❶ 供應鏈金融常見分類
1、供應鏈金融的產品可以分為三大類，分別是應收類（基於應收賬款的融資）、預付類（預付款融資）和存貨類（現貨質押融資）三大類產品。
2、應收類產品主要應用於核心企業的上游融資，如銷售已經完成，但尚未收妥貨款，則適用產品為保理或應收賬款質押融資；如融資目的是為了完成訂單生產，則為訂單融資，類似於國際貿易中的裝船前融資，擔保方式為未來應收賬款質押，實質是信用融資。
應收類產品是國外供應鏈金融的主要融資模式，因為銀行不需承擔企業的銷售風險，因而承擔較小的市場風險。但應收類模式需要核心企業對應收賬款進行確認，並需承擔一定的額外責任，因此核心企業配合的難度較大。
3、預付類產品則主要用於核心企業的下游融資，即主要為核心企業的銷售渠道融資，包含兩種主要業務模式：銀行給渠道商融資，預付采購款項給核心企業，核心企業發貨給銀行指定的物流監管企業，然後物流監管企業按照銀行指令逐步放貨給借款的渠道商，此即為所謂的未來貨權融資或者先款後貨融資，如金丘金控這類擁有完善業務架構與專業化管理團隊的企業，在第二種模式下，將不再發貨給銀行指定的物流監管企業，而是本身承擔了監管職能，按照銀行指令逐步放貨給借款的渠道商，此即所謂的保兌倉業務模式。
4、存貨類融資主要分為現貨融資和倉單融資兩大類，倉單融資里又包含普通倉單和標准倉單，在涉及貨押的融資模式里，目前最大的問題是監管企業的職責邊界、風險認定和收益權衡問題。簡單來說，就是在貨物監管里，監管企業承擔的到底是何種類型的責任？當監管企業獲取的收益較低時，承擔過大的風險是否是匹配的？如果不能解決上述問題，純貨押類業務將逐漸減少，直至消失。
總體看來，預付類產品是國內供應鏈金融業務的主要模式，但銀行需要承擔企業的銷售風險，因而承擔的市場風險較大。沒有核心企業的參與和支持，供應鏈金融無從開展。核心企業為了幫助其提高銷售能力，願意付出必要的成本，所有的預付款都會變成核心企業的現金或應收票據。
❷ 訂單融資的業務辦理流程
訂單融資有幾種
一、其中一個是供應鏈中核心企業為如經銷商的，其下游分銷商眾多的訂單融資，融資機構對下游分銷商進行授信貸款，貸款用於向核心企業現金采購，同時核心企業對下游分銷商給予采購折扣返點。解決核心企業名下應收賬款金額佔用大的壓力。
2、一種商業保理訂單融資(未來應收賬款融資)，是指企業憑信用良好的買方產品訂單，在技術成熟、生產能力有保障並能提供有效擔保的條件下，由保理公司提供專項保理融資，供企業購買材料組織生產，企業在收到貨款後立即償還貸款的業務，其核心企業多為下游買方。
業務辦理流程
1．企業與購貨方簽訂購銷合同取得購貨訂單；
2．企業持購銷合同和購貨訂單向保理公司提出融資申請；
3．保理公司確認合同、訂單的真實有效性，確定企業的授信額度後，企業開立銷售結算專用監管賬戶；
4．企業與保理公司簽訂融資合同；
5．保理公司向企業發放保理融資款，企業按合同規定用途使用款項。
6．購貨方支付貨款，保理公司在專用賬戶扣還融資款。
如我保理公司之前項目：給A企業融資，B 為核心企業買方，由於B企業實力雄厚，與A企業歷史往來貿易及當前貿易背景真實，A企業向我們保理公司申請訂單融資款用於生產，滿足上述1、2、3、4、5、6條件且B核心企業願意確權，認同保理公司與A企業的融資債權轉讓，走流程，A企業每一批發貨，B企業收貨的款項均打入我們銷售結算的專用監管賬戶，直到所有貨款打清。
❸ 訂單融資有哪些， 瑞通供應鏈金融訂單融資做的流程是怎麼樣的，審核多嗎
訂單融資是指企業憑信用良好的買方產品訂單，在技術成熟、生產能力有保障並能提供有專效擔保的條件下，由屬供應鏈金融服務商或者是核心企業提供專項融資服務，轉款專用，供企業購買材料組織生產，企業在收到貨款後立即償還融資的業務，物流金融實踐中，往往被視為預付款融資。
基於企業業務訂單的融資模式是近年來針對中小企業融資難現象而出現的新型金融業務創新品種。企業的訂單真實，確實有提升經濟效益，審批放款很容易通過的
❹ 什麼是預付款融資模式
預付融資是銀行以客戶與上游廠商簽訂的商務合同為基礎，通過簽訂三方協議，為客戶提供預付款融資，包括先票後貨業務、擔保提貨業務、未來貨權質押開立信用證業務。其中先票後貨和未來貨權質押開證業務在上游廠商發貨之後一般會會轉為動產抵質押。
預付融資具有以下三個共性的功能特點：
1、利用銀行融資支付貨款，減少自有資金佔用；
2、利用預付結算方式批量定購，取得優惠價格，擴大盈利空間；
3、融資手續簡便，無需提供其他抵質押物或保證擔保。
❺ 華發供應鏈金融的主營業務有哪些
采購、生產、倉儲、發貨、結算等各個環節金融需求，充分運用先進金融科技。
珠海華發供應鏈金融服務有限公司於2020年10月10日成立。
1、法定代表人邵珠海，公司經營范圍包括：章程記載的經營范圍：應收賬款融資、庫存融資、預付款融資、訂單融資、倉單融資等融資支持業務；保兌倉、上游擔保等融資支持業務；結合電子票據、電子信用證、電子保函等新型金融工具的融資支持業務；基於夥伴關系或長期合作信任衍生的大數據型、關聯共享型等新型融資支持業務等。
經營狀態
開業
成立日期
2020年10月10日
注冊資本
10，000萬(元)
法定代表人
楊振宇
公司類型
有限責任公司(非自然人投資或控股的法人獨資)
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企業文化
企業介紹
珠海華發供應鏈金融服務有限公司於2020年10月10日在珠海橫琴自貿區注冊成立，注冊資本人民幣10000萬元。
[2] 上屬公司珠海華發投資控股集團有限公司是廣東省地方金融監督管理局推動的第一批供應鏈金融「監管沙盒」試點企業之一。[2] [3]
經營范圍包括：應收賬款融資、庫存融資、預付款融資、訂單融資、倉單融資等融資支持業務；保兌倉、上游擔保等融資支持業務；結合電子票據、電子信用證、電子保函等新型金融工具的融資支持業務；基於夥伴關系或長期合作信任衍生的大數據型、關聯共享型等新型融資支持業務。
[2] 其主打的「粵融易」是華發供應鏈金融平台產品集成總稱。
寓意為：用供應鏈金融賦能粵港澳大灣區建設，讓客戶支付、結算、融資等需求的解決越來越容易。珠海華發供應鏈金融服務有限公司旨在針對全產業鏈供應鏈各參與主體和各環節差異化的金融需求，已成功搭建起以「粵融易」為品牌推廣和產品序列的華發供應鏈金融平台，目前以服務華發集團各產業板塊上游供應商為基礎，業務產品和客戶數量不斷擴容，將逐步打造成為珠海市乃至珠江口西岸專業化的供應鏈金融服務公司。
服務場景將涵蓋預付、倉儲、應收各產業鏈環節，可服務供應商、銷售商、倉儲方、物流商等各參與方，為華發供應鏈金融平台形成更具競爭力、更貼近客戶需求的產品序列，推動平台各方參與生態圈的構建。
❻ 大宗商品貿易怎麼融資
大宗商品是指可進入流通領域，但非零售環節，具有商品屬性用於工農業生產與消費使用的大批量買賣的物質商品。在金融投資市場，大宗商品指同質化、可交易、被廣泛作為工業基礎原材料的商品，如原油、有色金屬、農產品、鐵礦石、煤炭等。包括3個類別，即能源商品、基礎原材料和農副產品。
它的特點有四個：一是價格波動大，只有商品的價格波動較大，有意迴避價格風險的交易者才需要利用遠期價格先把價格確定下來；二是供需量大；三是易於分級和標准化；四是易於儲存、運輸。
中國已成為國際大宗商品的進口和消費大國。資料顯示，2009年中國多項大宗商品的進口量刷新歷史紀錄，其中，鐵礦石進口6.3億噸，同比增長41.6%；銅進口429萬噸，同比增長62.8%；大豆進口4255萬噸，同比增長13.7%；煤炭進口1.3億噸，同比增長2.1倍。
一般來說，大宗商品貿易融資可分為兩層含義。廣義上講，只要銀行提供融資服務的對象是從事大宗商品貿易的企業，則該業務即屬大宗商品貿易融資范疇。
狹義的概念則是指大宗商品結構性貿易融資，即銀行為大宗商品貿易商或生產企業提供個性化的組合貿易融資方案，以在企業的生產和購銷活動中起到流動性管理和風險緩釋的作用。銀行需以貨物或貨權為核心，重點關注商品和貿易流程，確保融資款能夠基於貿易本身得以償還。它有著兩個顯著特徵：其一，表現形式為產品組合；其二，需要識別貿易各環節風險並通過方案進行緩釋或轉移。
大宗商品結構性貿易融資雖表現為各種產品組合的形式，但其實質卻是各種授信理念的綜合運用。目前銀行的授信理念主要有以下幾種：首先，以企業報表為重點。這種理念是通過分析企業財務報表中各指標數據之間的關系，來識別財務狀況能否支持當前或預期的負債，其核心是關注企業的盈利情況，這種方法的還款理念首先基於財務報表。報表分析方法可以客觀反映企業總體債務情況，因此在大宗商品貿易融資中的作用仍不可忽視。第二種授信理念，是以現金流為關注重點。這種理念認為企業的現金流比盈利更為重要，還款來源應來自於現金流。在該理念下，企業的履約風險非常關鍵，銀行關注借款人能否一直履約以保證應收款的持續流入，需要對企業的履約能力、意願、市場風險以及付款風險等進行分析評估。第三種授信理念，以資產抵質押為著眼點。該方法區別於現金流理念的特徵在於銀行有能力掌握實際押品並變現，可以作為還款來源的補充。
銀行需要更加關注企業資產周轉和存貨情況。它較基於現金流融資的風險要低，因為只要銀行實際控制質物，將比較容易實現現金流。基於資產抵質押和現金流的授信理念是大宗商品貿易融資業務中最常用到的方法，銀行通過控制企業應收賬款、購銷合同及存貨來保障融資的自償性。最後，以信用增級為出發點。該理念通過引入第三方資信好的機構來保證授信項目，確保融資還款。它在風險緩釋方面優勢明顯，如出口信用保險融資在國際清算銀行的資本充足體系中的風險權重為零，因此可作為融資方案的有益補充。
大宗商品貿易融資沒有標准化的結構模型，它的實質在於根據交易各方的需求和環境來度身定製以緩釋風險，模式分為四種：動產融資、發貨前融資、加工融資和背對背融資。
動產融資是指銀行以生產企業或貿易商采購和銷售過程中持有的商品或生產原料為抵質押，向其提供的短期融資。常見的結構有：現貨質押融資，未來貨權開立信用證並押匯，出口項下倉單換提單的融資，標准倉單質押融資等。銀行在動產融資業務中所面臨的主要風險有貨物的適銷性風險、價格風險和管理風險。因此，該融資結構下的貨物需要流通性強並易於保管。同時，銀行需確認該貨物上不應附加任何其他抵押或擔保，以保證銀行確實取得融資貨物的貨權。此外，還需評估倉儲物流公司的監管能力和其內部管理水平，可根據商品性質和存儲環境要求借款人對抵押貨物投保倉儲險或其他相關保險。對於質押物的價格風險，主要通過設定質押率及價格警戒線、套期保值及與鎖定銷售合同等措施來控制。
發貨前融資是指銀行在貨物發運前根據企業需求向供應商或采購商提供的融資。按照融資發放對象的不同，可分為裝船前融資和預付款融資。裝船前融資是銀行基於訂單或信用證，在生產及發貨前對供應商融資用於其采購原材料，如打包貸款和訂單融資。由於該融資結構的前提是基於信用證或實力較強的采購商訂單，因此銀行面臨的主要風險在於供應商的履約風險，銀行需詳細調查賣方的履約能力和履約意願，並限定或跟蹤該融資用途。預付款融資是銀行基於買賣合同中的預付款條款，給予采購商融資並直接支付給供應商。由於采購商在收到貨物前先行付款，為保障銀行利益，需要採取相應風險緩釋措施，如與賣方簽訂差額回購協議，或約定將貨物發至指定監管商，或受讓買方在合同項下的權益等。
加工融資是指銀行融資給加工或精煉企業用以向原料供應商購買原材料，加工精煉後將產成品銷售給下游用戶，以其應收款向銀行保障還款。該融資不僅可發放給加工企業，還可提供給原材料供貨商和最終用戶，並經常會與動產融資結合使用。該融資結構下，加工精煉企業的履約風險主要取決於企業的加工原材料的能力，因此銀行需要掌握工廠關於加工能力的報告，還要控制融資款的用途，即專項用於對原材料的采購。同時，需要評估最終用戶的付款能力，以確保貨款安全回籠。同時還應考慮價格風險，由於原材料價格與產成品價格波動的不一致性，將帶來加工環節利潤率的變化，甚至出現銷售回款無法覆蓋采購成本的情形，影響企業的還款能力。
背對背融資的適用主體是自營貿易商，採用的最主要形式是背對背信用證，銀行以母證項下的未來應收款作為還款來源為中間商開立子證。背對背信用證結構有很多的變化，如母證為遠期信用證，子證為即期信用證；母證為多張信用證，子證為一張信用證；在背對背信用證中嵌入運費融資等。同時，還可演變成多種背對背融資形式，如准背對背信用證、前對背信用證、憑付款交單合同開立信用證等。該融資結構下，銀行需要對母證的開證行有相應的代理行額度，同時會要求中間商預先提交相關單據，保證替換單據的及時性。銀行在對子證項下單據進行付款後，貨權單據即成為銀行的質押標的，如母證開證行拒付貨款，銀行能夠通過物權憑證控制貨物。
❼ 預付款融資項目什麼意思道口貸上看到的
預付款融資是供應鏈金融常見模式之一，采購商在向核心企業采購商品時，往往是先預付一部分貨款的，然後核心企業發貨，采購商賣貨後支付尾款。采購商可以憑借長期合作的采購單先融資支付采購預付款，等銷售完回款再歸還預付款，還款比較穩。
❽ 供應鏈金融的融資模式有哪些
供應鏈金融的三種融資模式有應收賬款融資、庫存融資以及預付款融資。
1、應收賬款融資：
當上游企業對下游提供賒銷的時候，導致銷售款回收放緩或者是大量應收賬款回收困難的情況下，上游企業資金周轉不暢，出現階段性的資金缺口的時候，就可以通過應收賬款進行融資。應收賬款融資的模式主要指的是上游企業為了獲取資金，以其與下游企業簽訂的真實的合同產生的應收賬款為基礎，然後向供應鏈企業申請以應收賬款為還款的來源的融資。
2、存貨融資：
存貨融資主要指的是以貿易過程當中貨物進行抵質押融資，一般是發生在企業存貨量較大或者是庫存周轉較慢的時候，導致資金周轉壓力較大的情況下，企業就會利用現有的貨物進行資金提前套現。隨著參與方的延伸以及服務創新，存貨融資表現形式是非常多樣的，主要是以下的三種方式：靜態抵質押，動態抵質押以及倉單質押。從目前的市場情況來看，在存貨融資的過程當中，通常供應鏈企業為了避免因為市場價格波動或者是其他的因素導致庫存積壓，在庫存環節單純就庫存的商品對中小企業進行庫存的融資的情況較少，更多的是在采購或者是銷售階段得益於整體的供應鏈條環節緊扣就可以對庫存進行控制了，因此，中小企業更多的是通過其他的渠道進行庫存融資的。此外，一般的供應鏈業務當中因為上下游的協調配合，庫存周轉是較快的，單獨以庫存融資情況相對傳統貿易融資是較少的。
3、預付款融資：
在存貨融資的基礎上，預付款融資得到了發展，買方在交納了一定保證金的前提下，供應鏈企業代為向賣方議付全額的貨款，賣方在根據購銷的合同發貨以後，貨物到達指定的倉庫以後設定抵質押為代墊款的保證。在產品銷售較好的情況下，庫存周轉是較快的，因此資金大多集中於預付款的階段，預付款融資的時間覆蓋上游排產以及運輸的時間，有效的緩解了流動資金的壓力，貨物到庫可以與存貨融資形成「無縫對接」。
❾ 什麼是訂單融資，訂單融資如何辦理
訂單融資指企業憑信用良好的買方產品訂單，在技術成熟、生產能力有保障內並能提供有效擔保的條件下，容由銀行提供專項貸款，供企業購買材料組織生產，企業在收到貨款後立即償還貸款的業務。
業務辦理流程
1．企業與購貨方簽訂購銷合同，並取得購貨訂單；
2．企業持購銷合同和購貨訂單向銀行提出融資申請；
3．銀行確認合同、訂單的真實有效性，確定企業的授信額度後，企業在銀行開立銷售結算專用賬戶；
4．企業與銀行簽訂訂單融資合同及相關擔保合同；
5．銀行向企業發放貸款，企業須按合同規定用途支用貸款、完成訂單項下交貨義務；
6．購貨方支付貨款，銀行在專用賬戶扣還貸款。