出口信用證押匯是一種單後融資

㈠ 出口押匯和信用證有什麼區別呀

押匯分為出口押匯和進口押匯。

出口押匯：出口押匯就是對出口商提供的一種出口融資。出口押匯是指在出口商發運貨物之後，將單據提交銀行，銀行在審核單證相符後，在開證行對未付單據付款之前，先向出口商付款，再憑全部單據向進口商收回貸款本息的融資行為。進口押匯： 進口押匯指進口地銀行接受包括貨運單據在內的全套進口單據作為抵押，為進口商墊付貨款的融資行為。進口商必須在規定的時間內付款贖單，或出具信託收據（T/R）借出貨運單提貨，出售後以所得貨款歸還銀行墊款本息。國際貿易當中的信用證信用證是銀行用以保證買方或進口方有支付能力的憑證。

在國際貿易活動中，買賣雙方可能互不信任，買方擔心預付款後，賣方不按合同要求發貨；賣方也擔心在發貨或提交貨運單據後買方不付款。因此需要兩家銀行做為買賣雙方的保證人，代為收款交單，以銀行信用代替商業信用。銀行在這一活動中所使用的工具就是信用證。可見，信用證是銀行有條件保證付款的證書，成為國際貿易活動中常見的結算方式。按照這種結算方式的一般規定，買方先將貨款交存銀行，由銀行開立信用證，通知異地賣方開戶銀行轉告賣方，賣方按合同和信用證規定的條款發貨，銀行代買方付款。

信用證方式有三個特點：一是信用證不依附於買賣合同，銀行在審單時強調的是信用證與基礎貿易相分離的書面形式上的認證。二是信用證是憑單付款，不以貨物為准。只要單據相符，開證行就應無條件付款。三是信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔保文件。

㈡ 出口押匯是怎麼一回事

押匯：不是把信用證押在銀行，申請貸款。光憑信用證正本，不交單據，那叫「打包貸款」—PACKING LOAN.,現在銀行基本視同流動資金貸款一樣管理，比流動資金貸款還多了些後續管理上的要求，所以基本上名存實亡。 押匯跟「出口議付」一樣，是要向銀行交單後再申請的（一般交單時同時申請，跟交單聯系單同一份文件）。銀行實務和銀行國際結算從業人員的口頭用語中，「押匯」就是把信用證項下單據交銀行，在銀行收到開證行付款前向受益人融資的行為，是一個可以涵蓋「出口議付」的概念。比如中銀香港處理信用證單證和辦理融資的部門，就叫「押匯中心」。
議付：根據UCP600時代的精神，就是議付行在得到償付前，預付或同意預付受益人信用證項下提示單據的款項的行為。
區別在哪裡？我可以負責地告訴大家，銀行業人士自己也說不清楚：我最早接觸的信用證項下交單後的融資，所簽的協議叫〈出口押匯合同〉—沒有對等的〈出口議付合同〉！後來說「出口押匯」一詞，國內的貸款通則和國際上都沒有這個叫法，統一改成〈出口議付合同〉。又過了些時間，覺得「出口議付」必須「付出對價」，但銀行未必會那麼做，所以據說又要改回〈出口押匯合同〉。請注意，不會同時使用〈出口押匯合同〉和〈出口議付合同〉，銀行看來，就是一回事。
就我自己來說，如果：1.經辦行沒有開證行「結算類金融機構額度」或額度不足，從而必須佔用受益人的授信額度，並根據授信條件落實相關的保證措施。
2. 融資銀行有開證行的授信額度，單據有不符點，尚未得取開證行確認，從而必須佔用受益人的授信額度。
3. 融資銀行有開證行的授信額度，單據無不符點，或有不符點但開證行已接受並承兌，不必佔用受益人的授信額度而是佔用開證行的「結算類金融機構額度"。融資銀行擔心操作風險在寄單時不做融資，而必須等開證行承諾付款後再進行的融資。

我一般願意稱其為：「出口押匯」
如果：經辦行有開證行的「結算類金融機構額度」並有餘額，相符交單，銀行在寄單的同時，就把預扣了利息和手續的金額貸記受益人賬戶，我可以稱之為」出口議付「。
所以國內銀行，是沒有」出口議付」的。
不關物權的事，而且不管叫什麼，國內的融資協議規定，都有追索。

㈢ 出口信用證押匯與出口信用證貼現是一個概念嗎

不相同啊!

進口押匯是指銀行應進口商要求,代其墊付其進口項下貨款的一種短期融資,適用於各種進口結算方式,期限一般不超過六個月.

出口押匯是銀行憑出口商提交的信用證或托收項下單據,向出口商提供的短期資金融通.包括信用證項下即期押匯,遠期押匯/貼現和托收押匯.

商業發票貼現是客戶將現在或將來的基於貨物銷售合同所產生的應收賬款以商業發票形式轉讓給銀行,由銀行憑以辦理貼現的一種融資服務,包括出口商業發票貼現及國內商業發票貼現.

而議付則是客戶在備好信用證下相關單據後向銀行要求付款的過程.只要單據齊全,即期信用證下,銀行需立即支付貨款.

㈣ 怎麼理解進口押匯和出口押匯，其流程是怎樣的

進口押匯和出口押匯，都是銀行對企業的一種融資方式。授信額度需要提前申請和批准。
銀行批准企業一定數額的額度之後，
進口押匯是指進口付匯期限到達時，先由銀行對外墊付貨款，如果進口押匯期限是60天，則在進口付匯期限到達之後60天，企業再歸還銀行貨款及相關利息和費用。
出口押匯，是出口收匯之前，由銀行先將外匯（一般是出口金額的80％－90％）結算給出口人，
等收匯後，（或者押匯期限到達之後）償還本息給銀行。
具體手續，一般要進出口報關單，發票，合同等文件，建議咨詢有關的銀行。

㈤ 什麼叫出口押匯啊

答案(一)
出口押匯(Export Bill Purchase)
l .在出口商發出貨物並交來信用證或合同要求的單據後，銀行應出口商要求向其提供的以出口單據為抵押的在途資金融通。
2.中國銀行辦理出口押匯的范圍包括：信用證下出口押匯和跟單托收下出口押匯；外幣出口押匯和人民幣出口押匯

出口押匯是中國銀行憑出口商提供的信用證項下單證相符的單據，
在收到開證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業務活動，也是中
國銀行對出口商保留追索權的融資。
出口押匯的申請人應為跟單信用證的受益人且資信良好，並在交單
時向中國銀行逐筆提出書面申請，保證在出口單據因單證不符或其它原

答案（二）

出口押匯是指您的企業（信用證受益人）在向我行提交信用證項下單據議付時，我行（議付行）根據您的申請，憑您提交的全套單證相符的單據作為質押進行審核，審核無誤後，參照票面金額將款項墊付給您的企業，然後向開證行寄單索匯，並向您的企業收取押匯利息和銀行費用並保留追索權的一種短期出口融資業務。

一、出口押匯的對象及條件：

I、對象：
您的企業如具有進出口經營權並具備獨立法人資格，且以信用證作為出口結算的方式，即可憑信用證項下的出口單據向我行申請敘做出口押匯。
II、條件：
您的企業如需向我行申請敘作出口押匯，必須滿足以下條件：
1、您的企業應在我行開立人民幣或外幣往來帳戶，辦理進出口結算業務，並在本押匯融資業務項下核算一切收支；
2、企業資信良好，履約能力強，收匯記錄良好，具有一定的外貿經驗；
3、出口的商品應為企業主要出口創匯產品，適應市場需求，國內外進銷網路健全暢通，並能取得必要的配額及批文；
4、您的企業應具有健全的財務會計制度，能按時向我行報送財務報表，接受我行對您的企業生產經營及財務狀況的實時審核。出口押匯款項應用於合理的資金周轉需要；
5、開證行及償付行所在地政局及經濟形勢穩定，無外匯短缺，無特別嚴格外匯管制，無金融危機狀況，且開證行自身資信可靠，經營作風穩健，沒有故意挑剔單據不符點而無理拒付的不良記錄；
6、信用證條款清晰完整且符合國際慣例，經我行認可無潛在風險因素。轉讓信用證我行原則上不予辦理出口押匯；
7、敘作出口押匯的單據必須嚴格符合信用證條款，做到單單一致、單證一致。對遠期信用證項下的出口押匯，須在收到開證行承兌後方可敘作。

二、出口押匯的幣種、利率、期限：

出口押匯的幣種為單據原幣種，押匯利率按照國際金融市場的狀況、我行籌資成本、開證行資信風險等因素確定。
押匯金額比例由我行根據實際情況核定，最高額為單據金額的100％，我行預扣銀行費用、押匯利息後，將凈額劃入您的企業帳戶。如實際收匯日超出押匯的期限，我行將向您的企業補收押匯利息。
即期出口押匯期限按照出口收匯的地區及路線來確定，遠期信用證押匯期限為收到開證行承兌日起至付款到期日後的第三個工作日止。如超過押匯期限，經我行向開證行催收交涉後仍未收回議付款項，我行有權向您的企業行使追索權，追索押匯金額、利息及銀行費用。

三、 出口押匯的申請

I、您的企業如需向我行申請敘作出口押匯，須向我行各分支機構的國際結算部門或總行國際業務部貿易科提交以下資料，包括：
1、經工商局年檢的企業法人營業執照復印件；
2、借款人有權簽字人授權書及簽字樣本；
3、公司近期財務報表；
4、我行需要的其他文件資料。
II、您的企業應填制《出口押匯申請書》及《出口押匯質押書》各一式二份，加具公司公章及有權簽字人簽字，連同出口單據和正本信用證一並交我行辦理進行審核；
III、我行在收到您提交的《出口押匯申請書》和出口單據後，如符合條件，經審核無誤後敘做出口押匯。

答案（三）

一. 信用證出口押匯(NEGOTIATIONS UNDER GUAUNTEE)

出口商在收到信用證的情況下，因資金短缺，在貨物裝船發貨後，將信用證要求的有關全套單據交到銀行，要求銀行立即按照信用證的金額進行付款，使出口商能夠得到短期的資金周轉。

二. 進口押匯種類

1.信用證單據的押匯

出口商根據信用證的要求，將信用證上面所列的各種單據和信用證交給銀行進行短期借款，實際上就是用信用證的單據抵押給銀行。

2.遠期信用證承兌的押匯

出口商的遠期信用證業務，得到開證銀行承兌通知，出口商利用遠期信用證的承兌通知，向銀行申請短期借款。

3.遠期銀行承兌匯票的貼現

用遠期銀行承兌匯票作為抵押品的短期借款。出口商拿到了一張遠期銀行匯票，這張匯票已經被銀行承兌了，但還沒有到期，出口商可以拿著張匯票抵押給銀行進行借款。

三. 信用證出口押匯的操作規程

1.向銀行提供外匯押匯借款申請書。申請書內容包括企業的基本情況的介紹、企業的財務狀況、申請的金額、申請的期限。

2.向銀行提供有關的資料。

（1）.企業的營業執照副本。

（2）.外貿合同或代理協議。

（3）.企業的近三年年度財務報表及最近一期的財務報表。

（4）.銀行的出口議付（押匯）申請書。

（5）.銀行的出口押匯協議書。

（6）.信用證正本及信用證修改的正本。

（7）.信用證（包括信用證修改）要求的全套單據。

3.信用證出口押匯的金額

（1）.押匯金額最高為匯票金額的90%，一般採用預扣利息方式，即押匯金額-押匯利息。

（2）.即期信用證的押匯利息=（押匯金額×押匯利率×押匯天數）/360天

（3）.遠期信用證押匯利息=（押匯金額×押匯利率×押匯天數）×（承兌付款日-押匯起息日）/360天

4.押匯期限

（1）.即期信用證押匯期限根據各個國家的不同而不同，一般情況下的國家期限如下：

15天：日本、韓國、港澳、新加坡、馬來西亞

20天：歐洲、美國、加拿大、澳大利亞、紐西蘭

25天：西亞各國、中南美洲、非洲

30天：其他國家或地區

（2）.遠期信用證承兌後押匯的期限為押匯起息日起至承兌付款日。

5.議付款的回收和貸款的歸還

如果議付款的收回，歸還押匯金額還有餘額時，銀行將會將余額轉入企業的有關帳戶中。如果銀行實際收到議付款的時間長於押匯的時間，這段時間的利息，銀行將會向企業追收。

6.以下情況，在銀行辦理出口押匯將會受到限制

（1）.信用證不再同一家銀行通知、付款（或承兌）和議付。因此企業最好選擇同一家銀行進行通知付款（或承兌）和議付。

（2）.信用證為可撤銷（或可轉讓）。因此企業不要要求開出此類型信用證。

（3）.信用證已用於抵押。抵押包括打包放款。

（4）.申請押匯期限超過90天。因此企業要求對方開出遠期信用證要低於90天。

（5）.信用證為付款信用證。因此企業不要要求開出此類信用證。

（6）.信用證項下的單據有不符點。企業一定要按照信用證的各項條款的要求製作單據。

（7）.信用證的有效地點在國外。因此信用證的有效地點要求在中國。

（8）.信用證交單期離有效期很近。因此一方面要求信用證的有效期長一點，另一方面企業製作單據時應抓緊時間做好。

（9）.遠期信用證已經寄出單據，還沒有被承兌。因此遠期信用證承兌後才能到銀行辦理出口押匯。

（10）.開證銀行的信譽不佳。因此信用證開證時應選擇一些大的銀行進行開證。

（11）.開證銀行的國家政局不穩定、外匯管制教嚴、資信等級較低、戰爭多發地、開證銀行處於經營危機。因此信用證開證時也要考慮該國的國家形勢。

㈥ 信用證、押匯、保理、福費廷之間的區別

區別如下

1、信用證是一種國際貿易結算方式,與融資業務相關的保理福費廷押匯不是一回事，信用證是支付方式，不是融資產品。

2、保理是銀行針對遠期賒賬業務的一種無追索權的100%發票金額的融資業務,分單保理和雙保理，針對其他支付方式下的融資。

3、福費廷是銀行針對遠期信用證結算業務的一種無追索權的100%發票金額的融資業務，針對信用證的融資產品，簡單的說就是銀行願意買斷這個信用證，給你融資。

4、押匯是出口方的銀行單方面給出的有追索權的融資業務,一般只能辦理發票金額的80%-90%.

5、相對於融資成本多少的排序(從多到少): 保理--福費廷--押匯；相對於融資風險大小的排序(從大到小): 押匯--福費廷和保理。

6、押匯、保理、福費廷都是一種出口融資方式。

二、名詞解釋

1、信用證的英語是L/C，與T/T，D/P，D/A等都是國際貿易中常用的結算方式，它是銀行對出口商保證付款的承諾，只要出口商按照信用證的指示提交相應的出口相關文件，就可以獲得銀行付款，而不管到時進口商是否付款，是一種銀行信用，不是商業信用。

2、押匯又稱買單結匯，是指議付行在審單無誤情況下，按信用證條款買入受益人（外貿公司）的匯票和單據，從票面金額中扣除從議付日到估計收到票款之日的利息，將餘款按議付日外匯牌價折成人民幣，拔給外貿公司。議付行向受益人墊付資金買入跟單匯票後，即成為匯票持有人，可憑票向付款行索取票款。

3、保理又稱托收保付，出口商將其現在或將來的基於其與買方訂立的貨物銷售/服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商（提供保理服務的金融機構），由保理商向其提供資金融通、進口商資信評估、銷售賬戶管理、信用風險擔保、賬款催收等一系列服務的綜合金融服務方式。它是國際貿易中以托收、賒賬方式結算貨款時，出口方為了避免收匯風險而採用的一種請求第三者（保理商）承擔風險責任的做法。

4、福費廷是改善出口商現金流和財務報表的無追索權融資方式，包買商從出口商那裡無追索地購買已經承兌的、並通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業務就叫做包買票據，音譯為福費廷。

(6)出口信用證押匯是一種單後融資擴展閱讀

信用證，是指銀行根據進口人（買方）的請求，開給出口人（賣方）的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。在信用證內，銀行授權出口人在符合信用證所規定的條件下，以該行或其指定的銀行為付款人，開具不得超過規定金額的匯票，並按規定隨附裝運單據，按期在指定地點收取貨款。信用證支付的一般程序是：

（1）進出口雙方當事人應在買賣合同中，明確規定採用信用證方式付款。

（2）進口人向其所在地銀行提出開證申請，填具開證申請書，並交納一定的開證押金或提供其它保證，請銀行（開證銀行）向出口人開出信用證。

（3）開證銀行按申請書的內容開立以出口人為受益人的信用證，並通過其在出口人所在地的代理行或往來行(統稱通知行）把信用證通知出口人。

（4）出口人在發運貨物，取得信用證所要求的裝運單據後，按信用證規定向其所在地行（可以是通知行、也可以是其它銀行）議付貨款。

（5）議付行議付貨款後即在信用證背面註明議付金額。

㈦ 押匯和信用證的區別有哪些

出口押匯：出口押匯就是對出口商提供的一種出口融資。出口押匯是指在出口商發運貨物之後，將單據提交銀行，銀行在審核單證相符後，在開證行對未付單據付款之前，先向出口商付款，再憑全部單據向進口商收回貸款本息的融資行為。
信用證是銀行用以保證買方或進口方有支付能力的憑證。
二者本質的不同：押匯只是一種融資形式，來類似於抵押貸款；信用證是一種支付方式。不僅僅信用證支付方式下自可以進行押匯，托收也同樣可以押匯。
本條內容來源於：中國法律出版社《法律生活常識全知道系列叢書》

㈧ 什麼是出口押匯

出口押匯是指企業（信用證受益人）在向銀行提交信用證項下單據議付時，銀行（議付行）根據企業的申請，憑企業提交的全套單證相符的單據作為質押進行審核，

審核無誤後，參照票面金額將款項墊付給企業，然後向開證行寄單索匯，並向企業收取押匯利息和銀行費用並保留追索權的一種短期出口融資業務。

作用是客戶出口交單後，憑與信用證要求相符、收匯有保障的單據向銀行申請短期融資，客戶能在國外收匯到達之前提前從銀行得到墊款，加速資金周轉。

(8)出口信用證押匯是一種單後融資擴展閱讀：

出口押匯特點

1、押匯 / 貼現系短期墊款，押匯期限一般不超過180天，貼現不超過360天。

2、押匯 / 貼現系預扣利息後，將剩餘款項給予客戶，利息按融資金額×融資年利率×押匯天數 / 360計算。

3、押匯 / 貼現系銀行保留追索權的墊款，不論保種原因，如無法從國外收匯，客戶應及時另籌資金歸還墊款。

㈨ 出口押匯與福費廷的區別

1、二者定義不同：

出口押匯是銀行憑出口商提交的信用證或托收項下單據,向出口商提供的短期資金融通.包括信用證項下即期押匯,遠期押匯/貼現和托收押匯。

福費廷為改善出口商現金流和財務報表的無追索權融資方式，包買商從出口商那裡無追索地購買已經承兌的、並通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業務就叫做包買票據。

2、二者作用不同

出口押匯業務的作用：客戶出口交單後，憑與信用證要求相符、收匯有保障的單據向銀行申請短期融資，客戶能在國外收匯到達之前提前從銀行得到墊款，加速資金周轉。

福費廷主要用於：改善財務報表，需將出口應收賬款從資產負債表中徹底剔除；應收賬款收回前遇到其他投資機會，且預期收益高於福費廷全部收費。

3、二者時限不同：

出口押匯主要針對短期融資，福費廷主要提供中長期融資。

(9)出口信用證押匯是一種單後融資擴展閱讀

在國內的實際操作中，福費廷業務與押匯非常的相像，都是有期限的。如果到的到期日款項仍然未回，則銀行將順延7天，如果仍然未回款，則將計入不良記錄。並且，福費廷不能像押匯一樣提前還，否則銀行將不能關卷，造成銀行的不便。

㈩ 信用證上的」押匯」是什麼意思啊

信用證出口押匯（Negociations under Guarantee）是指企業（信用證受益人）在向銀行提交信用證項下單據議付時，銀行（議付行）根據企業的申請，憑企業提交的全套單證相符的單據作為質押進行審核，審核無誤後，參照票面金額將款項墊付給企業，然後向開證行寄單索匯，並向企業收取押匯利息和銀行費用並保留追索權的一種短期出口融資業務。