融資租賃保理

❶ 融資租賃和商業保理怎麼合作

1、可以為客戶提供綜合金融服務
融資租賃公司可以在為優質承租人提版供設備融資外，對於符合保理權業務條件的敘做保理融資。同樣，商業保理在為優質賣方提供保理融資外，可以提供融資租賃業務，不僅提升了效率還能為客戶提供綜合服務。
2、商業保理可以為融資租賃提供貸後管理
融資租賃的信用風險主要是承租人要按時支付租金和利息，那麼承租人作為一家企業主要的支付租金和利息等的來源就是收入，如果融資租賃對承租人進行融資租賃，用商業保理公司受讓承租人的應收賬款，不僅可以監督承租人的現金流，還可以根據合同約定按時把承租人的客戶支付給承租人收到的應收賬款用於支付租金和收入等，進行貸後管理。
3、融資租賃公司可以為商業保理公司提供再融資渠道
目前大多數融資租賃公司都具有外資股東背景，融資租賃公司可以利用投注差等外債額度為商業保理公司或者商業保理業務提供再融資。

❷ 商業保理公司和融資租賃公司的區別

融資租賃與商業保理的相同之處：
1、都屬於一個主管部門
融資租賃和商業保理都屬於商務部管轄。
2、在業務中都有三個當事人、兩個合同
融資租賃業務一般涉及到賣方、融資租賃公司（買方）、承租人，賣方與融資租賃公司是買賣合同，融資租賃公司與承租人是融資租賃合同。
商業保理業務一般涉及到賣方、買方、商業保理公司。買賣雙方是買賣合同，賣方與商業保理公司是保理合同。
3、都屬於貿易金融
融資租賃是在設備銷售過程中為承租人提供融資服務。
商業保理是在商品過程中未賣方賒銷貨物提供融資服務。
4、在中國都有兩個主體從事融資租賃和商業保理業務
在中國從事融資租賃的主體有金融租賃公司和融資租賃公司。
在中國從事商業保理的主體有商業銀行和商業保理公司。
5、都能促進銷售
融資租賃通過購買租賃物租賃給承租人可以促進設備的銷售。
商業保理通過受讓應收賬款為賣方提供融資促進賣方的銷售。
融資租賃與商業保理的不同之處：
1、從權利上看『
融資租賃是是基於設備的物權和租賃產生的債權
商業保理只是基於賒銷貿易產生的債權融資
2、從風險的程度看
融資租賃基於物權和債權，相對於商業保理的債權來看風險程度低。
商業保理只是基於貿易項下的債權融資，風險程度高。
3、從信用風險來源看
融資租賃主要的信用風險源是來自承租人。
商業保理主要的信用風險源是來自1、買方2、賣方
4、從為客戶融資額度來看
融資租賃因為大多數都是基於大型設備一般金額都比較大。
商業保理大多數都是小、頻、急、快，一般給客戶融資額度比較小。
5、從為客戶提供融資的成本來看
融資租賃一般提供融資租賃服務成本相對較低。
商業保理因為是信用融資又是基於小微企業成本相對較高。
6、從服務范圍來看
融資租賃一般提供設備融資租賃、設備維修、設備殘值處理等業務
商業保理一般提供貿易融資、信用擔保、應收賬款管理與催收等服務。
那麼融資租賃與商業保理如何結合呢？
1、可以為客戶提供綜合金融服務
融資租賃公司可以在為優質承租人提供設備融資外，對於符合保理業務條件的敘做保理融資。同樣，商業保理在為優質賣方提供保理融資外，可以提供融資租賃業務，不僅提升了效率還能為客戶提供綜合服務。
2、商業保理可以為融資租賃提供貸後管理
融資租賃的信用風險主要是承租人要按時支付租金和利息，那麼承租人作為一家企業主要的支付租金和利息等的來源就是收入，如果融資租賃對承租人進行融資租賃，用商業保理公司受讓承租人的應收賬款，不僅可以監督承租人的現金流，還可以根據合同約定按時把承租人的客戶支付給承租人收到的應收賬款用於支付租金和收入等，進行貸後管理。
3、融資租賃公司可以為商業保理公司提供再融資渠道
目前大多數融資租賃公司都具有外資股東背景，融資租賃公司可以利用投注差等外債額度為商業保理公司或者商業保理業務提供再融資。

❸ 融資租賃保理和商業保理的區別

在融資租賃與商業保理經常流行的一句話：租賃保理不分家！越來越多的融資租賃公專司開設商業保理公屬司或者開辦商業保理業務，商業保理公司也陸續成立融資租賃公司，那麼融資租賃與商業保理有什麼相同之處和區別呢？這里給大家分解一下。

一、融資租賃與商業保理的相同之處：

1、都屬於一個主管部門

融資租賃和商業保理都屬於商務部管轄。

2、在業務中都有三個當事人、兩個合同

融資租賃業務一般涉及到賣方、融資租賃公司（買方）、承租人，賣方與融資租賃公司是買賣合同，融資租賃公司與承租人是融資租賃合同。

商業保理業務一般涉及到賣方、買方、商業保理公司。買賣雙方是買賣合同，賣方與商業保理公司是保理合同。

3、都屬於貿易金融

融資租賃是在設備銷售過程中為承租人提供融資服務。商業保理是在商品過程中未賣方賒銷貨物提供融資服務。

4、在中國都有兩個主體從事融資租賃和商業保理業務

在中國從事融資租賃的主體有金融租賃公司和融資租賃公司。在中國從事商業保理的主體有商業銀行和商業保理公司。

5、都能促進銷售

融資租賃通過購買租賃物租賃給承租人可以促進設備的銷售。商業保理通過受讓應收賬款為賣方提供融資促進賣方的銷售。

❹ 商業保理是什麼和融資租賃有什麼區別

商業保理業務一般涉及到賣方、買方、商業保理公司。買賣雙方是買賣合同，賣方與商業保理專公司是屬保理合同。

融資租賃業務一般涉及到賣方、融資租賃公司（買方）、承租人，賣方與融資租賃公司是買賣合同，融資租賃公司與承租人是融資租賃合同。

❺ 融資租賃公司可以做保理業務嗎

可以。

❻ 融資租賃保理具有哪些功能

租賃保理是租賃公司的重要融資渠道之一，也是銀行獲得保理收益 的一項較好回的中間業務。答
融資租賃保理能夠解決租賃公司和承租人的資 金來源問題，銀行的介入能夠協助租賃公司的應收賬款管理和催收工作。而銀行則能通過保理的通道介入租賃業務，為資金找到良好的出口和渠道，進而獲利。
例：A為融資租賃公司，D為一家商業銀行，對A融資租賃公司而 言，通過銀行保理，能夠提前一次性收取應收租金，解決資金難題，不受承租人付款資金約束。同時銀行的介人，能夠規范融資租賃合同中債權 債務關系的執行。對於D銀行而言，銀行要對A融資租賃公司收取一定的保理費用 (如融資費、保理手續費、逾期支付違約金、追索債權的訴訟和仲裁費 用）、回購款等,獲取中間業務收益。

❼ 用比喻概括融資租賃和保理的區別

在融資租賃與商業保理經常流行的一句話：租賃保理不分家！越來越多的融版資租賃公權司開設商業保理公司或者開辦商業保理業務，商業保理公司也陸續成立融資租賃公司，那麼融資租賃與商業保理有什麼相同之處和區別呢？這里給大家分解一下。

一、融資租賃與商業保理的相同之處：

1、都屬於一個主管部門

融資租賃和商業保理都屬於商務部管轄。

2、在業務中都有三個當事人、兩個合同

融資租賃業務一般涉及到賣方、融資租賃公司（買方）、承租人，賣方與融資租賃公司是買賣合同，融資租賃公司與承租人是融資租賃合同。

商業保理業務一般涉及到賣方、買方、商業保理公司。買賣雙方是買賣合同，賣方與商業保理公司是保理合同。

3、都屬於貿易金融

融資租賃是在設備銷售過程中為承租人提供融資服務。商業保理是在商品過程中未賣方賒銷貨物提供融資服務。

4、在中國都有兩個主體從事融資租賃和商業保理業務

在中國從事融資租賃的主體有金融租賃公司和融資租賃公司。在中國從事商業保理的主體有商業銀行和商業保理公司。

5、都能促進銷售

融資租賃通過購買租賃物租賃給承租人可以促進設備的銷售。商業保理通過受讓應收賬款為賣方提供融資促進賣方的銷售。

❽ 融資租賃業務和商業保理業務的區別

租賃保理融資是指融資租賃公司將針對承租人的應收租金債權轉讓給銀行或商業保理公司（以下統稱「保理商」），保理商為融資租賃公司提供應收賬款融資、應收賬款賬戶管理、應收賬款催收和承擔應收賬款壞賬風險等一系列綜合性金融服務。

其本質屬於債權轉讓，應當通知債務人（承租人）。保理與應收賬款質押貸款的區別在於，貸款僅取得應收帳款質押的優先受償權，並非直接取得應收帳款的債權。
保理融資的基本模式：
（1）有追索權保理
承租人到期未償還租金時，由融資租賃公司、供應商或其他第三方向保理商回購保理商未收回的融資款。
（2）無追索權保理
承租人到期未償還租金時，保理商只能向承租人追償，不得向其他第三人追償。
融資租賃主要包涵直租和回租兩種模式，具體內容如下：
1、直租
出租人根據承租人對出賣人及租賃物的選擇向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金。主要特徵為：
（1）融資租賃公司（即出租人）按照承租人的要求購買設備等租賃物。
（2）租金的確定原則：出租人在計算租金時，已經把投入的資金和想要的收益納入其中。
（3）融資租賃業務結束之後，承租人以象徵性價格購買租賃物。如支付一元錢取得租賃物的所有權。
2、售後回租
承租人將其自有物出賣給出租人,再通過融資租賃合同將租賃物從出租人處租回使用。
（1）承租人自有設備等固定資產，希望融資套現；
（2）承租人將設備等固定資產以公允價格出賣給出租人，實現套現；
（3）出租人再把設備等固定資產再租給承租人，然後通過按期回收租金的方式實現投資和收益的目的。

❾ 融資租賃公司可以做保理業務嗎

1、可以，其實這就是銀行所說的租賃保理業務。
2、銀行作為保理商，根據與租賃公司簽訂的保理合同約定，租賃公司將租賃合同項下未到期應收租金債權轉讓給銀行，銀行支付租賃公司一定比例的融資款項，並作為租金債權受讓人直接向承租人收取租金。
3、一般租賃公司在起租時，會與承租人簽訂應收債權確認，作為保理憑據。