離岸貿易融資信用授信

Ⅰ 什麼是融資融券授信額度

貿易融資額度是指建設銀行為從事進出口貿易融資業務的客戶核定的，用以滿足其短期融資需求的可循環使用的綜合或分項額度。貿易融資額度應納入一般授信額度內核定。貿易融資額度分為：一類貿易融資額度和二類貿易融資額度
拓展資料:
一、融資融券交易
融資融券交易，又稱信用交易，分為融資交易和融券交易。通俗的說，融資交易就是投資者以資金或證券作為質押，向券商借入資金用於證券買賣，並在約定的期限內償還借款本金和利息;融券交易是投資者以資金或證券作為質押，向券商借入證券賣出，在約定的期限內，買入相同數量和品種的證券歸還券商並支付相應的融券費用。總體來說，融資融券交易關鍵在於一個「融」字，有「融」投資者就必須提供一定的擔保和支付一定的費用，並在約定期內歸還借貸的資金或證券。
二、融資融券額度
1、授信額度是指證券公司根據投資者資信狀況、擔保物價值、市場情況及自身財務安排等因素，授予投資者可融入資金或證券的最大限額。
2、證券公司會根據投資者資質情況的變化及時調整授信額度;投資者也可根據自身需求，申請增加或者減少授信額度。一般證券公司授信額度分為融資融券授信額度、融資授信額度、融券授信額度。
比如，一位客戶提交100萬元現金和10萬股市價為20元的證券a作為擔保物，假設證券a的折算率為60%，那麼客戶提交的擔保物價值為220萬元，計算過程為：擔保物價值=100+200×60%=220萬元投資者經過徵信後，如果證券公司給其評定的初始保證金比例為80%，就可以計算出投資者最大的融資融券額度為275萬元，計算過程如下：最大融資融券額度=提交的擔保物價值/初始保證金比例=220/80%=275萬元。又比如，某機構投資者要進行融資融券交易，開立信用賬戶後，轉入浦發銀行50萬股(市值10元)、資金500萬元。假設：證券公司規定授信時的保證金比例為50%，浦發銀行折算率為70%，則提交的擔保物價值為850萬元，那麼最大的融資融券額度為1700萬元。

Ⅱ 境內做進口的貿易公司，在香港有離岸公司，怎樣利用香港公司做融資特別是通過銀行的融資，信用證項下

這個可以處理的，關鍵是你銀行的選擇

Ⅲ 平安私行海外產品篩選標准包含哪幾項

離岸投融資、離岸貿易融資、離岸跨境融資、離岸資金管理、離岸同業金融這5項。
根據離岸業務不同客群的市場需求，我行精心打造離岸金融五大產品體系，為境內外客戶提供便捷高效的境內外、離在岸、一站式、一體化離岸金融定製服務方案。
我行為境外客戶提供多幣種的外匯掉期、外匯買賣、利率掉期等基礎的外匯及資金交易服務，幫助企業解決日常經營中的資金收、付幣種錯配問題，規避匯率和利率風險。

Ⅳ 商業銀行國際貿易融資業務包括哪些

貿易融資業務是指服務於國際及國內經濟貿易的短期資金融通業務，包括信版用證（含國際及國內權信用證）、托收、匯款、保理等業務項下的授信及融資（包括由此派生的遠期結售匯項下授信）業務和本外幣非融資類保函項下的授信。其中，信用證、托收、匯款項下授信及融資業務包括打包貸款、出口押匯、出口貼現、福費廷、風險參與、進口授信開證、進口押匯、提貨擔保，授信開立國內信用證及國內信用證議付等。風險包括:出口信用保險的除外責任風險,審單風險,資金風險,企業信用風險和銀行資信的風險.

Ⅳ 離岸貿易融資的介紹

簡單說貿易融資的定義就是管理你國際貿易中的錢，讓它更好的為你工作，可以是信用證的，可以是現金的，可以是資產的，哪些人和貿易融資有關系呢？ 進出口商關系最大， 因為進出口更多的使用了信用證，有的甚至周期很長。

Ⅵ 求外貿流程(關於離岸銀行)

離岸銀行業務是指銀行吸收非居民的資金，為非居民服務的金融活動。1989年5月，經中國人民銀行和中國國家外匯管理局批准，招商銀行在全國率先試辦離岸銀行業務。在多年的經營中，招商銀行離岸業務部充分利用其地處深圳經濟特區，毗鄰香港這個國際金融中心的地理優勢，借鑒國外離岸金融市場的做法，建立了規范的業務運作規則，積累了一定的經驗，已形成較成熟的離岸銀行業務經營和管理機制，境外代理行和賬戶行遍及世界各個主要國家、地區和金融中心。

如果您是境外（含港、澳、台地區）的個人、法人（含在境外注冊的中資企業）、政府機構、國際組織等非居民，招商銀行離岸業務部隨時恭迎您的到來。

·接受境外公司、個人等非居民的外匯存款；
·辦理境外公司、企業等非居民外匯貸款；
·組織和參與國際銀團貸款；
·為境外公司、企業提供擔保和見證業務；
·辦理外匯買賣、匯兌和各項國際結算業務；
·辦理票據承兌、貼現，提供貿易融資便利；
·參與國際金融市場資金拆借和融通；
·提供有關咨詢、顧問業務；
·經中國人民銀行批準的其它離岸銀行業務。

成為我們的尊貴客戶，您有機會享有招商銀行精心設計的遠程服務、賬戶資金管理、快速結算、融資便利等一系列離岸業務與在岸業務聯動的服務。其尤為適合跨國集團公司的跨國經營需求。

遠程服務尤其適合不能親臨銀行櫃台辦理業務的離岸客戶。我們提供的安全、有效的賬戶控制文件 (包括密押、印鑒等) 和網上銀行賬戶查詢服務，助您實現：
* 跨境移動辦公，異地辦理離岸資金匯劃、國際結算業務。
* 遠程監控賬戶，網上隨時查詢離岸賬戶資金和交易情況，使您身處世界各地都能進行資金監控。

只要您的境外公司在招商銀行開立離岸賬戶，您便可以：
* 實現賬戶資金自由劃轉
* 享受免徵利息稅
* 賬戶兼具儲蓄賬戶和往來賬戶的特點，日日生息，按季付息

如果您的交易夥伴是招商銀行的在岸客戶，您將享受招商銀行為您提供的離、在岸賬戶快速結算服務：
* 資金零在途
* 費用優惠

集團下屬的境內、外公司在招商銀行分別開立離岸、在岸賬戶，便可充分利用招商銀行一體化服務優勢，享受招商銀行離、在岸融資便利。
* 如果您的境外公司有長期、大額的融資需求，招商銀行可針對您的特定需求，組織國際銀團共同為您實現融資計劃。
* 離岸客戶的進出口業務還能得到招商銀行提供的短期融資便利，包括各種進出口押匯業務。

Ⅶ 中國公司的離岸資金做擔保

該業務分兩部分：一是「內保」，二是「外貸」，「內保」就境內企業是向交行境內分行申請開立擔保函，由交行境內分行出具融資性擔保函給離岸中心；「外貸」即由離岸中心憑收到的保函向境外企業發放貸款。關於此項業務，假設我們國內的公司，A公司，您在海外一個子公司是B公司，因為自身經營，比如參與國際間的貿易競爭需要貿易融資額度或者企業周轉需要流動資金貸款，急需要銀行的授信支持，但是因為B公司在海外成立時間較短，或者海外銀行對B公司有「規模」的要求，在短時間內得到海外授信的難度比較大。而A公司跟交行境內分行合作情況良好，且有授信的支持。在這樣背景下，我們怎麼解決遇到的問題？此時通過交行的「內保外貸」業務就可以解決大家碰到的困難和需求。由境內企業向交通銀行境內分行申請開立融資性擔保函，然後由我們交行境內分行出具該擔保函給離岸中心，由離岸中心提供授信給海外公司，解決了客戶的需求。剛才我說了這裡面有四個當事人，擔保人指交通銀行境內分行，被擔保人是境外企業，受益人就是指提供授信的機構，即我們離岸中心，反擔保人就是擔保人的國內母公司，或者具有其他擔保資質的企業或者機構。這里我需要重點強調的是，內保外貸業務中的境外借款主體-境外企業必須要有中資法人背景，我舉一個例子，假設我個人在國內有一個公司，同時我在香港也注冊了一個公司，如果說香港公司是以我個人直接投資的，算不算中資法人背景？不算。但是如果說香港公司是由國內公司直接投資成立的，這樣就具備了中資法人背景。如果說我在新加坡注冊成立一家公司，新加坡公司又在香港投資成立香港公司，那這樣香港公司是不是具有中資法人背景？答案是沒有。就是說借款的主體的股東方至少有一方是中國企業，國家出台這樣的政策是為了鼓勵國內企業走出海外，而對於自然人走出海外，目前政策尚未明朗，關於「內保外貸」業務，需要特別提醒大家注意的這一點。
內保外貸業務對客戶會帶來什麼好處呢？首先企業不需要前往外管局的審批，藉助境內公司實力支持境外公司的發展，有效為海外企業提供支持，同時我們離岸中心也可以採取多種方式，同一銀行來操作，審批比較快，手續比較方便，便於我們海外企業參與國際間的競爭。介紹完「內保外貸」業務之後，再跟大家分享一下「外保內貸」業務，假如香港公司A在國內子公司B，B公司因項目建設急需要人民幣的貸款，但是這個公司在香港有大量外幣存款，「有錢卻進不來」，怎麼辦？假設英屬維京群島另外一個公司A，在海外有大量存款，但是到國內投資的審批需要一定時間，而國內子公司B公司的資金需求很緊迫，又怎麼辦？在這樣一個背景下，通過「外保內貸」這樣的業務可為企業解決困難。就是由境外企業通過境外資金作為擔保向交行離岸中心申請開立擔保函，由交行離岸中心出具融資擔保函給交行境內分行，而交行境內分行在收到此擔保函後，就可以為境內企業提供人民幣授信。通過這樣的業務，可以帶來如下的優勢：可以藉助境外公司的實力支持境內公司的發展，境外公司的資金在享有較高收益的情況下，作為境內授信的擔保條件。境外資金無須匯入到國內，免除資金退出時面臨的不確定因素。所有相關業務均在交通銀行一家銀行之內操作，手續簡便。
那麼大家會問是不是所有的客戶只要海外有資金均都可以作為「外保內貸」業務？外保內貸業務目前僅限於外商投資企業，外商投資比例需要超過25%；如果需要履約，境內企業需要滿足「投注差」的條件。
通過離岸業務，企業可以發展跨國業務，提升企業形象，擴展海外反投資，實現境內外業務聯動，提高資金清算效率，降低財務成本。同時方便國際貿易，避免貿易壁壘，提高企業的贏利能力，提升管理水平，享受高品質的服務及全球化便捷融資，有效獲得國家政策的支持，主動參與國際競爭。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

Ⅷ 島嶼離岸公司可以在銀行貸款嗎，比如歐洲的各大銀行，美國的銀行，中國的銀行

通過注冊離岸公司向海外銀行申請貿易貸款也是一種融資方式，但是在目前的形勢下，國外金融環境不好，融資的難度可能比較大。「要看是哪些國家的公司申請貸款，金融危機以來，中東、東歐和東南亞國家的貿易公司，往往很難得到發達國家銀行的貸款，究其原因，主要是這些地方的銀行沒有信譽。印度的銀行不行，俄羅斯的銀行也不行，東南亞除了新加坡以外，其他國家的銀行同樣信譽不足。中國的銀行比它們強很多，因此通過這種方式還是可以融到資的。」

Ⅸ 離岸銀行業務具體包括哪些

離岸金融是金融全球化和開放的產物，能有效促進金融資源在世界范圍內的優化配置，為國際資金融通和國際債務結算提供便利，並推動國際貿易的快速發展。離岸金融業務主要業務包括銀行、保險、證券等金融業務，以及船籍注冊等非金融業務。

值得一提的是，在中資企業海外並購浪潮中，平安銀行積極支持優質中資企業開展海外並購，以優質、高效的服務推動多個海外並購項目的成功落地，樹立了平安銀行離岸金融在海外並購融資的行業標桿地位。以境內某集團並購澳洲某醫療集團項目為例，平安銀行僅用10個工作日即為客戶出具了貸款承諾函，全力支持該集團最終一舉奪標。據了解，彼時面對來自境內同業、全球知名外資及PE機構的競爭，平安銀行憑借快速高效的審批和完善的離岸金融服務方案，一舉成為該並購項目的唯一合作銀行。此外，平安銀行還成功助力多家境外上市企業順利實現私有化退市，並對多家中資企業的海外並購給予高效率的融資支持。