關於禁止融資性貿易規定

㈠ 《融資性擔保公司管理暫行辦法》規定融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。如何界定

融資性擔保是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有回的融資性答債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。
融資性擔保業務：
（一）貸款擔保。
（二）票據承兌擔保。
（三）貿易融資擔保。
（四）項目融資擔保。
（五）信用證擔保。
（六）其他融資性擔保業務。
法律規定的是公司不得為母公司或子公司提供融資性的擔保，但沒有禁止股東提供融資性的擔保。公司擔保和股東擔保根本不是一回事。所以股東擔保是可以的，但是法人股東的擔保要經過法人所在股東的同意才行。

㈡ 為什麼禁止國有企業開展融資性貿易

所謂融資性貿易，指企業缺乏足夠資信，無法從銀行獲得資金時，通過第三回方，以第三方名義與答貿易相對人簽訂貿易合同，從第三方處處取得融資，企業銷售貨物後返還本金和一定手續費給第三方的融資方式。
融資性貿易風險主要表現在：
（一）隱含極大的資金風險。
（二）存在較大的法律風險。
（三）存在虛開增值稅發票的風險。

㈢ 貿易性融資符合法律規定嗎

法律分析：企業間融資性貿易合同究竟是否有效，需要結合最高人民法院關於企業間融資性貿易合同效力認定的司法裁定的情況，來具體分析。非閉合的連環買賣，不能證明當事人真實意圖在於融資的，不同的當事人之間成立獨立有效的買賣合同關系。

法律依據：《中華人民共和國民法典》

第二百三十七條 融資租賃合同是出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的合同。

第二百三十八條 融資租賃合同的內容包括租賃物名稱、數量、規格、技術性能、檢驗方法、租賃期限、租金構成及其支付期限和方式、幣種、租賃期間屆滿租賃物的歸屬等條款。

融資租賃合同應當採用書面形式。

㈣ 融資貿易合法嗎

法律分析：融資性貿易是合法的，但也要具體問題具體分析。融資性貿易，指企業缺乏足夠資信，無法從銀行獲得資金時，通過第三方，以第三方名義與貿易相對人簽訂貿易合同，從第三方處處取得融資，企業銷售貨物後返還本金和一定手續費給第三方的融資方式。 融資性貿易風險主要表現在：（一）隱含極大的資金風險。（二）存在較大的法律風險。（三）存在虛開增值稅發票的風險。

法律依據：《中華人民共和國民法典》 第五百零二條 依法成立的合同，自成立時生效，但是法律另有規定或者當事人另有約定的除外。依照法律、行政法規的規定，合同應當辦理批准等手續的，依照其規定。未辦理批准等手續影響合同生效的，不影響合同中履行報批等義務條款以及相關條款的效力。應當辦理申請批准等手續的當事人未履行義務的，對方可以請求其承擔違反該義務的責任。依照法律、行政法規的規定，合同的變更、轉讓、解除等情形應當辦理批准等手續的，適用前款規定。

㈤ 什麼叫融資性貿易

「融資性貿易」是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依託貨權、應收帳款等財產權益,綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。

「融資性貿易」，實踐中又被慣常稱為「貿易型融資」、「供應鏈金融」，常見於大宗商品貿易領域。

「融資性貿易」從2014年以來顯現極大的風險，多地政府國資委部門都非常重視融資性貿易帶來的風險，廣東省曾明確禁止國有企業從事以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發票等虛假貿易業務。

2015年，國務院國有資產監督管理委員會委託北京市某律師事務所就融資性貿易的法律風險防控進行了專題調查研究，數家大型中央企業參與法律風險防控措施的研討，再次表明的國資監管部門對該問題的重視。

(5)關於禁止融資性貿易規定擴展閱讀：

「融資性貿易」的騙局

融資性貿易本質上是以融資為目的的虛假貿易。在邏各斯和中民飛的案件中，整個貿易鏈條甚至只有資金流和票據流，而沒有貨物流，脫實向虛，造成金融空轉，嚴重違反中央政策。

早在2014年出台的《關於推進廣東省屬商貿業務風險防控及企業轉型創新的指導意見》就明確規定，以借出資金賺取息差為目的的融資性貿易業務要限期清退，以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發票等虛假貿易業務要堅決禁止。

融資性貿易也引起了國資委的高度關注。2015年下半年，國資委政策法規局與北京某律師事務所共同完成了融資性貿易法律風險防控及管理課題報告，對國內融資性貿易的發展現狀、產生糾紛的原因和特點以及融資性貿易的參與主體及主要形式進行了分析。

國資委對國企參與融資性貿易明令禁止。2017年兩會期間，國資委主任肖亞慶指出，將嚴格控制盲目投資，單純為了擴大規模，特別是融資性貿易要嚴格禁止。

2017年7月19日，國資委召開會議再次重申：違規融資性貿易要堅持「零容忍」，堅決嚴肅整治。要進一步加強監管，及時發現、處理企業新發生的融資性貿易損失事件，對有令不行、有禁不止的，嚴肅追責問責。

參考資料來源：網路—融資性貿易

參考資料來源：新華網—「融資性貿易」騙局重重 信用證「黑金」利益鏈調查

㈥ 如何通俗易懂地解釋「融資性貿易」

所謂「融資性貿易」,是指參與貿易的各方主體在商品及服務的價值交換過程中,依託貨權、應收賬款等財產權益。綜合運用各種貿易手段、金融工具及擔保工具,實現獲得短期融資或增持信用目的,從而增加貿易主體的現金流量。

「融資性貿易」，實踐中又被慣常稱為「貿易型融資」、「供應鏈金融」，常見於大宗商品貿易領域。

「融資性貿易」從2014年以來顯現極大的風險，多地政府國資委部門都非常重視融資性貿易帶來的風險，廣東省曾明確禁止國有企業從事以融資為目的、無真實貨物交易的虛開發票等虛假貿易業務。

融資性貿易特徵：

(一)融資性貿易以真實貿易的存在為基礎。

(二)金融機構在融資性貿易中扮演重要角色。

(三)融資性貿易多見於大宗商品貿易。

(四)融資性貿易依靠大宗商品本身的價值或未來的交易狀 況來保障其安全性。

(五)在融資性貿易中,金融機構的授信理念比較特殊。

(六)融資性貿易的融資方式非常靈活。

(七)融資性貿易採取的融資工具多樣化。

(八)融資性貿易的參與主體愈發多元化,並呈現國際化趨勢。

㈦ 融資性貿易違法嗎

法律分析：融資性貿易是比較容易違法的，因為融資性貿易在實際操作過程中，有時候會存在以融資為目的，但是沒有真實的貨物交易的虛假貿易的行為，所以這種行為是違法的行為。

所謂融資性貿易，指企業缺乏足夠資金，無法從銀行獲得資金時，通過第三方，以第三方名義與貿易相對人簽訂貿易合同，從第三方處處取得融資，企業銷售貨物後返還本金和一定手續費給第三方的融資方式。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第一百七十六條 非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》 第四條 本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，擅自從事的下列活動：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；（三）非法發放貸款、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。

㈧ 國企融資貿易違法嗎

法律分析：融資性貿易是比較容易違法的，因為融資性貿易在實際操作過程中，有時候會存在以融資為目的，但是沒有真實的貨物交易的虛假貿易的行為，所以這種行為是違法的行為。

法律依據：《中央企業違規經營投資責任追究實施辦法》

第一條 為加強和規范中央企業違規經營投資責任追究工作，進一步完善國有資產監督管理制度，落實國有資產保值增值責任，有效防止國有資產流失，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國企業國有資產法》、《企業國有資產監督管理暫行條例》和《國務院辦公廳關於建立國有企業違規經營投資責任追究制度的意見》等法律法規和文件，制定本辦法。第三條 本辦法所稱違規經營投資責任追究（以下簡稱責任追究）是指中央企業經營管理有關人員違反規定，未履行或未正確履行職責,在經營投資中造成國有資產損失或其他嚴重不良後果，經調查核實和責任認定，對相關責任人進行處理的工作。