公司對外融資的管理辦法

『壹』 國有企業融資要求是如何規定的

根據《國有企業融資管理暫行辦法》

第四條 (原則規定) 企業投融資決策應當嚴格遵守有關法律、法規，遵循科學、民主的決策程序，規范可行性研究，落實責任追究制度。投融資決策應當堅持審慎原則，充分預計投資風險。在可行性研究論證中對存在不確定因素的應作否定判斷，存在重大不確定因素的項目原則上不得實施。

二、根據關於印發《中央企業支持配合監事會依法開展當期監督工作規則(試行)》的通知

第十一條 企業應當及時向監事會報告涉及經營管理和改革發展動態，以及出資人關注事項等重要情況。

企業重要情況報告的范圍、內容、報送形式和時限等，由企業與監事會協商確定。

第十二條 涉及企業戰略規劃、重大投融資、改制重組、產權轉（受）讓、薪酬分配、業績考核、利潤分配、主要領導人員出國等重要情況應當事前報告監事會。

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《國有企業融資管理暫行辦法》第五條(項目要求)

企業選擇投資項目應當符合下列要求：

(一)符合國家、省、市的有關產業政策要求;

(二)符合市屬國有經濟布局和結構調整要求;

(三)符合本企業的發展戰略和規劃要求;

(四)有利於突出主業，提高企業核心競爭力;

(五)投資規模應當與企業實際能力相適應;

(六)符合企業投資決策程序和相關管理制度。

第六條(產權代表義務)

企業國有產權代表是投融資決策的直接責任人，應當按照本辦法和其他相關管理規定的要求，提請企業進行投資項目可行性研究論證工作。在決策過程中，應當切實貫徹出資人意志，維護出資人權益，認真履行有關報批程序，按照市國資委的批復意見在企業決策程序中發表意見和行使表決權。

『貳』 如何制定對外股權投資管理辦法

一、投資原則1、是否有利於加快公司整體持續較快協調發展，提高核心競爭力和整體實力；
2、是否有利於促進產權有序流轉和資源有效配置，提升資產質量，加快企業經營機制轉換；
3、是否有利於防範經營風險，提高投資收益，維護出資人資本安全；
4、是否有利於依法規范運作，提高工作效率，落實管理責任。

二、投資要求 對外投資的方向，具備相當規模，適合整體經營，對公司主營業務發展有重大戰略意義的投資。與公司主營業務相關，且對所屬分子公司有重大影響的投資。市場前景較好，與主營業務關聯度不大的社會通用性業務，鼓勵引入外部增量資金，利用企業現有存量資產的投資。 投資資本回報率（年平均凈收益/投資資本）標准，根據具體情況而制定，不一而足 特殊情況，如對企業具有戰略意義，投資資本回報率不符合標準的投資項目由董事會專項審議決策。

三、審批決策 企業集團為對外投資主體。所屬分子公司原則上不得進行對外投資。依據《公司法》設立的公司制企業，必須建立健全內部風險控制體系，其對外投資許可權要按照經股東大會批準的《公司章程》的規定許可權執行。對外投資的審批管理，以企業集團為主體的投資項目和以所屬企業為主體投資金額在XXXX萬元以內的投資項目由企業集團總經理辦公會審批，金額在XXXXX萬元以上的投資項目由企業集團董事會審批。中外合資合作、股份公司、金融證券、委託理財等領域項目不論規模大小，一律由企業集團董事會審批。 對外投資決策原則上要經過項目立項、可行性研究、項目設立三個階段。

四、股權處置 企業集團和所屬分子公司的股權處置事項須經由企業集團董事會批准。股權處置應按照《公司法》等相關法律法規履行法定程序。實施處置前，企業集團或所屬分子公司應對擬處置的投資進行清產核資和審計，並委託具有相關資質的資產評估機構進行資產評估，評估值作為確定處置價格的參考依據。 股權轉讓程序，對於需要轉讓的股權項目，所屬分子公司在企業集團授權下，或者企業集團自身要主動聯系受讓方，並按照規范的法律程序進行轉讓；股權轉讓價格一般以凈資產評估、市盈率法、資產重置法、現金流量折現等價值評估方法測算底價，通過拍賣、招投標或協議轉讓等方式確定；股權轉讓應與受讓方進行充分談判和協商，依法妥善處理轉讓中所涉及的相關事項後，擬訂股權轉讓意向書草案，將轉讓方式、轉讓價格、《股權轉讓申請報告》、《股權轉讓說明書》及相關資料一起上報企業集團董事會審批；企業集團或所屬分子公司按照企業集團董事會的批准，對外簽訂股權轉讓協議（合同）等法律文件；企業集團或所屬分子公司負責股權處置方案具體實施工作，按照合法程序進行股權轉讓，做好工商注冊變更等相關工作，相關處置結果統一在企業集團發展規劃部、辦公室備案。 股權清算程序，被投資企業因營業期限屆滿、股東大會決議和出現公司章程中規定的其他解散事由均應組織清算。企業集團自身或授權所屬分子公司促成被投資企業召開股東大會，形成清算決議，進入法定清算程序：成立清算小組、通知並公告、處分企業財產、注銷登記與公告，並將清算結果統一在企業集團發展規劃部、辦公室備案；被投資企業需要延長經營的，按照對外投資許可權審批；對於已經停業或無法追溯被投資人的投資項目，能夠提供核銷的有效證據，可以進行核銷；不能提供合理的證據，企業集團或所屬分子公司要提供特定事項的企業內部證據，報企業集團董事會批准後可以通過賬銷案存的方式予以核銷，並另設台賬進行備案管理，繼續保留權益追索權。

五、管理職責 企業集團相關職能部門是對外投資和股權處置管理的決策參謀部門和檢查監督部門，其主要職責是： 財務部門：負責對我方出資的非現金資產進行評估；按對外投資計劃籌措和撥付資金；負責對外投資協議、合同和公司章程中有關財務會計條款的審查；負責回收對外投資收益；負責股權處置過程中的帳務處理。
部：負責對外投資和股權處置的審計和實施過程監督；負責對外投資和股權處置的效能監察。 人力資源部：負責審查對外投資新設法人實體的機構設置方案；提出向被投資單位委派（或推薦）董（監）事和高管人員的人選，履行委派（或推薦）手續；明確派出人員的管理許可權、選派程序和考核要求。 發展規劃部：負責對外投資規劃和項目的立項審查；負責審查與對外投資項目有關的固定資產投資建設項目的項目建議書和可行性研究報告；負責對外投資的統計工作；負責對外投資中有關出資方式、股權設置、收益或利潤分配、風險和虧損分擔等的審查和管理；跟蹤對外投資項目的運行狀況，組織後評價工作，為董事會提供輔助決策支持。 辦公室：參與有關談判和協議、合同、章程等法律文件起草工作；處理所涉及的法律論證、法律糾紛、外聘律師、商標使用等法律事務；負責有關簽約文本的最終審查及辦理有關授權等法律手續，組織起草相關議案，籌備股東大會、董事會會議，按照有關要求，予以信息備案。

六、考核監督 對外投資按可行性研究報告提出的投資資本回報率納入企業集團預算考核。企業集團注入到所屬企業投資項目的資金按投資資本回報率，納入對所屬企業的預算考核。 對於利用股權處置之機，轉移、侵佔、侵吞、有意低價轉讓、核銷公司資產的，一經查實將嚴肅追究處理，視輕重給予公司紀律處分；觸犯刑律的要移交司法機關進行處理。 最後對管理制度明確由企業集團發展規劃部負責制訂、修改並解釋。申明凡與本制度有抵觸的，均依照本制度執行。明確未盡事宜，執行國家有關法律、法規和公司的有關規定。如需經企業集團董事會審議通過後生效實施，需對管理制度的法律效力進行說明。

『叄』 企業融資的途徑和方法有哪些

主要是兩個：債務性融資和權益性融資
債務性：
1、銀行貸款。銀行是企業最主要的融資渠道。按資金性質，分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。專項貸款通常有特定的用途，其貸款利率一般比較優惠，貸款分為信用貸款、擔保貸款和票據貼現。
2、債券融資。企業債券，也稱公司債券，是企業依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券，表示發債企業和投資人之間是一種債權債務關系。債券持有人不參與企業的經營管理，但有權按期收回約定的本息。在企業破產清算時，債權人優先於股東享有對企業剩餘財產的索取權。企業債券與股票一樣，同屬有價證券，可以自由轉讓。
權益性：
1、股票籌資。股票具有永久性，無到期日，不需歸還，沒有還本付息的壓力等特點，因而籌資風險較小。股票市場可促進企業轉換經營機制，真正成為自主經營、自負盈虧、自我發展、自我約束的法人實體和市場競爭主體。同時，股票市場為資產重組提供了廣闊的舞台，優化企業組織結構，提高企業的整合能力。
2、融資租賃。融資租賃，是通過融資與融物的結合，兼具金融與貿易的雙重職能，對提高企業的籌資融資效益，推動與促進企業的技術進步，有著十分明顯的作用。融資租賃有直接購買租賃、售出後回租以及杠桿租賃。此外，還有租賃與補償貿易相結合、租賃與加工裝配相結合、租賃與包銷相結合等多種租賃形式。融資租賃業務為企業技術改造開辟了一條新的融資渠道，博凱投資採取融資融物相結合的新形式，提高了生產設備和技術的引進速度，還可以節約資金使用，提高資金利用率。

『肆』 公司融資管理辦法主要有什麼內容

企業籌資是指企業根據生產經營、對外投資以及調整資金結構等活動對資金的需要，通過一定的渠道，採取一定的方式，獲取所需資金的一種行為。企業的籌資活動，按時間區分，有創建時的初始籌資和經營期間的籌資；按籌資的性質區分，有權益籌資和債權籌資。不論什麼時候，籌集什麼性質的資金，由於籌資有不同的渠道、不同的方式可供選擇，籌資的成本、籌資風險又各不相同，因此，為保證籌資活動的有效、合理進行，企業應建立有關制度。
(一)籌資計劃制度
籌資計劃是在對企業短期和長期所需資金進行預測的基礎上，分析計算不同籌資方式的籌資成本、籌資風險，選擇適合自已的籌資方式，並確定在什麼時候，用什麼方式，籌集多少數量的資金。籌資計劃的編制可以使企業用盡可能低的代價，取得所需資金，並能有效防範風險。一項完整的籌資計劃應包括：
1．企業資金需求量的預測；
2．籌資方式的選擇及籌資數量安排；
3．籌資程序及時間安排；
4．籌資前後企業資金結構及財務狀況的變化；
5．籌資對企業未來收益的影響。
(二)籌資審核制度
籌資計劃的編制人員應與審核人員適當分離，以便審核人能從獨立的立場來衡量計劃的優劣。負責審核的人員可自行完成對籌資計劃的審核，也可聘請法律顧問和財務顧問共同審核該項籌資活動對企業未來凈收益的影響以及籌資方式的合理性。同時，還要審核籌資計劃的實施細則，以書面形式記錄審核結果，並特別註明籌資的執行程序及各項手續。
(三)籌資檢查和考核制度
籌資檢查制度是指及時了解籌資活動的進展情況，發現籌資活動中可能出現的問題，以及籌資計劃的執行情況。籌資檢查可定期或不定期進行，視籌資規模、籌資方式、籌資程序而定。
籌資考核是將籌資結果與籌資計劃進行比較，對產生的差異進行分析，找出原因。建立籌資考核制度是為了明確籌資活動的責權利，保證籌資計劃的有效實施。

『伍』 企業融資都有哪些方式

企業融資方式可以分為兩大類：內源融資和外源融資。

世界范圍上的中小企業基本是靠內源融資發展起來的。調動自有資金或是像親朋好友借錢都屬於自我融資。但是總體上來看，我國中小企業普遍存在著自有資金不足的現象。所以企業如果不考慮外源融資，別說是進行擴張，連維持生產經營都會有問題。

外源融資主要分為銀行貸款，以及創業風險投資。

• 銀行貸款。當前銀行貸款可以分為抵押貸款、擔保貸款、質押貸款、創業貸款等多種形式。一般情況下，如果創業者創業條件不是特別好通常會選擇創業貸款，因為銀行貸款的利率相對比較低，但是這種形式對於申請企業的要求相對較高。

• 風險投資。風險投資的代表是天使投資。一般來說，風險投資商主要關注以高新技術作為基礎，生產管理與經營技術密集型產品互相結合的企業，例如醫葯業和電子產品製造業等。由於企業是通過出讓部分股權來獲取融資，不需要償還從投資人處獲得的創業資金，所以風險投資是流動性相對較小的中長期投資方式。

風險投資除了能獲得資金，更大的好處在於可以獲得投資人大佬的指點，尤其對初創企業來說，知名投資機構的青睞對下一輪的融資可以起到非常好的宣傳推廣作用。

如何能找到風險投資呢？

企業可以尋求投融資平台的幫助，投融資平台是近年來隨著互聯網的發展所涌現的幫助企業與投資人進行融資對接的。平台擁有以下優勢：

• 發展已較為成熟，其中更不乏有政府投資扶持的投融資平台，因此相對於P2P模式、網貸等，投融資平台更加高效且安全。

• 擁有不同項目領域的海量投資人資源，包括紅杉中國、深創投等都有入駐平台。平台會利用AI智能匹配對應領域的投資人給企業挑選，對初創企業非常友好，無需費心拉人脈，足不出戶就能與國內頂尖投資人在線溝通。

『陸』 國有獨資企業融資管理辦法的內容包括什麼

法律分析：國有獨資企業融資管理辦法的內容包括國有企業融資的目的依據，國有企業融資的具體含義，投融資的范圍，原則規定，項目要求，許可權劃分，項目評審，申報資料，實施監督，風險防範等。該管理辦法主要就是為了規范國有獨資企業在投融資過程當中的一些操作辦法。

法律依據：《國有企業融資管理暫行辦法》第一條 為切實履行國有資產出資人職責，規范市屬國有企業投融資行為，防範投融資風險，確保國有資產保值增值，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國企業國有資產法》等法律、法規規定，結合成都市實際，制定本辦法。

『柒』 中小企業融資管理的具體措施有哪些

企業面臨著融資難、融資貴的問題，一直困擾著廣大中小微企業發展。目前我國中小型企業的主要融資渠道有兩種：分別是自有資本和民間資本融資和銀行或金融機構的債務融資。

企業面臨著融資難、融資貴的問題，一直困擾著廣大中小微企業發展。目前我國中小型企業的主要融資渠道有兩種：分別是自有資本和民間資本融資和銀行或金融機構的債務融資。而分析我國中小企業融資困難的原因主要還是這兩個原因，一個是內部原因：中小企業治理結構不完善、信用狀況不佳以及中小企業的資金需求特點決定其融資成本高。另一個，金融市場的建設在不斷改進和完善以及多年來政府習慣於用行政手段干預金融等外部環境因素也是導致融資難的原因之一。

融資前的兩大准備：摸清家底，設計商業計劃書

第一步：先進行初步的了解。需要對資產負債情況及狀態信用情況，以及已經動用過的融資手段及嘗試過的手段但未成功的原因進行一個了解。

第二步：對症下葯，量身定做方案。

商業計劃書如何寫？

一份優秀的商業計劃書是融資成功的敲門磚，是成功的第一步，也是最重要的一步，融資計劃書不能吸引住資金方，融資註定失敗。那麼設計商業計劃書時需要注意哪些問題？對於投資人所關心的問題做方方面面的詳盡陳述，力求客觀、中肯、清晰、簡明。基本內容主要包括企業簡介、主營業務（產品及服務）的技術特徵、市場潛力及佔有策略、公司管理、財務分析、融資計劃及企業發展規劃、合作方式和條件、投資者的收益及退出方式等方面。

融資方案設計的核心問題：風控+回報

融資方案的設計通常需要考慮以下因素：確定性、政策可行性、公司治理、融資規模、融資成本、資本結構、時間要求。核心的兩個問題：「風控+回報」。如何設計這兩點，是方案成功的本質。

編輯於 2017-04-19 · 著作權歸作者所有
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企業融資過程中，尤其到了簽訂協議時，尤其需要避免協議中的雷區。