保理與信託

Ⅰ 保理公司是否屬於金融機構

保理公司、融資擔保、融資租賃等都是屬於「類金融」機構。

中國保理市場分為銀行保理、商業保理兩個市場，此前分別由銀監會、商務部監管。業內一般認為，從本質而言，銀行保理並非是真正的保理，而相當於是應收賬款質押貸款。商業保理公司反而與國際規則機制接軌，從事應收賬款轉讓，屬於信用融資。

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關於商業保理的監管：

商業保理未來劃歸銀監會統一指導監管之後，首要難題是如何統一監管標准。

商業保理和銀行保理本質不同，標准語言也不太一樣，有待統一。此外，銀監會對保理公司主體、資本約束、注冊資本金、高管任職資格等會有單獨要求。

被認為是供應鏈金融載體的保理，是一個逆經濟周期行業。在供給側結構性改革新常態下，保理對解決中小微企業融資難、融資貴、降低企業杠桿具有獨特優勢。

實際上，保理公司合規監管早已開始，此前一度流行「保理+P2P網貸」模式，華南地區的行業協會已經要求保理公司停止與P2P網貸機構合作。

監管看商業保理最核心的是要看基礎資產的風險，保理是否基於真實貿易背景。現在的做法是用人工審查相關交易單據，通過交易背景的相關材料來確保底層應收帳款是真實有效的。

Ⅱ 解釋一下 平安保理 的保理業務是什麼

保理，即保付代理業務，是商業貿易中以托收、賒賬方式結算貨款時，賣方為了強化應收賬款管理、增強流動性而採用的一種委託第三者(保理商)管理應收賬款的做法。
賣方可以將現在或將來，基於其與買方訂立的貨物銷售等產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商向其提供資金融通、銷售賬戶管理、信用風險擔保等一系列服務的綜合金融服務方式。

拓展資料：

中國平安保險(集團)股份有限公司（以下簡稱「中國平安」）是中國第一家以保險為核心的，融證券、信託、銀行、資產管理、企業年金等多元金融業務為一體的緊密、高效、多元的綜合金融服務集團。
公司成立於1988年，總部位於深圳。2004年6月和2007年3月，公司先後在香港聯合交易所主板及上海證券交易所上市，股份名稱「中國平安」，香港聯合交易所股票代碼為2318；上海證券交易所股票代碼為601318。
公司控股設立中國平安人壽保險股份有限公司（「平安人壽」）、中國平安財產保險股份有限公司（「平安產險」）、平安養老保險股份有限公司、平安資產管理有限責任公司、平安健康保險股份有限公司，並控股中國平安保險海外（控股）有限公司、平安信託投資有限責任公司（「平安信託」）、平安銀行。平安信託依法控股平安證券有限責任公司，平安海外依法控股中國平安保險（香港）有限公司，及中國平安資產管理（香港）有限公司。
截至2008年12月31日，按照國際財務報告准則（IFRS），集團總資產為人民幣7，547.18億元，權益總額為人民幣856.96億元。按中國會計准則，集團總資產為人民幣7，076.40億元，股東權益為人民幣814.69億元。
2009年4月，《福布斯》2009年度「全球上市公司2000強」公布，中國平安憑借穩固的業務基礎、優秀的經營管理及綜合金融的優勢，第三度入圍，排名第141，在91家上榜的中國內地企業中，排名第8，三度蟬聯非國有企業第一名。
2008年7月，《財富》「世界500強」排行榜公布，中國平安以2007年180億美元的營業收入，首次進入全球500強，位列第462位，並成為入選該榜單的中國非國有企業第一名。
公司通過旗下各專業子公司共為超過4，000萬名個人客戶及約200萬名公司客戶提供了保險保障、投資理財等各項金融服務。集團擁有約35.6萬名壽險銷售人員及8.3萬余名正式雇員，各級各類分支機構及營銷服務部門3，000多個。
2008年1月1日至2008年12月31日，按照中國會計准則，集團實現總收入為人民幣1，398.03億元，凈利潤為人民幣8.73億元。從保費收入來衡量，平安人壽為中國第二大壽險公司，平安產險為中國第三大產險公司。
中國平安的企業使命是：對客戶負責，服務至上，誠信保障；對員工負責，生涯規劃，安家樂業；對股東負責，資產增值，穩定回報；對社會負責，回饋社會，建設國家。中國平安倡導以價值最大化為導向，以追求卓越為過程，做品德高尚和有價值的人，形成了「誠實、信任、進取、成就」的個人價值觀，和「團結、活力、學習、創新」的團隊價值觀。集團貫徹「競爭、激勵、淘汰」三大機制，執行「差異、專業、領先、長遠」的經營理念。

Ⅲ 保理公司是否可以作為委託人，委託信託公司發放信託貸款

當然可以的，只要證明資金來源合法，沒有信託監管限制就行。

Ⅳ 近兩年保理興起的主要原因是什麼

保理並不僅僅是應收賬款融資，而是真正的保理業務需要被公布。

• 保理的初衷是支持中小企業發展，特別是一些優質核心企業的上游企業。但保理公司的實際操作過程,因為大多數缺乏高質量的風險控制制度,缺乏優秀的保理業務團隊,不能有效地控制保理風險,無法也不能大量的業務參與中小企業,參與業務風險相對較小的平台。

  
  

• 保理的一個重要融資需要一個專業、高效、個性化的金融服務計劃，台灣許多銀行的員工都有機會陸續推出各種供應鏈服務公司，跟隨台灣走向世界;而我國大陸地區正處於一個特殊時期，製造業的沿海地區升級，特別是中西部轉移到東南亞，國內一些國內高質量企業從國內市場規模有限，競爭激烈，利潤低，有需要走出去;地方政府不會對「新」的金融形勢熟視無睹，也不會輕易放棄不知道我是否真的對當地經濟有利，來吸引國際金融形式的大企業的供應鏈;

Ⅳ 華金保理的主營業務有哪些

華金國際商業保理(珠海)有限公司於2018-05-24成立。法定代表人許繼莉,公司經營范圍包括：章程記載的經營范圍:以受讓應收賬款的方式提供貿易融資;應收賬款的收付結算、管理與催收;銷售分戶(分類)賬管理;與本公司業務相關的非商業性壞賬擔保(不含融資性擔保);客戶資信調查與評估;與商業保理相關的咨詢服務;信用風險管理平台開發;法律法規准予從事的其他業務等。
（1）華金國際商業保理(珠海)有限公司（簡稱「華金保理」）於2018年5月在珠海市橫琴新區設立,注冊資本人民幣15億元, 是珠海華發投資控股集團有限公司全資子公司。 公司管理團隊由來自保理和銀行業的行業精英組成,具有豐富的行業實操、產品設計、資產服務、風險管理、投融資運作等經驗。
（2）華金保理以支持實體經濟發展為導向,與銀行、證券、信託、資管、地方金融交易所等金融機構開展了緊密深入的合作,積極推動粵港澳大灣區金融產業發展,在業務創新方面不斷探索並取得成就。
公司積極參與粵澳跨境金融示範區建設,協調推動粵澳跨境電子直接繳費系統在華發試點,協助華發集團發行澳門首單公募公司債券；華金資管與粵澳基金合作募集境外資金支持大灣區建設；華發財務公司獲批跨境人民幣雙向資金池主辦企業；橫琴人壽順利推出外幣意外險和首款大灣區跨境醫療保險（澳門版）,成功發行首單大灣區專屬重疾險；華通金租與澳門銀行機構成功落地三筆跨境人民幣融資；廣東金融資產交易中心順利落地大灣區規劃出台後全國首單銀行不良資產跨境轉讓業務；珠海產權交易中心探索開展跨境產權交易業務,並成功對接境外資本市場,成交多宗跨境股權交易業務和跨境重大實物資產業務。 征途漫漫,唯有奮斗。2021年是實施「十四五」規劃、開啟全面建設社會主義現代化國家新征程的第一年,也是珠海建設樞紐型核心城市和現代化國際化經濟特區的奠基之年,是特大城市立柱架梁之年,華發投控集團將牢牢把握珠海國資國企的職責使命,更加主動融入粵港澳大灣區和橫琴粵澳深度合作區建設大局,以「闖」的精神、「創」的勁頭、「干」的作風,為珠海發展跨越轉型、破局突圍、服務澳門經濟適度多元發展上作出新的更大貢獻,力爭發展成為灣區領先、國內一流、面向國際的科技型投控集團。

Ⅵ 商業保理的融資渠道有哪些

商業保理公司為企業融資途徑具體有以下幾種：
1、融資租賃：向供貨商購買租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規定的期限內分期支付租金的融資方式。
2、銀行承兌匯票：向銀行申請簽發銀行承兌匯票，銀行經審核同意後，正式受理銀行承兌契約，承兌銀行要在承兌匯票上簽上表明承兌字樣或簽章。
3、不動產抵押：如抵押房產等不動產。
4、股權轉讓：進行股權出讓引入新的合作者
5、提供擔保：減少企業資金占壓，改善現金流量。
6、國際市場開拓資金：國際市場宣傳推介、開拓新興市場。
7、互聯網金融平台。

Ⅶ 保代 保理 信託 中期票據 分別是什麼 有什麼區別和聯系 希望講的通俗點

沒聯系

Ⅷ 商業保理與信託之間的區別是什麼

信託（Trust）是一種理財方式，即受人之託，代人管理財物。信託就是信用委託，信託業務是一種以信用為基礎的法律行為，一般涉及到三方面當事人，即投入信用的委託人，受信於人的受託人，以及受益於人的受益人。信託業務是由委託人依照契約或遺囑的規定，為自己或第三者（即受益人）的利益，將財產上的權利轉給受託人（自然人或法人），受託人按規定條件和范圍，佔有、管理、使用信託財產，並處理其收益。

商業保理
保理（Factoring）又稱托收保付，賣方將其現在或將來的基於其與買方訂立的貨物銷售/服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商（提供保理服務的金融機構），由保理商向其提供資金融通、買方資信評估、銷售賬戶管理、信用風險擔保、賬款催收等一系列服務的綜合金融服務方式。它是商業貿易中以托收、賒賬方式結算貨款時，賣方為了強化應收賬款管理、增強流動性而採用的一種委託第三者（保理商）管理應收賬款的做法。

總的來說信託是把自己的錢託付給被人讓人幫你理財增值；保理是你賣了東西要收錢，保理商提供幾種服務1.你把應收賬款質押了，保理公司先給你錢，等你收到買方的錢了還給他，或者叫買家直接還給保理公司（類似貸款，抵押物是你向買方要錢的這個權利）；2.幫你管賬（類似會計所）；3.幫你催錢；4.提供擔保，如果買方不給你錢保理公司給你錢；所以，我覺得完全不同的兩個東西吧...

Ⅸ 信託 基金 租賃 保理 什麼區別

在以上當中流動性最好的是基金，除封閉基金場外交易的不能隨時贖回專外其他的大都可以隨時申屬購或贖回（即隨時可以變現），信託一般就是借錢給需要的公司，只是由信託公司來操作成立信託計劃，到期償付本錢和收益，基金則是集合大家的錢用於股票、債券、貨幣工具等的投資，是最靈活的。租賃應該指的是金融租賃，其實也是借貸關系。保理大多是承兌那些未到期的票據（銀行承兌匯票、商業匯票）收益相對低一些。