敞口貿易融資授信什麼意思

① 授信敞口和授信額度有什麼區別

授信敞口和授信額度的區別還是非常大的,授信敞口和授信額度的范圍、對象和貸款期限都是不一樣的,授信額度是說銀行總共能讓大家在銀行這里承擔多少債務,敞口額度是說銀行總共能讓當事人在無抵的情況下承擔多少債務。從規定上來說就有很大的不同。
兩者的范圍不同
授信額度比授信敞口額度范圍更大,授信額度包括貸款額度、信用證額度等等,而授信敞口額度則是需要貸款申請人提供一定的保證金才能全部提出來,所以這里來看,范圍肯定比前者少,比如銀行授信額度為100萬,敞口額度為50萬,另外的50萬需要企業提供保證金才能獲得,這是有一定限制的。
面向的對象不同
授信額度是面向所有用戶的,大家只要需要都可以申請的, 而授信敞口額度往往是針對企業貸款申請的。所以兩者面向的對象是不同的,個人和企業都可以申請授信額度,但是需要提前相關的材料證明,如果企業想申請的話,只能選擇後者。但是不管是哪一種,都必須要符合條件,這樣的話才能申請成功。
授信額度是銀行根據借款人的資質、政策發放的貸款額度。如果借款人信用良好,那麼不需要抵押擔保就可以獲貸,而且操作起來比較簡單。敞口額度就是企業的貸款額度,企業實際可用於支付的信貸資金額度,銀行賬面貸款等於敞口額度與保證金額度之和。其實兩者意思差不多,都可以進行申請,而且目的也是一樣的,唯一區別是實際應用中的額度大小問題,授信額度的范圍更廣,能夠得到的額度更多,大家可以根據自身的條件結合當地的政策申請相應的額度。

② 什麼是敞口授信什麼是銀行敞口承兌匯票授信在什麼情況下可使用

1、敞口授信就是你目前可用的授信余額，比如銀行給你公司今年的授信是5000萬元，你在這家銀行已經取得的所有融資的授信合計3500萬元，那麼在你的授信到期日之前剩餘授信空間為1500萬元，這1500萬元就是你的敞口授信。
2、什麼是敞口銀承？你在銀行申請了1000萬元銀承，抵押了800萬元，或者別的公司給你擔保了800萬元，那麼剩下的200萬元就是該筆承兌的敞口部分。
3、授信在授信到期日前可以用，同時辦理融資時還要符合銀行下達的授信審批書上的各項條件。
分好低啊，我打了這么多字 - -

③ 建設銀行的融資敞口是什麼意思

1、建設銀行的融資敞口是融資性票據。
2、融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。從現代經濟發展的狀況看，作為企業需要比以往任何時候都更加深刻，全面地了解金融知識、了解金融機構、了解金融市場，因為企業的發展離不開金融的支持，企業必須與之打交道。1991年鄧小平同志視察上海時指出：「金融很重要，是現代經濟的核心，金融搞好了，一著棋活，全盤皆活。」由此可看出政府高層對金融逐漸重視。
3、敞口授信是指目 前可用的授信余額，比如A銀行給B公司今 年的授信是5000萬元，B公司在A銀行已經取得的所有融資的授信合計3500萬元，那麼在B公司的授信到期日之前剩餘授信空間為1500萬元，這1500萬元就是B公司的敞口授信。

④ 敞口授信是什麼意思

敞口授信是指銀行沒有被風險緩釋措施所覆蓋的授信額度，例如銀行為企業授信100萬元，企業以80%的保證金開立銀行承兌匯票，那剩餘的20%就是敞口授信額度了；
非敞口授信是指借款企業所提供的質押或擔保可以覆蓋其授信金額，銀行不必承擔額外的信用風險，又稱低風險業務。
拓展資料：
一.風險敞口
風險敞口為未加保護的風險，因債務人違約行為導致的可能承受風險的信貸余額，實際所承擔的風險，與特定風險相連。授信額度為商業銀行為客戶核定的短期授信業務的存量管理指標，可分為單筆貸款授信額度、借款企業額度和集團借款企業額度。
只要授信余額不超過對應的業務品種指標，無論累計發放金額和發放次數為多少，商業銀行業務部門均可快速向客戶提供短期授信，企業可便捷地循環使用銀行的短期授信資金，從而滿足客戶對金融服務快捷性和便利性的要求。
二.授信額度要求規定：
1、通過資信調查，企業能夠及時、系統、客觀地了解和掌握目標企業的資信狀況，在選擇合作夥伴、確定結算方式或處理糾紛等決策中有著非常重要的參考價值。
2、為了降低或避免風險，信用投資者向企業及其他客戶提供信用資金時需要作出決策。授信額度評審報告經風險管理部或相應程序批准後，授信額度進入執行階段。
3、自營貸款和特定貸款，除按規定計收利息之外，不得收取其他任何費用；委託貸款，除按規定計收手續費之外，不得收取其他任何費用。非敞口授信是指借款企業所提供的質押或擔保可以覆蓋其授信金額，銀行不必承擔額外的信用風險，又稱低風險業務。
三.授信敞口額度申請有以下5步：
1、企業借款申請書。
2、 借款人和保證人雙方企業法人資格和法定代表人資格以及有關法律文件。
3、核發的《貸款卡》。
4、 公司經審計的財務報告及銀行需要的其他文件資料。屬於抵押、質押擔保的，還須提交擔保財產的權屬證明文件。
5、銀行認可的保證人或抵押、質押擔保。

⑤ 敞口額度和授信額度的區別是什麼

敞口額度和授信額度區別如下：
一、授信額度范圍更大，可細分為貸款額度、開立信用證額度、出口押匯額度、開立保函額度、開立銀行承兌匯票額度、承兌匯票貼現額度等分項額度。假如銀行給企業的授信額度是300萬，敞口額度是100萬，另外200萬需要企業提供保證金才能獲得，如果沒有保證金，那麼實際的額度只有100萬，另外200萬是提不出來的。
二、綜上所述，其實兩者意思差不多，唯一區別是實際應用中的額度大小問題，大家可以根據自身的條件結合銀行政策申請相應的額度。
敞口額度，簡單的說，就是企業的貸款額度，企業實際可用於支付的信貸資金額度，銀行賬面貸款或承兌額度等於敞口額度與保證金額度之和。授信額度，即是銀行根據借款人的資質、政策發放的貸款額度。現在基本上是以抵押物或信用來授信。如果借款人能夠提供符合銀行要求的抵押物，那麼銀行就會根據抵押物的評估值來計算授信額度，一般為五到八成，如果借款人信用良好，那麼無需抵押擔保就可以獲貸，相對比較簡單。
拓展資料
一、額度
指貸方在沒有提供財物擔保的情況所可向借方所借貸的金額。通常是指自然人向銀行借貸，而銀行依照個人的信用狀況願意提供借貸的最高金額。此金額會因為收入、營收、負債比、工作內容、任職企業、公司職位、財產等條件因素，由銀行單方面決定的金額。這種借貸關系通常為銀行借錢給自然人的情況。而另一方面銀行對組織的借貸通常為商業組織商業上，跨國交易所必需的商業行為。
二、額度簡介
由於信用額度是無擔保的借貸金額，通常金額並不會太高，而此金額會依照借方所提供的條件而決定。此意味著借方要有越高的信用額度，借方的各種條件都必須相當優良，貸方才會願意提供越高的借貸金額。

⑥ 什麼叫銀行敞口承兌，敞口授信

1、敞口授信就是你目前可用的授信余額，比如銀行給你公司今年的授信是5000萬元，你在這家銀行已經取得的所有融資的授信合計3500萬元，那麼在你的授信到期日之前剩餘授信空間為1500萬元，這1500萬元就是你的敞口授信。

2、銀行敞口銀承就是你在銀行申請了1000萬元銀承，抵押了800萬元，或者別的公司給你擔保了800萬元，那麼剩下的200萬元就是該筆承兌的敞口部分。

(6)敞口貿易融資授信什麼意思擴展閱讀:

銀行承兌匯票分兩類

一種是佔用授信敞口的;另一種是不佔用授信敞口的。

不佔用授信敞口的，就是100%保證金的銀行承兌匯票。就比如說，某公司申請開立100萬元的銀行承兌匯票，就需要存入100萬元作為保證金，在此基礎上銀行開立銀行承兌匯票。此時，這個公司的目的就只在於那100萬元保證金的利息收入(等於延遲付款了)。

佔用授信敞口的，就是必須先向銀行申請授信，此時需提供相關抵押、擔保，或資信良好的公司也有純信用方式的。待授信審批後，再申請開立銀行承兌匯票。

比如：銀行給予某公司100萬元的授信敞口，開立銀行承兌匯票保證金比例30%。公司申請開立授信項下銀行承兌匯票100萬元，此時需存入保證金30萬元，剩餘70萬元就是佔用授信敞口。

銀行承兌匯票敞口業務辦理條件

(1)在承兌行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶，依法從事經營活動的企業法人(即有工商行政管理機關頒發的《企業法人營業執照》)和其他經濟組織(即指合法成立，有一定的組織機構和財產;不具備法人資格，但依法登記領取《營業執照》的);

(2)產品有市場，生產經營有效益，不擠占挪用信貸資金;

(3)無欠息、無不良貸款，或有負債無銀行墊款;

(4)資信良好，無不良記錄，並與承兌行具有真實的委託付款關系，具備到期履行支付匯票金額的資金來源;

(5)能夠提供真實有效合法的法人營業執照或營業執照(初次辦理)、貸款卡、商品購銷合同，且在合同中約定使用銀行承兌匯票的結算方式;

(6)能夠提供承兌行認可的擔保方式。對銀行承兌匯票敞口部分應提供合法有效的保證、抵押、質押等擔保方式。

另外還有一些優惠條件，可以免除利息。例如，可以在客戶有5萬元的時候為客戶開出10萬元的承兌匯票去購貨，或者當客戶有100萬元的時候可為客戶開出200萬元的承兌匯票去購貨，相當於銀行為客戶提供了100萬元的無息貸款，僅僅一年就可以為客戶節省10多萬元的利息。

企業如果需辦理銀行承兌匯票敞口業務，需要向所在地支行提出申請，確認授信額度後，才能進行辦理。

⑦ 企業擁有銀行綜合授信具有哪些作用

企業擁有銀行綜合授信具有作用：實行綜合授信，對客戶來說，既獲得了銀行的信用支持，解決了資金困難，又減少了資金占壓。實行綜合授信，簡化了授信的手續。只要在綜合授信額度內，客戶根據需要可以隨時向銀行提出授信申請，銀行可以立即放款，簡化了內部審批的程序，提高了工作效率，實現了一次簽約，多次授信。因此，綜合授信已得到銀行的普遍採用。
綜合授信是指商業銀行在對綜合授信客戶的財務狀況和信用風險進行綜合評估的基礎上，確定能夠和願意承擔的風險總量，即最高綜合授信額度，並加以集中統一控制的信用風險管理制度。綜合授信的對象一般只能是法人，綜合授信的形式是一攬子授信，即貸款、打包放款、進口押匯、出口押匯、貼現、信用證、保函、承兌匯票等不同形式的授信都要置於該客戶的授信額度上限以內，以便集中統一管理和有效控制信用風險

⑧ 授信額度和敞口額度是不是一樣的

• 不一樣。敞口額度，是企業實際可用於支付的信貸資金額度，銀行賬面貸款或承兌額度等於敞口額度與保證金額度之和。

• 而授信額度是指銀行向客戶提供的一種靈活便捷、可循環使用的授信產品，只要授信余額不超過對應的業務品種指標，無論累計發放金額和發放次數為多少，均可快速向客戶提供短期授信。

⑨ 授信敞口是什麼意思

敞口授信是指銀行沒有被風險緩釋措施所覆蓋的授信額度，例如銀行為企業授信100萬元，企業以80%的保證金開立銀行承兌匯票，那剩餘的20%就是敞口授信額度了；
非敞口授信是指借款企業所提供的質押或擔保可以覆蓋其授信金額，銀行不必承擔額外的信用風險，又稱低風險業務。

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