恐怖融資凍結

1. 支付寶被凍結說是涉及洗黑錢怎麼回事

1、支付寶被凍結說是涉及洗黑錢應該是違反了《支付寶服務協議》的規定，支付寶對賬戶進行了凍結。

（1）如從事不法交易行為，如洗錢、恐怖融資、賭博、販賣槍支、毒品、禁葯、盜版軟體、黃色淫穢物品、其他我們認為不得使用我們的服務進行交易的物品等。

（2）支付寶會對名下用戶標識或/及支付寶賬戶暫停或終止提供支付寶服務，或對余額進行止付，且可能限制您所使用的產品或服務功能（比如對這些用戶標識或/及賬戶名下的款項和在途交易採取止付、取消交易、調賬等限制措施，或對交易的方式、規模、頻率等進行限制）

2、《支付寶服務協議》用戶合法使用支付寶服務的承諾：

（1）需要遵守中華人民共和國相關法律法規及您所屬、所居住或開展經營活動或其他業務的國家或地區的法律法規，不得將我們的服務用於非法目的（包括用於禁止或限制交易物品的交易），也不得以非法方式使用我們的服務。

（2）不得利用我們的服務從事侵害他人合法權益之行為或違反國家法律法規，否則我們有權進行調查、延遲或拒絕結算或停止提供服務，且您需要自行承擔相關法律責任，如因此導致我們或其他方受損的，需要承擔賠償責任。

（3）上述1和2適用的情況包括但不限於：

1）侵害他人名譽權、隱私權、商業秘密、商標權、著作權、專利權等合法權益。

2）違反保密義務。

3）冒用他人名義使用我們的服務。

4）從事不法交易行為，如洗錢、恐怖融資、賭博、販賣槍支、毒品、禁葯、盜版軟體、黃色淫穢物品、其他我們認為不得使用我們的服務進行交易的物品等。

5）提供賭博資訊或以任何方式引誘他人參與賭博。

6）未經授權使用他人銀行卡，或利用信用卡、花唄套取現金。

7）進行與用戶或交易對方宣稱的交易內容不符的交易，或不真實的交易。

8）從事可能侵害支付寶的服務系統、數據的行為。

（4）賬戶僅限本人使用，需充分了解並清楚知曉出租、出借、出售、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施，承諾依法依規開立和使用本人賬戶。

（5）支付寶的服務有賴於系統的准確運行及操作。若出現系統差錯、故障、用戶或支付寶不當獲利等情形，同意支付寶可以採取更正差錯、扣劃款項等適當糾正措施。

（6）不得對支付寶的系統和程序採取反向工程手段進行破解，不得對上述系統和程序（包括但不限於源程序、目標程序、技術文檔、客戶端至伺服器端的數據、伺服器數據）進行復制、修改、編譯、整合或篡改，不得修改或增減我們系統的功能。

3、支付寶被封號可以嘗試使用綁定的手機號自助解凍。一個手機一天只能接收3次驗證碼，如果超過了會提示該手機校驗次數超限，需要等到當天24點之後才能重新使用。建議在遵循《支付寶服務協議》的規則下合法使用支付寶。

4、支付寶手機號解凍的操作步驟如下：

（1）打開支付寶。

2. 金融機構發現「恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產」應立即凍結嗎

是的。金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即採取凍結措施。

涉及恐怖活動資產凍結管理辦法：

【概述】

根據《全國人大常委會關於加強反恐怖工作有關問題的決定》（簡稱《決定》），人民銀行會同公安部、國家安全部制定了《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（簡稱《辦法》），現予發布：自2014年1月10日起施行。

及時凍結涉恐資產是預防和打擊恐怖活動的重要和有效措施，聯合國安理會有關決議要求各國「毫不遲延」地凍結涉恐資產。2011年10月29日，全國人大常委會審議通過《決定》，明確規定了金融機構和特定非金融機構對涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的資產立即予以凍結、並向相關國家機關報告的法定義務。

同時，《決定》還授權人民銀行會同公安部、國家安全部制定凍結涉及恐怖活動資產的具體辦法。

(2)恐怖融資凍結擴展閱讀：

為預防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資工作，落實《國務院辦公廳關於完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》（國辦函〔2017〕84號），根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律、行政法規，中國銀保監會起草了《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（徵求意見稿）》，現向社會公開徵求意見。

2018年10月26日

銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（徵求意見稿）

第一章 總 則

第一條為預防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資工作，落實《國務院辦公廳關於完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》（國辦函〔2017〕84號），根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律、行政法規，制定本辦法。

第二條國務院銀行業監督管理機構根據法律、行政法規規定，配合國務院反洗錢行政主管部門，履行銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理職責。

國務院銀行業監督管理機構的派出機構根據法律、行政法規及本辦法的規定，負責轄內銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理工作。

第三條本辦法所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行和國家開發銀行。

對在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司以及經國務院銀行業監督管理機構批准設立的其他金融機構的反洗錢和反恐怖融資管理，參照本辦法對銀行業金融機構的規定執行。

3. 銀行卡被公安凍結怎麼辦我工商銀行卡不知什麼原因被山東公安凍結打電話問了一下說是涉嫌洗錢什麼是洗

銀行卡被公安凍結的處理方式：配合公安調查，經查明確實與案件無關的，應當在三日以內通知金融機構等單位解除凍結；公安機關凍結銀行卡的期限最長不能超過六個月，在屆滿前可延期一次。法律依據：《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百三十六條凍結存款、匯款等財產的期限為六個月。凍結債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。有特殊原因需要延長期限的，公安機關應當在凍結期限屆滿前辦理繼續凍結手續。每次續凍存款、匯款等財產的期限最長不得超過六個月；每次續凍債券、股票、基金份額等證券的期限最長不得超過二年。繼續凍結的，應當按照本規定第二百三十三條的規定重新辦理凍結手續。逾期不辦理繼續凍結手續的，視為自動解除凍結。第二百三十八條對凍結的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產，經查明確實與案件無關的，應當在三日以內通知金融機構等單位解除凍結，並通知被凍結存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產的所有人。
洗錢是一個金融行業專業術語，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。在20世紀20年代美國芝加哥黑手黨一個金融專家購買了一台投幣洗衣機，開了一個洗衣店。每天晚上結算當天洗衣收入時，他將非法所得的贓款加入其中，再向稅務局申報納稅，稅後贓款就全部成了他的合法收入，這就是「洗錢」一詞來歷。
2018年10月10日，由中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會制定的《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》。簡明扼要來說，洗錢只指「通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程」。狹義的洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實來源和存在，通過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括：販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等。

4. 反洗錢一法四規

一法

《中華人民共和國反洗錢法》，2007年1月1日起實施。

四令

1、《金融機構反洗錢規定》

中國人民銀行令〔2006〕第 1 號。根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現予發布，自2007年1月1日起施行。

2、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

中國人民銀行令〔2006〕第 2 號。中國人民銀行制定了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現予發布，自2007年3月1日起施行。

3、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

中國人民銀行令〔2007〕第1號。中國人民銀行制定了《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，經2007年6月8日第13次行長辦公會議通過，現予發布，自發布之日起施行。

4、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會令。

根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律規定，中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，現予發布，自2007年8月1日起施行。

一法四規是中國政府為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，而制定一系列法律法規。

(4)恐怖融資凍結擴展閱讀

中華人民共和國反洗錢法

第三十條：反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：

（一）違反規定進行檢查、調查或者採取臨時凍結措施的。

（二）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的。

（三）違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的。

（四）其他不依法履行職責的行為。

第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：

（一）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；

（二）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的

（三）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。

金融機構有前款行為，致使洗錢後果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

參考資料來源：北大法律信息網-中華人民共和國反洗錢法

5. 銀行卡涉嫌洗錢被異地公安凍結怎麼處理

有可能遇到了電信詐騙，如果對方說讓你把錢轉入他們的安全賬號，別聽他們的，報警吧！
如果是真正的警方通知，有二種處理方法：1、等凍結期滿，銀行卡自動解除凍結，但不排除公安部門發起續凍；2、聯系申請凍結的公安部門，核實原因、配合公安部門處理，處理完後由申請凍結的公安部門解除凍結。
拓展資料
洗錢
洗錢（Money Laundering）是一個金融行業專業術語，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。
在20世紀20年代美國芝加哥黑手黨一個金融專家購買了一台投幣洗衣機，開了一個洗衣店。每天晚上結算當天洗衣收入時，他將非法所得的贓款加入其中，再向稅務局申報納稅，稅後贓款就全部成了他的合法收入，這就是「洗錢」一詞來歷。
2018年10月10日，由中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會制定的《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》文件出台並公布。
現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
商務印書館《英漢證券投資詞典》解釋洗錢（launder）：將非法資金放入合法經營過程或銀行賬戶內，以掩蓋其原始來源，使之合法化。簡明扼要來說，洗錢只指「通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程」。

6. 國務院反洗錢行政主管部門發現涉嫌恐怖主義融資的，可以採取凍結措施嗎

這是毫無疑問的！不關是凍結非法資金，還要消滅這些極端分子，這是關繫到國家安全的大事！

7. 支付寶提現到卡裡面 為什麼突然出現司法凍結 什麼情況第一次遇到

支付寶提現到卡裡面出現司法凍結原因：違反了《支付寶服務協議》的相關規定。依據支付寶服務協議約定，暫停了賬戶部分功能的使用。

2、《支付寶服務協議》存在如下情形時，會對名下用戶標識或/及支付寶賬戶暫停或終止提供支付寶服務，或對余額進行止付，且可能限制所使用的產品或服務功能（比如對這些用戶標識或/及賬戶名下的款項和在途交易採取止付、取消交易、調賬等限制措施，或對交易的方式、規模、頻率等進行限制）：

（1）違反了法律法規的規定或本協議的約定。

（2）根據相關法律法規或有權機關的要求。

（3）用戶標識或賬戶操作、資金流向等存在異常時。

（4）用戶標識或賬戶可能產生風險的。

（5）在參加市場活動時有批量注冊用戶標識或賬戶、刷信用、交易內容不符或作弊等違反活動規則、違反誠實信用原則的。

（6）他人支付寶賬戶錯誤匯入資金等導致可能存在不當獲利的。

（7）遭到他人投訴，且對方已經提供了一定證據的。

（8）可能錯誤地操作他人用戶標識或賬戶，或者將他人用戶標識或賬戶進行了身份驗證的。

（9）與第三方約定適用《淘寶平台服務協議》、淘寶平台規則、《阿里巴巴服務條款》、阿里巴巴中國站規則等規則進行交易並授權其按照前述規則處理，且第三方投訴您違反前述規則的。
除（1）、（2）、（9）規定的情形外，如申請恢復服務、解除上述止付或限制，請提供相關資料及身份證明等文件，以便我們進行核實。

(7)恐怖融資凍結擴展閱讀

《支付寶服務協議》用戶合法使用支付寶服務的承諾：

1、需要遵守中華人民共和國相關法律法規及您所屬、所居住或開展經營活動或其他業務的國家或地區的法律法規，不得將我們的服務用於非法目的（包括用於禁止或限制交易物品的交易），也不得以非法方式使用我們的服務。

2、不得利用我們的服務從事侵害他人合法權益之行為或違反國家法律法規，否則我們有權進行調查、延遲或拒絕結算或停止提供服務，且需要自行承擔相關法律責任，如因此導致我們或其他方受損的，需要承擔賠償責任。

3、上述1和2適用的情況包括但不限於：

（1）侵害他人名譽權、隱私權、商業秘密、商標權、著作權、專利權等合法權益；

（2）違反保密義務；

（3）冒用他人名義使用我們的服務；

（4）從事不法交易行為，如洗錢、恐怖融資、賭博、販賣槍支、毒品、禁葯、盜版軟體、黃色淫穢物品、其他我們認為不得使用我們的服務進行交易的物品等；

（5）提供賭博資訊或以任何方式引誘他人參與賭博；

（6）未經授權使用他人銀行卡，或利用信用卡、花唄套取現金；

（7）進行與或交易對方宣稱的交易內容不符的交易，或不真實的交易；

（8）從事可能侵害我們的服務系統、數據的行為。

4、服務有賴於系統的准確運行及操作。若出現系統差錯、故障、您或我們不當獲利等情形，您同意我們可以採取更正差錯、扣劃款項等適當糾正措施。

5、不得對系統和程序採取反向工程手段進行破解，不得對上述系統和程序（包括但不限於源程序、目標程序、技術文檔、客戶端至伺服器端的數據、伺服器數據）進行復制、修改、編譯、整合或篡改，不得修改或增減我們系統的功能。

6、賬戶僅限本人使用，需充分了解並清楚知曉出租、出借、出售、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施，承諾依法依規開立和使用本人賬戶。