港股融資打新利率

A. 股票融資的利率分別多少5.88%

你好，一般正來常情況下融資利息源為:8.35%,具體利息要看融資的資金量而定了。融資利息也可以叫杠桿成本。指投資者到券商處以本金作為保證金，借入券商的資金進行投資。而券商借出資金是要收取貸款利息的，這利息就叫融資利息。融資利息是針對融資融券業務，是指融資人為了達到融資和融券的目的而繳納給券商一定費用。該費用等於融券資本或者融資資本乘於融資融券利息，該利息是一個百分基數。

B. 零基礎港股打新科普—日入過萬的套利方法

如我之前寫過的：

而港股打新就是典型的制度套利。

關於港股打新為什麼賺錢，詳見我之前的文章： 過去1年，靠它輕松白撿幾萬塊

這篇文章主要教大家零基礎一步一步如何實操港股打新。

港股打新的整體流程是：

開戶-入金申購-賣出-出金 

開戶，這里說的是開香港券商賬戶。

打新需要你先開立香港券商賬戶，就像你在國內炒股需要開立國內的券商賬戶一樣。

雖然在理論上，一個人只能用一個賬戶申購新股，但是實際上，可以使用一個身份證申請多個券商的多個賬戶完成新股申購。

請注意這句話，這句話是港股打新獲取高收益的最重要的核心：多賬戶打新。

多賬戶打新包含兩層意思，一個是一個人申請多個多券商賬戶完成打新，另外一個就是一個人使用多人（比如的親友）的賬戶完成打新。

比如你一個人可以開5個券商賬戶，加上你親友的5個賬戶就是10個賬戶。

雖然一人的打新的收益率也不低，但是多賬戶打新可以讓你賺到幾倍的收益。

主流券商有輝立，富途，老虎，華盛通，東方財富國際等，但是這里要說下輝立是首選券商，如果可以的話，優先開輝立，至於為什麼，我會在最後面說。

從實際操作層面上來看，每個券商賬戶放2萬港幣左右打新是比較合適的，可以更有效的利用杠桿。

入金用大白話來講，就是給你的券商賬戶里轉錢。

如果你有香港銀行卡的話，香港銀行卡入金各大券商是最方便的。

但是一般新手都是沒有香港銀行卡的，而且香港銀行卡也是有一定門檻的，開立需要一定時間的。

比如恆生香港的銀行卡開立需要在大陸的恆生銀行存款30萬一個月的時間，

民生香港的銀行卡開立需要在大陸的民生銀行存款10萬一個月的時間。

當然你可以直接跑去香港開銀行賬戶是最簡單的方法，但是現在因為疫情原因去不了香港。

而現在，比如我們的超級巨頭，螞蟻金服就要上市了，這可是非常難得的一次打新機會，

要知道，螞蟻金服的未來確定性非常高，大概率是會大幅上漲的，因此打新螞蟻賺錢的概率非常非常高。

因此對於新手來說，也是可以使用大陸的銀行卡做入金的。

因此這時候，你需要選擇一個支持大陸銀行卡做入金的券商，比如富途，老虎，華泰等都支持。

入金需要注意的點：

券商開好戶後，券商會給你一個入金的券商的銀行賬戶。

你的入金需要使用本人同名銀行賬號：

1）我們需要先在大陸銀行卡上（比如說我之前入金成功的招商銀行）購匯港幣，相當於用人民幣換港幣

2）然後再向券商提供的收款賬戶轉入港幣，比如華泰的收款銀行是渣打銀行（香港），

這里，這次轉賬，大陸的銀行卡會收取一筆服務費。

比如你用招商銀行的賬戶轉賬，招行大概會收100人民幣左右的服務費。

另外：

基本每家券商都會有個開戶入金勵，比如華泰入金 2w 港幣，獎勵一股阿里巴巴（市值 200 多塊），所以要注意入金的時候多入一點，比如入金個20500港幣，以防止銀行收取手續費後不足20000港幣，拿不到這200港幣的入金獎勵。

另外從大陸卡轉入券商賬戶的時間需要1-5個工作日，一般時間是1個工作日左右。

因為螞蟻大概會在10月下旬的時間上市，因此想做螞蟻股東，可要抓緊了。

這塊是最簡單的，只要在券商的App上動動手即可完成申購。

以老虎證券為例：

申購的最小單位是一手，一手是多少股呢，這個由上市公司來決定，有可能 100 股是手，也有可能 1000 股是一手。

申購分為兩種，現金申購和融資申購，這兩個概念和全款買房、貨款買房有些相似。

現金申購就是完全用你賬戶上的余額來申購；

融資申購，香港稱為孖展（由「Margin「音譯而來，是保證金的意思），大白話就是借錢申購。這個好處是不用佔用資金，可以利用杠桿來提高中簽率，但是要付利息

比如很多券商都有「10 倍杠桿「，就是你出 10%的錢，券商出 90%，

假設你的賬戶有 1 萬，那麼通過融資，相當於有 10萬本金，

如果一手是 1萬塊，那麼本來只能現金打手的你，原來只能打1手港股，現在通過融資可以打 10 手，中簽率也就跟著上升。

這里申購手續費一般是券商收取，但是也有券商不收取這個手續費，可以白嫖打新，比如輝立。

港股打新的核心就在於多開賬戶，多融資，雖然融資需要付利息，但是這點利息錢相對於打新的收益來說，不值一提。

多融資來提升中簽率這點很好理解，那多開賬戶呢？

港股打新有個特點是偏向散戶，盡量讓更多的人中簽，單手中簽率按照申購數量遞減，所以在一個賬戶上打兩手的中簽率小於在兩個賬戶上打一手的中簽率的。

比如打一手的中簽率是20%，打兩手的話，單手中簽率就掉到了 15%，最終實際中簽率 2*15%=30%

但是如果分開兩個賬戶打一手的話，實際中簽率是 2*20%=40%。

因此多賬戶打新是提高港股打新收益的最核心策略。

中簽後，我們就以一級市場的價格（發行價）持有了即將上市公司的股份，在公司上市的前一天，我們可以在暗盤系統交易。

暗盤系統，指的是部分大型券商的內部系統，一般在新股上市前一天的 16:15-18:30 進行報價撮合，輝立是香港最大的暗盤交易商，大部分券商都是接入輝立的暗盤系統。

富途的暗盤交易價格往往高於輝立，所以如果我們在富途中簽，可以通過富途賣出輝立買入的方式，做一個無風險的套利。

如果我們特別看好一支新股，還想拿多幾手，可以選擇在暗盤買入（撈貨），等正式上市，股價漲起來後再賣出，不過這已經不屬於傳統的打新了，所以就不多說了。

這個跟入金相對應，入金叫做轉賬，出金就是提現的意思。

這里特別注意的是：港股打新賬戶上的錢是無法通過大陸卡出金，要通過香港卡或者境外卡才可以出金。

香港卡的辦理，前面說過的：

但是一般新手都是沒有香港銀行卡的，而且香港銀行卡也是有一定門檻的，開立需要一定時間的。

比如恆生香港的銀行卡開立需要在大陸的恆生銀行存款30萬一個月的時間，

民生香港的銀行卡開立需要在大陸的民生銀行存款10萬一個月的時間。

當然你可以直接跑去香港開銀行賬戶是最簡單的方法，但是現在因為疫情原因去不了香港。

其他境外卡：比較流行的是華美卡，門檻較低，線上就可以辦理，缺點是手續費、管理費高，沒有和華美合作的券商，單筆出入金需要 60 美金左右，管理費 25 美金一個月。

名聲上來看，是香港第一券商，就像大陸的中信證券。

但是最主要的是還是輝立打新便宜，可以各種白嫖。

輝立券商有4種套餐：0 元，38 元，68 元和 100 元

白嫖套餐，相當於打新，本金、利息、手續費全免了，你說香不香，對於港股打新黨來說，簡直就是最爽的利器。

在後面的文章里我會詳解如何開通輝立，當然除了輝立，富途，華泰等也都不錯的。

1. 通過某券商渠道，在大陸的民生銀行，開信用卡，存 5w 理財，6-8 周成功下卡（民生香港卡）

但是現在因為疫情和港股打新最近捷報頻傳，當前是港卡辦理的旺季，內部人員說，香港賬戶每小時 500 戶遞增。而在幾個月前，5 月初的時候，港卡 2 周就能辦理下來。

2. 通過中介渠道，不用存款，一次性付費 4000 左右，一個月左右下卡

這個渠道的優勢在於，5 萬塊錢不用佔用 1-2 個月，比如近期螞蟻金服快要上市了，用這 5 萬塊去打新，我認為大概率能覆蓋辦港卡的費用。

3. 可以通過銀行渠道辦理

民生銀行，一般是是10萬存款一個月，恆生銀行是30萬一個月，當然誇張的還有招商銀行，要500萬存款。

不過鑒於螞蟻金服馬上要上市，我認為更有效的策略，在沒有香港銀行卡的時候，可以現大陸銀行卡做入金，先完成螞蟻金服的打新，之後再慢慢辦理香港銀行卡。

港股打新是一個非常靠譜的套利模式，本質上是賺一級市場跟二級市場的差價。錢生錢的效率太高了，本金 2萬，經常一個肉簽中簽後就可以賺幾千或者上萬。

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C. 港股打新必備基礎知識

隨著越來越多知名企業選擇去港股上市，比如最近的 汽車 之家、網路等等，港股打新也成為越來越多的人想布局的投資途徑，比起大家熟悉的A股市場，港股還是有很多不一樣的地方，提供以下港股打新必備基礎知識作為大家的參考。

一、港股打新需要具備的基本條件

跟其他證券市場一樣，要參與打新首先得滿足2個基本條件：香港證券賬戶 和 香港銀行賬戶。

先說證券賬戶吧，這個相對容易，一類是傳統券商，比如輝立證券、耀才證券；一類是互聯網券商，比如富途證券、老虎證券。互聯網券商可以非常方便地在線上開戶，沒有任何開戶資金門檻，所以，一般優先選擇互聯網券商。在挑選券商的時候還要考慮以下幾點：

1） 要考慮支持不支持融資打新，在需要的時候藉助杠桿提高資金利用率；

2） 要考慮打新的費用，包括打新手續費和融資利率，這個應該差別不會太大，但最好也能大概了解一下；

3） 要考慮券商的實力和安全性，有很多小券商提供的條件比較優越，例如低手續費，比較大的融資杠桿等，但個人還是認為券商的安全性更為重要，在出現極端事件時能保護到投資者。

第二個是銀行賬戶，雖然也可以通過美國賬戶等外資賬戶入金，但出金據了解是必須通過香港賬戶的，所以最好還是有個香港賬戶。這點對身在大陸的投資人目前比較困難，香港賬戶的開戶門檻近年來提高了很多，而且因為疫情影響，也很難去香港實地開賬戶。雖然有部分銀行支持在大陸做見證開戶，但條件還是有些高的，最近了解的中信銀行內地見證開戶需要有3個月以上香港有效簽證（一般 旅遊 用的7天港澳通行證是不行的），而且在中信銀行內地賬戶的資金要達到300萬人民幣以上，另外東亞銀行也可以做內地見證開戶，但需要有10年期美國簽證。另外還有大新，和華美，應該開戶條件寬松一些，但具體還沒有了解，歡迎大家提供信息。

二、打新規則

港股打新的額度會分給公開發售和國際配售：

1）公開發售 ，是指給我們這些大小散戶申購用的，正常的新股（不觸發回撥機制，回撥機制後續介紹），也就是超額認購倍數15倍以下的，公開發售的份額為總發行股數的10%，這10%又被分為甲組5%，和乙組5%。甲組是給資金量較少的散戶的，融資的資金量低於500萬,乙組是給資金量高於500萬的大戶的。

2）國際配售 ，是針對800萬資金量以上的專業投資者以及機構的。

這里解釋一下前文提到的回撥機制，回撥機制是用來調節公開發售和國際配售比例的，目的是照顧散戶，增加散戶的中簽概率，基本規則是：

當散戶的申購意願比較一般，即公開發售超額認購倍數15倍以下的，正常不回撥，公開發售比例就是10%；

如果散戶的這個意願特別強，

公開發售超額認購倍數15 倍或以上但少於 50 倍，公開發售比例從國際發售部分回撥至30%；

公開發售超額認購倍數50 倍或以上但少於 100 倍，公開發售比例從國際發售部分回撥至40%；

公開發售超額認購倍數100 倍或以上，公開發售比例從國際發售部分回撥至50%；

另外如果散戶認購意願特別弱，公開發售申購不足部分會回撥給國際配售部分。

再介紹兩個港股打新需要了解的概念：

1）margin 孖展 ：券商會找銀行借錢，或者用自己的自有資金去借給投資者打新用，就是所謂的杠桿，一般是10倍或者20倍，少部分的會有50倍。具體杠桿的倍數，不同的券商會依照自己風控情況以及向銀行融資借錢數量不同。銀行融資的利率會低一些，以富途為例目前是年化3.98%左右，富途自己的錢年化 6.8%左右。

2）暗盤 ：暗盤交易是存在於香港新股市場的一種特色交易，在有暗盤功能的大型券商開戶，在新股正式上市前一個交易日就可以買賣新股，在中簽結果公布的當天下午16:15~18:30期間可以交易。目前大部分券商接入的都是輝立的暗盤，富途有自己的暗盤。暗盤給投資者多一個選擇的機會，中簽的人如果覺得暗盤的價格已經達到自己的收益期望了，為避免上市後實際價格有所下跌可以在暗盤就賣出股票，落袋為安，而沒有拿到或想拿到更多額度的投資人也可以在暗盤中購買更多的股票。

三、港股打新費用

如使用銀行融資認購，則港股打新涉及的費用包括：

1） 認購手續費100港元/筆，無論是否中簽都要收取的；

2） 銀行融資利息，目前大概年化3.8%~4%，計息時間不同券商可能有一點差別，大概是認購截至日T+1開始，至公布中簽日，按日收取，一般一周左右，計算公式是：融資金額*利率/365*計息天數，不論是否中簽都要收取；

3） 中簽相關費用，如果中簽則還涉及以下費用：

經紀傭金，由新股的經紀公司收取，按中簽金額的1%收取；

交易征費，0.0027%由香港證監會收取；

交易費，0.005%由香港交易所收取；

以上3項總共是中簽市值的1.0077%。

如果用現金認購，則認購手續費為50港元/筆，沒有融資利息，其他費用同上。

在賣出股票時 會有：

印花稅，0.1%由香港交易所收取，根據目前新的政策，印花稅將調整為0.13%了。

交易傭金，一般是平台費+券商傭金的方式由券商收取，多數互聯網券商交易傭金約為萬分之5。

這里想特別解釋一下打新融資利息，這是專為打新而產生的，和融資持有股票的融資利息是兩回事，後者一般更高一些，打新融資的計息時間也是到公布中簽就截止了，如果在中簽結果公布後，賬戶有足夠的可用資金，則會扣除對應款項，並將股票劃入您的持倉中；如果不夠，券商就要求你補齊資金了，如果沒有補齊資金，在上市交易日會讓客戶賣出新股來償還貸款，如果股票賣出後，還不足以償還欠款，客戶需要繼續支付剩餘欠款的利息，直至付清欠款，這時的利息也會高於之前的打新融資利息。

因此在港股打新時，也要謹慎考慮是否要使用杠桿，如果投資者以10倍孖展申購新股，然後100%中簽，那麼新股上市首日如果下跌10%，投資者的新股就會被券商強行平倉；如果投資者以20倍孖展申購新股，申購後100%中簽，那麼新股上市首日下跌5%，投資者的新股也會被券商強行平倉。

D. 港股杠桿有利息嗎

有利息。港股杠桿雖然利息很低，有些只要1.6%，但是港股杠桿打新的融資利息是不退還的，並在約定的期限內償還借款本金和利息。

E. 港股打新需要什麼條件可以在富途證券打新嗎富途怎麼樣啊

如下：

港股打新需要什麼：有證券賬戶，有境外卡。

打新門檻：個人證券賬戶內有現金即可港股打新。

申購數量：可以融資打新，也可以杠桿融資申購超過你持有現金數量的新股。

申購資金：需先凍結申購資金，公布中簽後，再扣除中簽金額。

交易方式：一般在手機APP上就能操作。

申購時間：全天24小時都可認購（注意事項：融資認購截止時間是現金認購截止的前一天下午）。

買賣T+0：注意，港股實行T+0交易制度，對同一隻股票，在一日內可以使用同一筆資金多次進行買入和賣出操作。

交收T+2：注意，港股的交割時間是T+2，今天交易的股票，證券公司在清算後，會在第二個工作日進行資金交收和股票交收。

可以在富途證券打新。可以說富途是中文互聯網最優秀的美港股券商之一，擁有體驗非常棒的App和交流討論氛圍異常好的富途牛牛圈。

為什麼建議你港股打新？

有幾個方面的原因：

第一，收益率很高：

回看下歷史數據，相比基金20%的收益率，港股打新收益率基本是10倍。

第二，中簽率非常高：

港股有紅鞋機制，基本上在分配時會傾向於散戶分配，所以一手中簽率相對會很高。

從1%~100%的中簽率都是有可能出現的，但是我們可以反觀A股來看，A股的中簽率就目前最新的數據是0.01%。

那麼可想而知，那嗯那A股的中簽率又會有多高，所以和港股比起來，那麼A股的中簽率其實非常低，但是港股卻不一樣，它的中簽率非常高，那導致就是說我們很多的人都可以去參與。

第三，參與門檻很低：

參與門檻是非常的低，對於A股來講，任何用戶參與那它必須要有深市或者滬市的持市值才能夠去認購新股，同時你的持倉越多那麼你的認購數量就會越多，中簽的贏面就越多。

但是對於港股來說，只要你有港股賬戶，那你就可以參與認購，不需要你有持倉，哪怕你有幾百元錢都可以參與。

比如單只股入場費事10000，用10倍的券商進行融資認購只需要出1000的本金，加上認購手續費和利息就可以認購一手。基本上也1105就可以認購一手。

第四，收益非常可觀：

好的股呢它的只要中簽之後呢，它的漲幅基本上是非常可觀的，那對於對應的收益其實是非常高的，而且對於任何打新的操作來講，它是一個日積月累的這么樣一個操作。

第五，新股數量多：

港交所每年發行200-300隻新股，這其中我們每年也不一定每隻新股都認購，每年專注只做10%-20%的新股基本上可以獲得80%以上的收益。

第六，可融資打新：

港股是允許你向券商或者銀行借用融資進行申購的，而且它的融資利率相對來說不算高，一般在2%~5%之間，其中2%~4%之間是常態，最高目前是5%這樣子，一般是按日計息。同時可提供高倍數杠桿，最高有100倍。