承兌匯票的融資功能

『壹』 承兌匯票是融資的一種形式嗎

是融資的一種方式。
票據融資，即融資人持有銀行簽發的有效票據（如銀行承兌匯票、備用信用證等票證）向金融機構申請融資的一種形式。
不同的銀行票據，融資的方式和操作模式都不同。目前，我公司主要操作是銀行承兌匯票的貼現融資和備用信用證的抵押融資。
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一、銀行承兌匯票貼現
銀行承兌匯票，是買賣企業間買方向賣方支付交易貨幣的一種銀行結算方式。對於賣方而言，雖然獲得銀行承兌匯票，但是需要有3~6個月不等的等待期才能提現，這樣對於企業的資金周轉和利用率明顯降低。我們所提供的銀票貼現可以幫助企業把銀票換成本票，使得企業馬上拿到現金用於企業生產或貿易中。許多資金緊張的企業也樂意在支付一定貼現的費用，以換取現金的套現目的。
銀行承兌匯票的貼現業務可適合所有做貿易或生產的企業，只要您持有有效的銀行票據我們就可以給你做貼現。
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二、備用信用證抵押貸款
備用信用證一般適用於有外貿業務的企業，在和國外買家交易時，按國際慣例買家通常支付備用信用證為支付憑證。而現實中還有一種專門針對國內企業需要備用信用證而開具的票據，這種金融票據和貿易交易本身是沒什麼直接聯系，需求者在支付一定貼息手續費後將獲得境外資金方開具的備用信用證。但是在操作中資金方往往附加一些條件以避免到期備用證平倉的問題，所以需求者得解決好備用證到期平倉就可以考慮這種方式獲得備用信用證，然後再向銀行提出抵押貸款申請。
一般開票方不大願意讓需求者拿備用證去抵押融資，因為虛擬交易的結果是最後交易會被平倉，信用證被收回。再則，虛擬外貿交易日後可能產生的一些問題也使得銀行對這種貸款模式變得謹慎。所以在實際操作中很難成功。目前，我公司基本解決了這種貸款模式的二方面問題。也就是說，我們既有可以開具備用信用證且同意企業去抵押的資金方，又有相關銀行可以提供備用信用證抵押貸款。
本貸款方案適用於各類生產和貿易類企業，對於一些新建項目也可以考慮。前提有2點：
1）企業性質是三資企業（外商獨資企業、中外合資企業、中外合作企業）
2）企業具備支付一次性貼息費用的能力

『貳』 如何使用商業承兌匯票進行融資

可以辦理貼現業務進行融資，商業承兌匯票貼現是指商業承兌匯票的合法持有人在匯票到期日前，為取得資金而將票據轉讓給銀行的票據行為。
商業承兌匯票貼現期限自貼現之日起至匯票到期日止，電子商業匯票貼現期限最長不超過1年。紙質商業匯票貼現期限最長不超過6個月。
申請辦理商業承兌匯票貼現，除按照《中國農業銀行法人客戶信貸業務基本規程》提供資料外，還需提供以下資料:
（一）商業匯票貼現申請書；
（二）尚未到期且要式完整的商業承兌匯票；
（三）交易雙方簽訂的真實、合法的商品或服務交易合同原件，或其他能夠證實商品或服務交易關系真實性的書面證明（如運輸單據、倉儲單據等）；
（四）與出票人（或直接前手）之間的增值稅發票原件；符合增值稅管理辦法規定，可免徵增值稅或不得開具增值稅發票的商品或服務交易，應提供其他發票及稅務部門減免增值稅的有關文件；
（五）貼現行認為需提交的其他資料。
對於貼現行已有資料的，可不再要求重復提供。
（六）電票貼現申請人應與農行簽訂電子商業匯票服務協議，明確雙方權利義務。
建議詳詢經辦網點。

『叄』 什麼是承兌匯票，有哪幾種，具體的作用是什麼

一、承兌匯票指辦理過承兌手續的匯票。即在交易活動中，售貨人為了向購貨人索取貨款而簽發匯票，並經付款人在票面上註明承認到期付款的「承兌」字樣及簽章。付款人承兌以後成為匯票的承兌人。
二、承兌匯票分為兩種：經購貨人承兌的稱「商業承兌匯票」；經銀行承兌的稱「銀行承兌匯票」。
三、承兌匯票的作用
1.商業承兌匯票的作用：商業承兌匯票的運用在社會經濟活動中具有重要作用，使商業信用票據化和商業信用的表現形式規范化、科學化，有利於加強宏觀調控，完善票據市場的功能。
2.銀行承兌匯票的作用：由於銀行承兌匯票業務是在銀行結算業務基礎上發展的、是以真實的商品交易為基礎的銀行信用活動，是銀行信用對商業信用的發展和補充，因此，對於建立全國統一的票據市場，完善社會主義市場經濟體制，對於增強銀行服務功能，擴大商業銀行的信用活動范圍，對於促進賣方企業的商品銷售，降低買方企業的經營成本，都具有積極的作用。銀行承兌匯票在國民經濟中的作用可以彌補商業信用的不足，防止因企業拖欠貨款而形成「三角債」，有利於促進商品流通，加速社會資金的循環和周轉等。
【拓展資料】
銀行承兌匯票是由債權人開出的要求債務人付款的命令書。當這種匯票得到銀行的付款承諾後，即成為銀行承兌匯票，銀行承兌匯票作為短期的融資工具，期限一般在30天到180天，90天的最為普遍。銀行承兌匯票由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，票據。對出票人簽發的商業匯票進行承兌是銀行基於對出票人資信的認可給予的信用支持。中國的銀行承兌匯票每張票面金額最高為1000萬元（實務中遇到過票面金額為1億元）。
商業承兌匯票是出票人簽發的，委託付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據，由銀行以外的付款人承兌的即為商業承兌匯票。商業承兌匯票是由銀行以外的付款人承兌的票據。商業承兌匯票可以由付款人簽發並承兌，也可以由收款人簽發交由付款人承兌。商業承兌匯票的出票人，為在銀行開立存款賬戶的法人以及其他組織，與付款人具有真實的委託付款關系，具有支付匯票金額的可靠資金來源。商業承兌匯票不附帶利息。

『肆』 怎樣以銀行承兌的方式融資

融資企業為了達成交易，可向銀行申請簽發銀行承兌匯票，銀行經審核同意後，正式受理銀行承兌契約，承兌銀行要在承兌匯票上簽上表明承兌字樣或簽章。這樣，經銀行承兌的匯票就稱為銀行承兌匯票，銀行承兌匯票具體說是銀行替買方擔保，賣方不必擔心收不到貨款，因為到期買方的擔保銀行一定會支付貨款。 銀行承兌匯票融資的好處在於企業可以實現短、頻、快，可以降低企業財務費用。 投資方將一定的金額比如一億打到項目方的公司帳戶上，然後當即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對投資方大大的有利，因為他實際上把一億元變做幾次來用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來。起碼能夠貼現80%。但問題是公司賬戶上有一億元銀行能否開出一億元的承兌。很可能只有開出80%到90%的銀行承兌出來。就是開出100%的銀行承兌出來，那公司帳戶上的資金銀行允許你用多少還是問題。這就要看公司的級別和跟銀行的關系了。另外承兌的最大的一個缺點就是根據國家的規定，銀行承兌最多隻能開12個月的。大部分地方都只能開6個月的。也就是每6個月或1年你就必須續簽一次。用款時間長的話很麻煩。

『伍』 銀行承兌匯票是否為融資方式為什麼

是融資的一種形式。
對簽發承兌匯票的主體而言，他只需要繳納一定的保證金就可以獲得全額的承兌匯票。以10%計算（這個看你跟銀行的關系），如果你需要簽發1000萬的承兌匯票，你只需要在申請時候存入100萬的保證金即可。
對接受承兌匯票的主體而言，他可以持沒有到期的承兌匯票去銀行貼現（貼付利息，獲得現金），換取現金。

『陸』 請問商業承兌匯票的功能有哪些

商業承兌匯票主要功能是通過銀行承諾貼現加強了票據的變現能力和流通性。與銀行承兌匯票相比，商業承兌匯票的付款人一般是企業，由於我國的商業信用體系尚未完全建立，商業承兌匯票貼現較銀行匯票難度大，不容易被持票人接受。如果銀行在商業承兌匯票後加具保貼函，持票人得到銀行貼現的承諾，可以在票據未到期前，通過向銀行申請貼現提前融通資金。票據到期後，由銀行向承兌人提示付款。因此，附加保貼函後的商業承兌匯票的被接受性大大提高，基本功能上可視同於銀行承兌匯票，可作為企業用於支付的資金融通的重要信用工具。

承兌匯票有2種，分別是銀行承兌匯票和商業承兌匯票。
商業匯票是出票人簽發的，委託付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。商業承兌匯票是由銀行以外的付款人承兌。商業承兌匯票按交易雙方約定，由銷貨企業或購貨企業簽發，但由購貨企業承兌。
商業承兌匯票既可以由付款人簽發，也可以由收款人簽發。匯票根據承兌人的不同，商業匯票分為商業承兌匯票和銀行承兌匯票。商業承兌匯票是指由付款人簽發並承兌，或由收款人簽發交由付款人承兌的匯票。商業承兌匯票由銀行以外的付款人承兌的票據。

『柒』 銀行承兌匯票融資功能怎麼解釋

簡單一點說，就是開票人開票，款項不是給收款人，而是又回到了開票人的賬戶。根據各個企業的授信額度的不同，例如需打50%的保證金，你開2000萬的票，你就必須有1000萬的保證金入行，票出來後就是2000萬。那麼你原來只有1000萬，現在就有了2000萬。

『捌』 銀行承兌匯票為什麼具有投資與融資的功能

首先銀行承兌匯票個人是不可以使用的，必須是企業與企業之間的真實交易。但是在實際的操作中，一些票據公司通過和銀行聯手，收購急需使用現金的企業手中的銀行承兌匯票，賺取利率差。還有就是部分銀行為了完成存貸款任務，通過企業理財的方式或是保證金的方式，開出承兌匯票，然後直接貼現，賺取利率前置的差。

『玖』 銀行承兌匯票是什麼它有什麼用

承兌匯票指辦理過承兌手續的匯票。即在交易活動中，售貨人為了向購貨人索取貨款而簽發匯票，並經付款人在票面上註明承認到期付款的「承兌」字樣及簽章。付款人承兌以後成為匯票的承兌人。經購貨人承兌的稱「商業承兌匯票」，經銀行承兌的稱「銀行承兌匯票」。

銀行承兌匯票的作用：由於銀行承兌匯票業務是在銀行結算業務基礎上發展的、是以真實的商品交易為基礎的銀行信用活動，是銀行信用對商業信用的發展和補充，

因此，對於建立全國統一的票據市場，完善社會主義市場經濟體制，對於增強銀行服務功能，擴大商業銀行的信用活動范圍，對於促進賣方企業的商品銷售，降低買方企業的經營成本，都具有積極的作用。

銀行承兌匯票在國民經濟中的作用可以彌補商業信用的不足，防止因企業拖欠貨款而形成「三角債」，有利於促進商品流通，加速社會資金的循環和周轉等。

(9)承兌匯票的融資功能擴展閱讀：

假冒、變造、「克隆」承兌匯票的識別：

一查：即通過審查票面的「四性」——清晰性、完整性、准確性、合法性來辨別票據的真偽。

二聽：即通過聽抖動匯票紙張發出的聲響來辨別票據的真偽。

三摸：即通過觸摸匯票號碼凹凸感來辨別票據的真偽。

四比：即藉助票面「四種防偽標志」比較來辨別票據的真偽。

五照：即藉助鑒別儀的「四個燈」來辨別票據的真偽。