銀行表外貿易融資

⑴ 貿易融資表外業務包括哪些

貿易融資表外業務包括保函，備用信用證，貸款承諾，貸款出售。
表外業務專是指商業銀屬行從事的不列入資產負債表，但能影響銀行當期損益的經營活動，它有狹義和廣義之分。狹義的表外業務是指那些雖未列入資產負債表，但同表內的資產業務或負債業務關系密切的業務。廣義的表外業務除包括上述狹義的表外業務外，還包括結算、代理、咨詢等業務。表外項目也被稱為「或有負債」和「或有資產」項目，或者叫「或有資產和負債」。

⑵ 商業銀行國際貿易融資業務包括哪些

貿易融資業務是指服務於國際及國內經濟貿易的短期資金融通業務，包括信版用證（含國際及國內權信用證）、托收、匯款、保理等業務項下的授信及融資（包括由此派生的遠期結售匯項下授信）業務和本外幣非融資類保函項下的授信。其中，信用證、托收、匯款項下授信及融資業務包括打包貸款、出口押匯、出口貼現、福費廷、風險參與、進口授信開證、進口押匯、提貨擔保，授信開立國內信用證及國內信用證議付等。風險包括:出口信用保險的除外責任風險,審單風險,資金風險,企業信用風險和銀行資信的風險.

⑶ 銀行業務中的表內、表外業務分別是指什麼

1、表內業務指在資產負債表上反映的業務。比如銀行存款、貸款等，這個很好理解，銀行每吸納一筆存款、放出一筆貸款，都會在資產負債表上註明。

2、表外業務指商業銀行所從事的、按照現行的會計准則不記入資產負債表內、不形成現實資產負債但能增加銀行收益的業務。簡單來說，表外業務就是銀行大力發展的，資產、負債業務以外的其他業務。這部分業務也能給銀行帶來收益。

表外業務主要有擔保類業務，如擔保（保函）、備用信用證何承兌等，承諾業務和金融衍生交易類業務。承諾業務與擔保業務類似，都與銀行信用有關。金融衍生交易類業務是指商業銀行為滿足客戶保值等需要而進行的貨幣（包括外匯）和利率的遠期、掉期、期權等衍生交易業務。

(3)銀行表外貿易融資擴展閱讀：

銀行的表內業務和表外業務的區別比較簡單：體現在銀行的資產負債表上的業務是表內業務；不在銀行資產負債表上體現的業務就是表外業務。

表內業務和表外業務可以相互轉換，並不是完全獨立的：

假設銀行為某個企業擔保，收取一定的擔保費。如果企業正常兌付，銀行在擔保過程中獲得了相應的服務費，但不會改變資產負債表。

但如果該企業不能按時兌付，銀行作為擔保機構極有可能要承擔相應責任，比如替該企業兌付。此時銀行要支出一筆資金用於兌付，顯然會減少銀行的資產，這筆錢就需要在資產負債表上體現。這時，表外業務就納入資產負債表，轉換成了表內業務。

⑷ 銀行表內表外是什麼意思

從財務角度看，銀行表內表外的意思是表內業務和表外業務。
表內業務是指資產負債表中，資產和負債欄目可以揭示的業務；例如貸款、貿易融資、票據融資、融資租賃、透支、各項墊款等。表外業務是指資產負債表不能揭示的業務，例如保證、銀行承兌匯票等。表外業務的風險管理與表內業務有很大差異。表內業務在損失體現和處理方面，主要表現為計提和損失本金的承擔上；而表外業務需要通過合約的完備性體現風險管理，損失處理主要是依據合約的權利與義務而定，而約定內容是獨立的風險定價能力。
本條內容來源於：中國法律出版社《法律生活常識全知道系列叢書》

⑸ 請問商業銀行的表外業務和中間業務有什麼聯系和區別

、表外業務與中間業務的聯系
1）表外業務與中間業務都是收取手續費的業務。
2）傳統的中間業務都是表外業務，但表外業務不一定是中間業務，表外業務與中間業務之間有一些重合。
3）表外業務與中間業務都是以接受委託的方式開展業務活動。
2、表外業務與中間業務的區別
1.屬性不同
2.范圍不同
3.風險程度不同
4.受監管的程度不同

⑹ 表外融資是什麼意思

所謂表是指的資產負債表，而表外融資指的就是不需要列入資產負債表的融資方式，也就是說該項融資既不在資產方面表現為某項資產的增加，也不在負債及所有權方表現為負債的增加。常見的表外融資有長期租賃、合資經營、資產證券化。
拓展資料：
融資的方式
常見形式
銀行貸款
銀行是企業最主要的融資渠道。按資金性質，分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。專項貸款通常有特定的用途，其貸款利率一般比較優惠，貸款分為信用貸款、擔保貸款和票據貼現。
股票籌資
股票具有永久性，無到期日，不需歸還，沒有還本付息的壓力等特點，因而籌資風險較小。
股票市場可促進企業轉換經營機制，真正成為自主經營、自負盈虧、自我發展、自我約束的法人實體和市場競爭主體。同時，股票市場為資產重組提供了廣闊的舞台，優化企業組織結構，提高企業的整合能力。
債券融資
企業債券，也稱公司債券，是企業依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券，表示發債企業和投資人之間是一種債權債務關系。債券持有人不參與企業的經營管理，但有權按期收回約定的本息。
在企業破產清算時，債權人優先於股東享有對企業剩餘財產的索取權。企業債券與股票一樣，同屬有價證券，可以自由轉讓。
融資租賃
融資租賃是指出租方根據承租方對供貨商、租賃物的選擇，向供貨商購買租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規定的期限內分期支付租金的融資方式。
典當融資
典當是以實物為抵押，以實物所有權轉移的形式取得臨時性貸款的一種融資方式。與銀行貸款相比，典當貸款成本高、貸款規模小，但典當也有銀行貸款所無法相比的優勢。
首先，與銀行對借款人的資信條件近乎苛刻的要求相比，典當行對客戶的信用要求幾乎為零，典當行只注重典當物品是否貨真價實。而且一般商業銀行只做不動產抵押，而典當行則可以動產與不動產質押二者兼為。
其次，到典當行典當物品的起點低，千元、百元的物品都可以當。與銀行相反，典當行更注重對個人客戶和中小企業服務。
第三，與銀行貸款手續繁雜、審批周期長相比，典當貸款手續十分簡便，大多立等可取，即使是不動產抵押，也比銀行要便捷許多。
第四，客戶向銀行借款時，貸款的用途不能超越銀行指定的范圍。而典當行則不問貸款的用途，錢使用起來十分自由。周而復始，大大提高了資金使用率。

⑺ 貿易融資業務有哪些

貿易融資業務是商業銀行提供的一類服務，是指服務於國際及國內經濟貿易的短期資金融通業務，旨在促進國與國、企業與企業間的進口和出口業務。包括以下幾種：
（一）進口押匯。
（二）限額內透支。
（三）進口代付。是指開證行根據與國外銀行（多為其海外分支機構）簽訂的融資協議，在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協議》，到單位憑開證申請人提交的《信託收據》放單，電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。
（四）假遠期信用證。是指開證行開立的規定匯票為遠期，開證/付款行即期付款，且貼現費用由開證申請人負擔的融資方式。
（五）出口托收押匯。是指採用托收結算方式的出口商在提交單據後，委託銀行代向進口商收取款項的同時，要求托收行先預支部分或全部貨款，待托收款項收妥後歸還銀行墊款的融資方式。
（六）出口保理押匯。是指出口商在獲得進口保理商信用額度後，發貨並將發票及相關單據提交出口保理商（銀行）代其收款時，銀行以預付款方式為其提供不超過80%發票金額的融資方式。
（七）進口托收押匯。
《中華人民共和國貸款通則》第九條貸款按期限長短劃分為短期貸款、中期貸款和長期貸款。
短期貸款，系指貸款期限在1年以內（含1年）的貸款。
中期貸款，系指貸款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的貸款。
長期貸款，系指貸款期限在5年（不含5年）以上的貸款。

⑻ 銀行業務中的表內，表外業務分別是指什麼可以詳細解釋嗎

表內業務就是在資產負債表上反映的業務。比如銀行存款、貸款等。

表外（中間）業務是不構成商業銀行表內資產、表內負債形成商業銀行非利息收入的業務。表外（中間）業務是銀行在資產業務和負債業務的基礎上，利用技術、信息、服務網路、資金、信用方面的優勢，不運用或不直接運用自己的資產、負債，以代理人的身份接受委託為客戶辦理各類委託業務事項。

(8)銀行表外貿易融資擴展閱讀：

表外業務與中間業務的區別：

1、狹義的表外業務是那些未列入資產負債表，但同表內資產業務和負債業務關系密切，並在一定條件下會轉化為表內資產業務和負債業務的經營活動。

2、中間業務是指不構成表內資產、表內負債,形成銀行非利息收入的業務，比如代收電費、電話費，代發工資，代理保險等代理類中間業務，銀行卡業務，結算類業務等等很多種。

3、表外業務是不在資產負債表上反映，但是在一定時期可以轉化成資產負債表上的內容的或有負債業務，比如擔保業務、承諾業務。

參考資料來源：網路-表外業務

參考資料來源：網路-銀行表內業務