香港信用證融資

㈠ 在香港的銀行開信用證需要多少保證金才能開出需要的全額信用證

這要看開證申請人在開證行有沒有開證授信額度，以及開證行給予該開證申請人開證保證金的保證金比例。而如果開證申請人在開證行沒有授信，那麼，必須繳納與信用證等額的保證金，即100%的保證金。

㈡ 信用證對於出口商的融資方式有哪些呢

【問】：信用證被廣泛使用到，其中有一個重要原因在於信用證對於出口商和進口商來說有資金融通的作用，以下選項不一定是信用證對於出口商的融資方式的是（ ）。
A、打包放款 B、匯票貼現
C、押匯 D、紅條款信用證那這道題怎麼做? 能解釋一下嗎?

【答】：其實這四種形式都可以是信用證對於出口商的融資方式，分析如下：
A、打包放款——這是指出口商將信用證押給銀行，藉以從銀行貸出款項，用來購買材料或支付生產廠的預付款。這無疑是信用證對於出口商的融資方式之一。
B、匯票貼現——如果是遠期承兌信用證項下經開證行承兌後的遠期匯票，出口商等不及匯票到期收款，而將該匯票拿去貼現，這也是信用證對於出口商的融資方式之一。
C、押匯——是指出口商交單後，無論是即期信用證，還是遠期承兌信用證，等不及收匯結算，急著用錢，因此，將即期信用證的應收貨款權抵押給議付行，或者以開證行承兌的匯票抵押給銀行，由此，從議付行貸出款項。這也是信用證對於出口商的融資方式之一。
D、紅條款信用證——這是信用證允許受益人預先支取信用證項下的部分貨款。這也是信用證對出口商的直接融資方式。綜上所述，這四種皆是信用證對於出口商的融資方式。

㈢ 信用證議付和信用證貼現是一個東西嗎

不一樣的，

議付信用證

一般情況下，議付信用證是非限制性信用證，不指定具體由哪一間銀行議付，受益人當地的任何銀行都可以辦理議付。
一般情況下，議付行與開證行不是同一銀行。
議付是議付行對受益人的單據辦理融資，而融資款即由開證行根據其在信用證中的承諾償付。除非受益人與議付銀行另有協議，議付信用證項下，議付行向受益人支付票款之後仍有追索權。
議付信用證都要求受益人出示匯票。通常，受益人為出票人，開證行為付款人。議付行議付之後，憑匯票/單據向開證行索償。

外貿出口貿易信用證（含即期和遠期）的貼現

一：信用證的受益人為企業的貼現條件。

1：企業為出口貿易公司或出口加工貿易工廠，正常經營2年以上，年出口額不低於300萬美圓。

2：企業須提供外方公司（開立信用證方）的公司名稱和所在地。

3：企業須提供外方（國外買方）的購銷合同。

4：提供企業的營業執照，法人身份證。銀行基本賬戶許可證。

5：企業提供信用證樣本給我司確認信用證的條款。

6：信用證必須是國際排名前25名的銀行所開出。

7：以上我公司確認後，企業拿信用證正本和合同正本給公司辦理貼現手續。簽訂合同。

8：貼現率為60%。

9：我方以買斷的方式，企業在貨物裝船後，將正本提單，海運發票交我司，我司在信用證到期前，向開證銀行要求兌付。

10 如果企業沒有實際出貨的，企業須按《貼現合同》中的條款，將所得貼現款無條件歸還我司。否則，企業將承擔一切法律責任。

11：貼現款的利息計算：根據中國人民銀行的當天的利息率計算。我方在貼現款中直接扣除。同時，扣除1%。貼現手續費。

12：我方在與企業辦理貼現手續後，辦理出口風險保險，企業必須做出書面證明，證明此單信用證由我公司買斷。

13：本公司目前只針對香港地區，所以，外方必須是香港企業，信用證必須是香港的銀行開出的。並經我司事先審定信用證條款的。

二：信用證受益人為我司的貼現條件。

1：我方先審核企業的所有資料。

2：企業通知外方（買方）將《購銷合同》與我司簽定。

3：外方提供信用證樣本給我司確認條款。

4：企業出具保證書，保證外方所開出的信用證與我司所確認的樣本的條款一致，否則，我司不予以貼現。一切責任由企業自行承擔。

5：我方在確認企業的資質和信用證條款後，與企業簽定《信用證買斷貼現合同》。企業通知外方開信用證到我司。

6：信用證的貼現率為70%。

7：其他同上。

三：備注說明：我方操作信用證貼現，一是為了解決企業周轉資金及融資難題，二是為了將我司的外

1：匯資金合理引入國內，所以，我方會將信用證的全額匯入企業賬戶，企業按與我們簽定的《貼現合同》中的貼現率扣除，剩餘部分反還匯入我司指定賬戶。

2：為了雙方共同利益，企業在與我司簽定《貼現合同》時，企業必須到我司指定的銀行另行開設一般賬戶。我司將貼現款匯入此賬戶，（信用證的全額）。到賬後，將差額部分反還匯入我司指定賬戶。

㈣ 什麼是信用證融資

信用證不只是一種結算工具，同時也可作為企業的融資工具，企業如果對其有充分的了解，則在進出口時可減少對資金的佔用，解決短期的資金融通問題，防止不必要的經濟損失。

在國際結算中，信用證之所以被廣泛接納和採用，除了它的保障性強之外，與其能提供靈活的融資便利也是分不開的。信用證是一種結算工具，同時也是融資工具，在從信用證開證到付款的全部過程中，為買賣雙方提供了多種融資途徑。

信用證為進口商提供的融資方式有以下幾種：

第一，進口開證授信額度。開證額度是指銀行信貸部門或統一授信評審機構給客戶核定的減免保證金開證的最高限額。具有外貿業務經營資格，在銀行有一定外貿結算業務，業務情況及收付匯情況良好、資信可靠、具備一定經濟實力，能夠提供銀行接受的可靠擔保、抵押、質押的客戶，可以向銀行申請並由銀行核定進口開證授信額度。

進口商即信用證的申請人，在申請開證時，可向開證行申請以授信額度抵扣部分保證金。比如，某企業在一家銀行擁有50萬美元的開證授信額度，他向這家銀行申請開立50萬美元的信用證時，可以只向開證行繳納15萬美元的開證保證金，再提取35萬美元的開證授信額度作為保證。這樣，開證申請人可減少35萬美元的資金佔用。

第二，進口押匯。進口押匯是指開證行收到出口方提交的信用證項下單據並審核無誤後，開證申請人出現資金困難無力按時對外付款時，由開證銀行先行代其付款，使客戶取得短期的資金融通。

客戶申請辦理進口押匯，須向銀行出具押匯申請書和信託收據，將貨物的所有權轉讓給銀行，銀行憑此將貨權憑證交予客戶，並代客戶付款。可見，辦理了進口押匯後，信用證項下的貨物所有權即歸銀行所有，進口商作為銀行的受託人代銀行保管有關貨物，同時保證在規定期限內用銷售收入歸還全部銀行墊款。進口押匯是短期融資，期限一般不超過90天。

第三，提貨擔保。當正本貨運單據未收到而貨物已到達進口商所在地時，信用證開證申請人可向銀行申請開立提貨擔保保函，交給承運單位先予提貨，待取得正本單據後，再以正本單據換回原提貨擔保保函。提貨擔保可使進口商及時提貨，避免壓倉，防止不必要的經濟損失。

㈤ 什麼是信用證融資，這和向銀行貸款有什麼不同

如果你不了解信用證，可以去網路一下，裡面說得很詳細。
簡單地說，貸款內是銀行直接把現金借給企容業用於日常的資金周轉或者項目建設，信用證則可以理解為銀行針對企業某一筆或幾筆交易所開具的具有擔保性質的帶有附加條件的付款承諾書。
舉一個例子：企業需要進口一筆貨物，但不確定出口商的貨物是否符合要求所以不敢先付款，而出口商也不了解進口企業的信用資質所以也不敢先發貨。這時銀行可以作為中間平台，在收取進口企業的保證金後開具一個信用證給出口方，以銀行的信用承諾只要貨物滿足約定的要求，就會按照信用證上約定的時間支付貨款，來保護雙方的安全。國外的出口商雖然不了解國內的企業，但銀行的信用通常會被認可，所以一般會接受信用證的方式結算。

㈥ 從工商銀行開出一張國際信用證，怎麼在香港貼現出來

信用證是開證行對受益人的有條件的付款承諾的書面文件，不是匯票，不能夠貼現。

受益人在按照信用證的規定行事，並提交符合信用證規定的單據，開證行則保證向受益人付款。所以，受益人（賣方）應該在信用證規定的時間內裝運貨物，並在信用證規定的交單期內提交符合信用證規定的單據，才能夠從開證行得到價款。

無論是國外開給國內的信用證，還是國內開到國外的信用證，其實質或本質是一樣的，即信用證是開證行對受益人有條件的付款承諾。因此，受益人必須按照信用證的規定行事，提交符合信用證規定的單據才能夠從開證行得到價款。

如果是想利用遠期信用證融資，那麼，首先是受益人在銀行有一定的授信額度，並且得到授信銀行的認可。因為所謂信用證融資，等於是受益人一信用證作為抵押，銀行向受益人發放貸款，也就是授信銀行確認收款人能夠償還貸款的情況下，才會同意做「信用證打包貸款」——因為所謂信用證詐騙，就包括這種利用虛假的合同開立信用證，並通過打包貸款的方式詐騙貸款——這種案例曾經在90年代的外貿改革開放初期，一些不法分子利用國內一些新做國際業務的銀行不熟悉信用證規則，大量利用信用證實施詐騙，結果銀行一度取消了打包貸款這項業務。

㈦ 信用證融資的信用證融資的主要方式

(一)銀行向進口商提供的貿易融資方式
提供信用證融資額度。為了對進口商提供融通資金的便利，銀行通常對一些資信較好、有一定清償能力、業務往來頻繁的老客戶核定一個相應的授信額度或開證額度，供客戶循環使用。進口商開證時只需提供一定比例保證金，無須繳納全部貨款，差額部分可佔用授信額度或開證額度，這就減少了進口商的資金佔用，從而提高其經營效率。
擔保提貨。在進出口雙方相距較近、貨物比單據先到時，為避免繳納滯港費。加速資金周轉，開證行可向船運公司出具提貨擔保書先行提貨。並保證賠償船運公司由此造成的任何損失。待正本提單到達後，再以正本提單換回原提貨擔保書注銷。這樣，既減少了進口商的費用，又可以盡快提貨以免因貨物品質發生變化遭受損失。正本單據到達後，不論單據是否有不符點，銀行都不能對其拒付。
進口押匯。在即期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，按進口商的需求，開證行償付議付行或交單行，銀行所墊款項由申請人日後償還。在進口押匯業務中，釋放單據的方式大致有三種：一是憑信託收據放單，二是憑進口押匯協議放單，三是由申請人付清銀行墊款後放單。
承兌信用額度。在遠期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，由開證行以其自身信用對外承諾在將來某個固定日期或可以確定的日期向受益人付款。
(二)銀行向出口商提供的貿易融資方式
打包放款。出口商在提供貨運單據之前，以供貨合同和國外銀行開來的以自己為受益人的信用證向當地銀行抵押，從而取得用於該信用證項下出口商品的進貨、備料、生產和裝運所需周轉資金的一種融資方式。
票據貼現。在遠期信用證項下，出口商發貨並取得開證行或其他匯票付款人已承兌匯票後，到當地銀行將期票以折扣價格兌現的一種融資方式。在這種利用票據貼現貿易融資方式下，銀行對已貼現票據有追索權。
出口押匯。出口商將全套出口議付單據交其往來銀行或信用證指定銀行，由銀行扣除從議付日到預計收匯日的利息及有關手續費。將凈額預先付給出口商，向出口商有追索權的購買物權單據的一種融資方式。
福費廷。也稱「包買票據」，指包買銀行無追索權的買人或代理買人因真實貿易背景而產生的遠期本票、匯票或債務的行為，信用證項下的福費廷業務為銀行買人經開證行承兌的遠期匯票。
利用出口信用保險融資。出口信用保險是政府為鼓勵企業擴大出口，保障企業出口收匯安全而開設的政策性保險，作為其承保險種之一的信用證保險，承保出口企業以信用證支付方式出口的收匯風險。保障出口企業作為信用證受益人，按照要求提交了單證相符、單單相符的單據後，由於政治風險或商業風險的發生，不能如期收到應收賬款的損失。而銀行則對投保了此險種的出口企業提供相應的融資服務。

㈧ 香港匯豐銀行全資信用證的錢可以在國內投資嗎

所謂信用證一般可以分為跟單信用證和備用信用證兩種。前者是用於國際貿易結算的一種形式，而後者是一種銀行擔保。
由此可知，信用證本身不能夠用來投資，尤其是前一種信用證。而後一種信用證如果是融資性的備用信用證的話，其本身也不能夠直接用於投資，而是需要國內的接證銀行，在接受該融資性備用信用證的情況下，向國內相關的借款人提供與融資性備用信用證相當的資金融資。
那麼這個問題是否可以自行解答了？

㈨ 我公司需要融資，找到一個北京開證中介，中介公司說可以聯繫到國外公司通過香港匯豐銀行開具備用信用證M

我有幸接觸過這類業務，首先需要國內銀行給你授信額度，然後再是這個流程，目前成本一般是年化18點，目前國內做這個的很多騙子，建議了解清楚

㈩ 關於香港企業備用信用證融資的資金成本問題

在不考慮匯率變動的情況下，肯定是第二個方案合適，因為兩個方案的存款利率一樣，貸款利率一樣（不考慮匯率風險），方案二的保證金只有50%，另外的50%還可以自由使用。