宏源證券融資融券業務辦理

⑴ 辦理融資融券業務需要哪些手續

1、投資者需確定擬開戶的證券公司及營業部是否具有融資融券業務資質。
2、投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶條件
3、投資者需通過證券公司總部的徵信證券公司將根據投資者提交的申請材料、資信狀況、擔保物價值、履約情況、市場狀況等因素，綜合確定投資者的信用額度。
4、投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風險 揭示書等文件
5、投資者在開戶營業部開立信用證券賬戶與信用資金賬戶
經過以上步驟，投資者在證券公司的開戶手續已經辦妥。當投資者提交了足額的擔保物之後，就可以開始進行融資融券交易
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操作攻略
1、先開立信用證券和資金賬戶
根據對融資融券細則的解讀，參與融資融券交易的投資者，必須先通過有關試點券商的徵信調查。投資者如不能滿足試點券商的徵信要求，在該券商網點從事證券交易不足半年，交易結算資金未納入第三方存管，證券投資經驗不足，缺乏風險承擔能力，有重大違約記錄等，都不得參與融資融券業務。
投資者向券商融資融券前，要按規定與券商簽訂融資融券合同以及融資融券交易風險揭示書，並委託券商開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。投資者只能選定一家券商簽訂融資融券合同，在一個證券市場只能委託券商開立一個信用證券賬戶。
2、融券賣出價不得低於成交價
投資者融券賣出的申報價格不得低於該證券的成交價；如該證券當天還沒有產生成交的，融券賣出申報價格不得低於前收盤價。投資者在融券期間賣出通過其所有或控制的證券賬戶所持有與其融入證券相同證券的，其賣出該證券的價格也應當滿足不低於成交價的要求，但超出融券數量的部分除外。
3、賣出證券資金須優先償還融資欠款
投資者融資買入證券後，可以通過直接還款或賣券還款的方式償還融入資金。投資者以直接還款方式償還融入資金的，按與券商之間的約定辦理；以賣券還款償還融入資金的，投資者通過其信用證券賬戶委託券商賣出證券，結算時投資者賣出證券所得資金直接劃轉至券商融資專用賬戶。投資者賣出信用證券賬戶內證券所得資金，須優先償還其融資欠款。

⑵ 辦理融資融券業務的開戶步驟

辦理融資融券業務的開戶步驟

通俗的說，融資交易就是投資者以資金或證券作為質押，向證券公司借入資金用於證券買入，並在約定的期限內償還借款本金和利息;投資者向證券公司融資買進證券稱為“買多”，那麼辦理業務的開戶步驟是哪些?

第一步:投資者需確定擬開戶的證券公司及營業部是否具有融資融券業務資質

證券公司開展融資融券業務試點,必須經中國證監會的批准;未經證監會批准,任何證券公司不得向客戶融資、融券,也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。2010年3月19日,中國證監會公布了首批6家融資融券試點券商名單,分別是國泰君安證券、國信證券、中信證券、光大證券、海通證券和廣發證券。

而且,證券公司對其下屬營業部開展融資融券業務也有資格規定,不一定所有營業部都可辦理融資融券業務。

目前,投資者參與融資融券業務,只能到上述6家證券公司下屬的具備融資融券業務資格的營業部辦理。

第二步:投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶條件

融資融券業務對投資者的資產狀況、專業水平和投資能力有一定的要求,證券公司出於適當性管理的原則,將對申請參與融資融券業務的投資者進行初步選擇。

舉例來說,投資者到國泰君安證券股份有限公司開立信用賬戶,首先要參加該公司組織的融資融券業務基礎知識測試,只有通過該測試,才能夠提出業務申請;其次投資者還必須滿足一定的條件,如:(一)符合法律、法規以及中國證券登記結算有限責任公司有關業務規則之規定,能夠開立證券賬戶;(二)在公司開立普通賬戶18個月以上且無不良記錄;(三)在公司開立的賬戶內資產價值達到一定規模(個人投資者賬戶資產價值100萬元以上、機構投資者賬戶資產價值200萬元以上);(四)近1年內累計成交金額與其在公司開立的賬戶內資產價值之比達一定比例以上;等等。另外,國泰君安證券股份有限公司還規定了融資融券業務的.投資者禁入條件,如:(一)曾受監管機構、證券交易所、登記結算機構等的處罰或者證券市場禁入;(二)利用他人名義開立信用賬戶;(三)普通賬戶屬於不規范賬戶;(四)普通賬戶中的證券已設定擔保或存在其他權利瑕疵或被採取查封、凍結等司法強制措施;(五)交易結算資金未納入第三方存管;(六)因違法違規或資信狀況不佳被列入"黑名單";(七)風險承受能力不足等。

投資者在辦理融資融券業務開戶手續前,需評估、確定自身是否滿足證券公司的融資融券客戶選擇標准。

第三步:投資者需通過證券公司總部的徵信

證券公司在向客戶融資、融券前,將對申請融資融券業務的投資者進行徵信,了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好,並以書面和電子方式予以記載、保存。

投資者需根據證券公司要求提交徵信材料,以國泰君安證券股份有限公司為例,投資者需提交的材料包括:(一)證券賬戶卡;(二)身份證明資料,包括有效居民身份證等;(三)工作證明資料,包括但不限於工作證、工作單位開具的工作證明、聘任合同等(至少提供其中一項);(四)居住證明資料;(五)融資融券業務知識測試答卷;(六)中國人民銀行、其它資信機構出具的信用評估(級)報告等。

證券公司將根據投資者提交的申請材料、資信狀況、擔保物價值、履約情況、市場狀況等因素,綜合確定投資者的信用額度。

第四步:投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風險揭示書等文件

投資者與證券公司簽訂融資融券合同前,應當認真聽取證券公司相關人員講解業務規則、合同內容,了解融資融券業務規則和風險,並在融資融券合同和風險揭示書上簽字確認。投資者只能與一家證券公司簽訂融資融券合同,向其融入資金和證券。

對融資融券合同的如下內容,投資者應當特別關注和了解:(一)融資、融券的額度、期限、利(費)率、利息(費用)的計算方式;(二)保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金證券的種類及折算率、擔保債權范圍;(三)追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;(四)投資者清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利;(五)擔保證券和融券賣出證券的權益處理等。

第五步:投資者在開戶營業部開立信用證券賬戶與信用資金賬戶

(一)開立信用證券賬戶

投資者與證券公司簽訂融資融券合同後,證券公司將按照證券登記結算機構的規定,為投資者開立實名信用證券賬戶。投資者信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶,用於記載投資者委託證券公司持有的擔保證券的明細數據。投資者用於一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個。投資者信用證券賬戶與其普通證券賬戶的開戶人的姓名或者名稱應當一致。

信用證券賬戶獨立於普通證券賬戶,是新開的證券賬戶。投資者在進行融資融券交易前,需將用於擔保的可充抵保證金證券從普通證券賬戶劃轉至信用證券賬戶。融資融券交易了結後,投資者可以將擔保證券劃轉回普通證券賬戶。在融資融券交易期間,經證券公司同意,投資者可將超過維持擔保比例300%以上部分的擔保證券劃轉回普通證券賬戶。

(二)開立信用資金賬戶

投資者在與證券公司簽訂融資融券合同後,需與證券公司、商業銀行簽訂客戶信用資金第三方存管協議。證券公司應當通知第三方存管銀行,根據投資者的申請,為其開立實名信用資金賬戶。投資者信用資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶,用於記載投資者交存的擔保資金的明細數據。投資者只能開立一個信用資金賬戶。

經過以上步驟,投資者在證券公司的開戶手續已經辦妥。當投資者提交了足額的擔保物之後,就可以開始進行融資融券交易了。

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⑶ 如何辦理融資融券

《證券公司融資融券業務試點管理辦法》第十二條明確規定，如果你在證券公司從事證券交易不足半年、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄，證券公司就不能也不會向你融資、融券。也就是說，炒股不到半年的新股民首先被取消了資格，沒有風險承受能力的股民也沒資格。由於券商也擔心風險，在制定條款時可能對客戶的資金量有最低門檻的要求，這樣資金量太小的股民可能就不能參與融資融券。

有的券商對賬戶資金有要求，具體要求多少各家不同。第一步：投資者需確定擬開戶的證券公司及營業部是否具有融資融券業務資質。第二步：投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶條件第三步：投資者需通過證券公司總部的徵信證券公司將根據投資者提交的申請材料、資信狀況、擔保物價值、履約情況、市場狀況等因素，綜合確定投資者的信用額度。第四步：投資者需與證券公司簽訂融資融券合同、風險 揭示書等文件第五步：投資者在開戶營業部開立信用證券賬戶與信用資金賬戶經過以上步驟，投資者在證券公司的開戶手續已經辦妥。當投資者提交了足額的擔保物之後，就可以開始進行融資融券交易

⑷ 融資融券如何辦理

第一步：投資者需確定擬開戶的證券公司及營業部是否具有融資融券業務資質。 第二步：投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶條件。 第三步：投資者需通過證券公司總部的徵信證券公司在向客戶融資、融券前，將對申請融資融券業務的投資者進行徵信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好。 《證券公司融資融券業務管理辦法》第十二條 證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶徵信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好、誠信合規記錄等情況，做好客戶適當性管理工作，並以書面或者電子方式予以記載、保存。對未按照要求提供有關情況、從事證券交易時間不足半年、缺乏風險承擔能力、最近20個交易日日均證券類資產低於50萬元或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得為其開立信用賬戶。專業機構投資者參與融資、融券，可不受前款從事證券交易時間、證券類資產的條件限制。本條第二款所稱股東，不包括僅持有上市證券公司5%以下流通股份的股東。證券公司應當按照適當性制度要求，制定符合本條規定的選擇客戶的具體標准。

⑸ 宏源證券融資融券完整的交易流程是怎麼樣的

一、投資者申請在宏源證券開展融資融券交易的基本條件 1、投資者在宏源證券申請開展融資融券交易前，在宏源證券開立普通證券賬戶時間滿18個月，交易滿6個月。 2、個人投資者在宏源證券開立的普通賬戶資產總值應達到人民幣50萬元（人民幣），機構投資者在宏源證券開立的普通賬戶資產總值應達到100萬元（人民幣）。 3、證券監管機構及宏源證券規定的其它條件。 二、投資者申請開通宏源證券融資融券交易需要提供的材料 投資者在申請開展融資融券交易前需提供以下申請材料： 1、個人投資者需提交的申請材料：個人身份證明材料（身份證或戶口本等），普通證券賬戶卡，以及有關徵信材料（可咨詢所在營業部）； 2、機構投資者需提交的申請材料：有效的法人營業執照副本或注冊登記證書、組織機構代碼證、稅務登記證、法定代表人證明書及身份證原件、法定代表人簽署的授權委託書、代理人（被授權人）身份證、普通證券賬戶卡、居住證明，以及有關徵信材料（可咨詢所在宏源證券營業部）。 三、宏源證券融資融券業務操作流程 宏源證券流程說明： 1、投資者申請：投資者應到所在宏源證券營業部申請開通融資融券交易，並提交相關身份證明材料和徵信材料（可咨詢所在營業部）； 2、資質審核、徵信：宏源證券對投資者的開戶資格進行審核，對符合條件的投資者按規定進行徵信調查，並對客戶信用狀況進行評估； 3、簽署合同和風險揭示書：對通過徵信的投資者，在宏源證券營業部簽署《融資融券合同》和《融資融券交易風險揭示書》；合同對投資者、證券公司的權利義務關系作出詳細而明確的規定。 4、開戶：經本宏源證券審核後，宏源證券營業部為投資者辦理信用賬戶開戶業務，同時投資者到商業銀行辦理第三方存管簽約。 5、轉入擔保物：投資者可在營業部櫃台或其他交易通道向信用賬戶轉入擔保物，即投資者通過銀行將擔保資金劃入信用資金賬戶，將可充抵保證金證券從普通證券賬戶劃轉至信用證券賬戶； 6、授信：宏源證券根據投資者信用賬戶整體擔保資產，評估確定可提供給投資者的融資額度及融券額度； 7、融資融券交易：轉入擔保物後，投資者可進行融資或融券交易，包括進行融資買入、融券賣出； 8、償還資金和證券：在融資交易中，投資者進行賣出交易時，所得資金首先歸還投資者欠證券公司款項，余額留存在投資者信用賬戶中；在融券交易中，投資者買入證券返還給證券公司並支付融券費用。此外，投資者還可以按照合同約定直接用現有資金、證券償還對證券公司的融資融券債務。 9、結束融資融券交易：當投資者全部償還證券公司的融資融券債務後，投資者可將其信用賬戶中的剩餘資產轉入其普通賬戶。

⑹ 宏源證券可以辦理融資融券嗎要怎麼辦理

目前客戶向宏源證券證券公司申請融資融券業務，需滿足以下條件：

1）符合法律、法規以及中國證券登記結算有限責任公司有關業務規則之規定，能夠開立證券賬戶；

2）在宏源證券證券開立普通賬戶6個月（含）以上且無不良記錄；

3）客戶在宏源證券證券公司開立的賬戶內資產價值達到一定規模（個人客戶賬戶資產價值人民幣50萬元以上、機構客戶賬戶資產價值人民幣100萬元以上）；

4）對證券公司不存在到期未償還債務。若宏源證券證券客戶滿足以上條件（提醒您注意開戶時長和資產規模）並通過融資融券業務測試，個人客戶請攜帶有效身份證件和滬深股東賬戶卡，以及相關資信證明（具體可咨詢開戶營業部）前往營業部現場辦理開戶。

更多宏源證券融資融卷問題可以在這里提問。
回答來源於金斧子股票問答網

⑺ 深圳融資融券怎麼開戶，深圳融資融券開戶流程是什麼

針對您的問題，國泰君安上海分公司給予如下解答
融資融券開戶流程:

個人投資者具備申請資格，通過融資融券基礎知識測試、填寫融資融券業務申請表並提交材料（融資融券的額度混用，可專門申請）任何時間都可辦理。
10個工作日內營業部確認授信結果，個人投資者在申請通過後，在交易時間段，簽署相關合同，開立信用賬戶。
融資融券開戶T日，投資者可以進行賬戶激活，包括:網易郵箱密碼更改、三方銀行確認。
融資融券開戶T+1日，投資者從普通賬戶內向信用賬戶轉入擔保物。
融資融券開戶T+2日，信用賬戶可以交易。

如仍有疑問，歡迎向國泰君安證券上海分公司企業知道平台提問。

⑻ 哪些公司可以辦理融資融券業務

目前有25家證券公司可以辦理融資融券，宏源證券是所有證券公司條件回最優惠的，開戶滿答6個月即可申請，別的公司要18個月，傭金也是最優惠的，可先開深圳賬戶滿6個月即可申請。
「融資融券」(securities margin trading)又稱「證券信用交易」或保證金交易，是指投資者向具有融資融券業務資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入證券（融資交易）或借入證券並賣出（融券交易）的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。從世界范圍來看，融資融券制度是一項基本的信用交易制度。
2010年3月30日，上交所、深交所分別發布公告，將於2010年3月31日起正式開通融資融券交易系統，開始接受試點會員融資融券交易申報。融資融券業務正式啟動。

⑼ 融資融券業務怎麼辦理趕緊收藏吧！

在《融資融券是什麼意思？你還不知道？》中了解了融資融券是什麼意思後，本文為您介紹融資融券業務怎麼辦理。

投資者參與融資融券業務首選要經過融資融券交易申請、授信評估、簽訂協議等信用交易申請開戶過程，其次是信用交易和債務清償等融資融券交易過程，具體過程是：
(1)業務申請與資格審批
業務申請與資格審批是融資融券業務怎麼辦理的第一步。投資者欲要進行融資融券交易，首先應當向有資格證券公司提出申請，按照該證券公司的制度規定提交相關申請材料。證券公司根據規定對申請業務的投資者進行資格初審。
(2)客戶徵信與授信評估
通過資格初審的投資者，證券公司將對其履行必要的客戶徵信工作。客戶徵信的主要內容是了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，通過徵信對申請融資融券業務的客戶進行全面了解，評估信用狀況，以此確定授信額度及各項息費。
(3)簽訂協議與開戶
在進行融資融券交易之前，投資者要與證券公司簽訂載入中國證券業協會規定的必備條款的融資融券合同，並在融資融券交易風險揭示書上進行簽字確認，同時委託該券商開立實名信用證券賬戶和信用資金賬戶。另外，投資者應當在與證券公司簽訂融資融券合同時，向證券公司申報其本人及關聯人持有的全部證券賬戶。
(4)信用交易
融資融券協議簽訂以後，投資者按照協議的約定及時進行擔保物的劃轉，根據保證金比例獲得融資或融券並開始進行融資融券交易。在交易過程中，投資者應當根據維持保證金比例自覺對信用賬戶進行嚴密關注，證券公司也會按照監管要求實施交易監控的職責，對信用賬戶設置嚴重關注線、警戒線二級預警線，根據不同預警情況採取相應措施。在發生追加擔保物的情況時，投資者應當及時足額追加，避免自己的賬戶被強制平倉，影響自己的信用記錄。
(5)債務清償
投資者應在協議約定的融資融券期限屆滿時償還所負債務，或與證券公司協商，提前償還所負債務。如協議到期但未能全額歸還所負債務，證券公司有權進行強制平倉並收取逾期利息或費用和違約金。

⑽ 如何辦理融資融券開戶 融資融券開戶流程

投資者參與融資融券交易，需向有融資融券業務資質的證券公司申請辦理融資融券開戶。融資融券信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶，用於記錄客戶委託證券公司持有的擔保證券的明細數據。投資者用於一家證券交易所上市證券交易的融資融券信用證券賬戶只能有一個。
資料個人投資者在向本公司申請辦理融資融券開戶時，需提供以下資料原件
物業管理費等交費憑據、A股普通證券賬戶卡、融資融券業務知識測試卷、個人身份證明材料、居住證明資料，包括但不限於客戶連續3個月的固定電話費、移動通訊費、水電煤(燃)氣費、有線電視費、有效的物業租賃合同等(至少提供其中一項、中國人民銀行的信用報告(個人查詢版)
選擇提交材料項目如下
收入證明、如房產、汽車等、A股賬戶以外其他金融資產證明、工作證明、非金融類資產證明，其他包括學歷、職稱和家人支持情況等。
融資融券開戶流程
第一步：客戶申請
客戶在滿足融資融券開戶條件之後，向試點營業部遞交申請材料。申請材料包括身份證、普通證券賬戶卡、金融資產證明等
第二步：投資者教育、業務及心理測試
投資者教育主要是讓投資者明確融資融券業務及其相關風險，之後對符合條件的客戶將進行心理測試、業務測試和風險訪談三項測試。
第三步：授信審核
客戶根據公司要求提交資格申請材料，公司在收到材料後，對其進行資格審查並確定授信額度。
第四步：簽訂融資融券合同、開立信用賬戶
客戶提出申請以後，簽署融資融券合同，營業部投資咨詢崗將為客戶講解《融資融券業務合同》和《風險揭示書》的具體條款
第五步：向信用賬戶轉入擔保物，進行融資融券交易投資者將擔保物轉入交易賬戶賬戶被激活，投資可進行交易。