(三)存貨類：融通倉融資模式分析。很多情況下，只有一家需要融資的企業，而這家企業除了貨物之外，並沒有相應的應收賬款和供應鏈中其他企業的信用擔保。此時，金融機構可採用融通倉融資模式對其進行授信。融通倉融資模式是企業以存貨作為質押，經過專業的第三方物流企業的評估和證明後，金融機構向其進行授信的一種融資模式。在這種模式中，抵押貨物的貶值風險是金融機構重點關注的問題。因此，金融機構在收到中小企業融通倉業務申請時，應考察企業是否有穩定的庫存、是否有長期合作的交易對象以及整體供應鏈的綜合運作狀況，以此作為授信決策的依據。但銀行等金融機構可能並不擅長於質押物品的市場價值評估，同時也不擅長於質押物品的物流監管，因此這種融資模式中通常需要專業的第三方物流企業參與。金融機構可以根據第三方物流企業的規模和運營能力，將一定的授信額度授予物流企業，由物流企業直接負責融資企業貸款的運營和風險管理，這樣既可以簡化流程，提高融資企業的產銷供應鏈運作效率，同時也可以轉移自身的信貸風險，降低經營成本。

3. 我很想了解供應鏈金融是怎麼做的

供應鏈金融主要三種模式，這三種模式都可以從優、劣勢企業作為出發點進行分析：

1、應收賬款融資，指在供應鏈核心企業承諾兌付的前提下，上下游的中小型企業可用未到期的應收賬款向金融機構進行貸款的一種融資模式。舉例來看，A是供應鏈核心企業，B為其下游供應商，A向B拿貨未給錢但開出了一張承諾XX日結款的收據--應收賬款，但B同時又需要資金周轉業務，那麼B就可以拿著這個應收賬款去C保理或其他擔保公司進行審核擔保，再到D
P2P平台或者銀行進行相應的貸款，賬款到期後，B收到A的款項再向D償還。很明顯，這類的劣勢企業是B供應商，為了遷就優勢企業A，才有了這類應收賬款業務。
2.未來貨權融資，指下游進貨商向平台申請貸款，用於支付上游核心供應商在未來一段時期內交付貨物的款項，同時供應商承諾對未被提取的貨物進行回購，並將提貨權交由金融機構控制的一種融資模式。同樣，A為進貨商，B為核心供應商，A向B拿貨，但B是核心供應商，要求高，需要全款放貨，A錢不夠，於是讓B公司開具了未來貨權的相應協議，申明由A進行回購，再到C保理或其他擔保公司進行審核擔保，然後去P2P平台或銀行進行貸款，B拿錢放貨，A拿貨進行之後業務，獲利後向P2P平台、銀行回購貨權。這類的劣勢企業是A,優勢企業是B供應商，A沒錢，所以需要藉助B的名氣與擔保進行貸款買貨，獲利後再償還。
3.質押倉儲(融通倉)融資，物流與金融相結合的業務類型，物流在進行貨物流通的同時還能代理監管流動資產，是國內外企業都比較鍾愛的一種融資方法。A為供應商，手上有一批貨物在B物流公司，A急需現金周轉，讓B物流公司出具證明授信且協同監管，再到C保理或其他擔保公司進行審核擔保確認，然後去D
P2P平台或銀行進行貸款，D對A存於B的貨物進行估值，然後按60%左右的比例放款，到期後A進行償還回購貨物，或者逾期D直接對貨物進行售賣變現。這裡面的優勢性企業是物流公司D，他能掌控整個過程中的全局，D公司的能力與定位直接影響了這種融資方式的安全性。
一直以來，這塊都是銀行的主打業務，但隨著供應鏈融資需求的不斷擴大，目前已經發展成為數十萬億級的藍海陣地，銀行方面已經不足以滿足野蠻式生長的市場需求，所以也就逐漸形成出一片領域讓P2P得以分食這一塊蛋糕，目前P2P方面已經做到了一萬億的體量(近期數據)。
銀行方面對這片市場的認同也說明了P2P行業著陸供應鏈金融業務的必要性，P2P本身就是由銀行業務中衍生出來的優勢互補行業，通俗點來說就是做銀行做不了(中小微企業)或消化不了的那部分借貸業務，從目前出台的相關政策也能很好看出，只作補充，而並非替代者。

4. 急求解！~~~申請進口信用證項下未來貨權質押之後，銀行就能代付貨款嗎 進口信用證項下未來貨權質押

問題是你們是做進口信用證項下未來貨權質押開證，還是用未來貨權質押付款？

如果是即期信用證，單據先於貨物到達開證行，此時開證申請人向申請做未來貨權質押，即將貨權押給開證行，請開證行代墊貨款付給受益人——這是一種融資貸款行為。

如果開證行同意做未來的貨物質押，那麼就應該能夠做代墊貨款，但開證申請人不能夠拿走貨款——即能夠代為向受益人付款，而開證申請人不能夠將貨款拿走。

5. 融資擔保行業的未到期責任准備金，擔保賠償准備金和一般風險准備金怎麼做壞賬准備

我想這個東西應該和壞賬准備差不多吧。應該是按「保費收入」計提的，...平時未計提，年末計提時，如果計提的金額大於期初余額的話，就補提差額；如果計提的金額小於期初余額的話，就沖掉差額；...

希望能幫助到您！

6. 什麼是供應鏈金融 供應鏈金融的三種融資模式

供應鏈金融是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。

指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）

供應鏈金融的融資模式如下：

1、阿里模式；

2、行業資訊門戶模式；

3、軟體公司模式；

4、物流公司模式；

5、傳統龍頭企業模式。

(6)未來提貨權融資擔保責任擴展閱讀：

供應鏈金融的好處

1、企業融資新渠道

供應鏈金融為中小企業融資的理念和技術瓶頸提供了解決方案，中小企業信貸市場不再可望而不可及。

供應鏈金融開始進入很多大型企業財務執行官的視線。對他們而言，供應鏈金融作為融資的新渠道，不僅有助於彌補被銀行壓縮的傳統流動資金貸款額度，而且通過上下游企業引入融資便利，自己的流動資金需求水平持續下降。

由於產業鏈競爭加劇及核心企業的強勢，賒銷在供應鏈結算中佔有相當大的比重。企業通過賒賬銷售已經成為最廣泛的支付付款條件，賒銷導致的大量應收賬款的存在，一方面讓中小企業不得不直面流動性不足的風險，企業資金鏈明顯緊張；

另一方面，作為企業潛在資金流的應收賬款，其信息管理、風險管理和利用問題，對於企業的重要性也日益凸顯。

在新形勢下，盤活企業應收賬款成為解決供應鏈上中小企業融資難題的重要路徑。一些商業銀行在這一領域進行了卓有成效的創新，招商銀行最新上線的應收應付款管理系統、網上國內保理系統就是一個備受關注的創新。

據招商銀行總行現金管理部產品負責人介紹，該系統能夠為供應鏈交易中的供應商和買家提供全面、透明、快捷的電子化應收賬款管理服務及國內保理業務解決方案，大大簡化傳統保理業務操作時所面臨的復雜操作流程，尤其有助於優化買賣雙方分處兩地時的債權轉讓確認問題，幫助企業快速獲得急需資金。

2、銀行開源新通路

供應鏈金融提供了一個切入和穩定高端客戶的新渠道，通過面向供應鏈系統成員的一攬子解決方案，核心企業被「綁定」在提供服務的銀行。

供應鏈金融如此吸引國際性銀行的主要原因在於：供應鏈金融比傳統業務的利潤更豐厚，而且提供了更多強化客戶關系的寶貴機會。在金融危機的環境下，上述理由顯得更加充分。

供應鏈金融的潛在市場巨大，根據UPS的估計，全球市場中應收賬款的存量約為13000億美元，應付賬款貼現和資產支持性貸款（包括存貨融資）的市場潛力則分別達到1000億美元和3400億美元。

招商銀行人士表示，在供應鏈金融這種服務及風險考量模式下，由於銀行更關注整個供應鏈的貿易風險，對整體貿易往來的評估會將更多中小企業納入到銀行的服務范圍。

即便單個企業達不到銀行的某些風險控制標准，但只要這個企業與核心企業之間的業務往來穩定，銀行就可以不只針對該企業的財務狀況進行獨立風險評估，而是對這筆業務進行授信，並促成整個交易的實現。

3、經濟效益和社會效益顯著

同樣重要的是，供應鏈金融的經濟效益和社會效益非常突出，藉助「團購」式的開發模式和風險控制手段的創新，中小企業融資的收益-成本比得以改善，並表現出明顯的規模經濟。

據統計，通過供應鏈金融解決方案配合下收款方式的改進、庫存檔活和延期支付，美國最大的1000家企業在2005年減少了720億美元的流動資金需求。

與此類似，2007年歐洲最大的1000家上市公司從應收賬款、應付賬款和存貨等三個賬戶中盤活了460億歐元的資金。

4、供應鏈金融實現多流合一

供應鏈金融很好的實現了「物流」、「商流」、「資金流」、「信息流」等多流合一。

7. 抵押貸款的供應鏈有哪些組成部分

抵押貸款的供應鏈有哪些組成部分？供應鏈融資是一種以核心企業為中心的新型融資方式，它緊密聯系其上游供應商和下游商人，並為有臨時資金需求的客戶提供財務支持。當前，主要有應收賬款融資，動產抵押融資和預付賬款三種融資方式。

（1） SF的供應鏈金融核心產品系統

作為國內領先的快遞公司，SF Express在物流，金融和業務領域擁有多元化的業務。同時，SF Finance具有三個核心產品：供應鏈金融，集成支付和金融技術。其中，SF的供應鏈融資是指將SF生態系統的優勢結合起來，將在線+離線平台，上游+下游渠道鏈接在一起，基於多元化的業務，參與物流，信息流，資金流的控制，從而建立連鎖理財產品體系。目前，順豐速運主要提供四種供應鏈金融產品。


1.倉儲融資

倉儲融資是一種庫存質押貸款，即核心企業根據存儲在倉庫中的商品價值的一定百分比向客戶授予倉儲質押金額。賣方可以在SF倉庫中預先准備貨物，不僅可以使用SF的全國分銷網路在附近運送貨物，還可以通過庫存申請貸款。這種方法有效地縮短了交易周期並加快了供應商資金的返還。增強供應鏈資本運營能力的最終目標。

目前，SF Express已在全國50多個主要城市建立了數百個倉儲中心。通過其龐大的物流配送網路和密集的倉儲服務網點，它創建了一個完整的「子倉儲庫存+倉儲融資」生態系統的閉環物流服務。此外，順豐速運的倉儲和融資服務也實現了動態承諾。它通過SF倉庫WMIS管理系統監視每日的貨物流量和價值，並基於實時更新的監視數據為客戶提供可變的融資服務安排。


2.保理融資

根據客戶的應收賬款提供的融資服務，是指供應商將商品的信用銷售所產生的應收賬款轉移給核心企業，以獲得一定比例的融資，同時也承擔了買方的違約，即具有回購責任以收集帳戶。保理融資有助於解決中小企業的長期應收賬款問題。

3.訂單融資

訂單融資針對信譽良好的客戶。這是客戶可以提供有效擔保的一種融資方式。在平台上啟動訂單後，SF Express將為客戶支付一定比例的購買價格。客戶在收到付款後立即償還貸款。商業通常被視為預付款融資。之後，SF將在整個過程中控制存儲，分發和其他鏈接，以幫助客戶實現更多的合作價值。

4.信用貸款

信用貸款是指借款人具有自身信譽的貸款。債務人無需提供抵押或第三方擔保，也無需使用信用額度作為還款擔保。該服務僅適用於信譽良好的客戶。順豐速運根據過去的信貸歷史和為客戶融資的經營狀況，提供靈活便捷的信貸貸款，以滿足客戶的臨時資金需求。
（2） SF的轉型之路

對於順豐控股而言，盡管它在快遞主營業務中具有長期優勢，但競爭對手已經開始藉助資金挑戰其市場地位。長期以來，巨額投資一直無法保持穩定的領先地位，如何重組業務布局已成為一個非常現實的問題。

為此，SF Holdings選擇大力推動其業務多元化，以成為一家綜合物流服務提供商為目標，其隨後在公路零擔，冷鏈和信息技術領域的收購均以此為目的。寢具。

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8. 融資性擔保責任余額是什麼意思

就是擔保公司對外擔保余額中扣除未承擔責任額以外的余額。

融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10％，對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的15％，對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的30％。

融資性擔保公司以自有資金進行投資，限於國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品，以及不存在利益沖突且總額不高於凈資產20％的其他投資。

(8)未來提貨權融資擔保責任擴展閱讀：

融資性擔保注意事項：

1、主發起方允許是自然人以及企業法人，其中如果是企業法人作為發起方，公司必須成立滿3年，而且公司近兩年處於連續盈利納稅狀態。

2、經營場地，必須要通過相關部門的消防檢驗，驗收合格才能使用。

3、公司必須符合地方經信委、金融辦、中小企業服務署的要求。

參考資料來源：網路-融資性擔保公司

參考資料來源：網路-融資性擔保

參考資料來源：網路-融資擔保責任余額計量辦法

9. 未來物權質押融資的名詞解釋是什麼

物權是指權利人依法對特定的物享有直接支配和排他的權利，包括所有權、用益物權和擔保物權。或者說,指自然人、法人直接支配不動產或者動產的權利，包括所有權、用益物權和擔保物權。不動產指土地以及建築物等土地附著物；動產指不動產以外的物。制定物權法，對明確物的歸屬，充分發揮物的效用，維護經濟秩序，促進社會主義現代化建設，具有重要意義。

10. 未來提貨權融資的風險控制

對於銀行來說，在未來提貨權質押融資業務中操作風險較大。因此銀行對於單據的把握非常重要，必須制定嚴密的制度，確保合規操作。特別是對於該融資申請的一系列審核和相應的風險控制。
例如銀行需與借款人、倉庫方簽訂監管合同（包括辦理提貨權僅憑銀行通知指示、須註明有關跌價補充質物條款、簽訂質押合同）。同時用於質押貨物價格由分公司業務管理部審定，根據發票、合同、付款憑證及綜合考慮貨物的市價綜合確定的。