神木融資詐騙事情處理結果

1. 陝西神木28歲美女老賴欠1.7億是真的嗎

1.7億元是生活費還是借貸？在最高人民法院判決塵埃落定後，敗訴的一方朱瑞以巨額債務登上「老賴」名單榜首，朱瑞和債權人第一次走進公眾視野，也將他們夾雜在愛恨糾葛中的巨額借貸糾紛公之於眾——在金錢面前，情感、人性、道德、底線等都脆弱得不堪一擊。

2017年的冬天，28歲美女朱瑞和她的1.7億元借貸糾紛，在網路上被好奇的網友們一次次刷屏。

2017年12月17日，紅衣紅唇、發長膚白、面容姣好的朱瑞在一男子的陪伴下，在西安一茶秀接受了華商記者的采訪，講述了她和白世平的愛恨糾葛。

因業務往來兩人結識

不顧男方有家室走到一起

朱瑞是綏德縣人，初中畢業後就沒有上學。

朱瑞說，她原來有兩個身份證，一個是1987年的，一個是1989年的。1989年是她的實際出生年齡，但是這個真實的出生時間的身份證注銷了。

2008年，19歲的朱瑞經人介紹嫁到了神木（當時為神木縣）。當時的神木正因為煤炭經濟飛速發展，且連續多年入選「全國百強縣」，去年7月撤縣設市，成榆林首個省直管縣級市。

朱瑞說，她的婆家經濟條件也比較好，她也一直沒有上班，一年後，她生了一個女孩。婆家雇有保姆，朱瑞也不是很忙。家裡給了她百八十萬元，讓她理財，她開始頻繁出入神木店塔鎮信用社。因為業務往來，朱瑞結識了時任店塔鎮信用社主任的白世平。朱瑞說，隨後白世平開始請她吃飯喝酒、唱歌。

沒多久，朱瑞和丈夫的婚姻亮起了紅燈。朱瑞認為是性格不合，但是也承認多多少少和白世平的出現有關。盡管知道白世平有妻子，也知道現任妻子已經是他的第二任，朱瑞還是毅然離婚，和白世平走到了一塊。

無巧不成書的是，朱瑞用白世平給的錢在神木買的其中一套房屋，竟然就在白世平妻子段某的樓下。這個尷尬的事情，兩個女人似乎都處理得非常好。「偶爾碰到了，就都不說話應付過去」。

白世平通知熟人「來貸款」

80人貸4000萬入股他的煤礦

直到1997年，神木縣還戴著國家級貧困縣的帽子。隨著工業化進程加快，富足的煤炭讓神木走上了經濟騰飛的道路。2002年後，煤炭行業進入黃金十年，煤炭價格翻了十倍左右。神木也一躍成為陝西省第一經濟強縣，躋身中國百強縣第26名。臨縣府谷也搭上煤炭經濟的快車，發展得如火如荼。

白世平當上信用社主任時，正趕上神木經濟飛速發展的階段。「當時信用社的工作人員混得都很好，因為他們就能決定是否給你貸款。」神木一位范姓老闆告訴華商記者，當時神木典當公司放的高利貸是3分利息，也就是年息36%。而在信用社貸款也就是6厘，就算一分利息，從信用社貸款出來的錢，轉手再放出去就能賺3倍之多。

這位自稱很早就認識了白世平的范老闆說，當時每天請白世平吃飯的人都排著隊。他當時是做小生意的，每次貸款都要打點白世平，後來和白世平處得也比較好，貸款的錢數從開始的2萬、3萬到50萬元，最後到100萬、200萬元，最高的時候可以貸款到300萬元。甚至他的哪個親戚想貸款，他只要給白世平打個招呼，就能辦成。「當時貸款比較容易，只要能找來一個擔保人就可以。」

期間，白世平曾詢問他是否願意貸款入股有他股份的煤礦，當時神木煤礦正是如日中天，每天都能造就很多的百萬富翁和千萬富翁，范老闆自然是樂意的。

2008年4月的一天，范老闆突然接到白世平的電話，說「上面放5000萬元貸款」。范老闆立即組織自己的親朋好友約80人拿著身份證，一下子吃掉了4000多萬元的貸款。

范老闆說，按照白世平的意思，他們都將錢交給了白世平，白世平找來自己的親屬何軍給范老闆打了入股煤礦的條子。然後，范老闆再給其他眾多小「股民」打條子。

華商記者幾經周折找到了何軍，何軍承認確實是他替白世平給范老闆打的收條，但是錢都交給白世平入股煤礦了。

煤礦泡沫破滅

眾多小「股民」被套牢

除了范老闆及其親屬入股白世平約4千萬外，蘇志成、武買小、趙子俊、孫華等4人也入股了白世平的煤礦生意。根據他們提供的材料顯示，5人下面有500多小股民，他們5人將錢都交給了白世平，有的是白世平直接打的條子，有的是何軍打的條子。

范老闆粗略統計，他們5個大股東入股白世平的資產已經超過3個億，主要投資進了府谷縣的木房溝煤礦、馬茹渠煤礦、通源煤礦和東峁煤礦。

28歲美女老賴欠1.7億：與富翁情夫吵架被逼寫借條

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白世平「人間蒸發」後留下一地雞毛，除了數百戶「小股民」的債務，還有其入股煤礦的一本「爛賬」，除了混亂的資金管理賬面，裡面還記錄了不少涉及「領導」的資金動向，金額都是成百上千萬！

1.7億債務的故事也許並沒有結束……

范老闆告訴記者，在2008年年底，白世平給他的小股東團隊分過400萬元的紅利，後來又分過幾百萬元，總共一千多萬元。

而很多股民在收到分紅後，又將紅利再次以股份的形式投入煤礦。而在信用社貸款的期限大約是10個月到一年時間。貸款到期後，因為股民的錢無法抽出，他們就四處借錢給信用社還款。於是就有了此前媒體誇張的說法，神木全城放貸。後來經濟泡沫破滅，演變成了全城追貸。

2009年，白世平和親戚王治明將幾個小煤礦組建成府谷縣能東煤礦，地址位於府谷縣老高川鄉中圐圙（kūlüè）村。

華商記者根據全國企業信用信息公示系統上的顯示，發現府谷縣能東煤礦有限公司法定代表人為王治明，王治明佔有45.4%的股份，白世平佔有33.6%的股份，劉××佔有21%的股份。在這個注冊信息上，白世平用的是他1972年出生的身份證。公司營業時間是2009年3月12日。

2010年，白世平從神木信用社辭職，到榆林一家金融機構工作，後調到西安一家金融機構，但實際上他很少上班。而原神木信用社相關領導告訴華商記者，2010年白世平辭職時是經過審計的，如果當時發現任何經濟問題，是不會讓他順利離開的。

2012年，神木和府谷乃至全國煤炭市場的10年黃金期結束，白世平下面的眾多小「股民」被套牢。

認為能東煤礦涉嫌犯罪

股東向公檢部門進行檢舉

在采訪中，范老闆還給華商記者提到，白世平不但坑苦了很多素不相識的人，連他自家親戚也被他連累得債台高築。

范老闆說，白世平的一位表兄弟聽了白世平的話，找了一些親朋好友入股到白世平處數百萬元，不想白世平後來竟人間蒸發了。

華商記者見到了這位白世平的表兄弟，他語氣凝重地說：「我們都是親戚，沒辦法說這些事情。」他說，他也是在網路上看到白世平和朱瑞的事情，「給一個女人都是1.8億（含利息），這些錢能解救多少個被套的家庭呀」。

上述范老闆等人認為白世平和王治明等人組建的府谷縣能東煤礦已經涉嫌犯罪，於是他們將信訪舉報材料寄到公檢部門。

此事也引起陝西省公安廳和陝西省檢察院的重視，華商記者獲得的一份榆林市公安局「榆公經【2017】轉字4號」文件顯示，榆林市公安局經偵支隊按照陝西省公安廳和陝西省檢察院轉交的批示，已經責成府谷縣公安局經偵大隊調查王治明等人是否涉嫌違法犯罪的情況。

能東煤礦神秘賬本

記錄多位「領導」及金額

范老闆等人意外得到府谷縣能東煤礦的一個賬本，上面有府谷縣能東煤礦的公章以及會計的簽名。其中還記錄了一些資金流向：

在一份「能東煤礦2013年-2014年民生銀行貼現費用分攤明細表」上顯示，「榆林市某局長」「金額2638523」；

在另外一份「能東煤礦2013年-2014年民生銀行貼現費用分攤明細表」上顯示，「榆林市某局長」「金額2694919」。

在一份「府谷縣能東煤礦有限公司浦發銀行貸款明細」2013年4月28日4000萬（流貸）上顯示，「資金去向，榆林某局長16，000，000.00」；

在「府谷縣能東煤礦有限公司民生銀行貸款明細」資金去向一欄中寫到給「銀行某領導」15，000，000.00；

還有一份財會資料上顯示，2014年9月份49#憑證，民生銀行轉給榆林某領導1500萬元；在2010年至2015年的該公司的一份賬務上顯示，給「榆林某領導」1900萬。

一份賬務顯示是給張某的200萬元，張某的後面註明是某派出所所長。

由於上述涉及的官員僅僅只有張某是實名，2017年12月26日，華商記者聯繫到了張某，他拒絕了采訪。

而知情者提供的一份錄音顯示，疑似府谷縣檢察院通報了對張某涉及的200萬元查處情況，對方說這200萬元是張某借的，後來還了100萬元現金，張某又用一輛汽車抵債100萬。

有受害人要求調查能東煤礦可能涉及的腐敗犯罪問題

2017年12月31日，華商記者在西安找到了一位高級會計師趙女士，她對上述票據分析後說，上述涉及的「榆林某局長」「榆林某領導」「銀行某領導」「派出所長張某」都是指這些錢給了上述人，到底給的是好處費還是借的錢看不出來，但肯定不是入股分得紅利。

在整個賬本上，資金管理非常混亂，白條現象很嚴重。賬務還顯示，能東煤礦此間在西安等地涉及投資房地產等。類似於「煙酒」「吃飯」「設計費」「西安地產」等動輒幾十萬、幾百萬不等。

而且還出現購買煤礦用的炸葯雷管等，都是給個人的現金。有專業人士分析，因為將錢直接給了個人，購買炸葯雷管用於煤礦，可能都不是通過正常渠道買來的。

采訪結束後，有些受害人要求，陝西省和榆林市能否組成調查組，調查府谷縣能東煤礦可能涉及的腐敗和犯罪的問題。

2. 神木高剛非法集資詐騙被判刑20年

一、以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：
（一）個人集資詐騙，數額在十萬元以上的；
（二）單位集資詐騙，數額在五十萬元以上的。

二、個人進行集資詐騙，數額在10萬元以上的，應當認定為「數額較大」；數額在30萬元以上的，應當認定為「數額巨大」；數額在100萬元以上的，應當認定為「數額特別巨大」。
單位進行集資詐騙，數額在50萬元以上的，應當認定為「數額較大」；數額在150萬元以上的，應當認定為「數額巨大」；數額在500萬元以上的，應當認定為「數額特別巨大」。
集資詐騙的數額以行為人實際騙取的數額計算，案發前已歸還的數額應予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續費、回扣，或者用於行賄、贈與等費用，不予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應當計入詐騙數額。

三、【集資詐騙罪】以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

四、法律依據：《最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》 第四十九條、《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第五條和《刑法》第一百九十二條

3. 融資詐騙罪能判多少年

法律分析：刑法沒有融資詐騙罪，只有集資詐騙罪。集資詐騙罪數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百九十二條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

4. 一樣的錢數,按詐騙案處理和按非法融資處理二者的結果一樣嗎

通過你的敘述，同樣的錢數,按詐騙案處理和按非法融資處理二者的結果一樣是不一樣的。詐騙的處理結果更嚴重。非法融資罪要輕多了。

5. 非法融資一般會如何處理

非法集資罪通常是指，非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，欺詐發行股票、債券罪，擅自發行股票、公司、企業債券罪。

一、非法吸收公眾存款罪非法吸收公眾存款罪是指違反國家法律法規的規定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

1、按照國務院《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第四條規定：非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動；變相吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。

2、2001年最高人民檢察院與公安部聯合發布的《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》第二十四條規定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

（1）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在一百萬元以上的；

（2）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的；

（3）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額五十萬元以上的。

3、量刑標准：

自然人犯本罪的，處3年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處3年以上10年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金。單位犯本罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照個人犯本罪的規定處罰。

二、集資詐騙罪

1、集資詐騙罪是指以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資並達到法律規定的數額和情節的行為。 與非法吸收公眾存款罪的單一犯罪客體（指侵犯金融管理秩序）不同，集資詐騙罪的犯罪客體屬於復雜客體，它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私財產的所有權。

2、1996年最高人民法院《關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》第三條規定：集資詐騙罪中的「詐騙方法」是指行為人採取虛構集資用途，以虛假的證明文件和高回報率為誘餌，騙取集資款的手段； 行為人具有下列情形之一的，應當認定其行為屬於「以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資」：

（1）攜帶集資款逃跑的；

（2）揮霍集資款，致使集資款無法返還的；

（3）使用集資款進行違法犯罪活動，致使集資款無法返還的；

（4）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。

3、2001年最高人民法院《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》將集資詐騙罪中的「非法佔有目的」歸納為：

（1）明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；

（2）非法獲取資金後逃跑的；

（3）肆意揮霍騙取資金的；

（4）使用騙取的資金進行違法犯罪活動的

（5）抽逃、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，以逃避返還資金的；

（7）其他非法佔有資金，拒不返還的行為。

根據《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》， 個人集資詐騙，數額在十萬元以上的，或者單位集資詐騙，數額在五十萬元以上的，應當依法予以刑事追訴。由於集資詐騙罪的主觀惡性及社會危害性較大，對於數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的集資詐騙罪，最高可判處死刑。

4、量刑標准：

犯集資詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，並處2萬元以上20萬元以下罰金；情節嚴重的，處5年以上l0年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金；犯集資詐騙罪，情節特別嚴重的，處l0年以上有期徒刑、無期徒刑，並處5萬元以上50萬以下罰金或者沒收財產；犯集資詐騙罪，數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，並處沒收財產。

(5)神木融資詐騙事情處理結果擴展閱讀：

非法融資是指未經有關部門批准,並以吸收公眾存款的名義,向社會不特定對象吸收資金,但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。

非法融資的特點：

一是未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資。

二是承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

三是向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。

四是以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

五和非法集資一樣，集資方式變換多樣，多種犯罪行為相互交織。

6. 神木縣劉旭明非法集資案在那報案

受害人可以向所在地公安機關報案，如果不在所在地公安機關管轄范圍，可以由所在地公安機關移送有管轄權的公安機關偵查。

法律依據：
《公安機關辦理刑事案件程序規定》第一百七十二條 經過審查，認為有犯罪事實，但不屬於自己管轄的案件，應當立即報經縣級以上公安機關負責人批准，製作移送案件通知書，移送有管轄權的機關處理。
對於不屬於自己管轄又必須採取緊急措施的，應當先採取緊急措施，然後辦理手續，移送主管機關。
第一百八十一條 經立案偵查，認為有犯罪事實需要追究刑事責任，但不屬於自己管轄或者需要由其他公安機關並案偵查的案件，經縣級以上公安機關負責人批准，製作移送案件通知書，移送有管轄權的機關或者並案偵查的公安機關，並在移送案件後三日以內書面通知犯罪嫌疑人家屬。
第一百八十二條 案件變更管轄或者移送其他公安機關並案偵查時，與案件有關的財物及其孳息、文件應當隨案移交。
移交時，由接收人、移交人當面查點清楚，並在交接單據上共同簽名。

7. 涉嫌資金融資詐騙案，已經被公安局拘留了

可以去問問人是否拘留了，如果拘留了問問公安機關涉嫌的罪名，還可以去看守所給他送日常用品其實拘留的話如果不涉嫌泄密是應該通過郵寄或是其他送達方式給家屬或是單位送達拘留通知書的。

8. 神木縣高利清非法集資一案

非法集資屬於刑事犯罪，涉嫌集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，建議及時向所在地公安機關報案。
法律依據：
《刑事訴訟法》第十八條刑事案件的偵查由公安機關進行，法律另有規定的除外。
第一百零七條 公安機關或者人民檢察院發現犯罪事實或者犯罪嫌疑人，應當按照管轄范圍，立案偵查。
第一百零八條任何單位和個人發現有犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權利也有義務向公安機關、人民檢察院或者人搜索民法院報案或者舉報。
被害人對侵犯其人身、財產權利的犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者控告。

9. 融資罪和詐騙罪最多能判多少年

需要看情節等。涉嫌詐騙犯罪的，數額較大，可以判處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金。具體量刑看情節。

《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》已於2011年2月21日由最高人民法院審判委員會第1512次會議、2010年11月24日由最高人民檢察院第十一屆檢察委員會第49次會議通過，現予公布，自2011年4月8日起施行。
二○一一年三月一日
為依法懲治詐騙犯罪活動，保護公私財產所有權，根據刑法、刑事訴訟法有關規定，結合司法實踐的需要，現就辦理詐騙刑事案件具體應用法律的若干問題解釋如下：
第一條 詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的「數額較大」、「數額巨大」、「數額特別巨大」。
各省、自治區、直轄市高級人民法院、人民檢察院可以結合本地區經濟社會發展狀況，在前款規定的數額幅度內，共同研究確定本地區執行的具體數額標准，報最高人民法院、最高人民檢察院備案。

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條【詐騙罪】詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

10. 現在法律關於非法集資詐騙的事情怎麼處理的

根據《中華人民共和國刑法》第一百九十二條規定：以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。