融資租賃公司和金融租賃公司的區別

❶ 融資租賃公司和租賃公司有什麼區別

1、作用不同

融資租賃行為能使企業縮短項目的建設期限，有效規避市場風險，同時，避免企業因資金不足而放過稍縱即逝市場機會。經營租賃行為能使企業有選擇地租賃企業急用但並不想擁有的資產。特別是工藝水平高、升級換代快的設備更適合經營租賃。

2、兩者判斷方法不同

融資租賃其實質就是轉移了與資產所有權有關的全部風險和報酬，某種意義來說對於確定要行使優先購買權的承租企業，融資租賃實質上就是分期付款購置固定資產的一種變通方式，但要比直接購買高得多。

而對經營租賃則不同，僅僅轉移了該項資產的使用權，而對該項資產所有權有關的風險和報酬卻沒有轉移，仍然屬於出租方，承租企業只按合同規定支付相關費用，承租期滿的經營租賃資產由承租企業歸還出租方。

3、租賃程序不同

經營租賃出租的設備由租賃公司根據市場需要選定，然後再尋找承租企業，而融資租賃出租的設 備由承租企業提出要求購買或由承租企業直接從製造商或銷售商那裡選定。

4、租賃期限不同

經營租賃期較短，短於資產有效使用期，而融資租賃的租賃期較長，接近於資產的有效使用期。

5、設備維修、保養的責任方不同

經營租賃由租賃公司負責，而融資租賃由承租方負責。

6、租賃期滿後設備處置方法不同

經營租賃期滿後，承租資產由租賃公司收回，而融資租賃期滿後，企業可以很少的「名義貨價」(相當於設備殘值的市場售價)留購。

7、租賃的實質不同

經營租賃實質上並沒有轉移與資產所有權有關的全部風險和報酬，而融資租賃的實質是將與資產所有權有關的全部風險和報酬轉移給了承租人。

向左轉|向右轉

❷ 金融租賃和融資租賃的區別

按照行業劃分，金融租賃公司屬於金融業(J門7120大類)其他金融活動中的金融租賃。
融資租賃公司尚未見到明確的產業歸屬，只有在租賃和商務服務業(L門7310大類)中見到租賃業中的設備租賃。
金融租賃公司是非銀行金融機構。融資租賃公司是非金融機構企業。
拓展資料：
金融租賃公司由銀監會前置審批和監管，並出台了《金融租賃公司管理辦法》。裡面有審批和監管事項。融資租賃公司由商務部進行前置審批和監管，因為法律授權問題，目前無法出台《融資租賃公司管理辦法》，只能出台《融資租賃企業監督管理辦法》裡面只有監管，沒有審批事項。
金融租賃公司除銀行系外，可以吸收股東存款。經營正常後可進入同業拆借市場。融資租賃公司中外資企業，只能從股東處借款，不能吸收股東存款。也不能進入銀行間同業拆借市場。
金融租賃公司監管部門按照放款人監管。租賃公司在監管部門批準的信貸規模範圍內開展業務活動。租賃資產發生變化時，每日都要上報。監管部門對租賃公司的銀行賬戶有可靠的監控。
融資租賃公司監管部門按照不允許開辦金融業務的方式對租賃公司的經營行為進行監管。要求租賃公司「不得從事吸收存款、發放貸款、受託發放貸款等金融業務。
未經相關部門批准，融資租賃企業不得從事同業拆借等業務。嚴禁融資租賃企業借融資租賃的名義開展非法集資活動。」監管部門並不能及時准確地掌握租賃公司的資產實際狀況和資金流動情況。租賃公司在金融機構批準的授信范圍內開展業務活動。
金融租賃公司的租賃標的物限定在「固定資產」。在實際監管中還有窗口指導，調整固定資產的經營范圍。融資租賃公司的標的物限定在「權屬清晰、真實存在且能夠產生收益權的租賃物為載體」標的物的靈活性與會計准則和稅收政策不符，容易產生行業的潛在風險。
金融租賃公司按照金融機構的資本充足率進行風險控制的。依照《巴塞爾協議》資本充足率不能低於8%。融資租賃公司按照「風險資產不得超過凈資產總額的10倍。」的要求進行風險管理。實際運作中，這個指標由出資人按照市場風險來考慮，與政府監管無關。

❸ 金融租賃與融資租賃的區別

您好，金融租賃和融資租賃有以下區別：
一、性質不同：
金融租賃公司是金融機構，融資租賃公司是非金融機構。前者是放款單位，後者則是借款單位。二者有著本質的區別。雖然融資租賃公司總想往金融方面靠，但是被國家下發的相關條例給限制住了，目的是為了嚴防租賃公司從事影子銀行業務。

二、產業劃分不同：

國家統計局下發《三次產業劃分規定》顯示，金融租賃屬於第三產業—J門：金融業—7120大類：金融租賃。融資租賃被劃分為第三產業—L門：租賃和商務服務業—7310大類：機械設備租賃。

三、監管機構不同：

金融租賃公司受銀監會批准以及監管，並且只有金融租賃公司才可以冠有「金融」二字，因此成立難度很大，要求很高。成立難度相對來說小一些，對法人股東的要求也相對小一些。但是融資租賃也屬於類金融企業，現在國家在大力整頓金融市場，融資租賃注冊要求也很嚴格了。

四、監督管理方式不同：

金融租賃公司監管部門按照放款人監管。租賃公司在監管部門批準的信貸規模範圍內開展業務活動。租賃資產發生變化時，每日都要上報。監管部門對租賃公司的銀行賬戶有可靠的監控。

五、適用范圍不同：

融資租賃更適合中小企業融資。介於融資租賃擁有融資與融物相結合的特點，出現問題時租賃公司可以回收、處理租賃物，因而在辦理融資時對企業資信和擔保的要求不高，所以非常適合中小企業融資。

金融租賃是以融物代替融資並且將融資與融物緊密相連的一種信用形式，所以金融租賃方式大多適用於於大型成套設備的租賃。
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❹ 金融租賃與融資租賃本質的區別是什麼

金融租賃與融資租賃的區別：

1、監管部門不一樣，金融租賃公司由銀監會審批和監管內，並規定只有容他們審批設立的租賃公司才可冠以「金融」二字。租賃公司從金融市場拆借資金不涉及信貸規模問題。

2、但涉及公眾存款的資金或信用，因此租賃交易額要納入信貸規模嚴格管理。從而把租賃公司作為放款部門監管。

3、財稅政策不一樣，金融租賃公司屬金融機構，可以享受財政部關於印發《金融企業呆賬准備提取管理辦法》的通知的政策待遇，金融企業應當於每年年度終了根據承擔風險和損失的資產余額的一定比例提取一般准備。

拓展資料：

金融租賃，指由出租人根據承租人的請求，按雙方的事先合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產，在出租人擁有該固定資產所有權的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產的佔有、使用和收益權讓渡給承租人。

金融租賃具有融物和融資的雙重功能。金融租賃可以分為2大品種：直接融資租賃和出售回租。

金融租賃網路

❺ 融資租賃與金融租賃有什麼區別

金融租賃公司是銀監會批准和監管的融資租賃公司，可以是銀行機構成立的子公司，也可以是非銀行機構成立的公司。必須接受銀監會嚴格的監管（如1104報表系統）。

普通融資租賃公司包括內資融資租賃公司和外資融資租賃公司，內資必須經過商務部和國稅總局批准，外資只需要省級商務局(廳）批准即可，而且監管不嚴格。

金融租賃公司相比其它租賃公司對承租人的要求較高，租賃設備價值較高，靈活度不夠，資金充裕，大項目較多。

「Financial Lease」是外來語。可翻譯成「金融租賃」，也可以翻譯成「融資租賃」。若從業務操作的角度看，金融租賃與融資租賃沒有任何差別。但要從產業劃分和監管上看，金融租賃與融資租賃存在著巨大的差異。

一、行業劃分不同
按照行業劃分，金融租賃公司屬於金融業(J門7120大類)其他金融活動中的金融租賃。融資租賃公司尚未見到明確的產業歸屬，只有在租賃和商務服務業(L門7310大類)中見到租賃業中的設備租賃。
二、產業差別
金融租賃公司是非銀行金融機構。融資租賃公司是非金融機構企業。雖然融資租賃公司總想往金融方面靠，但國務院《關於加強影子銀行監管有關問題的通知》要求「融資租賃等非金融機構要嚴格界定業務范圍。融資租賃公司要依託適宜的租賃物開展業務，不得轉借銀行貸款和相應資產。」嚴防租賃公司從事影子銀行業務。
金融租賃公司不包括在影子銀行嫌疑之內。金融租賃公司的資金來源雖然多來自同業短期資金市場。因其已納入信貸規模管理，不是影子銀行，充其量屬於類銀行的金融業務。
三、監管部門不同
金融租賃公司由銀監會前置審批和監管，並出台了《金融租賃公司管理辦法》。裡面有審批和監管事項。融資租賃公司由商務部進行前置審批和監管，因為法律授權問題，目前無法出台《融資租賃公司管理辦法》，只能出台《融資租賃企業監督管理辦法》裡面只有監管，沒有審批事項。
四、存款業務
金融租賃公司除銀行系外，可以吸收股東存款。經營正常後可進入同業拆借市場。融資租賃公司中外資企業，只能從股東處借款，不能吸收股東存款。也不能進入銀行間同業拆借市場。
五、法律授權
銀監會對金融租賃公司的審批和監管是按《中華人民共和國銀行業監督管理法》履行行政管理職責，目前尚未見到人大通過的法律文件允許商務部對融資租賃公司的前置審批和監管進行授權。《外商投資租賃業管理辦法》引用的《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國外資企業法》、《中華人民共和國中外合資經營企業法》、《中華人民共和國中外合作經營企業法》均沒有授權過去的外經貿部或現在的商務部對融資租賃業進行監管和審批的法律條文。
六、監督管理方式不同
金融租賃公司監管部門按照放款人監管。租賃公司在監管部門批準的信貸規模範圍內開展業務活動。租賃資產發生變化時，每日都要上報。監管部門對租賃公司的銀行賬戶有可靠的監控。
融資租賃公司監管部門按照不允許開辦金融業務的方式對租賃公司的經營行為進行監管。要求租賃公司「不得從事吸收存款、發放貸款、受託發放貸款等金融業務。未經相關部門批准，融資租賃企業不得從事同業拆借等業務。嚴禁融資租賃企業借融資租賃的名義開展非法集資活動。」監管部門並不能及時准確地掌握租賃公司的資產實際狀況和資金流動情況。租賃公司在金融機構批準的授信范圍內開展業務活動。
七、租賃標的物范圍不同
金融租賃公司的租賃標的物限定在「固定資產」。在實際監管中還有窗口指導，調整固定資產的經營范圍。融資租賃公司的標的物限定在「權屬清晰、真實存在且能夠產生收益權的租賃物為載體」標的物的靈活性與會計准則和稅收政策不符，容易產生行業的潛在風險。
八、風險管理指標不同
金融租賃公司按照金融機構的資本充足率進行風險控制的。依照《巴塞爾協議》資本充足率不能低於8%。融資租賃公司按照「風險資產不得超過凈資產總額的10倍。」的要求進行風險管理。實際運作中，這個指標由出資人按照市場風險來考慮，與政府監管無關。

❻ 金融租賃與融資租賃公司有什麼區別

金融租賃公司是金融機構、放款單位，融資租賃是非金融機構，借款單位。
1、經營范圍不同：經銀監會批准，金融租賃公司可以經營下列部分或全部本外幣業務：融資租賃業務；轉讓和受讓融資租賃資產；固定收益類證券投資業務；接受承租人的租賃保證金；吸收非銀行股東3個月（含）以上定期存款；同業拆借；向金融機構借款；境外借款；租賃物變賣及處理業務；經濟咨詢。
融資租賃公司的經營定位應定位：服務於金融、貿易、產業的資產管理機構。是服務貿易中更多技術服務含量的服務。雖然也涉及資金，主線是為出資人服務，而不是把自有資金全部占壓、套牢在項目中的風險投資業務。
2、監管部門不同：金融租賃公司由銀監會審批和監管，並規定只有他們審批設立的租賃公司才可冠以「金融」二字。
租賃公司從金融市場拆借（短期）資金不涉及信貸規模問題，而但涉及公眾存款的資金或信用，因此租賃交易額（為了防止短期資金長用帶來的系統風險）要納入信貸規模嚴格管理。從而把租賃公司作為放款部門監管。
3、財稅政策不同：金融租賃公司屬金融機構，可以享受財政部關於印發《金融企業呆賬准備提取管理辦法》的通知的政策待遇。
而融資租賃公司因為不是金融機構，不能享有上述待遇，「所有問題都自己扛」。要想獲得此待遇，還需單獨去稅務部門求批准。
4、性質不同：金融租賃公司是金融機構，融資租賃公司是非金融機構。前者是放款單位，後者則是借款單位。二者有著本質的區別。
雖然融資租賃公司總想往金融方面靠，但是被國家下發的相關條例給限制住了，目的是為了嚴防租賃公司從事影子銀行業務。
5、監督管理方式不同：金融租賃公司監管部門按照放款人監管。租賃公司在監管部門批準的信貸規模範圍內開展業務活動。租賃資產發生變化時，每日都要上報。監管部門對租賃公司的銀行賬戶有可靠的監控。
本條內容來源於：中國法律出版社《中華人民共和國金融法典:應用版》

❼ 金融租賃公司與融資租賃公司有什麼區別

金融租賃公司是銀監會批准和監管的融資租賃公司，可以是銀行機構成立的子公司，也版可以是非銀行機構成權立的公司。必須接受銀監會嚴格的監管（如1104報表系統）。普通融資租賃公司包括內資融資租賃公司和外資融資租賃公司，內資必須經過商務部和國稅總局批准，外資只需要省級商務局(廳）批准即可，而且監管不嚴格。

金融租賃公司相比其它租賃公司對承租人的要求較高，租賃設備價值較高，靈活度不夠，資金充裕，大項目較多。

❽ 金融租賃和融資租賃有什麼不相同的地方么

1，監管部門不一樣。金融租賃公司由銀監會審批和監管，並規定只有他們審批設立的租賃公司才可冠以金融二字。租賃公司從金融市場拆借（短期）資金不涉及信貸規模問題，但涉及公眾存款的資金或信用，因此租賃交易額（為了防止短期資金長用帶來的系統風險）要納入信貸規模嚴格管理。從而把租賃公司作為放款部門監管。融資租賃公司由商務部審批和監管，實際上只能做一個信用銷售公司來監管。雖然有類似資本充足率的1：10借款比例的風險控制限制，但終究是對借款的限制。對於沒有進入資金市場資格的租賃公司來說，一個借款單位，真正能借到的資金比例（瞬間除外）一定小於1：10。尤其是資信不足的租賃公司，這個比例更低，不會超過一般企業的資產負債比例限制。而這一切都是由放款單位根據借款單位的信用決定的。
2，財稅政策不一樣。金融租賃公司屬金融機構，可以享受財政部關於印發《金融企業呆賬准備提取管理辦法》的通知的政策待遇：「金融企業應當於每年年度終了根據承擔風險和損失的資產余額的一定比例提取一般准備。一般准備的計提比例由金融企業綜合考慮其所面臨的風險狀況等因素確定，原則上一般准備余額不低於風險資產期末余額的1％。」，一旦出險「關注類計提比例為2％；次級類計提比例為25％；可疑類計提比例為50％；損失類計提比例為100％。其中，次級和可疑類資產的損失准備，計提比例可以上下浮動20」。
融資租賃公司因為不是金融機構，不能享有上述待遇，「所有問題都自己扛」。要想獲得此待遇，還需單獨去稅務部門求批准。
3，國家統計口徑不一樣。按照國家統計局關於印發《三次產業劃分規定》的通知，金融租賃被劃分為：第三產業—J門：金融業—7120大類：金融租賃。融資租賃被劃分為第三產業—L門：租賃和商務服務業—7310大類：機械設備租賃。可能有人對此質疑，但不放在這兩個門類又能劃歸到哪去？新增租賃固定資產肯定不會認定為金融租賃信貸資產，反之亦然。

❾ 金融租賃和融資租賃的區別是什麼

金融租賃和融資租賃的區別是:

1. 金融租賃公司是銀監會批准和監管的融資租賃公司，可以是銀行機構成立的子公司，也可以是非銀行機構成立的公司。必須接受銀監會嚴格的監管。普通融資租賃公司包括內資融資租賃公司和外資融資租賃公司，內資必須經過商務部和國稅總局批准，外資只需要省級商務局(廳）批准即可，而且監管不嚴格；

2. 金融租賃公司相比其它租賃公司對承租人的要求較高，租賃設備價值較高，靈活度不夠，資金充裕，大項目較多。

總結：以上就是金融租賃和融資租賃的區別。

❿ 內資，外資融資租賃和金融租賃公司的區別

一、投資主體
1、內資融資租賃公司
沒有特別限制，直接參照公司法執行。
2、外商投資融資租賃公司
外國公司、企業和其他經濟組織。
3、金融租賃公司
1)在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行;
2)在中國境內注冊的、主營業務為製造適合融資租賃交易產品的大型企業;
3)在中國境內外注冊的融資租賃公司以及銀監會認可的其他發起人
二、設立條件
1、內資融資租賃公司
1)內資融租賃企業最低注冊資本金最低17000萬元;
2)具有健全的內部管理制度和風險控制制度;
3)擁有相應的金融、貿易、法律、會計等方面的專業人員，高級管理人員應具有不少於三年的租賃業從業經驗;
4)具有可以作為公司注冊經營之用的非居住性質的房屋地址，需要提供房產證和租賃協議;
4)近兩年經營業績良好，沒有違法違規紀錄;
5)具有與所從事融資租賃產品相關聯的行業背景;
6)法律法規規定的其他條件。
7)經營年限一般不超過30年。
2、外商投資融資租賃公司
1)注冊資本摺合美元最低1000萬元;
2)具有健全的內部管理制度和風險控制制度;
3)擁有相應的金融、貿易、法律、會計等方面的專業人員，高級管理人員應具有不少於三年的租賃業從業經驗;
4)具有可以作為公司注冊經營之用的非居住性質的房屋地址，需要提供房產證和租賃協議;
5)股權比例中外資比例不少於25%。股東必須是企業，該類股東公司必須成立一年以上，當前以中外合資融資租賃公司為准入前提，單純的外商獨資融資租賃公司暫停審批，除非是知名跨國企業;
6)外方股東公司上一年度的資產總額不小於500萬美元，董事為外籍自然人，股東為外籍自然人或企業法人，近一年無股權變更記錄。中方股東公司須至少1億元以上的資產證明和注冊資本認繳能力，以大型裝備製造企業或國有控股企業為優;
7)必須充分說明擬開展融資租賃業務的主要考慮主要業務領域、業務模式、資金來源、未來三年的業務發展總體規劃以及擬設立試點公司的風險控制等內部管理制度;
8)法律法規規定的其他條件;
9)經營年限一般不超過30年。
三、審批部門
1、內資融資租賃公司
商務部和稅務總局。
2、外商投資融資租賃公司
商務部。
3、金融租賃公司
銀監會。
四、經營范圍
1、內資融資租賃公司
以融資租賃等租賃業務為主營業務，開展於融資租賃和租賃業務相關的租賃財產購買、租賃財產殘值處理與維修、租賃交易咨詢和擔保、向第三方機構轉讓應收賬款、接受租賃保證金及經審批部門批準的其他業務。
不得從事以下業務：
1)吸收存款或變相存款;
2)向承租人提供租賃項下的流動資金貸款和其他貸款;
3)有價證券投資、金融機構股權投資;
4)同業拆借業務;
5)未經中國銀行業監督管理委員會批準的其他金融業務。
2、外商投資融資租賃公司
同上
3、金融租賃公司
經銀監會批准，金融租賃公司可以經營下列部分或全部本外幣業務。
1)融資租賃業務;
2)轉讓和受讓融資租賃資產;
3)固定收益類證券投資業務;
4)接受承租人的租賃保證金;
5)吸收非銀行股東3個月(含)以上的定期存款;
6)同業拆借;
7)向金融機構借款;
8)境外借款;
9)租賃物變賣及處理業務;
10)經濟咨詢。
經銀監會批准，經營狀況良好、符合條件的金融租賃公司可以開辦下列部分或全部本外幣業務;
1)發行債券;
2)在境內保稅地區設立項目公司開展融資租賃業務;
3)資產證券化;
4)為控股子公司、項目公司對外融資提供擔保;
5)銀監會批準的其他業務。
五、政策依據
1、內資融資租賃公司
《融資租賃企業監督管理辦法》、《商務部國家稅務總局關於從事融資租賃業務有關問題的通知》
2、外商投資融資租賃公司
上述依據以及《外商投資租賃業管理辦法》
3、金融租賃公司
《金融租賃公司管理辦法》