倉單融資和保兌倉

Ⅰ 供應鏈融資的融資產品

中行的融貨達業務，在遼寧還不能辦理，我就不明白了，放在官網上的業務，為什麼遼寧省就不能辦理，不能辦的業務放在哪裡忽悠，

Ⅱ 請問保兌倉融資有什麼模式

保兌倉業務具體是指，銀行用銀行信用為載體，用銀行的承兌匯票作為結算工具的一種金融服務。我們在這里為大家簡單介紹該服務的融資模式。簡單說來，該金融業務就是企業給銀行交納一定的保證金，銀行開出承兌匯票，同時，由合作銀行承兌。收款人是企業的上游生產商。企業上游生產商在收到銀行開出的承兌匯票以後，開始給物流公司或者是倉儲公司的倉庫發貨。貨物到了倉庫後，轉為倉單質押。使用這種金融方式需要注意，肉是融資的企業無法到期償還銀行敞口，那麼上游的生產商將負責回購質押貨物。

——恩美路演

Ⅲ 供應鏈金融常見分類

1、供應鏈金融的產品可以分為三大類，分別是應收類（基於應收賬款的融資）、預付類（預付款融資）和存貨類（現貨質押融資）三大類產品。
2、應收類產品主要應用於核心企業的上游融資，如銷售已經完成，但尚未收妥貨款，則適用產品為保理或應收賬款質押融資；如融資目的是為了完成訂單生產，則為訂單融資，類似於國際貿易中的裝船前融資，擔保方式為未來應收賬款質押，實質是信用融資。
應收類產品是國外供應鏈金融的主要融資模式，因為銀行不需承擔企業的銷售風險，因而承擔較小的市場風險。但應收類模式需要核心企業對應收賬款進行確認，並需承擔一定的額外責任，因此核心企業配合的難度較大。
3、預付類產品則主要用於核心企業的下游融資，即主要為核心企業的銷售渠道融資，包含兩種主要業務模式：銀行給渠道商融資，預付采購款項給核心企業，核心企業發貨給銀行指定的物流監管企業，然後物流監管企業按照銀行指令逐步放貨給借款的渠道商，此即為所謂的未來貨權融資或者先款後貨融資，如金丘金控這類擁有完善業務架構與專業化管理團隊的企業，在第二種模式下，將不再發貨給銀行指定的物流監管企業，而是本身承擔了監管職能，按照銀行指令逐步放貨給借款的渠道商，此即所謂的保兌倉業務模式。
4、存貨類融資主要分為現貨融資和倉單融資兩大類，倉單融資里又包含普通倉單和標准倉單，在涉及貨押的融資模式里，目前最大的問題是監管企業的職責邊界、風險認定和收益權衡問題。簡單來說，就是在貨物監管里，監管企業承擔的到底是何種類型的責任？當監管企業獲取的收益較低時，承擔過大的風險是否是匹配的？如果不能解決上述問題，純貨押類業務將逐漸減少，直至消失。

總體看來，預付類產品是國內供應鏈金融業務的主要模式，但銀行需要承擔企業的銷售風險，因而承擔的市場風險較大。沒有核心企業的參與和支持，供應鏈金融無從開展。核心企業為了幫助其提高銷售能力，願意付出必要的成本，所有的預付款都會變成核心企業的現金或應收票據。

Ⅳ 請問：什麼是保兌倉業務

在供應商承諾回購的前提下，購買商向銀行申請以供應商在銀行指定倉庫的既定倉單為質押的貸款額度，並由銀行控制其提貨權為條件的融資業務。
保兌倉業務實現了購買商的杠桿采購和供應商的批量銷售。

Ⅳ 保兌倉業務和倉單質押業務的聯系和區別謝謝

保兌倉是指以銀行信用為載體，以銀行承兌匯票為結算工具，由銀行控制貨權，倉儲方受託保管貨物，承兌匯票保證金以外金額部分由賣方以貨物回購作為擔保措施，由銀行向供應商（賣方）及其經銷商（買方）提供的以銀行承兌匯票為結算方式的一種金融服務。
倉單質押是以倉單為標的物而成立的一種質權。它作為一種新型的服務項目，為倉儲企業拓展服務項目以及開展多種經營提供了廣闊的舞台，特別是在傳統倉儲企業向現代物流企業轉型的過程中得到廣泛應用。
應答時間：2022-02-17，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

Ⅵ 銀行的：保兌倉，倉單質押，廠商銀，票易票，商票保貼，這些都是什麼意思，請高人指點並詳細說明。

1、其實都是一個意思，都是融資產品，說白了就是給你貸款的；
2、還有別的叫法呢，比如：商品融資、金融物流、質押監管融資等等。
3、具體業務流程一時半會說不清楚，採納後給個郵箱給你發過去

Ⅶ 傳統供應鏈金融模式都有哪些，有沒有詳細講解

第1點工業鏈的模式有我們比較熟悉的這種系統的供應鏈，達到非常好的一個運行的方式，第2點通過人力的這種運行，比如說人和人之間的這種合作，第3點就是通過特殊的一個企業的一種規劃達到理想的效果，具體的操作就是用人工的這種系統作者

Ⅷ 供應鏈金融怎麼融資融資模式有哪些

單個企業的流動資金被佔用的形式主要有應收賬款、庫存、預付賬款三種。金融機構按照擔保措施的不同，從風險控制和解決方案的導向出發，將供應鏈金融的基礎性產品分為應收類融資、預付類融資和存貨類融資三大類。

(一)應收類：應收賬款融資。應收賬款融資是指在供應鏈核心企業承諾支付的前提下，供應鏈上下游的中小型企業可用未到期的應收賬款向金融機構進行貸款的一種融資模式。在這種模式中，供應鏈上下游的中小型企業是債權融資需求方，核心企業是債務企業並對債權企業的融資進行反擔保。一旦融資企業出現問題，金融機構便會要求債務企業承擔彌補損失的責任。應收賬款融資使得上游企業可以及時獲得銀行的短期信用貸款，不但有利於解決融資企業短期資金的需求，加快中小型企業健康穩定的發展和成長，而且有利於整個供應鏈的持續高效運作。

(二)預付類：未來貨權融資模式分析。很多情況下，企業支付貨款之後在一定時期內往往不能收到現貨，但它實際上擁有了對這批貨物的未來貨權。未來貨權融資(又稱為保兌倉融資)是下游購貨商向金融機構申請貸款，用於支付上游核心供應商在未來一段時期內交付貨物的款項，同時供應商承諾對未被提取的貨物進行回購，並將提貨權交由金融機構控制的一種融資模式。在這種模式中，下游融資購貨商不必一次性支付全部貨款，即可從指定倉庫中分批提取貨物並用未來的銷售收入分次償還金融機構的貸款；上游核心供應商將倉單抵押至金融機構，並承諾一旦下游購貨商出現無法支付貸款時對剩餘的貨物進行回購。未來貨權融資是一種「套期保值」的金融業務，極易被用於大宗物資(如鋼材)的市場投機。為防止虛假交易的產生，銀行等金融機構通常還需要引入專業的第三方物流機構對供應商上下游企業的貨物交易進行監管，以抑制可能發生的供應鏈上下游企業合謀給金融系統造成風險。例如，國內多家銀行委託中國對外貿易運輸集團(簡稱：中外運)對其客戶進行物流監管服務。一方面，銀行能夠實時掌握供應鏈中物流的真實情況來降低授信風險；另一方面，中外運也獲得了這些客戶的運輸和倉儲服務。可見，銀行和中外運在這個過程中實現了「雙贏」。

(三)存貨類：融通倉融資模式分析。很多情況下，只有一家需要融資的企業，而這家企業除了貨物之外，並沒有相應的應收賬款和供應鏈中其他企業的信用擔保。此時，金融機構可採用融通倉融資模式對其進行授信。融通倉融資模式是企業以存貨作為質押，經過專業的第三方物流企業的評估和證明後，金融機構向其進行授信的一種融資模式。在這種模式中，抵押貨物的貶值風險是金融機構重點關注的問題。因此，金融機構在收到中小企業融通倉業務申請時，應考察企業是否有穩定的庫存、是否有長期合作的交易對象以及整體供應鏈的綜合運作狀況，以此作為授信決策的依據。但銀行等金融機構可能並不擅長於質押物品的市場價值評估，同時也不擅長於質押物品的物流監管，因此這種融資模式中通常需要專業的第三方物流企業參與。金融機構可以根據第三方物流企業的規模和運營能力，將一定的授信額度授予物流企業，由物流企業直接負責融資企業貸款的運營和風險管理，這樣既可以簡化流程，提高融資企業的產銷供應鏈運作效率，同時也可以轉移自身的信貸風險，降低經營成本。

Ⅸ 供應鏈融資，如銀行承兌匯票與保理、保函、信用證、保兌倉、應收賬款質押之間的區別

銀行承兌匯票融資，是將該承兌匯票拿到票據市場或銀行或融資公司做貼現，即該匯票的收款人通過貼現轉讓或「轉賣」給貼現銀行或融資公司，並承擔貼現利息和手續費。

保理融資是收款人將應收賬款的相關債權轉讓給保理公司或銀行，從而從保理公司或銀行獲得一定比例的價款。

保函（一般是指銀行保函）融資是資金需求方，通過轉讓保函的權益，或者要求保函的申請人直接將受益人做成融資銀行，然後從銀行獲得融資。

信用證融資是受益人通過抵押信用證的方式，向銀行融得一定比例的資金。

保兌倉如果是指保稅倉單的話，那麼就是將保稅倉單項下的貨物抵押給銀行，從而獲得融資的方式。

應收賬款質押則是指貸款人以應收賬款作為質押，向銀行貸款。

那麼，他們之間的區別也非常明顯——銀行承兌匯票融資的特點是比較容易實現，因為銀行承兌匯票是銀行信譽，所以貼現容易，且融資人所承擔的只是匯票從貼現日起到匯票到期時的利息，以及一些費用；保理融資的特點是需要保理公司或銀行接受申請，並需要調查付款人的資信狀況和作出評估，最後決定是否受理或授信，和支付價款的比例，即價款的比例與收款難度有關，不同難度比例不同——難度越大則收款的比例約越少）；（銀行）保函因為同意是銀行信譽，所以，只要做一個貸款手續，支付貸款利息和手續費即可；信用證融資則需要信用證的開證行的信譽較好，融資銀行接受信用證抵押，而貸款的比例約70%左右；保稅倉單則屬於實物抵押，貸款金額同樣需要打折；應收賬款質押，同樣屬於質押貸款，也要打折。

另外，除了保理融資屬於保理公司購買債權，所支付的價款打了較大的折扣，沒有追索權外，其它幾種融資都有追索權，但它們的追索權又有所不同——銀行承兌匯票的追索屬於付款人不履行付款義務，根據票據法匯票受讓人對匯票的轉讓人實施追索權；而其餘屬於貸款性質，所以，追索是根據貸款法實施追索。

Ⅹ 倉單質押與保兌倉的區別

怎麼來這里問這種問題？一般很難問到答案的。
保兌倉就是企業向合作銀行交納一定的保證金後開出承兌匯票，且由合作銀行承兌，收款人為企業的上游生產商，生產商在收到銀行承兌匯票前開始向物流公司或倉儲公司的倉庫發貨，貨到倉庫後轉為倉單質押，若融資企業無法到期償還銀行敞口，則上游生產商負責回購質押貨物。
貨押就是相當於把前面提到的保證金置換成貨物。以你的貨作為押品擔保。
保理就相當於把前面的保證金換成應收帳款，保理的另外一種表達就是應收帳款質押。你的下家給你貨款就全部先歸到銀行來作為擔保。