融資後資金使用計劃

1. 融資項目商業計劃書的資金使用計劃中，可使用的資金是否包括未來的收益

主要看你200萬元的融資是否現在一次性投入，而且涉及到是否涉及歸還的問題，如需歸還，則預期收入部分可作為你的還款來源。其次，如不需一次性投入，則可以將預期收入作為投資額，那麼資金總額即為300萬元。

2. 資金使用計劃範文精彩例文

資金使用和管理是財務工作中最基本的工作，也是企業在財務活動中經常用的手段，如果資金的使用和管理得當，能使企業的資金盤活，使的資金使用走上良性的軌道，指出了企業在資金使用管理上存在的問題並提出了相應的對策。本文是我為大家整理的資金使用計劃 範文 ，僅供參考。

工程資金使用計劃

一、 編制依據

彭水新城建設工程施工總承包招標文件及招標答疑 彭水新城建設工程初步設計

《20xx年重慶市建築安裝工程預算定額》

2000年《全國統一安裝工程預算定額》相應的費用定額 投標人編制的彭水新城建設工程施工進度計劃

二、 編制說明

本資金使用計劃未包含招標文件中專業分包的第二類工程、甲供主材及設備，估價為萬元。

三、 資金計劃

20xx.11~2012.1 400萬元/月×2 800萬元 2012.2~2012.3 500萬元/月×2 1000萬元 2012.4 1200萬元 2012.5~2012.6 600萬元/月×5 3000萬元 2012.7~2012.8 900萬元/月×3 2700萬元 2012.9 600萬元/月×3 800萬元 2012.10~2012.11 300萬元/月×5 1500萬元 14230萬元

四、資金管理辦法

根據本工程施工體量大，施工周期長，資金需求量大的特點，為保證工程按期完成，必須有足夠的資金保障。根據資金管理有關制度，結合本工程的實際情況，制訂該項目資金管理辦法。

成立項目資金管理領導小組：由項目經理任組長，項目副經理及有關部門主要負責人為成員。對工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預算計劃，防止盲目開支、無計劃支付，單筆支出在10萬元以上的必須實現連簽制度。

設立專用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工，必須設立兩個專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由項目商務副經理負責執行。業主撥付的全部資金必須無條件全部進入收入賬戶，合同規定由業主代付的材料、設備款除外。在向支出賬戶撥付資金時，必須有項目經理、項目總工程師、項目副經理批準的月度資金計劃明細表，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外，在月度資金計劃中必須留有不少於月度資金5%的應急儲備金，作為特殊需要而准備的資金，動用時需按資金管理要求執行。

資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程、材料款時，應由以下人員連簽，即：項目預算員審核上兩個月已完成工程量，項目材料員審核材料供應，項目質量、安全員簽審質量、安全情況，項目經理批准，項目商務副經理按合同批准執行。

最低投入項目操作計劃

為了降低企業的綜合經營風險，為了盡量企業投資成本，為了支持企業將資金資源實現最優的配置和轉化，為了給企業充足的投資的信心和決心，也實現項目運營收益的最大化並支持企業的綜合運營，本人先將的項目低成本運營計劃整理如下，僅供葉總參考。

一、 可行性分析：

為了打造「清水灣」高效復合環保洗衣粉，為了爭取和保持該品牌的在市場上絕對的生命力，競爭力，本人曾歷時3個月將國內目前的洗衣粉市場和國內現有的所有的洗衣粉品牌進行專門的研究，立足差異化競爭戰略和破局營銷戰術的思路，本人策劃了現有的洗衣粉項目，該項目產品其品牌概念，營銷手段，產品功效在目前的國內是個絕無僅有的突破。因為產品本身的特性，品牌概念的新穎以及營銷手段的獨特必將成為未來市場的亮點，因為其品牌概念本身的社會性，政治意義，人性要素必將在社會、市場、政府方面贏得三面優勢。我深信好產品、好品牌、好營銷一定能在市場快速穩健的站穩腳跟。而目前洗衣粉市場軟肋正好是： 商業模式 老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的項目此可進入市場無疑是某重點符合取代。在強勢的項目面前，我利用以往的人脈和網路，我們只需將有限的資金用於刀刃上，然後巧妙地進行資金轉化便可實現別針環別墅。

二、 實施策略：

1、在前期本項目唯有資金進入之前，將資金使用最小化，避開一切暫時不緊急的開支，例如：人員招聘，設備采購等;

2、將現有資金用於最關鍵、最長遠、最重要的工作：例如：包裝設計、樣品製作、招商手冊設計和印刷，合同印刷等;

3、在前期階段本項目不招聘任何人員，以此降低人員的聘用費用和差旅費用，本人根據現有的市場資源和人脈基礎邀請客戶到公司洽談並達成合作條件，並爭取在20xx年之前在中國的西南，華中等地分別分別建立樣板市場，並爭取達到200萬的銷售額，在20xx年以10個樣板市場為輻射點，進行全國突破。

4、採取資金滾動使用方式，用A市場的銷售費用滾動支持B.C.D.E.F.G市場……………..

5、本項目的20xx年一切巨大的 廣告 費將直接從本項目銷售資金中或者其他來源產生，盡量降低企業投入;

6、關於人員費用和市場費用，本人將採取與經銷商分攤的方式，或者其他的形式給予降低。

三、 具體經營和資金使用計劃;

1.經營計劃：本人20xx年計劃在全國開發開發：600個有實力的大經銷商，每個大經銷商每

月銷售15萬是非常低的數目，平均按照只有8個月的正常經營時間，那麼在20xx年預計目標大約是：7.2億。由此可見：20xx年做一個億是比較樂觀。

2.資金使用：

基礎准備：

樣品製作與包裝費用：12000元;

招商手冊：每本5元，先印刷300本，大約1500元;

其他臨時費用1000元;

樣板市場打造：

招待費每人600元乘以10人等於6000元;

差旅費用：大約20000元。

其他未知費用：10000元。

市場啟動期：原則上一切費用來源於銷售費。故前期葉總投資或者墊支將不超過4.7萬。

如何運作好企業資金，提高資金的使用效率，關繫到企業運行成本的高低和效益的好壞，因此，加強資金的管理和控制具有十分重要的意義，它的創新發展將給整個企業經營注入新的活力?

近年來，企業資金管理中的問題非常突出，大量的負債資金給企業帶來了較好經營效益，同時巨額的財務費用也使得企業財務風險日益增加，而且在經營過程中大量的回款為承兌匯票，在我們瑞豐公司甚至達到了80%以上，承兌匯票變現的難題擺在我們面前，要麼到銀行變現，要麼到期解付但需增加新的資金投入，兩者同樣要增加利息費用，選擇何種處理 方法 能節省財務費用變成一項長期而系統的工作。由此可見，只有加強和改善企業財務資金管理、統籌安排資金收支才能實現 企業管理 創新，推動企業可持續發展?

一、統籌安排資金的必要性

1、企業供產銷環節，是生產經營的主要環節，也是資金運動的主要環節?統籌安排資金，可以合理控制企業的大部分經營活動?因此，必須對全部資金和處於各周轉環節的流動資金進行經常性分析，及時掌握資金的使用情況， 統籌安排資金使用，保持企業財務上的流動性，保持企業的可持續發展能力?

2、統籌安排資金，加強資金管理和控制，能有效地防止舞弊?在企業生產經營過程中，資金缺乏統籌安排資金，資金的使用沒有計劃，管理漏洞大，各部門借、挪用是引起各種貪污犯罪的主要原因之一?因此，統籌安排資金，加強資金管理，要求企業制定嚴格的內部控制制度，保證資金的收入?支出合法合理，從而有效地防止舞弊的發生?

3、統籌安排資金，可以更有效地使用資金，提高資金使用效益?企業資金存量應該保持在一個合理的水平上，過多或過少都不合理?過多的持有資金，機會成本增多，是資源的浪費，過少的持有資金，有可能危及企業的正常生產經營?因此，應對資金的使用有一個合理的規劃，統籌安排?

二、企業資金管理中存在主要的問題

1、缺乏資金管理意識?

經過多年的市場經濟風雨洗禮，目前大多數企業管理者對資金的重要性都有廣泛的認同，但是，有些管理者仍然缺少資金時間價值觀念和現金流通鏈的觀念，因此企業在統籌安排資金上，不注重資金預算，缺乏詳細的資金使用計劃，沒有系統的財務分析方法，在資金的籌集?使用和分配上缺少科學性，有時企業賬面有大量資金，同時在銀行有大量貸款每月負擔巨額的財務費用;有時由於過度籌集資金使企業陷入負債再負責經營的惡性循環之中，使企業陷入嚴重的結構性風險中;有時因為流動資金枯竭導致企業資金鏈條斷裂，從而增加企業破產風險?

2、信息傳遞不及時、失真，從而造成企業決策不科學，甚至不合理、不正確，致使資金無法進行統籌安排?

信息時代，一個企業獲取、傳遞、整理信息速度和能力，已經對企業發展產生著不容忽視的影響?但是，目前我國相當多企業內部的信息嚴重不透明?不對稱，傳遞方法陳舊、速度緩慢，致使財務部門難以獲取及時准確的財務信息以至於作出不準確的財務分析，使企業決策者根據這種分析做出錯誤的決策，導致企業資金使用無法統籌安排、合理配臵，按照決策執行時，有時形成大量資金富餘、浪費現象，增加企業財務費用，有時候形成資金緊缺，需要緊急融資，同樣造成財務費用的增長?

3、監控不力，缺乏事前?事中的嚴格監督和事後控制?

企業資金的流轉方向及過程與監督、控制脫節，表現在資金體外循環嚴重，主要是預付款與應收款的管理不到位，內部生產的各個環節資金佔用浪費嚴重，特別是原材料、備品備件等庫存物資的管理上，在事前控制乏力，事中監督落後，事後控制審計走過場，缺乏可行的考核辦法?由於企業內部缺乏信息反饋制度，缺乏及時處理沉澱資金的 措施 ，在面對多變的市場時，缺乏應變能力，進而使企業的資金運作越來越緊張，最終導致企業無法正常運營?

4、資金分散?使用效率低下?

大部分企業在資金使用過程中，集中管理與內部多層次管理機構分散佔用的矛盾突出，導致資金使用效率低下?有的企業公司有物資倉庫，各個部門還存在部門物資庫，資金佔用無序，沉澱嚴重;另一方面又為籌集急需的小額資金而犯難，調劑資金餘缺的能力較差，銀行貸款余額居高不下，財務費用有增無減?

三、 統籌安排資金，多措施並舉，充分發揮資金效益，降低財務成本

1、企業在銀行融資過程中應靈活採用長貸、短貸相結合的融資方式

為了減少籌資費用，企業不僅要在多家銀行間選擇條件更優、 服務更好的銀行;還應該採用長、短貸並存的方式，而不是簡單的全部以中長期貸款方式籌集資金。一年期流動貸款利率為5.31%，而人民銀行公布的長期基準利率5.94%，如果在資金周轉安全的前提下使用短期貸款替代部分中長期貸款可節約大量財務費用。一般而言，為了支付大額款項的貸款應以中長期為主，而對小額款項的集中支付應以短期貸款為主，這樣，一旦有了資金富餘可以立即部分或全部將短期貸款歸還，以節約財務費用，即使到期仍沒有周轉資金，也可在短期貸款到期後辦理展期，結合中、長期貸款，形成以中、長期貸款為基礎，用短期貸款做周轉，到期展期或轉中、長期貸款的多層次貸款結構。通過合理安排融資結構，充分享受短期貸款的低利率，降低貸款總體利率，從而達到減少利息支出、降低財務費用的目的。

2、在辦理貸款支付業務時最大限度的採用「零存款」和「資金不落地」的管理模式

應根據企業的全年資金支出編制年度資金使用進度計劃，在此基礎上認真、准確地編制月度資金預算。在確保公司信譽、滿足支付需求的前提下，做到按計劃、按時點支付，盡量做到在一個月集中支付2-3次，根據支付需要，做到用多少貸多少、隨用隨貸，實現「零存款」和「資金不落地」的管理模式。避免出現貸款、用款時間出現差異而造成資金浪費，使資金得到高效利用，有效地控制賬存現金余額，節約財務費用。

3、充分運用生產經營活動產生的資金沉澱

通常來說，企業會在銷售過程中收取部分預付款;在各種招投標活動中會收取一定數額的保證金，這部分資金需要經過一段時間才予以退還;另外企業基建、技改等項目在竣工決算時都留有5%-10%的質保金，這部分資金通常在一年以後才需支付，這都將給企業帶來一部分的資金存量，充分利用營運資金數量具有波動性及時間價值這一特點，對每月按月形成的營運沉澱資金統籌安排，合理編制存、貸款計劃，為確保公司沉澱資金取得最大收益，財務部應熟悉和掌握銀行相關制度，並最大限度地利用好銀行有關政策，與各銀行簽訂最有利的存款協定，例如各種時間段的通知存款，這樣就能取得高於一般性活期存款的利息，增加利息收入，又能在合理的時間內使用資金，在貸款時根據各時段沉澱資金的數額貸出差額資金即可，這樣就為企業節約了相應的財務費用支出。但這樣做有個前提，那就是企業在日常管理中必須有精確地資金使用計劃，能夠精準控制非經營性資金支出，才能確沉澱保資金能按照計劃使用。

4、靈活、巧妙辦理銀行承兌匯票的貼現、支付。

銀行承兌匯票一般分三個月或六個月兩種，這樣真正辦理款項的收支就要到幾個月以後，這就給企業在使用匯票的操作上提出了更高的要求，一般企業都會在日常業務來往中收取和支付一定數量的匯票，尤其我們瑞豐公司則因為原材料木片為農副產品，在收購過程中面對的是廣大農民客戶，在結算時需要大量的現金支付，僅今年前10個月支付現金達到7400萬元， 其它 電費、稅款等需要現金支出4000多萬元，而在銷售貨款回收卻基本上都為承兌匯票，今年截止10月份共收到20224萬元承兌匯票，這就需要在匯票使用上下深功夫，需要現金時如何辦理匯票貼現，由於匯票貼現各商業銀行貼現率不同，因此在那個銀行貼現，一次貼多少，用什麼樣組合，怎樣操作才能節省更多的財務費用。一般貼現應盡可能根據資金的需求，使用票面金額大的，期限長的，這樣可以合理安排貼現次數節約財務費用;票面金額適中的和小額的匯票盡可能直接支付出去，以節省貼現費用，在經濟業務支付過程中盡可能擴大匯票支付范圍，可以採用大換小、小換大等手段多支付匯票，付出去多少匯票就等於節省了同等金額現金，減少這部分因貼現增加的財務費用;為了進一步降低貸款規模，企業除了支付收到客戶的匯票，還可以委託銀行給客戶開具匯票，企業支付給銀行的手續費是匯票金額的萬分之五左右，費用相當低，如果開票金額大的話，可以節約大量財務費用，另外對於不願意要銀行承兌匯票的客戶，還可啟用買方付息銀行承兌匯票方式，我公司自己承擔貼現費用的辦法，因為銀行承兌匯票的貼現利率一般為3.2%-3.7%左右，比一年期銀行貸款利率5.31%，還是低了好多，比如我們公司今年直接使用承兌支付11384萬元，節約貼現費用105萬，辦理貼現減少貸款7587萬元，節省利息費用31萬元，僅這兩項為公司節約136萬元的財務費用。

5、加強往來賬款管理，加速資金周轉，提高資金使用效率 對於往來帳款的管理，企業在日常經營中向來極為重要，從建立信用政策、建立客戶資信等級到建立銷售責任制等方面著手，尋求優質客戶，並在此方面一直保持良好態勢。此外，貨貸的回籠期限也是不容忽視的問題，要避免企業因過度提供銷售信用而增加資金的流出，嚴控回籠期限縮短往來款項的帳齡。在回款上盡量爭取現金，收取匯票時盡可能取得到期期限短的匯票，在付款時盡可能多支付匯票，並且選擇期限較長的匯票，為企業爭取最大的利息優惠、減少財務費用支出。

貨幣資金是企業所有資產中流動性最大，功能最多，使用最頻繁的資產，企業如何統籌安排好貨幣資金收支，降低財務費用，提高企業競爭力，是企業 財務管理 體系的一個重要組成部分，以上是本文對該課題的粗淺分析，尚有許多不足，歡迎各位老師斧正。

3. 創業公司融資後的資金都是如何進行短期投資的

他們選擇都是一些投資回收期比較快的一些項目，能夠短時期內帶給他們收益的項目，錢可能不會太多，但他們都需要這筆錢，比如說他們可以投給已經成型了的公司，收益比較好，比較穩定，但不多。

4. 在創業計劃書中 融資與資金運營計劃 怎麼寫

一個藍本---計劃書提綱

xxx公司（或xxx項目）
商 業 計 劃 書
（xxx辦事處）
年 月
（公司資料）
地址
郵政編碼
聯系人及職務
電話
傳真
網址/電子郵箱
報告目錄
第一部分 摘要
（整個計劃的概括） （文字在2-3頁以內）
一. 公司簡單描述
二. 公司的宗旨和目標（市場目標和財務目標）
三. 公司目前股權結構
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產品或服務介紹
六. 市場概況和營銷策略
七. 主要業務部門及業績簡介
八. 核心經營團隊
九. 公司優勢說明
十. 目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還
十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）
十二. 財務分析
1. 財務歷史資料（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）
2. 財務預計（後3-5年）
3. 資產負債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一． 公司的宗旨（公司使命的表述）
二． 公司簡介資料
三． 各部門職能和經營目標
四． 公司管理
1. 董事會
2. 經營團隊
3. 外部支持（外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業協會等）
第二章 技術與產品
一． 技術描述及技術持有

二． 產品狀況
1. 主要產品目錄（分類、名稱、規格、型號、價格等）
2. 產品特性
3. 正在開發/待開發產品簡介
4. 研發計劃及時間表
5. 知識產權策略
6. 無形資產（商標/知識產權/專利等）
三． 產品生產
1． 資源及原材料供應
2． 現有生產條件和生產能力
3． 擴建設施、要求及成本，擴建後生產能力
4． 原有主要設備及需添置設備
5． 產品標准、質檢和生產成本控制
6． 包裝與儲運
第三章 市場分析
一． 市場規模、市場結構與劃分
二． 目標市場的設定
三． 產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析
四． 目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段（空白/新開發/高成長/成熟/飽和） 產品排名及品牌狀況
五． 市場趨勢預測和市場機會
六． 行業政策
第四章 競爭分析

一． 有無行業壟斷
二． 從市場細分看競爭者市場份額
三． 主要競爭對手情況：公司實力、產品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占 率等）
四． 潛在競爭對手情況和市場變化分析
五． 公司產品競爭優勢
第五章 市場營銷
一． 概述營銷計劃（區域、方式、渠道、預估目標、份額）
二． 銷售政策的制定（以往/現行/計劃）
三． 銷售渠道、方式、行銷環節和售後服務
四． 主要業務關系狀況（代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認定標准 政策（銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等）
五． 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六． 促銷和市場滲透（方式及安排、預算）
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關策略、媒體評估
七． 產品價格方案
1. 定價依據和價格結構
2. 影響價格變化的因素和對策
八. 銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
九. 市場開發規劃，銷售目標（近期、中期），銷售預估（3-5年）銷售額、佔有率及計算依據
第六章 投資說明
一． 資金需求說明（用量/期限）
二． 資金使用計劃及進度
三． 投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等）
四． 資本結構
五． 回報/償還計劃
六． 資本原負債結構說明（每筆債務的時間/條件/抵押/利息等）
七． 投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證）
八． 投資擔保（是否有抵押/擔保者財務報告）
九． 吸納投資後股權結構
十． 股權成本
十一． 投資者介入公司管理之程度說明
十二． 報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預算）
十三． 雜費支付（是否支付中介人手續費）
第七章 投資報酬與退出
一． 股票上市
二． 股權轉讓
三． 股權回購
四． 股利
第八章 風險分析
一． 資源（原材料/供貨商）風險
二． 市場不確定性風險
三． 研發風險
四． 生產不確定性風險
五． 成本控制風險
六． 競爭風險
七． 政策風險
八． 財務風險（應收帳款/壞帳）
九． 管理風險（含人事/人員流動/關鍵雇員依賴）
十． 破產風險
第九章 管理
一． 公司組織結構
二． 管理制度及勞動合同
三． 人事計劃（配備/招聘/培訓/考核）
四． 薪資、福利方案
五． 股權分配和認股計劃
第十章 經營預測
增資後3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據
第十一章 財務分析

一． 財務分析說明
二． 財務資料預測
1. 銷售收入明細表
2. 成本費用明細表
3. 薪金水平明細表
4. 固定資產明細表
5. 資產負債表
6. 利潤及利潤分配明細表
7. 現金流量表
8. 財務指針分析
1) 反映財務盈利能力的指針
a. 財務內部收益率（firr）
b. 投資回收期（pt）
c. 財務凈現值（fnpv）
d. 投資利潤率
e. 投資利稅率
f. 資本金利潤率
g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析
2) 反映項目清償能力的指針
a. 資產負債率
b. 流動比率
c. 速動比率
d. 固定資產投資借款償還期
第三部分 附錄
一． 附件
1. 營業執照影本
2. 董事會名單及簡歷
3. 主要經營團隊名單及簡歷
4. 專業術語說明
5. 專利證書/生產許可證/鑒定證書等
6. 注冊商標
7. 企業形象設計/宣傳資料（標識設計、說明書、出版物、包裝說明等）
8. 演示文稿及報道
9. 場地租用證明
10. 工藝流程圖
11. 產品市場成長預測圖
二． 附表
1. 主要產品目錄
2. 主要客戶名單
3. 主要供貨商及經銷商名單
4. 主要設備清單
5. 市場調查表
6. 預估分析表
7. 各種財務報表及財務預估表
*計劃書須用計算機打出，隔行列印且頁面採用寬邊；標題用較大的粗體字小標題用黑體字；各大章節分頁，正文須註明頁碼。

5. 融資後如何進行資金管理和使用

摘要 針對政府融資平台公司授信增長快、風險隱患大，銀監會提出了監管要求：嚴禁發放打捆貸款，嚴格按項目逐個進行調查、評估、審批、放款，不得與地方政府簽署無特定項目的大額授信合作協議，已經簽的不允許執行；結合地方政府的償債能力，加強對融資平台還款能力及貸款風險的評估和把控；項目貸款的期限一般不應超過項目建設期加上10年，最長一般不得超過項目建設期加上15年；搭橋貸款只能用於非生產性項目，嚴禁對生產性項目發放搭橋貸款；原定計劃內資金到位後即應歸還搭橋貸款本息，不得給予優惠利率，不得長期佔用，更不得用作項目資金。

6. 關於上市融資後資金使用的問題

當然不是全部歸公司任意使用的，上市公司發行股票進行融資前都會有相關融資資金使用用途的相關情況說明的，它得到這筆資金必須要按在股票融資前所說的融資資金用途進行使用，如果相關資金要變更使用用途必須要經過股東大會同意才能變更，並不是隨意使用的。

7. 如何寫融資計劃書

應當包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業商業模式、產品和服務回模式等內容。

融資計劃答書包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業商業模式、產品和服務模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析、風險分析等內容。

項目的可行性和項目的收益率，做為融資人，應該選擇成本低，融資快的融資方式；所融資金應該專款專用，以保證項目實施的連續性。項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還，融資利潤的分配。

(7)融資後資金使用計劃擴展閱讀：

融資計劃書的相關要求規定：

1、在企業經營業績沒有較大提升的前景下，進行新的股權融資會稀釋企業的經營業績，降低每股收益，損害投資者利益。

2、在我國資本市場制度建設趨向不斷完善的情況下，企業股權再融資的門檻會提高，再融資成本會增加。

3、我國多數上市公司的融資順序則是將發行股票放在最優先的位置，其次考慮債務融資，最後是內部融資。這種融資順序易造成資金使用效率低下，財務杠桿作用弱化，助推股權融資偏好的傾向。

8. 如何成功融資並有效的使用資金

融資的方法有很多種及類別：個人融資，企業融資
正常渠道（銀行，網路，親友）合法融資，非正常渠道可以藉助不查個人信用的其他方法進行融資，或進行個人（企業）資金眾籌方式等。這個問題很籠統所以不好詳細解說，總而言之方法很多，但要結合你本人的情況去操作，總有一種適合你的

9. 有沒有融資資金使用計劃的範本

1 投資費用的組成及計算

1.1 開發成本

1.1.1 土地使用權出讓金

1.1.2 土地徵用及拆遷安置補償費（生地）

1.1.3 前期工程費

1.1.4 建安工程費

1.1.5 基礎設施費

1.1.6 公共配套設施費

1.1.7 不可預見費

1.1.8 開發期間稅費

1.1.9 其他費用

1.2 開發費用

1.2.1 管理費用1.2.2 銷售費用1.2.3 財務費用

2 投資資金使用計劃的編制

2.1 編制投資資金使用計劃的依據

2.2 資金使用計劃表的形式

2.3 資金使用計劃編制方法

3 融資基本理論

3.1 資金投入方式與來源

3.2 項目的融資組織形式

3.2.1 既有項目法人融資3.2.2 新設項目法人融資

3.3 資本金籌集

(1)公司融資方式下的項目資本金

(2)項目融資方式下的項目資本金

3.4 負債融資

對於房地產項目來說，主要是商業銀行貸款和國內非銀行金融機構貸款。

(1)商業銀行貸款

u按貸款的期限劃分v按貸款的用途劃分w按貸款有無擔保品劃分

(2)非銀行房地產金融機構

3.5 信用保證措施

3.6 抵（質）押貸款與抵（質）押物

(1)抵押貸款（2）質押貸款

3.7 籌資決策

4 房地產開發項目融資實務

4.1 短期資金籌措

(1)商業信用(2)商業票據－－本票與匯票(3)短期貸款

4.2 中長期資金籌措

（1）開發企業自有資金（2）銀行抵押貸款（3）信託貸款（4）以契約式合資結構方式合作開發（5）預售回款與定金（6）讓承建商帶資承包（7）增資擴股（8）股東借款（9）股票（上市股份制開發企業）（10）發行公司債券（11）銀團貸款

4.3 開發各階段融資方案

4.3.1 土地競投與購地

（1）資金投入量（2）資金來源

4.3.2 規劃設計與場地准備

（1）資金需求（2）資金來源

4.3.3 ±0以下工程

（1）資金需求（2）資金來源

4.3.4 主要結構工程

（1）資金需求（2）資金來源

4.3.5多層主體封頂（高層主體2/3)

（1）資金需求（2）資金來源

4.4 資金回籠與資金管理

4.4.1 資金回籠

4.4.2 資金運作管理

4.4.3 資金運作實戰技巧

（1）資金運作及風險迴避（2）資金投入與回籠技巧

u短線投資的資金投入與回籠技巧

v長線投資的資金投入與回籠技巧

w長短結合投資的資金投入與回籠技巧

5 房地產項目融資現狀與出路

傳統融資方式:自有資金+銀行貸款

現階段融資方式:

（1）自有資金+信託計劃

（2）股權融資+銀行貸款

（3）自有資金+房地產投資基金

創新融資模式:

（1）開發商貼息委託貸款

（2）信託+房地產銷售期權

中國招商投資網論壇上有大量相關資料.

10. 創業計劃書中 融資方式與規劃應該怎麼寫

融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書。投資者通過創業計劃書認識了創業項目，除了創業計劃書外，投資者往往需要融資者出具融資計劃書，說明資金數量、資金用途、利潤分配、退出方式等等。在融資過程中，融資計劃書就顯得很重要。

編制融資計劃書的內容包括：

一、企業介紹：企業簡介，企業現狀，現有股東實力，資信程度，董事會決議。

二、項目分析：項目的基本情況，項目來歷，項目價值，項目可行性。

三、市場分析：市場容量，目標客戶，競爭定位，市場預測。

四、管理團隊：管理人員介紹，組織結構，管理優勢。

五、財務計劃：資金需求量，資金用途，財務報表。

六、融資方案的設計：

1.融資方式

2.融資期限和價格

3.風險分析

4.退出機制
來源：前瞻研究院