盤活企業融資

Ⅰ 什麼是資金盤活

資金盤活是指將不流動的資金變成市場上流動的資金，清庫存、促運轉，讓沉睡資金動起來。

盤活存量，就是要加快金融業的市場化改革，讓更多民間資本進入到金融業，鼓勵民間資本參與金融機構的重組改造，建設更多為中小企業服務的金融機構。實現經濟的好與活，是打造中國經濟升級版的必然要求。金融是經濟的血脈，堅持做到「用好增量、盤活存量」，金融支持經濟結構轉型升級將指日可待。

(1)盤活企業融資擴展閱讀：

資金的分類方式主要有以下四種：

1、按分配的形式，可分為通過財政收支形式而分配的財政資金和通過銀行信貸形式而分配的信貸資金。

2、按用途可分為用於基本建設的資金和用於生產經營活動的資金。

3、按融資平台來會選擇第三方信息服務平台，國內最大的第三方融資平台投融界提供了資金信息。

4、按在再生產過程中的周轉情況，可分為表現為房屋、機器設備等的固定資金和表現為原材料、在製品、製成品、商品、銀行存款等的流動資金。無論是哪一種形式的資金，都必須參與社會主義的再生產過程，處在不斷的運動之中。資金只有在運動中，才能保存價值並使原有的價值得到增值。

參考資料來源：網路-資金

Ⅱ 怎麼盤活釋放「僵屍企業」中的金融資源

日前從廣東傳來消息，104件「僵屍企業」破產及強制清算案集中裁定受理。而根據最高人民法院之前的數據，去年全國新受理的破產案件數量比2015年上升了53.8%。司法處置的集中發力，意味著各地清理「僵屍企業」進入了新階段。

不僅政府部門，金融機構也要及時調整信貸方式和信貸結構。方式上，多發展直接融資，降低中長期貸款佔比，多以1年期等短期融資的形式貸給企業。結構上，收縮產能過剩行業、地方融資平台、房地產等行業的信貸投放，將釋放出來的金融資源更多投向高新技術、智能製造、新興業態等國家支持的產業，投向效率高，具有新動能、新動力、新商業模式的領域，從而發揮資本的資源配置導向作用，提高資金使用效率，減少無效供給。

最近兩年，中央態度堅決地對「僵屍企業」動真格，不僅推動各地甩掉了一些拖累企業發展的歷史包袱，更讓人們深刻認識到市場機制不健全的危害。說到底，「僵屍企業」的退出，最終要讓市場說了算，而不是靠政府決定誰「活」誰「死」。

Ⅲ 中小企業融資難怎麼辦

中小企業融資難的原因包括員工素質水平不高、抗風險能力差、財務制度不健全等。

中小企業融資難的原因：

1、中小企業的員工素質水平不高。我國中小企業技術水平低，人員素質有待提高。

2、中小企業抗風險能力差。中小企業的初始資本小，可抵押的資產少，多數企業由於處於初創期，用於投資和研發新產品以及拓展新市場的費用佔比大，導致企業的盈利水平低下，同時也導致了企業的現金流不穩定、資金鏈脆弱，抗風險能力差，一旦遇到問題，資金鏈斷裂，企業生產經營活動將會受到沉重打擊。

3、中小企業的財務制度不健全。由於多數中小企業處於初創期，在財務管理上普遍存在著問題：在存貨管理方面缺乏必要的內部控制，隨意性較強；缺乏健全的財務管理體系及制度；將運營資金盲目用於固定資產投資；重視利潤而忽視現金流量的管理等。這些問題導致了財務管理的乏力，進而了加大企業融資的困難程度。

中小企業融資難的對策：

1、積極推進擔保公司有序發展。在經濟新常態的背景下，銀行需重視與擔保公司合作的策略，合理分散擔保業務風險。一方面推進銀行和融資性擔保公司的合作發展。政府方面要繼續加大對擔保機構的支持力度，在繼續執行獎勵、資金扶持、稅收優惠等政策的同時，進一步完善擔保機構的風險分擔、風險補償機制，健全再擔保體系，為銀擔合作共同促進中小企業發展營造良好的政策環境。

2、完善多層次資本市場，激發市場活力逐步降低金融市場的准入門檻，增強金融市場競爭力，激發正規與非正規金融機構對中小企業融資的意願，充分發揮中小銀行或非正規金融機構對中小企業的支持優勢，對現有的創業板管理機制進行完善，加快私募資本市場的發展，提升資本市場活力，增強對中小企業的支持力度。

3、中小企業需提高自身的財務管理水平在改善外部環境的之前，企業需要首先提高自身財務管理水平，要提高企業高層管理人員對財務管理重要性的重視，提升財務管理知識；引進專業的財務管理人員，嚴格財務制度，合理規劃資金使用；在企業發展的過程中，除了專注於技術研發、市場拓展之外，充分利用政府的各種優惠政策與資本市場的各種力量，提高資金使用效率，防範資金鏈斷裂風險，從而改善其融資難融資貴的問題。

Ⅳ 如何有效提高企業融資能力和效率

第一，完善擔保服務體系。企業擔保機構作為連接企業與銀行的信用橋梁，對解決中小企業融資難、提高企業信用發揮著越來越大的作用。應堅持政府引導與市場化運作相結合，建立「一體兩翼三層次」的中小企業信用擔保體系。「一體」指以政策性擔保機構為主體；「兩翼」指商業性擔保和民間互助性擔保為兩翼；「三層次」指省、市、縣（市、區）分級組建各類中小企業信用擔保機構。其中省級擔保機構主要為一般擔保企業提供再擔保，分散一般擔保企業的風險壓力。
第二，加強管理，提高擔保機構素質。制定行業准則和行業標准，引導擔保機構建立和完善內部管理機制。開展對擔保機構的資信評級和績效考核，加大對從業人員的多層次培訓，提高擔保機構資信水平和業務能力。拓展擔保功能，鼓勵擔保機構開展股權投資等創新業務，增強擔保機構實力。
第三，加大對擔保機構的財政支持力度。企業融資擔保風險高、收益低，社會效益高、自身的經濟利潤低，具有準公共產品性質。因此，要適當加大財政支持力度，有條件的地方可建立風險補償機制，由財政對擔保機構按照實際擔保金額的一定比例給予風險補償，降低擔保機構經營風險。綜合利用營業稅減免、各項准備金稅前提取、資本金注入等扶持政策，提高擔保機構融資擔保能力。轉變財政投入方式，將財政支持企業發展的資金由直接投入企業向重點支持擔保體系建設上傾斜，發揮財政資金「四兩撥千斤」的作用。
第四，擴大抵押擔保品范圍。一是簡化手續，降低費用，完善土地、房屋、設備等物權作為抵押擔保品的制度體系。二是鼓勵使用發明權、專利權、商標權等知識產權作為抵押擔保品。三是支持將企業生產經營中的應收賬款、倉單等納入抵押品范疇。
提高企業自身素質，增強企業融資能力。解決企業融資難問題，從根本上說還需要企業練好內功、提升素質。要按照現代企業制度要求，完善企業治理結構，改善和規范財務運行質量。要加大企業的培訓力度，為企業經營管理者提供宏觀調控、產業政策、創業培訓、財務知識及信息化等方面的專業培訓，提升企業經營管理水平。要著力提高企業自主創新能力，引導企業走「專、精、特、新」的發展道路。有關部門要圍繞促進企業創業成長這一主題，積極實施企業成長工程。建立企業信息庫，對不同行業、規模的企業實施分類指導，有針對性解決企業面臨的問題。鼓勵企業積極參與大企業、大集團的專業化分工協作，依託大企業加快發展。
強誠信體系建設，改善企業信用環境。信用不足或缺失是影響企業融資能力的重要因素，企業數量多、規模小，需求信息及風險信息收集難度大。因此，政府要加強金融生態環境建設，組織相關部門構建統一的企業社會徵信系統和運行機制，擴大徵信系統的覆蓋面和信用信息的採集面，盡可能詳細地提供企業納稅情況、企業及法定代表人個人銀行信用記錄、對外擔保、法律訴訟、履約情況等信息，增加企業信用信息的全面性、實用性和透明性，對企業自覺履約形成約束，增強企業誠信意識，提高融資能力。有關部門要加大對違約企業的懲罰力度，堅決打擊惡意逃廢銀行債務的失信行為，共同營造誠實守信的經濟環境和社會信用環境。

Ⅳ 企業困境融資困難，如何走出困境

第一，擴大小微企業的融資渠道。擺脫小微企業長期依靠外部資金尤其是銀行信貸資金的被動局面，通過加強自身的管理，特別是財務管理和企業信用等方面，對企業自身的發展進行長期規劃。如盤活企業內的存貨和應收賬款、票據貼現、出租或出售閑置資產，實現結構優化。同時企業也可通過其企業內部來籌集資金，如籌集企業員工個人存款。員工以其個人存款投入企業運營中，讓員工成為企業的主人，一則可以調動員工工作熱情，提高員工工作效率。二則可以幫企業有效管理員工和籌集資金。
另一方面，可利用股權進行籌資。如通過深圳證券交易所專門設置的中小型公司聚集板塊——中小板，進行上市。如果小微企業無法達到上市門檻，可通過金融租賃的方式籌集資金，如杠桿租賃或售後租回等，這樣中小企業在自身積累率較低的情況下不但同樣可以更新先進設備，而且可以把自己的有限資金另作他用，有利於企業提高自己的資金利用率。同時利用金融租賃進行融資，限制條件少，手續也簡便易行，這樣將其流動性較差的物化資產轉變為流動性最強的現金資產進行使用，變現能力明顯增強。美國、德國等發達國家和巴西、韓國等發展中國家都在解決中小企業發展問題中較好地運用了金融租賃這一手段。還有一些其他方式，如發行小企業貸款專項金融債券等。
第二，降低小微企業的融資成本。由於財務杠桿的作用，在同樣負債規模的條件下，負債的利息率越高，企業所負擔的利息費用支出就越多，企業破產危險的可能性也隨之增大。國外的小企業貸款相比較大企業的貸款，利率就差1.5個百分點到2個百分點，而我國大概要高6個百分點到8個百分點，政府可通過為小微企業提供貸款的金融機構，進行利息補貼和稅收減免來解決一部分問題。
第三，設立統一、高效的小微企業管理機構和金融機構，並加強、完善對其宏觀管理。一些發達國家有完善的管理機構，為小微企業的健康發展營造出良好的外部宏觀環境。如日本在通產省設置了中小企業廳；美國設立了永久性的聯邦機構小企業管理局；英國貿易工業部設有小企業服務局。我國目前的實際情況是各企業分屬於各級政府及各個產業的主管部門，管理比較分散。可以把目前涉及中小企業的管理職能的有關部門進行剝離合並，組建具有綜合協調能力的權威機構。
另外，需建立專門為小微企業服務的金融機構，安排一定比例的資金用於小微企業的融資問題。由於大銀行的運作成本較高，為了提高效率、節約成本，可以發展非國有中小金融機構，為小微企業的發展提供全方位的金融服務。考慮到我國的現實情況，由於設立小額貸款公司不能滿足小微企業的全部資金需要，加上資本金不足等先天缺陷，可在現有的金融機構中成立專門的小微企業信貸部門，或者調整有些地域性銀行的信貸投向，突出支持地方重點小微企業。這些在很多銀行現已經得到實現。如農業銀行在2011年1-10月，小微企業貸款余額增加940多億元，增幅達20.42%，小微企業貸款增速高於全行各項貸款增速的9.17個百分點，高於全行法人客戶貸款增速的12.68個百分點。包商銀行北京分行成立專門的信貸部門，為北京市大紅門服裝批發市場的個體工商戶和小微企業提供信貸支持。
第四，在全國范圍內盡快建立中小企業信用評級體系和信用擔保體系。信息不對稱是導致金融機構難於有效控制小微企業貸款的最主要因素。目前，小微企業的信用評級主要由銀行的評級機構進行，但各家銀行評級標准不盡一致，社會上更是缺乏權威性的企業資信評級機構。政府有關部門要為企業和銀行營造良好的環境，有必要從法律法規著手，規范社會信用程序，盡快建立統一的、社會化的和具有權威性的小微企業信用評級體系，由此強化和引導小微企業對資信評級重要性的認識，推動小微企業管理水平和信用程度的提高。
另一方面，由於小微企業融資困難在很大程度上是因其信用風險較大，政府要致力於建立和完善小微企業信用擔保機制和體系，為小微企業的資金融通提供堅強的後盾。如建立「小微企信用信息資料庫」。除企業的財務信息和經營信息外，該資料庫還應包括企業上繳稅費、為職工購買社保、水電費支付等非財務信息；該資料庫可將分散在工商、稅務、銀行、公、檢、法等職能部門的企業和個人信用及其他行為的記錄統一集中和處理，實現信用信息資源共享；該資料庫信息應滿足時效性要求。還要成立相應的擔保和保險機構，有效控制擔保風險。以福建省為例，全省現有40家左右的專業擔保機構，如福建省中科智擔保投資有限公司、中聯信擔保有限公司和福建省宏發擔保有限公司等。目前全國30個省（市、區）組建的為中小企業服務的各類信用擔保機構已達260個，共籌集擔保資金76億元。
第五，加強小微企業間的聯合。如日本同行業的中小企業通過建立事業組合加強聯合，在采購、生產、銷售、流通等環節，有組織地進行合作；中型企業帶動小微企業發展，大中型企業與小微企業建立長期的分工協作關系。
第六，與其他政策，如稅收政策等相結合，扶持小微企業的發展。2011年12月，財政部，國家稅務總局聯合出台了《關於小微企業所得稅優惠政策有關問題的通知》，自2012年1月1日-2015年12月31日，對年應納稅所得額低於6萬元（含）的小型微利企業，其所得減按50%計入應納稅所得額，按20%的稅率繳納企業所得稅。另外還有提高小微企業增值稅營業稅起征點、免徵22項行政事業性收費等措施。
總之，小微企業要走出籌資困境，既要注重「強身健體」，加強自身的管理和發展，走向市場，大膽使用創新金融工具、拓寬籌資渠道、多元化籌資等方式，籌集更多的資金。同時國家和政府也要為小微企業的發展創造有利的環境。惟有如此，小微企業才能得到長遠發展。

Ⅵ 常見企業融資渠道有哪些

企業內源融資通過自有資金和在生產經營過程中的資金積累部分進行融資;
協助企業融資即企業的外部資金來源部分，主要包括直接融資和間接融資兩類方式。
直接融資與間接融資的區別主要在於是否存在融資中介

Ⅶ 如何盤活企業閑置資產

對閑置資產進行摸底，摸清閑置資產位置、數量、狀況和用途等，根據業務發展需要，採取調劑和交易相結合，既提高了閑置資產的使用效率，實現了閑置資產增值，又防止資產流失。為使企業閑置資產不流失，確保資產安全完整，企業必須為盤活閑置資產搭建平台，創造環境，才能達到有效利用閑置資產的目標。
1、建立企業設備信息庫，實行網路化管理。
（1）對生產設備應實行分級管理，採用計算機輔助設備管理，建立信息庫，使企業內設備等資產的運作情況（如設備的分布、構成、變動及利用等）及時得到反映，可迅速提供閑置設備的清單，有利於設備的盤活和調劑；
（2）建立資產管理計算機網路，企業可加入社會上的設備調劑或產權交易網路，旨在收集、匯總、發布產權交易信息，提供產權交易和資產調劑服務，促進信息交流，形成一個迅速、及時、范圍廣泛、可隨時隨地提供交換、查詢閑置資產及產權轉讓信息的管理信息系統，從而實現資產優化配置，達到盤活閑置資產的目的。
2、利用資產租賃，盤活閑置資產。在生產經營過程中，經常會出現一部分企業大批資產閑置，而另一部分企業因融資困難無法添置所需的同類設備。針對這種狀況，可以考慮將閑置資產對外出租，或分塊出租，或整體出租。對於出租方來說，既盤活企業閑置資產方法探討可以達到盤活閑置資產的目的，又可以收取一筆租金，增加企業的收入，收取的租金可以投入到新的項目中，使得企業能正常地運轉。對於承租方也是有益的，可以解決無力添置設備的困難。
3、通過兼並，盤活閑置資產。這里的兼並是指在兩家公司或兩家以上公司合並中，其中一家公司因兼並了其他公司而成為存續公司的經濟行為。在兼並中，存續公司仍保持原有的公司名稱，且有權獲得其他被吸收公司的資產和債權，同時承擔其債務，被吸收公司則不復存在。具有較高管理效率的企業兼並管理效率低的企業，可以通過提高後者的管理效率而獲得正效應。很多企業經營狀況不佳，由於資金周轉不暢，大量資金都沉澱在一些有形資產上，如固定資產、存貨等。從而形成大量的閑置資產。虧損企業可視情況與經營良好，需擴大規模的、有消化能力的大企業聯合甚至被兼並，實現資產重組，使閑置資產以比較合適的價格被處理，並在新的資源配置中實現其保值增值。
4、拆零拍賣是化解現階段產權交易之弊端的有效途徑在現階段資產處置的全部過程中，只有實施拆零拍賣，才是較好的迴避和解決目前產權交易過程中出現的諸多弊端的一種有效途徑。
（1），由於拆零拍賣是在賣方確定賣點的基礎上，並由買方權衡利弊、自主選擇、各取所需，因此實施拆零拍賣能夠將過去那種在產權交易過程中形成的負債心理克服在實施競買行為之前。
（2），拆零拍賣本身所具有的公開性和公平性能夠有效地激發買賣雙方的競相參與意識和競相參與行為。（3），由於拆零拍賣對資產所特有的盤活增效的特殊作用，可以因有效的拆零而做到物盡其用，避免了過去資產處置中囫圇吞棗，盲目定價、變寶為廢的缺點。
5、通過對外投資，盤活閑置資產。企業生產經營活動的主要目的就是運用資產取得收益，以使企業的資產不斷增值。因此，企業必須充分利用現有的資產，以增加企業的收益。但是，在企業的生產經營過程中，由於各種原因，經常會出現閑置資產，這時，企業可以考慮利用現有的閑置資產對外投資，以期取得投資收益，達到盤活閑置資產的目的。這里的對外投資是指企業根據投資協議以貨幣資金、實物資產、無形資產對其他企業進行直接投資，以取得投資收益。一些閑置資產對企業自身可能沒有利用價值，但對其他企業還是有用的，那麼雙方經過協商可以把這些閑置資產進行投資。對投資者而言，即使閑置資產得到了充分利用，提高了企業資金的利用率，還可分散投資，減少資產閑置造成的損失，減少企業的經營風險；對被投資企業而言，既可以迅速取得所需的資產，保證生產經營的正常進行，還可以與對方建立良好的合作夥伴關系，謀求共同發展。
6、通過企業託管，盤活閑置資產。資產的轉移包括資產的所有權轉移和經營權轉移兩個方面，很多企業都採用資產所有權轉移，但是有些資產的所有權轉移難度很大，而資產經營權轉移比較容易。資產的經營權轉移包括出租、託管等多種方式。託管是指企業法人財產權或經營權以契約形式所作的全部或部分讓渡，也就是說，企業法人將企業的全部或部分資產交給託管公司經營，雙方以契約形式約定，在一定條件、一定期限內，實現託管資產的保值增值。企業託管有利於直接進行企業閑置資產的重組和流動，從而達到盤活閑置資產的目的。目前，我國的託管經營還不成熟，此有必要注意以下幾個問題：
（1）託管主體即受託方的選擇。受託方必須是具備接受企業資產託管經營管理能力和權力的獨立企業法人；
（2）託管方式的選擇。應針對託管客體的自身條件，採用不同的方式；
（3）代理風險問題。這是指資產所有權和經營權相分離的狀態下，由於與受託人的目標、動機、利益、責任存在差異，委託人所承擔的資產的支配權和使用權轉給代理人控制而可能引起的利益損失。
7、主打公益，獲取稅收收益。稅法對公益、救濟性的捐贈作了如下規定：納稅人(金融保險除外)用於公益、救濟性的捐贈額在該年度應納稅所得額3%以內的部分准予扣除；金融保險業用於公益、救濟性的捐贈性支出在不超過企業當年應納稅所得額1.5%的標准以內的可以據實扣除；納稅人通過國家機關或國家批准成立的非營利性的公益性組織對一些文化事業的捐贈，納入公益、救濟性捐贈的范圍，在年度應納稅所得額10%以內的部分准予扣除；納稅人直接向受贈人的捐贈不扣除。因此，企業可以考慮將閑置的資產捐贈給需要的地方或者組織，這樣不僅能夠通過捐贈獲得稅收的抵免，而且有助於擴大企業的知名度。
8、物盡其用，深度開發。在企業中出現眾多的閑置資產，並不是因為這些資產在企業一點用處都沒有了，而多是因為企業的經營方式的變化、體制機制的變革以及科學技術的發展等。因此，企業可充分利用現代科學技術的能力，通過對原有閑置資產的改進，使之成為具有生產能力或者具有較強實用價值的資產，除了將這些資產再進行生產利用以外，企業可以以這些資產作為抵押或質押，從金融機構獲取自身生產經營中所急需的資金。將這些資產作為擔保，不僅能夠緩解企業資金短缺的緊張局勢，還能夠發揮企業現有資產的使用效率，增強企業的競爭能力。
總之，盤活閑置資產,不僅能加速國有企業資金周轉、減少資金佔用,挖掘社會生產能力,增加供給,緩解供求矛盾,提高經濟效益,而且對於調整投資結構,壓縮投資規模、減少投資膨脹壓力以及實現國有資產的保值增值都有重要意義。