① 請問融資顧問的主要工作職責是什麼
主要工作：
（1）成立專項融資小組，以全程負責融資；（2）精心挑選切合的出資人；（3）與銀行等出資人進行溝通；（4）組織出資人考察甲方資信；（5）協助甲方與銀行等的談判；（6）協助甲方安排簽約；（7）協助資金到位。
融資 指為支付超過現金的購貨款而採取的貨幣交易手段，或為取得資產而集資所採取的貨幣手段。 融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進行資金融通的活動。廣義的融資是指資金在持有者之間流動以余補缺的一種經濟行為這是資金雙向互動的過程包括資金的融入（資金的來源）和融出（資金的運用）。狹義的融資只指資金的融人。
融資顧問，對於貨幣資金需求者提供協助，以取得資產而集資所採取的手段提供建議。
② ★項目融資一般流程是怎樣的
項目投資的程序主要包括：項目提出、項目評價、項目決策、項目執行及其再專評價等
項目投資屬實施方案包括：
1、項目概況（包括項目名稱、項目建設地點及選擇依據、項目建設目標、項目建設內容與規模、項目建設期及進度、項目投資概算及資金來源、前期准備情況）
2、項目編制指導思想、原則及依據
3、項目實施的可行性和必要性
4、項目區概況
5、項目建設內容（項目建設規模、項目建設期及進度、項目主要技術方案）
6、投資概算與資金籌措（項目投資概算、資金籌措方案、資金計劃安排）
7、項目效益預測（經濟效益、社會效益、生態效益）
8、項目招標方案（編制依據、工程概況、招標方案）
9、項目的組織管理（組織領導、規范技術指標、項目資金管理、項目公示制、監督檢查、建後管護）
③ FA財務顧問工作職責是什麼崗位意義
FA是英文（finance advisor ）的縮寫，中文意思：理財顧問。是利用自己的專業理財知識提供理財規劃方面服務的專業人士。
一、FA財務顧問工作職責如下：
1、 負責開拓風險投資、私募股權投資、上市、收購並購、重大資產重組等方面的業務；
2、在投資的各個階段起著領導者的作用，具體工作包括項目挖掘、談判;交易結構設計、財務分析、盡職調查、估值及回報分析等；
3、負責項目的整體執行，包括引進項目源、項目的進程式控制制、人力成本控制；
4、投資銀行業務(私募融資、收購兼並和上市的財務顧問等)的客戶開發和客戶關系維持；
5、協助負責公司財務管理及內部控制，根據公司業務發展的計劃協助完成年度財務預算，並跟蹤其執行情況；
6、制定、管理和實施公司的經濟、財務標准和程序，以滿足控制風險的要求；
7、分析並改進現有流程，不斷提高資金的利用率和工作效率；
8、完成領導交辦其它的工作內容。
二、FA財務顧問崗位意義如下：
財務顧問協調的具有很強的必要性，通常在一單交易中必須有這樣的角色。並購重組是件系統的工程，財務顧問作為項目總協調人，負責將客戶的商業意圖形成方案，同時協調各個其他中介機構，包括律師、審計師、評估師及財經公關等來共同執行方案。
說簡單點，財務顧問特別像古時候大戶人家的管家，起到承上啟下的作用。既能聽懂主人的想法和要求，又能跟下面各個分工的僕人進行任務交代和安排，實現整個大家族的和諧運營。對於客戶而言，讓商業目的直接轉化成對律師、會計師的具體工作指令顯然不現實，有了財務顧問這個角色，一切迎刃而解。
三、FA財務顧問崗位要求如下：
1、金融投資、經濟相關專業本科以上學歷；
2、至少3年以上從事投資銀行、互聯網公司、融資租賃、投資咨詢、財務分析相關行業工作經驗；
3、熟悉國內外金融政策、法規;在政府、投資機構、證券及中介機構有廣泛的人脈資源；
4、具有良好的溝通、協調能力，具有縝密的思維，喜歡挑戰性工作；
5、具有注冊會計師或中、高級會計職稱從業證書；
6、英文熟練，口語流利。
④ 求教：投融資顧問具體做什麼
1、專門做貸款的公司做投融資顧問職責：
（1）成立專項融資小組，以全程負責融資；
（2）精心挑選切合的出資人；
（3）與銀行等出資人進行溝通；
（4）組織出資人考察甲方資信；
（5）協助甲方與銀行等的談判；
（6）協助甲方安排簽約；
（7）協助資金到位。
2、一般來說，融資顧問至少可以幫公司：
1)整理融資需要的文件/材料(但歷史財務數據基本還是公司內部整理，或聘請外部會計師等);
2)探討公司發展策略，探討公司價值。好的融資顧問和投資機構一樣，看過很多行業很多企業，所以可以從更宏觀的角度來看待公司，協助對未來進行規劃。公司估值是個討價還價的過程，所以顧問只能協助，並不能決定，除非公司已經有明確的區間。
3)推薦合適的投資機構，不同的投資機構投資不同的階段、行業，也有不同的風格，有了顧問機構的幫助，公司就不用病急亂投醫了。
4)和投資機構的溝通：投資機構不一定願意把他的顧慮都直接和公司講，但如果有融資顧問在中間，效果可能就不一樣了。
5)在一些關鍵合作條款上的把關：雖然法律條文是律師的事兒，但商務部分律師未必懂行。
6)尋找問題的解決方案，這點其實是特別關鍵的，每個公司在融資時都會碰到不同的問題，一個問題沒解決好，可能就走不下去了。而有的問題是關鍵問題，有的問題並不是，所以顧問的執行能力特別重要，遇到問題時能夠提出解決方案，或者和各方共同協商解決方案，把事情往前推進。
⑤ 融資常規流程:
融資融券業務流程包括以下九個主要操作環節：
（1）客戶徵信：投資者到證券公司申請融資融券，證券公司對投資者的開戶資格進行審核，對投資者提交的擔保資產進行評估。
（2）投資者教育與風險揭示：投資者在融資融券交易前，證券公司應當向其進行投資者教育和融資融券風險揭示，履行告知義務。
（3）合同簽署：經過資格審查合格的投資者與證券公司簽署融資融券合同、融資融券交易風險揭示書，合同中對投資者、證券公司的權利義務關系作出詳細南明確的規定。
（4）開立信用賬戶：投資者持開戶所需要的資料到期證券公司所屬營業部開立信用證券賬戶，到證券公司指定的商業銀行開立信用資金賬戶。
（5）轉入擔保物：投資者通過銀行將擔保資金劃入信用資金賬戶，將可充抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉至信用證券賬戶。
（6）評估授信：證券公司根據投資者信用賬戶整體擔保資產，評估確定可提供給投資者的融資額度及融券額度。
（7）融資融券交易：投資者可在證券公司規定的標的證券范圍進行交易。（這些都是比較專業的名詞，如果確實不太了解，建議問下當地的融資顧問服務平台，如果是網上，壹顧問做的O2O融資顧問服務也可以了解下。）
（8）償還債務：在融資交易中，投資者進行賣出交易時，所得資金首先償還投資者所欠證券公司款項，余額留存在投資者信用賬戶中；在融券交易中，投資者買入證券返還證券公司並支付融券費用。此外，投資者可以按照舍同約定直接用現有資金、證券償還對證券公司的融資融券債務。
（9）結束信用交易：當全部債務償還後，投資者可向證券公司申請將其信用賬戶中的剩餘資產轉入其普通賬戶中經結束信用交易。
⑥ 企業融資的流程有哪些
1、撰寫
BP：撰寫商業計劃書，用於應對不知何時會遇到的投資人或投資經理。撰寫商業計劃書不僅是一個包裝和表達的過程，也是一個理清產品思路的過程。
2、找到投資人。
3、路演：參與有組織的路演讓你有機會一次接觸許多投資人，可以節省大量成本。同時，此類路演活動可以讓你接觸到其他創業者，也是一個不錯的渠道。
4、與投資人單獨約談：路演給投資人留個好印象，第一印象過關的話，就有機會展開私密的約談了。
5、交易價格談判：約談是讓投資人了解你的項目和團隊，至於具體投不投還要看玩法，估值、出讓比例、附帶權利比如優先股是否具有投票權、是否配備反稀釋條款等。令投資人追捧的好項目具有更強的議價能力，爭做好產品永遠比談判技巧更有用。
6、簽訂投資意向書：簽訂之前一定要仔細檢查條款並三思而行，由於創業者一方參與簽訂的往往僅創始人(CEO)一人，CEO
不僅要考慮自己的利益，也要考慮團隊的利益，不能坑害合夥人。建議有餘力的創業者在一切融資交易環節聘請律師。
7、簽署正式的法律文件：同上，此處為正式合同而非協議，請謹慎對待。
8、股權變更：並非簡單的雙邊協議簽署，此步驟需與工商局、銀行等機構協同完成。
9、獲得注資：投資正式到賬。
10、主動聯系投資人匯報公司狀況：以一定的頻率(月或季)向投資人提交財務報表及運營報表。
11、准備下一輪融資：一輪融資到賬時就該考慮下一輪融資了。
⑦ 現在很多企業找融資顧問，他們主要是做什麼的
由於融資難度的較大，企業才需要融資顧問為其作一個全面的診斷分析，提出確實可行的發展規劃和盈利預測，制定一個合理的企業估價和融資金額及資金預算，才能更加有效說服各種投資商或上市公司來投資或追加投資，確保風險企業引進資金後實現與投資商定下的盈利或收入目標。通常的專業融資顧問服務的流程和內容如下：
1、 按創業投資運作的慣例，幫助風險企業完善商業計劃書，內容至少包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、市場需求、產品和技術、商業模式和營銷、企業策略規劃、公司組織和管理、財務分析和融資、風險及其控制、管理團隊等這幾個部分，全面、客觀地分析和展示風險企業的整體情況和成長潛力。
2、 完善或調整風險企業的商業模式和策略規劃，使其更有操作性和現實性，符合創業投資公司的投資決策的准則。
3、 分析或發現風險企業的價值，提出一個最大可能的現實估價，有充分的根據來提出風險企業的盈利預測、資金需求和使用計劃，以及融資額所佔風險企業的股份比例。
4、 向多家創業投資公司推薦風險企業和遞交商業計劃書，安排風險投資公司考察風險企業狀況，代表風險企業的利益協調這一考察及其談判過程。
5、 就有關與風險投資商溝通、談判的技巧向風險企業提供事先的咨詢和培訓，輔導風險企業接受風險投資公司的盡職調查。(通常在3個月以上)
6、 全面審核風險企業與創業投資公司簽訂的協議或合同，向風險企業提出專業意見，確保風險企業的利益。
7、 根據風險企業特點、需求和不同創業投資公司的背景和經驗，選擇最適合本風險企業的創業投資公司。
現在越來越多的企業藉助融資顧問的專業知識來尋找切實符合企業特點和需求的投資商，以減少融資的成本、提高融資效率和確保與投資商之間雙贏的結果。而融資的過程事實上融資顧問給企業做了一次全面的經營管理的診斷和咨詢，企業管理層與不同背景和不同專長的投資商溝通，投資商對企業管理層提出不同的問題和要求，這對企業領導人的經營管理的提升或轉變很有幫助。
由於融資顧問服務現在還沒有形成一個全國統一的行業標准，所以在選擇融資顧問時要十分謹慎。今年壹顧問廣西服務中心服務構成了包括專家庫融資專家50多人、機構對接顧問500多人的壹顧問融資顧問平台，有可能成為推動行業規范，制定行業服務准則的一個契機。使得融資顧問能夠更好的服務企業，幫助解決企業融資難融資貴問題。
⑧ 的財務顧問（FA），究竟是什麼鬼
FA是英文（finance advisor ）的縮寫，中文意思：理財顧問。是利用自己的專業理財知識提供理財規劃方面服務的專業人士。
一、FA財務顧問工作職責如下：
1、 負責開拓風險投資、私募股權投資、上市、收購並購、重大資產重組等方面的業務；
2、在投資的各個階段起著領導者的作用，具體工作包括項目挖掘、談判;交易結構設計、財務分析、盡職調查、估值及回報分析等；
3、負責項目的整體執行，包括引進項目源、項目的進程式控制制、人力成本控制；
4、投資銀行業務(私募融資、收購兼並和上市的財務顧問等)的客戶開發和客戶關系維持；
5、協助負責公司財務管理及內部控制，根據公司業務發展的計劃協助完成年度財務預算，並跟蹤其執行情況；
⑨ FA是干什麼的說起來都是淚
FA，中文意思是投融顧問，本質上做的是企業與資方的皮條客，對接項目和資金。
從本質上來說，FA做的活兒和投資雖然不同，其技術性不輸於投資。FA需要經營龐大的關系網路，並且在推送項目時對人下菜，和項目溝通時准確傳遞資本市場的偏好，甚至還要會點財務、法務、管理等。FA做成規模化，就走向了投行。
說FA短視和甩手掌櫃是不負責任的。好的FA需要推送好的項目來完成一次次的人品積累，建立良好的賺錢效應才能推出下一個項目。但問題在於，大多數的人並沒有想把這件事作為長期經營，而是能做一單是一單。當然市場本身的冷漠也讓人難以對未來期待太多。因此，我們才看到全民FA-券商、VC、PE、實體企業的人加入了這場洪流。更本質的是，這是一次大眾急於將關系網變現的行動。換言之，投顧們都更著急了。
一個優秀的FA一定不是簡單的信息倒賣，他在做投融資對接的時候，同樣需要提供專業的研究和非常多的服務與付出，要不然爛大街的FA這么多，憑什麼選你，更別提做企業並購等這些大單，沒兩把刷子怎麼闖盪江湖！
鹹蛋兄妹就說說FA是如何幫助企業融資的。
首先大家得知道股權融資是一個非常復雜的過程，時間長短不一，大概需要三到六個月的時間。中介機構在其中的工作也是非常繁瑣與辛苦的，中國的民營企業家對股權融資的過程和所需時間有很多誤解，尤其是對投資銀行和融資顧問有很大的偏見，覺得他們只是起到一個介紹的工作，沒事拉著投資人和企業方喝喝茶、抽抽煙、聊聊天，然後就沒啥事了。
實際的操作過程中很多機構的步驟、順序與方式方法不盡相同，所以這里我們就從企業的角度談談理想狀態下的融資過程。為什麼叫理想狀態，就比如說有些企業標的不會特別好，所以他們只能被投資機構來挑，而不是挑投資機構。
股權融資的過程大致可以歸納為3個階段：1、簽訂中介（也就是投資銀行或融資顧問)，尋找意向投資機構；2、實地考察，簽訂意向投資協議書；3、過會與打款。
第一個階段大致可分為6步：
1、首先，企業方和投資銀行（或者融資顧問）簽署服務協議。這份協議包含投資銀行為企業獲得私募股權融資提供的整體服務。這里值得一提的是，市場上好的中介也是會有底線的，有些投資銀行是會對企業進行初步的篩選，覺得這家企業靠譜之後才會接這項服務，而不是給錢就做。
2、隨後投資銀行會和企業組建專職團隊，並深入企業進行詳盡調查。
3、通過盡調的數據，投資銀行與企業共同為企業設立一個合理估值，同時准備專業的私募股權融資材料。
投資建議書——關於公司的簡介、結構、產品、業務、市場分析、競爭者分析財務數據與財務預測等等。
財務預測——在融資資金到位後，企業未來三年銷售收入和凈利潤的增長。
融資計劃書——聽說市面上找人做一份融資計劃書就得100萬，鹹蛋兄妹也只能呵呵。
4、投資銀行開始和相關PE的合夥人開電話會議溝通，向他們介紹公司的情況。投資銀行會把融資材料同時發給多家PE，並與他們就該項目的融資事宜展開討論。投資銀行在推薦這家企業給投資機構的過程中，也會舉辦一些路演。這個階段的目標是使最優秀的PE合夥人能夠對公司產生興趣。
5、這個時候，投資銀行會代替企業回答PE的第一輪問題，並且與這些PE進行密集的溝通。目標是決定哪一家PE對公司有最大的興趣，有可能給出最高的估值，有相關行業投資經驗，能夠幫助公司成功上市。
6、過濾、篩選出幾家最合適的投資者。
第二階段包括5個步驟
1、安排PE的合夥人和公司老闆面對面的會談。投資銀行通常會派核心人員參加所有會議，給老闆介紹PE的背景，幫助老闆優化回答問題的方式，並且總結和PE的所有會議。
2、實地考察——PE會去實地調查工廠，店鋪或者其他的公司辦公地點。這個階段，老闆不一定要參加，可以派相關人員陪同即可。但投行會全程陪同PE，保證他們的所有問題都能被解答。
3、投資意向書—目標是獲得至少兩到三家PE的投資意向書（Term Sheet）。投資意向書是PE向企業發出的一份初步的投資意向合同。這份合同會定義公司估值和一些條款（包括出讓多少股份、股份類型，以及完成最終交易的日程表等等）。最好的情況是，獲得若干投資意向書，形成相當於拍賣形式的競價，以期為企業獲得最好的價格。
4、投行會和老闆共同與私募股權投資基金談判，幫助老闆獲得最合理的估值和條款。
5、由老闆決定接受哪個私募股權投資基金的投資，並簽訂投資意向書。
第三階段的4個步驟
1、基本上這個時候投資經理門就會拿著第一階段投行准備的項目資料上會了。
2、而到這一步，有些PE同樣會做一些盡調，盡調的主要方向是財務、法律和經營3個方面。財務方面——由PE聘請並支付費用的會計師事務所完成。他們對企業的歷史財務數據進行分析。
法律方面——由PE聘請並支付費用的律師事務所完成。他們對企業的法律文件，注冊文件，許可證及營業執照進行核實。
經營方面——由PE方的人員完成。他們對企業的經營，戰略和未來商業計劃進行分析。
在向PE以及他們聘請的法律和財務顧問發出這些盡職調查資料前，需要認真檢查，以確認上述資料的准確性及充分反映企業的積極信息。PE對企業的盡職調查過程中，投資銀行通常會進行日常監督和管理，以確保盡職調查的順利進行和來自PE及企業老闆的所有疑問都被解答。
3、最終合同——盡職調查結束後，PE將會發給我們最終投資合同。投資銀行會和企業老闆一起與PE談判並簽署協議。這是一個強度非常高的談判過程。
4、簽署最終合同，資金在15個工作日到公司帳戶上。在投資後，私募股權投資基金會向企業要求至少一個董事的席位。在投資後，私募股權投資基金會要經過審計的企業年度財務報告。
投行的工作可真不是簡單的服務員，他必須站在投資者的高度來看企業，為企業尋找項目亮點，梳理財務問題，換句話說就是比企業的老闆更懂企業未來，比公司財務更懂財務問題。