家族信託培訓認證

Ⅰ 家族信託具備的五大優勢-股城經驗

說到信託行業，相信大家多多少少都有些了解，但是一說起家族信託相信有很多人都不是太了解。雖然了解家族信託的人不是很多，但是依然阻擋不了這個在市面上的受歡迎程度，而家族信託是信託公司的本源業務，也是未來轉型發展的主要方向之一。那麼家族信託具備哪些優勢呢？下面就來介紹一下家族信託具備的五大優勢。
1、高度定製。在設立家族信託時，委託人可以按照自己的意願設置受託人獲取信託收益的條件，在特定條件達成之後，受益人方可獲取相應信託收益。典型的，如洛克菲勒家族，其家族信託規定受益人在30歲之前只能獲得分紅收益，不能動用本金，30歲之後可以動用本金，但要家族信託委員會同意。一般的，委託人可設置受託人上大學、結婚、生育，甚至失業、破產等作為指定條件。受託人將完全依照信託合同的規定管理信託財產，處分信託收益，有效地保證信託受益人取得祖蔭，同時也確保家族財富不被濫用。
2、合法避稅。在西方發達國家，遺產的傳承通常需要支付高額的遺產稅。從西方各國的經驗來看，家族信託是一個十分普遍的選擇。得益於信託財產和個人財產隔離的特性，委託人去世後信託財產並非其個人財產，不屬於遺產范疇，自然也不作為計算遺產稅的稅基，從而合法的規避了高額的遺產稅；但受益人可以依照信託合同的約定取得收益。家族信託在完成財富傳承的同時，也實現了合法避稅的目的。
3、財產防火牆。同樣由於信託財產和個人財產隔離的特徵，依照法律規定信託財產的所有權屬於受託人，受益人僅享有受益權。這樣一來，無論委託人或受益人出現任何財產糾紛或者發生離異時，債權人或者配偶都無法通過法律判決或其他任何方式取得信託財產，從根本上保證了家族財產不受損失。
4、維持家族企業控制權。企業家是高凈值人群重要組成，其家族財產中最大的一部分極有可能是公司股權。雖然企業家們多希望子女能夠繼承家族企業，並繼續發揚光大。但人各有志，往往事與願違，無心繼承家族企業的企業家子女不在少數，如TVB創始人邵逸夫的子女就無一人願意繼承家族企業，只得出售TVB。在這種情況下，家族信託便成為一個極好的解決方案，既可以保證家族對企業的控制權，實現家族企業的長久存續，受益人也無需面臨繁重的企業管理工作，同時也可以保障其生活無憂。
5、保密性高。家族信託設立之後，信託財產的所有權變更為受託人，信託財產的管理與處分均以受託人的名義進行，受託人在處理信託事務的過程中有為委託人及受益人保密的義務。通常情況下，受託人無義務亦無權利對外公布信託財產情況。同時也無需再辦理遺產的認證和分割。最大程度的保證了家族財產的私密性。
經過上百年的發展，家族信託作為一種十分成熟的家族財富管理方式，已經受到了海內外高凈值人群的廣泛認可，成為西方富人階層財富傳承的首選方式。

Ⅱ 私人財富管理師考試教材

《私人財富管理理論與實務》工具書是針對中國財富管理從業人員編寫的私人財富管理師PWM項目考試專用中文教材，內容是由PWM教材指導委員會提供知識內容和支持，高盛博雅（北京）信息咨詢有限公司負責編寫。由五個主題模塊組成（保險、婚姻家庭、家族信託、稅務籌劃、資產配置），全書共計52萬字，486頁。
《私人財富管理理論與實務》工具書是目前國內財富管理類書籍中，體系完整、結構清晰、實操性強的專業工具書。2020年12月由企業管理出版社出版發行。
書 名：私人財富管理理論與實務
作 者：魏小軍 劉寧輝 何永萍 程宇 張海濤 宋詞   
書 號：ISBN978-7-5164-2273-1
出版發行：企業管理出版社
中國版本圖書館 CIP 數據核字（2020）第 203409 號

Ⅲ 家族資產管理公司如何選擇

首先，家族辦公室在國內確實不算特別大眾化，但是市場是巨大的，《2018胡潤財富報告》顯示，中國大陸擁有千萬資產的高凈值家庭數量達到了161萬，擁有億元資產的超高凈值家庭數量達到了11萬。

也就是說，中國有14億人口，一千個人中，就有一個千萬富翁；一萬個人中，就有一個億萬富翁。富豪階層數量龐大，對於財富遷移和傳承肯定是有需求的。

關於家族辦公室的選擇，我的建議是：

A、專業度。專業一定是最重要的，多接觸幾次，看看他們是否是從中立客觀角度出發給到合理建議。目前國內家族辦公室大多會採用信託、保險、不動產、技術移民等組合拳保護高凈值人群的資產，舉個例子，你到了一家公司，對方根不了解你的情況，貿然推薦你五花八門的保險，或者是柬埔寨、菲律賓這類社會不穩定，且本地人經濟能力根本支撐不起外國人持有的房產價格的不動產，你覺得他可信嗎？

B、公司實力。家族資產配置涉及到的金額比較大，需要有實力的公司才能駕馭，最好去公司實地考察。

C、人品。每個家族資產配置方式不一樣，所以具體的管理方案也不同，需要多和管理公司溝通，多加相互了解。你要觀察對方是否真誠可靠，對你的資產極端謹慎與負責，而不是把你當成簡單的客戶，才能助你基業長青。

家族資產管理是一個比較長久的事情，找到一個適合自己家族的管理公司，前期多花一點時間是值得的。蔚翎家族辦公室源自英國家族傳承理念，以投資移民、不動產投資、財稅規劃、家族信託為載體，為望族和新貴提供前瞻性、專業性、私隱性的家族傳承服務。

Ⅳ 私人銀行理財經理需要掌握哪些方面的業務為什麼

理論學習:商業銀行私人銀行理財顧問的從業資格或者國內的理財規劃師考試，或者是AFP，CFP等。大專可以考3級助理理財規劃師，本科可以考2級理財規劃師。

1. 如果從服務對象上來釋義，政府代表「公」，那麼，除政府以外的機構或個人都可以算作是「私」，都是私人銀行服務的對象。

2. 在國外，私人銀行業務位於銀行業務金字塔的頂層，是在零售銀行業務基礎上發展起來的一種面向高端客戶的業務，其涵義要遠遠豐富於一般的存款、貸款業務。

3. 這種富豪型客戶的共同特點是：注重各種形式的財富增值勝於簡單的財富保值。他們活躍於各個投資市場，通常每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位，因此，需要專業人士精心設計個性化的金融投資和管理服務，而不是銀行提供的一般意義上的股票、基金、保險的貴賓理財。

4. 所以，「私」的涵義體現了專職財富管理顧問提供的一對一服務，以及產品組合的個性化。
   

Ⅳ 家族信託的好處和優勢

1.
私密性強 設立信託後,無需遺產認證,避免了身後財產明細公諸於眾,有利家產信息的保密,...

2.
隔離風險 有時財產繼承人難免不受債權人甚至來自於其他家庭成員對財產的追索和分割威脅,...

3.
合理避稅 家族信託可以合理規避所得稅和遺產稅。...

4.
約束後代 由於信託受益人沒有任意處置資產的權力,可以避免後人揮霍家產或被騙錢財等風險。...

5.
靈活性強 只要不違反法律,家族信託的各個條款可以依據委託人和受益人的情況而任意擬定,...

6.
永續性強(破除「富不過三代」魔咒) 由於家族信託的期限一般都比較長,可以是上百年,美國有些州甚至允許信託無限期存續,...

Ⅵ 為什麼會設立家族信託

看門狗財富為您解答。
家族信託產生於歐美國家，是指家族或家族企業委託人通過設立信託，將家族資產(包括房地產、有價證券、藝術品、企業、專欄和版權等動產和不動產)委託給受託人，受託人根據信託合同，秉承著讓專業的人做專業的事的原則，以信託的形式進行投資、繼承和公益事業等方式管理資產，合同的受益人享有信託的利益。
家族信託通過將信託財產的所有權、管理權、處置權、收益權等相分離，將風險隔離，同時根據委託人的意願進行收益的分配。良好的家族信託可以在很大程度上避免去世、婚變等引發財產爭端，幫助客戶實現家族財富的保值增值、代際傳承和企業的基業長青。

Ⅶ 家族信託資料保管期是多久

法律分析：家族信託的管理期一般都在30年以上,但是可以根據實際的情況進行調整。家族信託是一種信託機構受個人或家族的委託，代為管理、處置家庭財產的財產管理方式，以實現富人的財富規劃及傳承目標。家族信託資產的所有權與收益權相分離，富人一旦把資產委託給信託公司打理，該資產的所有權就不再歸他本人，但相應的收益依然根據他的意願收取和分配。

法律依據：《中華人民共和國信託法》 第九條 設立信託，其書面文件應當載明下列事項：

（一）信託目的；

（二）委託人、受託人的姓名或者名稱、住所；

（三）受益人或者受益人范圍；

（四）信託財產的范圍、種類及狀況；

（五）受益人取得信託利益的形式、方法。

除前款所列事項外，可以載明信託期限、信託財產的管理方法、受託人的報酬、新受託人的選任方式、信託終止事由等事項。

Ⅷ 新加坡銀行家族信託的作用是什麼

在家族財富管理的過程中，可能會出現許多問題包括繼任和遺產規劃針對債權人和婚姻破裂情況下的財產保全和資產信息保密等問題。為了處理這些問題，一些家族會在家族辦公室平台中納入信託結構從而省去了高昂的遺囑認證費用，降低離世後遺產轉移的流程步驟。新加坡銀行擁有一家成熟的信託公司—⌄—新加坡銀行信託有限公司，可作為家族投資基金工具的受託人。新加坡銀行信託有限公司自1938年成立以來，曾以Chinese Bankers Trust Company Limited的名義一直為世界各地的客戶提供服務。

Ⅸ 含金量比較高的理財師證書是什麼

· CFP
證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。
主辦機構：1985年起源於美國，目前發展成為全球性的理財師認證組織。CFP證書由「國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)」推出。國內由鄭惠文、劉吉在香港注冊成立的中國注冊理財規劃師協會組織培訓。目前未完成漢語化。主要是專注於財富管理領域；考試多傾向於理論性分析。考試各國不同；目前中國還未正式引進，須考過AFP才能考CFP；中國所發CFP證書為中文證書。
培 訓：時間較久，必須脫產統一培訓，費用在5萬元以上。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由中國注冊理財規劃師協會頒發的中國高級注冊金融理財師資格證書，官方並未認可。
考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，分中文和英文考試。
費 用：16600元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）。
· CFA
認證機構： CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯為「特許金融分析師」或「注冊金融分析師」。由美國投資管理與研究協會於1963年設立並管理。
課程主要包括：倫理與職業標准、定量分析方法、宏微觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年的AIMR會員經歷才可獲得CFA特許狀。同時，考試對報考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經濟學術語。CFA 考試題量大、知識涵蓋面廣。根據統計，每位候選人至少需要250小時准備每個級別的考試，並且非英語母語應考者則需要更多的准備時間。
費 用：4萬元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）
· RFP
證書名稱：Registered Financial Planner，中文翻譯為注冊財務策劃師，簡稱RFP。
主辦機構：RFP證書由中國香港注冊財務策劃師協會（RFP-HK）推出，與國內幾所高校合作開展認證。2004年引進中國大陸，是全球理財領域最負盛名的機構之一 ，在全球擁有6萬多的會員，針對企業財務總監、總經理、董事長及從事財務管理、投融資、金融等高端專業人士的一個專屬的專業認證。在中國現階段採用中文考試，統一指定中英文對照教材；證書全球統一。 RFP證書持有者如果再進修兩門專業課程，還可申請英國財務會計師（IFA）公會會員資格。此外，RFP認證項目已被列入中國緊缺人才工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由香港注冊財務策劃師協會頒發這冊財務策劃師資格證書，不同地方則採用評審方式來互相承認。
· 考試內容：RFP認證考試包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務管理與稅務、融資策劃、財務策劃實踐六個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能。
費 用：2萬人民幣左右。
· AFP
證書名稱：中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。
主辦機構：國際金融理財標准委員會與中國金融教育發展基金會（該基金會屬非營利組織）已簽署准會員協議，允許該會通過中國金融理財標准委員會(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機構在我國進行該協會推出的CFPTM資格認證唯一的管理者。中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，並建立和制定該協會的金融理財師體制和標准。
證書效用：AFP培訓為CFP培訓的第一階段，通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》；在完成AFP培訓後，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 通過結業考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》，可申請參加CFP資格考試。並沒有官方成文的認證。
課程主要涉及數具模型、西方理財學、產品開發等內容，考試難度大，可操作性不強。據了解，工商銀行啟動了金融理財師培訓工作，對行內理財業務骨幹進行了金融理財師專業培訓，其中東莞分行派選60人到廣州參加考試，僅兩人通過。
培訓費用：12000人民幣左右。（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證）
· FCHFP
證書名稱：FChFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區從業人員研發而來。
主辦機構：起源於馬來西亞的一個保險組織，在亞太區財務服務聯會(APLIC)十一個成員國家及地區(包括：澳大利亞、紐西蘭、中國香港、日本、中國台灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認可的專業資格。
證書效用：主要在內地推廣，考試中文，證書中英文都有。
培訓費用：約人民幣1.2萬元左右
· CWM
證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財富管理師，簡稱CWM。
主辦機構：CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬余名會員。
證書效用：CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的聽、說、讀、寫能力。
內容：CWM認證分案例答辯和閉卷兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。

Ⅹ 保險加家族信託的財富傳承方式，有哪些優勢和劣勢

保險加家族信託的財富傳承方式是國內目前比較常見的形式，優勢在於保險與信託的結構本身就有財產隔離和風險控制的作用，而劣勢在於保險類資產的投資范圍有限，且國內的信託體系尚不健全，相關法律法規也沒有成體系。

有家族信託相關問題可以咨詢優脈。優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈·家族辦公室聯盟。至今優脈服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元，優脈已成為中國家族辦公室服務領域的行業領先者！