標准倉單質押融資特點

『壹』 倉單質押貸款的產品特點

1、緩解企業因庫存商品而造成短期流動資金不足的狀況；
2、促進國內商品貿易，加快市場物資流通；
3、提供融資便利，提高企業資金使用效率；
4、擴大企業銷售，增加經營利潤。

『貳』 標准倉單的介紹

標准倉單是由期貨交易所指定交割倉庫按照交易所規定的程序簽發的符合合約規定質量的實物提貨憑證。標准倉單是是由期貨交易所指定交割倉庫按照交易所規定的程序簽發的符合合約規定質量的實物提貨憑證。由於標准倉單是一種流通工具，因此它可以用作借款的質押品、或用於金融衍生工具如期貨合約的交割。

『叄』 非標准倉單與標准倉單的區別，尤其是在質押方面

1、概念不同

非標准倉單質押業務是金融機構向客戶發放的，以倉儲公司為貨主出具的不可轉讓、不具有貨權性質的倉庫保管單、入庫單為特定擔保方式的授信業務。

標准倉單是由期貨交易所指定交割倉庫按照交易所規定的程序簽發的符合合約規定質量的實物提貨憑證。由於標准倉單是一種流通工具，因此它可以用作借款的質押品、或用於金融衍生工具如期貨合約的交割。

2、內容不同

標准倉單的生成通常需要經過入庫預報、商品入庫、驗收、指定交割倉庫簽發和注冊等環節。倉儲質押擔保項下可辦理的授信業務主要包括短期貸款、商票貼現、開立銀行承兌匯票、進口開證等短期授信業務。

3、執行標准不同

標准倉單的表現形式為《標准倉單持有憑證》，交易所依據《貨物存儲證明》代為開具。標准倉單持有人可選擇一個或多個交割倉庫不同等級的交割商品提取貨物。

4、法律效力不同

由於出具人的資質同、程序標准不同，從而影響到其不同的法律效力，標准倉單具有公開法律意義，而一般倉單可以容易存在爭議。

『肆』 統一授信融資業務模式相比倉單質押融資業務模式有哪些優點

這個的話相當於你的信息更加全面，也就是說更加省時間，或者說是你這個手續的時間比較短，或者也就是說快捷。

『伍』 什麼是倉單質押怎麼操作

貨物抵押貸款:銀行根據貨物的價值向貨主企業提供一定比例的貸款.

以標准倉單質押貸款為例:

由於倉單質押業務涉及到倉儲企業、貨主和銀行三方的利益，因此要有一套嚴謹、完善的操作程序。

首先貨主（借款人）與銀行簽訂《銀企合作協議》、《帳戶監管協議》；倉儲企業、貨主和銀行簽訂《倉儲協議》；同時倉儲企業與銀行簽訂《不可撤銷的協助行使質押權保證書》。

貨主按照約定數量送貨到指定的倉庫，倉儲企業接到通知後，經驗貨確認後開立專用倉單；貨主當場對專用倉單作質押背書，由倉庫簽章後，貨主交付銀行提出倉單質押貸款申請。

銀行審核後，簽署貸款合同和倉單質押合同，按照倉單價值的一定比例放款至貨主在銀行開立的監管帳戶。

貸款期內實現正常銷售時，貨款全額劃入監管帳戶，銀行按約定根據到帳金額開具分提單給貨主，倉庫按約定要求核實後發貨；貸款到期歸還後，餘款可由貨主（借款人）自行支配。

『陸』 為什麼很多客戶喜歡期貨交易所標准倉單辦理標准倉單有什麼好處

你好，標准倉單具有統一標准，貨的質量穩定、流動性高，許多銀行等金融機構還可辦理倉單質押等業務。

『柒』 標准倉單的質押

標准倉單是特指大連商品交易所、鄭州商品交易所或上海期貨交易所制定的，交易所指定交割倉庫在完成入庫商品驗收、確認合格後簽發給貨主並在交易所注冊，可在交易所流通的實物提貨憑證。標准倉單質押授信，是指標准倉單持有人將其持有的標准倉單持有憑證作為質物提供擔保。 (1)有利於生產企業的銷售;
(2)有利於商貿企業獲得融資;
(3)有利於回購方(交易所或會員單位)拓展自身業務。
(4)以標准倉單作為質押獲得融資。
(5)使得貸款人與回購人緊密合作，達到雙贏。 (1)標准倉單質押授信業務的授信申請人限定為以其合法持有的、擬質押我行的標准倉單對應的貨物作為原材料進行生產的工業企業或以對應的貨物作為銷售對象的商貿企業;
(2)質押倉單所標明商品必須是可以在大連商品交易所、鄭州商品交易所或上海期貨交易所交易的商品種類;
(3)標准倉單質押授信的質押率不高於70%.
(4)授信申請人應符合銀行關於法人客戶授信的有關規定，並滿足：
a) 信用等級在BBB級(含)以上(不能進行信用評級的除外);
b) 信譽良好，無任何違法違規行為。

『捌』 商品融資業務的特點

根據《中國工商銀行商品融資業務管理辦法（試行）》，商品融資，是指基於我行委託第三方監管人對借款人合法擁有的儲備物、存貨或交易應收的商品進行監管，以商品價值作為首要還款保障而進行的結構性短期融資業務（不包括期交所標准倉單質押融資）。商品融資和其它貸款品種最大的區別在於擔保方式和擔保物的特殊性，它以動產作為質物提供質押擔保,從這個意義上說，商品融資實際上就是商品質押融資。
在具體的商品融資業務中，商業銀行可通過監管企業提供的庫存商品信息和可靠監管，有效實現對借款人資金流、物流、信息流的統一監控，降低因借款人信息不對稱而帶來的風險，有利於拓寬中小企業信貸市場。因此，商品融資業務日益受到國內的歡迎和重視。
1.商品融資業務基於商品信用、以商品出質為擔保提供融資，商品所有權不轉移。其不影響企業的正常生產經營，並突破在傳統上主要依賴企業綜合資信辦理融資業務的瓶頸。涉及的商品具有統一規格和品質、流動性強、市場價格透明的大宗商品（如煤、鋼鐵、石油等）。
2.商業銀行目前以靜態和動態兩種模式開辦商品融資業務。主要模式集中在以動產權利憑證（如倉單）或動產（如存貨或大宗商品）作為質物而發放的短期融資，以及以未來貨權為基礎的保兌倉項下的短期融資。

『玖』 標准倉單所內質押與標准倉單所外質押有何異同

標准倉單所內質押值得就是倉單充抵，抵押業務。也就是手中持有倉單的話，可以申請倉單質押業務。具體區別是：折抵只是折抵掉你的空頭保證金，而不增加你的保證金，也就是你可用的資金是不變的；而倉單充抵的話，則是釋放你的保證金，也就是說你的可用資金增加了，增加部分就是你的倉單價值部分。
所外質押，應該是你在交易所結算行或者指定銀行進行的倉單質押業務，是指把你持有的倉單抵押給相關銀行進行貸款，貸款額不超過倉單價值的70%。

問這種專業東西的還是比較少的.

補充：倉單肯定是客戶的，釋放的保證金也肯定是釋放到客戶的保證金賬戶的，不是說只是放到你席位賬戶。另外標准倉單充抵保證金時，以辦理日前一交易日該標准倉單對應品種最近交割月份期貨合約的結算價為基準價計算其價值。沖抵限額是不超過價值的80%和席位資金4倍兩者的較小值。
另外我再強調一次，折抵只是釋放保證金，釋放的保證金是不可以開倉的！沖抵可以。沖抵和折抵都叫做質押。

銀行的倉單質押，除非你有熟人，否則不可能超過70%。

『拾』 對於倉單質押，有沒有通俗易懂一點的解釋

貸款按照有無擔保一般分為信用貸款和擔保貸款，其中擔保貸款又分為保證貸款、抵押貸款和質押貸款。一般來說，銀行認可的抵押物主要是不動產如房屋、廠房、機器設備等，質押物主要是銀行存單、國債等有價證券。盡管生產企業或商業企業的存貨也具有一定的價值，理論上也可以進行抵押，但是由於銀行難以對存貨進行有效的監管，同時缺乏對存貨市場價值的評估，一般銀行不願意接受存貨抵押借款的方式。這樣，對於那些缺乏合適抵押品的企業，盡管其擁有大量的存貨，卻難以從銀行獲得貸款支持。大多數中小企業都存在這種尷尬的局面。倉單融資實質是一種存貨抵押融資方式，通過銀行、倉儲公司和企業的三方協議，引入專倉儲公司在融資過程中發揮監督保管抵押物、對抵押物進行價值評估、擔保等作用，實現以企業存貨倉單為抵押的融資方式。倉單融資適用於流通性較高的大宗貨物，特別是具有一定國際市場規模的初級產品，如有金屬及原料、黑色金屬及原料、煤炭、焦碳、橡膠、紙漿以及大豆、玉米等農產品。任何特製的商品、專業機械設備、紡織服裝，家電等產品，一般難以取得銀行倉單融資的機會。