2014國內信用證信託

Ⅰ 什麼是國內信用證

國內信用證(簡稱信用證) 是適用於國內貿易的一種支付結算方式。

是開證銀行依照申請人(購貨方) 的申請向受益人(銷貨方) 開出的有一定金額、在一定期限內憑信用證規定的單據支付款項的書面承諾。

民生銀行與中信銀行合作打造的基於區塊鏈技術的國內信用證信息傳輸系統(Blockchain based Letter of Credit System , 簡稱BCLC)成功上線，系統上線首日就完成了首筆一億人民幣的國內信用證業務，標志著金融業又一重量級區塊鏈應用落地。

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信用證結算辦法

第一節開證

第十三條開證銀行與申請人在開證前應簽訂明確雙方權利義務的協議。開證行可要求申請人交存一定數額的保證金，並可根據申請人資信情況要求其提供抵押、質押、保證等合法有效的擔保。

開證申請人申請開立信用證，須提交其與受益人簽訂的貿易合同。

開證行應根據貿易合同及開證申請書等文件，合理、審慎設置信用證付款期限、有效期、交單期、有效地點。

第十四條信用證的基本條款

信用證應使用中文開立，記載條款包括：

（一）表明「國內信用證」的字樣。

（二）開證申請人名稱及地址。

（三）開證行名稱及地址。

（四）受益人名稱及地址。

（五）通知行名稱。

（六）開證日期。開證日期格式應按年、月、日依次書寫。

（七）信用證編號。

（八）不可撤銷信用證。

（九）信用證有效期及有效地點。

（十）是否可轉讓。可轉讓信用證須記載「可轉讓」字樣並指定一家轉讓行。

（十一）是否可保兌。保兌信用證須記載「可保兌」字樣並指定一家保兌行。

（十二）是否可議付。議付信用證須記載「議付」字樣並指定一家或任意銀行作為議付行。

（十三）信用證金額。金額須以大、小寫同時記載。

（十四）付款期限。

（十五）貨物或服務描述。

（十六）溢短裝條款（如有）。

（十七）貨物貿易項下的運輸交貨或服務貿易項下的服務提供條款。

Ⅱ 什麼是信用證信託

票據信託產品被監管部門叫停沒多久，作為「替補」的信用證信託產品又新近「亮相」。記者昨日了解到，雖然實際存款利率從負轉正，但銀信理財產品的預期收益反而下降。信託業內人士介紹信用證信託產品是將募集資金購買收款企業所擁有的信用證收益權，收益明顯比普通銀行理財產品高出一截。

Ⅲ 信用證是什麼意思

同學你好，很高興為您解答！

高頓網校為您解答：

信用證起源於國際間的貿易結算，它是適應貿易（購銷）雙方清償債權、債務的需要而產生的。在國際貿易中，為避免交易風險，進口商不願先將貨款付給出口商，出口商也不願先將貨物或單據交給進口商，同時雙方都不願長期占壓自己的資金，在此種情況下，銀行充當了進出口商之間的中間人和保證人，一面收款，一面交單，並代為融通資金，由此產生了信用證結算方式。為適應國內貿易活動的需要，促進社會主義市場經濟的健康發展，1997年6月，中國人民銀行根據國內結算實際情況，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》以及有關法律法規，並借鑒國際慣例制定印發了《國內信用證結算辦法》，該辦法旨在通過信用證結算維護貿易雙方及有關當事人的合法權益，同時豐富了國內結算種類。

定義

信用證，是指開證行依照申請人的申請開出的，憑符合信用證條款的單據支付的付款承諾，並明確規定該信用證為不可撤銷、不可轉讓的跟單信用證。

結算的特點

信用證屬於銀行信用，採用信用證支付，對銷貨方安全收回貨款較有保障；對購貨方來說，由於貨款的支付是以取得符合信用證規定的貨運單據為條件，避免了預付貨款的風險。因此，信用證結算方式在一定程度上解決了購銷雙方在付款和交貨問題上的矛盾。信用證結算方式主要有以下幾個特點：

①開證銀行負第一性付款責任。信用證是一種以開證銀行自己的信用作出付款保證的結算方式。信用證開出後，開證行負第一性的付款責任，不同於一般擔保業務中銀行只負第二性的責任。信用證實質上是一種銀行保證付款的文件，信用證的開證行是第一付款人，即主債務人。銷貨方無須先找購貨方而是通過有關銀行向信用證上的開證銀行交單取款，開證行對受益人的付款責任是一種獨立的責任，即使申請人未能履行其義務，只要受益人所提交的單據與信用證條款一致，銀行應承擔對受益人的第一性付款責任。

②信用證是一項獨立文件，不受購銷合同的約束。雖然信用證的開立是以購銷合同為基礎，購銷雙方要受合同約束，但信用證一經開出，在信用證業務處理過程中，各當事人的責任與權利都以信用證為准。即開證銀行只對信用證負責，只憑信用證所定的而又完全符合條款的單據付款。開證行付款時僅審核單證與信用證規定的單證是否相符，而不管銷貨方是否履行合同以及履行的程度如何。因此，信用證是一種依據購銷合同開立的，但一經開出後又與購銷合同相分離的獨立文件。

③信用證業務只處理單據，一切都以單據為准。信用證業務實質上是一種單據的買賣，銀行是憑相符單據付款，而對貨物的真假好壞不負責任，對貨物是否已裝運，是否中途損失，是否到達目的地都不負責任。也就是說，即使單據上表示的貨物與實際貨在數量、質量上有所不同，只要單據內容符合信用證規定銀行照樣接受。如果購貨方發現貨物的數量、質量與單證不符，有對受益人提出索賠的理由，但開證銀行不能以購貨方進口商提出的貨物與單證不符作為拒付的理由，因此，在信用證方式下受益要保證收款就一定要提供相符單據，開證行要拒付也一定要以單據上的不符點為理由。

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Ⅳ 國內信用證項下的融資產品有哪些

打包貸款：收到信用證後，出貨前，用於備貨的貸款。
押匯：出口後，備齊所有單據後，銀行給予的貸款。
復費廷：用於遠期用信證，在收到開證行的承兌後，銀行給予的無追索權的貸款。俗稱「買斷」。

Ⅳ 國內信用證是怎麼回事

根據2016年修訂的《國內信用證結算辦法》的定義：

國內信用證（以下簡稱信用證），是指銀行（包括政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行和農村信用社）依照申請人的申請開立的、對相符交單予以付款的承諾。

Ⅵ 國內信用證問題

如果純是等待信用證收款，應收賬款科目比其他貨幣資金科目合理一些，
如果國內證做了議付，可以通過其他貨幣資金和銀行存款科目來核算
其他沒問題
歡迎追問
祝順利
希望採納

Ⅶ 如何利用國內信用證來融資哪些銀行有國內信用證業務

首先你的公司要有銀行給的敞口授信額度,否則只能辦理100%的業務.
目前的國內信用證業務並不是真正交易結算方式的改變,而是因為在各家銀行貸款額度有限的情況下,客戶又要使用融資,就通過國內信用證代付的方式來取得融資的.

Ⅷ 國內信用證是怎麼回事

信用證是一種結算工具，和匯票、電匯等類似。
國內信用證是買賣雙方均在國內以人民幣記價的信用證。

Ⅸ 關於信用證知識的求助

買方通知當地銀行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證。
開證行請求另一銀行通知或保兌信用證。
通知行收到信用證後通知賣方，信用證已開立，非合作行會收取200元不等的通知費。
賣方收到信用證，進行單證審核，在並確保其能履行信用證規定的條件後，開始准備出口相關事宜。
賣方將信用證規定或指定的單據向議付銀行提交。該銀行可能是開證行，或是信用證內指定的付款、承兌或議付銀行。 我們建議大家使用自己的銀行議付，一般來說自己的的銀行都可以操作議付工作。
該銀行按照信用證審核單據。議付行通行的方式是審核無誤後將單據直交開證行，目前國內、外接受電索的銀行不多。開證行審核單據無誤後，通知賣方確認單據，並給予大約7到10天的支付期限，到期未拒付將直接劃轉信用證款項。如果買家拒付，單據將被退回。
買方獲得單據憑單取貨。
信用證的開立
1. 開證的申請
進出口雙方同意用跟單信用證支付後，進口商便有責任開證。第一件事是填寫開證申請表，這張表為開證申請人與開證行建立了法律關系，因此，開證申請表是開證的最重要的文件。 同時，國內買家填寫<信託收據>。
2. 開證的要求
信用證申請的要求在統一慣例中有明確規定，進口商必須確切地將其告之銀行。 信用證開立的指示必須完整和明確。申請人必須時刻記住跟單信用證交易是一種單據交易，而不是貨物交易。銀行家不是商人，因此申請人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術術語。即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中，如果受益人真的想欺騙，他也無法得到完全保護。這就需要銀行與申請人共同努力，運用常識來避免開列對各方均顯累贅的信用證。銀行也應該勸阻在開立信用證時其內容套用過去已開立的信用證（套證）。
3. 開證的安全性
銀行接到開證申請人完整的指示後，必須立即按該指示開立信用證。另一方面，銀行也有權要求申請人交出一定數額的資金或以其財產的其他形式作為銀行執行其指示的保證。國內從零到30%到100%都有，和企業信譽有關。
按現行規定，中國地方、部門及企業均執行收結匯政策，如果某些單位需要通過信用證進口貨物或技術，銀行將設立保證金帳戶根據信譽情況凍結其帳戶中相當於信用證金額的資金作為開證保證金。
如果申請人在開證行沒有帳號，開證行在開立信用證之前很可能要求申請人在其銀行存入一筆相當於全部信用證金額的資金。這種擔保可以通過抵押或典押實現（例如股票），但銀行也有可能通過用於交易的貨物作為擔保提供融資。開證行首先要對該筆貨物的適銷性進行調查，如果貨物易銷，銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。 目前，無信譽企業開立信用證可能性比較小，需要提前准備。
4. 申請人與開證行的義務和責任
申請人對開證行承擔三項主要義務：
(1)申請人必須償付開證行為取得單據代表代向受益人支付的貸款。在他付款前，作為物權憑證的單據仍屬於銀行。
(2)如果單據與信用證條款相一致而申請人拒絕「贖單」，則其作為擔保的存款或帳戶上已被凍結的資金將歸銀行自動劃轉。
(3)申請人有向開證行提供開證所需的全部費用的責任。 一般千分之5左右，最低有250元左右。
開證行對申請人所承擔的責任：
首先，開證行一旦收到開證的詳盡指示，有責任盡快開證。其次，開證行一旦接受開證申請，就必須嚴格按照申請人的指示行事。
信用證的通知
1. 通知行的責任
在大多數情況下，信用證不是由開證行直接通知受益人，而是通過其在受益人國家或地區的代理行，即通知行進行轉遞的。 通知行通知受益人的最大優點就是安全。通知行的責任是應合理謹慎地審核它所通知信用證的表面真實性。
2. 信用證的傳遞方式
信用證可以通過空郵、電報或電傳進行傳遞。設在布魯塞爾的SWIFT運用出租的線路在許多個國家的銀行間傳遞信息。大多數銀行，包括中國的銀行加入了這一組織。
3. 有效信用證的指示 當開證行用任何有效的電訊傳遞方式指示通知行，通知信用證或信用證的修改，該電訊將被認為是有效信用證文件或有效修改書，並且不需要再發出郵寄證實書。 一般國內銀行會選擇有密押協議書的銀行信用證，不在此類的銀行信用證被認為是風險信用證，需要第三方擔保。

受益人在收到信用證以後,應立即作如下的檢查：
買賣雙方公司的名號和地址寫法是不是和發票上列印的公司名號和地址寫法完全一樣？
信用證提到的付款保證是否符合受益人的要求？
信用證的款項對嗎？信用證的金額總數應與合同相吻合並包括該合同的全部應付費用。
付款的條件是否符合要求？除非對某些特定的國家或某些特定的進口商，出口商通常要求即期付款。在遠期信用證條件下，匯票的期限應與合同中所規定的一致。有一種信用證要求開立遠期匯票，但卻可即期支付，這種信用證被稱為「假遠期信用證」，其對受益人所起的作用與即期信用證是一樣的。