如何利用收到的遠期信用證融資

Ⅰ 備用信用證如何融資

法律分析：1、申辦流程：境外A公司在該行離岸部開立外幣賬戶，存入外幣資金或取得開證額度；境內B公司(須為三資企業)在該行國內機構開立人民幣賬戶；該行境內機構以離岸備用信用證擔保作為保證條件，完成對境內B公司人民幣貸款的額度審批；境外A公司以100%保證金或使用開證額度，由招行離岸部開立以B公司在該銀行開立賬戶的境內分支機構為受益人的備用信用證。收到上述備用信用證後，該行境內機構向境內B公司發放人民幣貸款。

2、業務流程：境外A公司提交備用信用證申請 → 該行總行離岸業務部開立備用信用證 → 該商銀行境內機構人民幣貸款 →境內B公司

法律依據：《中華人民共和國商業銀行法》第三條 商業銀行可以經營下列部分或者全部業務：（一）吸收公眾存款；（二）發放短期、中期和長期貸款；（三）辦理國內外結算；（四）辦理票據承兌與貼現；（五）發行金融債券；（六）代理發行、代理兌付、承銷政府債券；（七）買賣政府債券、金融債券；（八）從事同業拆借；（九）買賣、代理買賣外匯；（十）從事銀行卡業務；（十一）提供信用證服務及擔保；（十二）代理收付款項及代理保險業務；（十三）提供保管箱服務；（十四）經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。經營范圍由商業銀行章程規定，報國務院銀行業監督管理機構批准。商業銀行經中國人民銀行批准，可以經營結匯、售匯業務。

Ⅱ 遠期信用證,開證行和議付行是同一家銀行,我想做融資,該怎麼做呢

既然是遠期信用證，那得等到票據到期日才能兌現，和開證行或議付行沒什麼關系。如果是假遠期信用證，你是可以得到即期付款的。如果你是出口商並且真要融資的話，你可去做打包貸款，出口信用證押匯。如果你是進口商，你可以做進口信用證項下押匯。
打包貨款是指出口地銀行為支持出口商按期履行合同、出運交貨，向收到合格信用證的出口商提供的用於采購、生產和裝運信用證項下貨物的專項貸款。打包貸款是一種裝船前短期融資，使出口商在自有資金不足的情況下仍然可以辦理采購、備料、加工，順利開展貿易。
出口商發運貨物後，將單據交給銀行，銀行依照進口商開來的信用證進行審單，相符後，以出口單據為抵押品，向出口商付款，即為議付。議付行議付後將單據寄交開證行索回其已墊付的資金。銀行從議付直到收回貨款期間向出口商先行墊付資金，即為出口信用證押匯。
可能有點多，你看看吧，因為我剛學了這個。呵呵。

Ⅲ 信用證融資的信用證融資的主要方式

(一)銀行向進口商提供的貿易融資方式
提供信用證融資額度。為了對進口商提供融通資金的便利，銀行通常對一些資信較好、有一定清償能力、業務往來頻繁的老客戶核定一個相應的授信額度或開證額度，供客戶循環使用。進口商開證時只需提供一定比例保證金，無須繳納全部貨款，差額部分可佔用授信額度或開證額度，這就減少了進口商的資金佔用，從而提高其經營效率。
擔保提貨。在進出口雙方相距較近、貨物比單據先到時，為避免繳納滯港費。加速資金周轉，開證行可向船運公司出具提貨擔保書先行提貨。並保證賠償船運公司由此造成的任何損失。待正本提單到達後，再以正本提單換回原提貨擔保書注銷。這樣，既減少了進口商的費用，又可以盡快提貨以免因貨物品質發生變化遭受損失。正本單據到達後，不論單據是否有不符點，銀行都不能對其拒付。
進口押匯。在即期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，按進口商的需求，開證行償付議付行或交單行，銀行所墊款項由申請人日後償還。在進口押匯業務中，釋放單據的方式大致有三種：一是憑信託收據放單，二是憑進口押匯協議放單，三是由申請人付清銀行墊款後放單。
承兌信用額度。在遠期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，由開證行以其自身信用對外承諾在將來某個固定日期或可以確定的日期向受益人付款。
(二)銀行向出口商提供的貿易融資方式
打包放款。出口商在提供貨運單據之前，以供貨合同和國外銀行開來的以自己為受益人的信用證向當地銀行抵押，從而取得用於該信用證項下出口商品的進貨、備料、生產和裝運所需周轉資金的一種融資方式。
票據貼現。在遠期信用證項下，出口商發貨並取得開證行或其他匯票付款人已承兌匯票後，到當地銀行將期票以折扣價格兌現的一種融資方式。在這種利用票據貼現貿易融資方式下，銀行對已貼現票據有追索權。
出口押匯。出口商將全套出口議付單據交其往來銀行或信用證指定銀行，由銀行扣除從議付日到預計收匯日的利息及有關手續費。將凈額預先付給出口商，向出口商有追索權的購買物權單據的一種融資方式。
福費廷。也稱「包買票據」，指包買銀行無追索權的買人或代理買人因真實貿易背景而產生的遠期本票、匯票或債務的行為，信用證項下的福費廷業務為銀行買人經開證行承兌的遠期匯票。
利用出口信用保險融資。出口信用保險是政府為鼓勵企業擴大出口，保障企業出口收匯安全而開設的政策性保險，作為其承保險種之一的信用證保險，承保出口企業以信用證支付方式出口的收匯風險。保障出口企業作為信用證受益人，按照要求提交了單證相符、單單相符的單據後，由於政治風險或商業風險的發生，不能如期收到應收賬款的損失。而銀行則對投保了此險種的出口企業提供相應的融資服務。

Ⅳ 利用信用證可以進行哪些貿易融資嗎

出口信用證融資主要是1.打包貸款，即收到信用證通知後，銀行就給你一筆相關的貸款，給你備貨或生產用，2。押匯：就是即期信用證交單後收到開證行付款之前，銀行按照交單金額給你按比例的有追索權融資 3，貼現：遠期信用證銀行在收到開證行承兌後收到開證行付款之前，銀行按照交單金額給你按比例的有追索權融資 4，福費廷：遠期信用證銀行在收到開證行承兌後收到開證行付款之前，銀行按照交單金額給你按比例的無追索權融資

Ⅳ 國際信用證怎樣在國內融資

用國際信用來證在國內融資至少有三源種情況：
其一，利用融資備用信用證直接融資。
其二，跟單信用證的受益人與銀行溝通，將跟單信用證的正本押在銀行，並承諾日後裝運貨物後到該銀行作議付或交單，而用開證行的付款償付從該銀行得到的融資。
其三，跟單信用證的受益人在相符交單後，以該信用證項下的收益權作為抵押，向議付行融資，即業內所說的押匯。

Ⅵ 遠期議付信用證項下受益人可以採取哪些方式來進行融資

可以進行出口押匯。
出口押匯要在開船之後，所有單據准備齊了之後，向銀行交單的時候提出申請。
一般在沒有不符點的情況下，可以接受出口押匯。
利率要看開證行來自哪個國家，需要你和銀行提前問清楚

Ⅶ 遠期信用證的融資功能體現在哪裡

遠期信用證的融資功能體現在：買方收到貨物時無需馬上付款，而是在遠期信用證到期時再付款。因此，遠期信用證對於買方而言猶如得到了融資。

Ⅷ 遠期信用證貼現

有相同點,也有不同點.我說一下不同點吧:
1.金額不一樣
遠期押匯實質上就是質押貸款,一般是按匯票金額的80%放款,利息按月計算.
貼現則是按匯票的金額,扣去貼息後付錢.那麼肯定比押匯多.
2.時間
押匯可選擇貸款時間的長短,一般只要在匯票到期日後一個月以內都可以,貸款時間長短可以根據自己資金情況靈活掌握.貼現不能選擇時間長短.
3.利息不同
4.銀行的審查的重點不同
押匯:銀行主要審查押匯人的資信.
貼現:銀行更看重承兌行的資信.
關於貼現銀行審查的問題,一般來講,銀行都要求你在貼現銀行有授信.押匯也一樣.

如果沒有授信的話,你就作"福費廷",直接將匯票賣給銀行,而且銀行沒有追索權(貼現銀行是有追索權的),利息比貼現高0.5個點吧.而且銀行只看承兌行的信譽,根本不管你的資信.

最後提醒一句,無論你做那項融資,你都只能在議付行做,所以要先選好銀行.

Ⅸ 求助！用信用證怎樣做貿易融資啊

可以直接向你的銀行申請出口打包放款。
但現在打包貸款基本視同流動資金貸款，沒有抵押或擔保，不可能貸出來。所以問下你的銀行。或者還不如直接申請流動資金貸款。
一. 打包放款的概念

打包放款（PACKING FINANCE）又稱信用證抵押貸款，是指出口商收到境外開來的信用證，出口商在采購這筆信用證有關的出口商品或生產出口商品時，資金出現短缺，用該筆信用證作為抵押，向銀行申請本、外幣流動資金貸款，用於出口貨物進行加工、包裝及運輸過程出現的資金缺口。

二. 打包放款的條件

1.在本地區登記注冊、具有獨立法人資格、實行獨立核算、有進出口經營權、在銀行開有人民幣帳戶或外匯帳戶的企業。

2.出口商應是獨立核算、自負盈虧、財務狀況良好、領取貸款證、信用等級評定A級以上。

3.申請打包放款的出口商，應是信用證的受益人，並已從有關部門取得信用證項下貨物出口所必需的全部批准文件。

4.信用證應是不可撤銷的跟單信用證，並且信用證的結算不能改為電匯或托收等其他的結算方式，開證行應該是具有實力的大銀行。

5.信用證條款應該與所簽訂的合同基本相符。

6.最好能找到另外企業提供擔保，或提供抵押物。

7.出口的貨物應該屬於出口商所經營的范圍。

8.信用證開出的國家的政局穩定。

9.如果信用證指定了議付行，該筆打包放款應該在議付行辦理。

10.信用證類型不能為：可撤銷信用證、可轉讓信用證、備用信用證、付款信用證等。

11.遠期信用證不能超過90天。

三. 申請打包放款需要向銀行提供的資料

1.信用證正本 2.流動資金借款申請書 3.外銷合同 4.境內采購合同 5.營業執照副本 6.貸款證 7.近三年度的年度報表 8.最近一個月的財務報表 9.法人代表證明書

四. 金額和期限

1.最高金額為信用證金額的80%。

2.期限不超過信用證有效期後的15天，一般為三個月，最長不超過半年。

3.展期：當信用證出現修改最後裝船期、信用證有效期時，出口商不能按照原有的時間將單據交到銀行那裡，出口商應在貸款到期前十個工作日向銀行申請展期。

4.展期所需要提供的資料：貸款展期申請書、信用證修改的正本。