公司債權是貿易融資嗎

① 企業融資的模式分為幾大類，包括哪些融資模式

企業融資對企業具有復十分重要的制意義，這關繫到企業資金是否充足，企業能否發展壯大甚至更快發展的問題。近年來，隨著改革的深入和經濟的快速發展以及資本市場的逐步開放與完善，企業融資環境逐漸寬松，融資方式也更加多元化。那麼，企業融資的模式主要分為幾大類，包括哪些融資模式？ 解答：企業融資模式分為四大類：第一類是債權融資；第二類是股權融資；第三類是內部融資和貿易融資；第四類是項目融資和政策融資。 債權融資模式包括六種：1、國內銀行貸款2、國外銀行貸款3、企業發行債券融資4、民間借貸融資5、信用擔保融資6、租賃融資 股權融資模式包括六種：1、股權出讓融資2、產權交易融資3、增資擴股融資4、杠杠收購融資5、風險投資融資6、私募股權融資 內部融資和貿易融資模式包括十種：1、留存盈餘融資2、應收賬款融資3、資產典當融資4、商業信用融資5、國際保理融資6、信用證融資7、福費廷融資8、打包放款融資9、出口信貸融資10、補償貿易融資 項目融資和政策融資模式包括六種：1、項目包裝融資2、BOT項目融資3、IFC國際融資 4、高新技術融資5、專項資金融資6、產業政策融資

② 債權融資擔保的主要方式是哪些

債權的融資擔保方式：

1、銀行貸款

銀行貸款是企業債務融資常見的一種方式。商業銀行等金融機構是我國企業獲取資金的重要渠道，尤其目前我國資本市場不夠完善，融資渠道狹窄。隨著我國商業銀行等金融機構逐漸從貸款額度管理改為資產負債管理，金融機構對企業的貸款更為小心謹慎，同時由於市場經濟中，企業經營存在著更高的經營風險和信用風險，因此，企業通過銀行融資存在相當的難度。

2、組合貸款

組合貸款是一種引入第三方，甚至第四方的貸款方式。它可以有效提高貸款融資的可行性。主要方式包括：中資銀行+外資銀行，中資銀行+擔保機構，中資銀行+擔保企業，這樣一個組合的過程就是融資創新的過程。我們重點介紹一下銀行+擔保的擔保融資方式。

3、擔保融資

擔保融資，即企業在自身信用資質達不到銀行貸款要求的情況下，由第三方提供擔保，增加信用資質以獲得融資的一種方式。擔保機構對企業所在的行業沒有特別要求，但是企業需在其行業內具備比較優勢，企業產品或資源等某些方面能夠超越競爭對手，不必一定是國際或國內領先，只要比競爭對手搶先一步足矣。其次，擔保機構要求企業應具有健康、穩步、持續的經營能力。從企業歷史經營記錄來判斷企業今後是否具備償還債務的能力，在財務上反映為資產負債率、現金流量、利潤增長率等數據指標。除此之外，擔保機構還看重人的因素，即企業的領導是否具有戰略眼光，團隊是否具有凝聚力等。企業藉助於專業的擔保機構來協助進行融資活動，雖然短期內會產生一定成本，但會事半功倍。擔保機構能從融資的角度幫助企業改善治理機構，提升對企業自身價值的認識，能迅速根據融資需求並制定相應方案。

4、貿易融資

貿易融資是指與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。主要包括打包貸款、承兌匯票、出口押匯、進口押匯、保理業務等。貿易融資的關鍵就是銀行依託對物流、資金流的控制，或對有實力關聯方的責任和信譽捆綁，在有效控制授信資金風險的前提下進行的授信。貿易融資業務注重貿易背景的真實性和貿易的連續性，信用記錄、交易對手、客戶違約成本、金融工具的組合應用、銀行的貸後管理和操作手續等情況的審查，貿易過程所產生的銷售收入構成貿易融資業務的主要還款來源，融資額度核定由貿易額扣除自有資金比例確定，期限嚴格與貿易周期匹配，資金不會被挪用，風險控制手段包括注重貿易合同的審查，並調查上下游企業，重點審查短期償債能力，加強對單據的控制、對現金流的封閉管理。貿易融資業務可以根據企業的具體情況量身訂做，易於創新，技術含量相對較高，在競爭中可以突出銀行的競爭優勢。數據顯示，在中國做貿易的企業，其實，真正利用貿易融資的方式進行的融資行為，占整個融資行為的20%，這說明還是有一個非常大的發展空間。

5、固定回報投資

固定回報投資，表現為股權投資而實質上是一種債權投資行為。類似於股權質押的借貸行為。因此，這種方式對於項目本身的要求會更高。對於企業來說，這種融資方式的成本也非常高，不低於委託貸款。固定回報的資金來源通常是境內外的企業、境外的銀行和基金以及財務公司。固定回報的方式大致分為兩類，一類是資金的期限很長，一般超過8年，期間每年支付較高利息，到期後不必歸還本金。另一類是期限較短，常見的有5～8年，每年支付利息，資金採用折現的方式提供，到期歸還本金。計算下來，融資成本非常高。

6、委託貸款

委託貸款實際上是企業將資金委託銀行進行管理。企業間進行直接借貸行為不具有法律效力，而企業卻可以通過銀行委託貸款的方式貸款給企業則是一種合法的方式，通過定向的委託貸款行企業間借貸之實。委託貸款的資金成本一般高於銀行同期貸款利率，更適合資金需求比較急迫、項目回報率高的企業。委託貸款一般要求企業提供足額的抵押品或擔保品，同時要求企業跟銀行有比較好的溝通。銀行一般對這種貸款形式也比較謹慎。整個委託貸款的核心是要先找到投資方。投資方通常要對企業的擔保品或抵押品認可，同時對企業的項目也要進行可行性判斷。因此，可以看出整個委託貸款里實際上是有四個主體：投資方、銀行、擔保方、融資方。融資成本的利益在前三者之間進行分配，通常，總的成本會超過10%。

7、金融租賃

金融租賃作為成熟資本市場國家與銀行和上市融資融資並重的一種非常通用的融資工具，成為大量企業實現融資的一個很重要和有效的手段，在一定程度上降低了中小企業融資的難度。同時金融租賃和其他債權、股權以及信託等金融工具的結合，產生了大量的金融創新。目前全球近1/3的投資是通過金融租賃的方式完成，在美國，固定資產投資額度的31.1%由租賃的方式實現，加拿大的比例是20.2%，英國為15.3%。

③ 民營企業債權融資的方式是什麼

法律分析：債權融資是有償使用企業外部資金的一種融資方式。民營企業可以通過私人信用；商業信用；租賃；銀行或其他金融機構貸款；從資本市場融資；外資等方式來進行債權融資。

法律依據：《中華人民共和國貸款證管理辦法》 第三條 本辦法所指國內金融機構，是經中國人民銀行批准在境內注冊的中資商業銀行（含合作銀行）、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社和其他經營貸款業務的中資金融機構。

④ 債權融資的主要渠道有哪些

債權融資模式介紹：

1、國內銀行貸款

銀行貸款是指銀行以一定的利率將資金貸放給資金需要者，並約定期限歸還的一種經濟行為。在很多國家，銀行貸款在企業融資總額中所佔的比重都是最高的。企業對融資的需求不同，對融資渠道的選擇就不同。如果需要一種風險小、成本低的資金，銀行貸款是最合適的。建立良好的銀企關系，合理利用銀行貸款，是中小企業解決資金困難，取得經營成功的重要手段。

2、國外銀行貸款

國外銀行貸款，顧名思義，是由外資銀行向企業提供的貸款。在我國加入世界貿易組織協議中，對於銀行業的開放是逐步推進的。目前，我國金融監管當局已經取消了中資企業向外資銀行申貸的審批，取消了對外資金融機構外匯業務對象的限制。這意味著以前只有對三資企業、港澳台和外國人提供外匯業務的外資銀行，可以把外匯業務服務對象擴大到中國境內所有單位和個人。由於現獲准在華經營的都是世界著名並在全球擁有廣泛分支機構且與同業簽有協議的大銀行，通過這些銀行辦理外匯業務，不僅可以節省時間，而且節省了資金在途的利息，還可以免去因中外銀行間的中轉而額外支付的手續費。在不久的將來，外資銀行、中資銀行、合資銀行可以在完全相同的領域和條件下，向所有的中國企業和居民提供全方位的服務。外資銀行開展的外匯和人民幣業務為中小企業間接融資開辟了新的渠道，可以為中小企業發展提供及時的資金支持。

3、發行債券融資

債券是企業直接向社會籌措資金時，向投資者發行，承諾按既定利率支付利息並按約定條件償還本金的債務憑證。債券的本質是債的證明書，具有法律效力。債券購買者與發行者之間是一種債權債務關系，債券發行人即債務人，投資者(或債券持有人)即債權人。《公司法》規定，股份有限公司、國有獨資公司和兩個以上的國有企業或者兩個以上的國有獨資主體投資設立的有限責任公司，為了籌集生產經營資金，可以發行公司債券。

4、民間借貸融資民間借貸是指自然人之間或自然人與法人、其他組織之間的借貸關系。在我國，民間借貸活動一直游離於現行金融體制之外，處於地下狀態。民間借貸多發生在經濟較發達、市場化程度較高的地區，例如我國廣東、江浙地區。這些地區經濟活躍，資金流動性強，資金需求量大。市場存在現實需求決定了民間借貸的長期存在並且業務興旺。這種需求表現為：一方面，國有商業銀行對中小企業普遍存在一定程度的「忽視」，中小企業出於自身生存和發展的要求，迫切需要資金支持，但在正規融資渠道又受到長期排斥。另一方面，民間又確有大量的游資找不到好的投資渠道。正是這樣的資金供求關系催生了民間借貸，並使之愈演愈烈。

5、信用擔保融資

信用擔保作為一種特殊的中介活動，介於商業銀行與企業之間，它是一種信譽證明和資產責任保證結合在一起的中介服務活動。擔保人提供擔保，來提高被擔保人的資信等級。另外，由於擔保人是被擔保人潛在的債權人和資產所有人，因此，擔保人有權對被擔保人的生產經營活動進行監督，甚至參與其經營管理活動。

6、融資租賃融資融資租賃指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。資產的所有權最終可以轉移，也可以不轉移。融資租賃和傳統租賃一個本質的區別就是：傳統租賃以承租人租賃使用物件的時間計算租金，而融資租賃以承租人佔用融資成本的時間計算租金。

⑤ 債權融資方式有哪些

法律分析：債權融資，即企業通過借貸的方式進行融資，具體包括以下這些形式：

一、民間的私人借款；

二、企業間的商業信用，採用應付購貨款和應付票據的方式從供貨廠家籌集資金；

三、租賃，比如經營租賃、代理租賃和融資租賃等；

四、銀行或別的金融機構貸款；

五、從資本市場融資，通過在金融市場發行債券的方式融資；

六、外資，主要有賣方信貸、買方信貸、補償貿易等。

需要注意的是，民間私人借貸的利息不能超過36%。按照法律規定，借貸當事人約定的利率沒有超過年利率24%，出借人請求借款人按約定的利率支付利息的，法院應支持。

借貸雙方約定的利率超過年利率36%，超過部分的利息約定沒有效力。

法律依據：《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》 第二十六條 借貸雙方約定的利率未超過年利率24％，出借人請求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應予支持。借貸雙方約定的利率超過年利率36％，超過部分的利息約定無效。借款人請求出借人返還已支付的超過年利率36％部分的利息的，人民法院應予支持。

⑥ 傳統的公司貸款和貿易融資有什麼區別

1、定義不同

傳統的公司貸款是企業為了生產經營的需要，向銀行或其他金融機構按照規定利率專和期屬限的一種借款方式。企業的貸款主要是用來進行固定資產購建、技術改造等大額長期投資。

而貿易融資是在商品交易中，銀行運用結構性短期融資工具，基於商品交易(如原油、金屬、穀物等)中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。

2、貸款對象不同

貿易融資發放對象主要是進出口企業。傳統的公司貸款發放對象則包括進出口企業，更包括非進出口企業，如小五金機械配件製造廠，菜市場門口賣手機的個體戶、肉聯公司等等，從銀行實務角度，范圍更廣。

3、貸款發放的幣種不同

傳統的公司貸款以人民幣發放為主，外幣較少。而貿易融資人民幣以及外幣參半，有些貿易融資產品還規定了外幣貸款是不能結匯的，而傳統的公司貸款的外幣貸款是可以結匯的。

⑦ 什麼是貿易融資

正如樓上所說，抄貿易襲融資就是銀行通過融資業務為企業在貿易流程中根據不同的結算方式在不同的需求節點上給予的資金支持。現代貿易融資更提倡的是供應鏈方面得融資業務發展，能夠打通上下游渠道管理等整個產業鏈方面得融資服務。