1. 企業融資管理辦法的內容是怎樣的
法律分析：企業融資管理辦法的內容如下：
《民營企業融資管理辦法》第二條，集團公司成立投資公司（資金結算中心）實行融資、投資一體化管理。
《民營企業融資管理辦法》第三條，融資包括權益性融資和債務性融資。
權益性融資是指融資結束後增加了企業權益資本的融資，如追加資本金、增資擴股、發行股票等；
債務性融資是指融資結束後增加了企業負債的融資，如向銀行、非銀行金融機構借款、發行企業債券、融資租賃等。
本辦法主要規范私募權益性融資、社會資本融資以及對外投資。
法律依據：《民營企業融資管理辦法》
第二條 集團公司成立投資公司（資金結算中心）實行融資、投資一體化管理。
第三條 融資包括權益性融資和債務性融資。
權益性融資是指融資結束後增加了企業權益資本的融資，如追加資本金、增資擴股、發行股票等；
債務性融資是指融資結束後增加了企業負債的融資，如向銀行、非銀行金融機構借款、發行企業債券、融資租賃等。
本辦法主要規范私募權益性融資、社會資本融資以及對外投資。
2. 【投融資市場部運營方案】投融資方案
公司投融資部運營方案
****投資管理有限公司以金融服務引領資本，為資本提供增值服務為經營理念，其獨特的市場定位加公司人性化、規范化的優質管理模式使公司以高效快速經歷創業期，發展期走入成熟期，使公司的整體綜合實力有很大提升，為整合金融資源打造成熟金融產業建立良好的基礎，根據目前公司狀態，市場化環境和今後的宏觀發展，建議成立投融資市場運營部；以完善公司金融品牌形象，創新公司金融業務服務模式，整合公司內外資源，推進市場化運營為導向，使公司運營更優質化，規范化，專業化，產業化鋪設穩固基石！
本方案圍繞三部分開展：部門設置及管理，營銷模式，市場推廣為主體框架。
一、 公司投融資部的定位：
1、全面負責公司市場推廣、品牌宣傳與媒體推廣運營工作；基姿寬
2、組織研究、擬定市場營銷、市場開發等方面發展規劃及具體實施工作；
3、組織編制年度營銷計劃及營銷費用、內部利潤指標等計劃；
4、制訂營銷實施方案，通過各種市場推廣及商務拓展完成營銷目標；
5、建立品牌領先優勢，選擇最優推廣渠道，並管理推廣預算；
6、負責組織在編制范圍內對所屬部門的營銷業務人員考核、獎懲；
7、組織編制並按時向總經理匯報營銷合同簽訂、履行情況及指標完成情況；
8、組織編制並按時向總經理匯報市場動態、項目需求預測情況；
9、負責協調項目部門與資金方、及其他部門工作的協作關系；
10、組織對營銷業務員業績檔案的建立，定期組織對營銷人員業績考核和專業培訓；
11、組織搜集和匯報市場銷售信息、新項目開發信息、用戶的反饋信息、
市場發展趨勢信息等；
12、負責公司公關及公關危機的處理。
二、 投融資部組織架構：
三、 投融資部門具體工作模式
投融資部門的工作思路是以項目拓展部電話營銷為主，市場推廣為輔的戰略開展，網上與網下的整合互動效應：企業的網路營銷不是孤立的，單一的，它必須從企業整體營銷出發，需要強調網上與網下的整合互動。例如，企業網下的路演、促銷等活動，可以在
網站上同步進行宣傳推廣。同時，在網下活動中吸引到的人氣，又可以將其轉化為網上的客戶。具體分工如下：
A：項目拓展部 B：市場推廣部 C：風險控制部
A．項目拓展部電話營銷方案：
1）電話營銷工作目標：
每天篩選出至少2個有效客戶信息，20個陌生電話拜訪量。
2）考核管理：
1．工作方式：每天截止17：00完成客戶拜訪聯系表，統一交至各組長，由組長統一交至副總，如有特殊的客戶情況可走直接請示領導流程。
3）懲罰機制：公司管理層隨機抽查電話拜訪情況和客戶聯系表
1．如發現有虛假成分，第一次以搏亮說服教育為主
2．如發現第二次，點名批評，警告處分
3．如還發現第三次，自動申請離職
B．市場推廣部推廣工作方案
市場部的運營可協助公司在經營策略創新，品牌形象推廣，廣告宣傳設計，信息渠道創新及內外部資源整合等方面起到一定促進作用；使公司業務成本下降提高整體經濟效益，提升公司的美譽度，知名度，客戶認可度，只有做到發揮網上、網下兩類營銷方式各自的優缺點，長短互補，整體規劃，才能實現企業營銷的整體推進，具體思路按以下八個渠道開展。
一、 宣傳渠道簡介：
1、公司網站：展現公司綜合服務和實力的網路平台，以網站吸引客戶。
2、會議營銷：整合公司內外資源，與區域政府和行業建立合作聯合推廣關
系，配合區域媒體報道。（媒體報道：有計劃的向社會報道公司服務經營優勢，擴大加深公司的整體形象和實力）
3、合作網站：整合各金融投資類網站資源，建立聯盟推廣，同行合作。
4、戶外投放：展示公司社會形象和知名度，以機場和滬寧高速為主。
5、廣告投放：報紙雜志為主，廣泛直接觸及企業客戶。
6、簡訊傳播：針對目標客戶點對點傳遞信息。
7、廣播電台：針對投資類欄目和高檔私家車主。
8、電視傳播：省台和市台。
二、 宣傳效果評估：
1、製造廣大社會影響力，為公司品牌建設鋪就堅實基礎。
2、增加信冊察息流通，發現潛在客戶，提高公司市場知名度。
3、提高公司整體銷售額度，公司整體利潤可增加。
三、宣傳渠道實施規劃：
（一）、網站宣傳規劃：
1、發展相關行業網站友情連接。
2、在可操作的媒體上突出網站，增加瀏覽量。
（二）、會議宣傳規劃：
1、策劃有發展性的會議主題，組織正在接洽的客戶座談交流會。
2、結合當地政府策劃區域性的投融資會議，以當地中小企業為主，配
合當地媒體追蹤報道擴大影響。
（三）、戶外宣傳規劃：
1、以滬寧高速路和機場高速路為主：兩線的車流量及車載高端人群在
省內周邊高速較強勢，在這條線上展現公司形象有較強的效果。
2、前期預計在滬寧高速設立一塊，在機場高速設立一塊。
（四）、媒體報道：
1、和各大新聞媒體記者建立關系，以方便發布公司良性事件報道；有
計劃不定期的在媒體展現公司形象，使行業人士及目標客戶更好的加深了解公司，提高公司的知名度，是公司品牌建設不可缺少的部分之一。
2、成立班組設計，編輯，策劃公司自己的直投報紙，使報紙體現專業
性、實用性、有效性，樹立公司在行業內態勢，成為維護老客戶擴大知名度的較好方式。
（五）、報紙雜志：
1、直接面對直接客戶，以信息傳遞為主。前期以報紙為主雜志為輔，開
拓項目和資本信息新渠道。以德澤投資名義在《現代快報》、《金陵晚報》金融信息欄目里發布公司項目融資服務廣告，此信息面向全省覆蓋面廣，能達到投入少收益大的效果。
2、單次投放成本在1000元之1800元之間。（全省版）
金融欄目已開版很久，影響較大，是廣大資金需求者首選的信息窗口。
3、DM宣傳：
選擇中高端直投雜志，其特點：周期長傳閱率廣（一般一月一期），適宜公司形象和信息傳遞兩者合一宣傳。如：滬寧線上動車組雜志，全面覆蓋上海以及江蘇核心城市群，影響滬蘇區域中高端商旅人群。
（六）、簡訊傳遞：
信息傳遞強制性：
1、目標以潛在客戶為主：重點突出公司業務，網站。
2、目標以維護老客戶為主：服務信息為主。
（七）、廣播電台：
以交通台或金融投資類特色欄目為主，針對中高端企業人群一族。
（八）、電視傳播：
以省台為主。覆蓋全省，和我們的省內市場發展定位一致。
1、以攔目合作形式最好。結合公司資源優勢策劃好題材可達到非常好
的宣傳效果。操作得當可在金融投融資行業起到里程碑式的傳播效
果。在宣傳公司形象的同時也能為公司創造可觀收益。
如：《贏在中國》的模式
2、贊助形式合作，對一個活動或欄目提供贊助。
四、市場部的效益性：
1.市場部的運營對公司的發展方向，戰略上有一定協助作用。
2.市場部的運營對行業市場信息能有效把握和分析。
3.市場部的運營可為總經理更好的掌控全局起到一定協助作用。
C．風險控制部管理：
1.主要職責：
1) 評審：對市場拓展部所提交初審意見，進行財務因素或非財務因素的分析，對符合公司有關規定的項目，提交風控部審查報告，幫助客戶簽訂有關合同。
2) 跟蹤：負責對融資項目進行全過程跟蹤監督，掌握企業（個人）情況。發現問題，及時提出處理意見，報管理層，由協商提出解決方案。負責融資項目管理對融資項目貸款到期解除合同後，辦理相關手續。
3)制定公司操作風險管理的流程、建立申請、評估、審查等業務的風險管理體系，推進公司內外部風險的防範與控制。
2. 主要工作：
1)協助參與對融資項目的調查評估過程
2)對融資項目的調查結果進行審查，出具意見；
3)協助投資部制訂公司風險管理目標；
4)制定公司融資操作風險管理制度、風險控制流程；
5)參與公司融資申請、評估、審查的風險管理；
6)對公司規定必須由風險管理部門實地審驗的項目進行實地審驗：
7)對操作業務進行及時跟進，確定責任人，提出解決方案並協助全程管理直至解決；
8)管理融資項目的各項檔案
9)完成公司交辦的其他任務。
10)業務培訓工作:制定培訓方案，以書面方式體現，簡單，易懂，實效為
主, 分析經典案例. 以上為投融資部的框架思路，如有欠缺之處請予以指導！謝謝！
3. 投資管理公司經營范圍寫投融資需要審批嗎
需要。《融資性擔保公司管理辦法》有規定條款：
第八條 設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經監管部門審查批准。 經批准設立的融資性擔保公司及其分支機構，由監管部門頒發經營許可證，並憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。 任何單位和個人未經監管部門批准不得經營融資性擔保業務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規另有規定的除外。
第九條設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。
（二）有具備持續出資能力的股東。
（三）有符合本辦法規定的注冊資本。
（四）有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。
（五）有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。
（六）有符合要求的營業場所。
（七）監管部門規定的其他審慎性條件。
董事、監事、高級管理人員和從業人員的資格管理辦法由融資性擔保業務監管部際聯席會議另行制定。
第十條 監管部門根據當地實際情況規定融資性擔保公司注冊資本的最低限額，但不得低於人民幣500萬元。 注冊資本為實繳貨幣資本。
4. 正規的投資公司融資流程
申請方式和辦理流程
申請方式：
(1)、投融資行為的介入程度：直接投資，間接投資。
(2)、投融資申請投入領域：生產性投融資申請，非生產性投融資申請。
(3)、投融資申請方式：對內投融資申請，對外投融資申請。
(4)、投融資辦理內容：固定資產投融資申請，無形資產投融資辦理，流動資產投融資申請，房地產投融資申請，保險投融資辦理，信託投融資辦理等。
辦理流程：
(1)、投融資辦理企業向審批機關提交董事會決議和董事長簽署的申請書等文件。
(2)、審批機關在接到投融資辦理申請文件後，以書面形式作出是否同意的答復。
(3)、審批機關進行投融資申請審核。
(4)、經審批機關審核同意後，投融資辦理企業按照變更登記的有關規定，向工商行政機關申請變更登記。
(5)、投融資辦理完成。
拓展資料：
1、項目篩選
一般來說，天使投資人會在自己的辦公室約見創業者，聽創業團隊陳述自己的創業想法和項目進度、發展計劃和資金需求情況。如果時間比較寬裕，天使投資人也希望聽關於創業者的工作經歷和創業經歷以及創業團隊合作方面的故事。有的天使投資人會把後者安排在比較輕松的場合交談。例如，在一起吃飯的時候談論這些輕松的話題。
通過與創業者的會晤，投資人能夠獲悉更多的商業計劃書上無法得到的信息，如企業的創業者是否具有領導力和創新能力，是否善於管理公司（市場、生產、財務和管理等）等。
2、盡職調查
投資人與創業者見面會晤後，如果雙方達成了初步的共識或協議之後，如果企業已經創建，那麼投資人一般會對企業進行實地考察。考查內容主要包括企業管理團隊、企業產品研發情況、商業計劃書的真實性等等。到企業實地考察能夠讓投資人真實全面的了解企業的特色、經營管理模式、工廠的環境等，在現場還可以和管理人員、一線員工交流，從側面了解企業。
如果創業者還未創建企業，投資人當然也就無從實地考察，但投資人一般會對團隊做進一步的了解，以確信這個團隊具有創業者的必備特徵，增強投資信心。
3、項目估值
天使投資人對於被投項目的價值評估是一個比較復雜的過程，對剛剛創建的企業進行估值，無法採用PE倍數和折現模型，因此，從某種意義上看，天使投資人的項目估值更像一種藝術。
4、協議談判
天使投資的協議談判主要集中於投資價格、利益分配、團隊激勵、管理參與、和利益保護幾個方面。天使投資人希望其投資能夠順利的退出，收回投資實現投資效益；而創業者則希望能夠獲得其所需要的資金，啟動企業項目並最終取得成功。
雙方的利益是一致的，但由於存在信息不對稱，投資者無法完全了解創業者的努力程度，因此，需要設定投資條款對創業者進行激勵和制約。
天使投資人和創業者雙方將根據投資項目預計所需的資金，以及投資人對項目的估值來確定最終的投資額和股權比例。天使投資通常採用分期投資的方式，不會一次性投入全部資金，因此要進一步明確分期投資的每次投資額以及投資的時間和條件。天使投資人所採用的投資工具通常有三種，即普通股、可轉換優先股和可轉換債券。
5、投後管理
投後管理取決於天使投資人的投資風格。有的天使投資人堅持要一席董事會席位，有的則可有可無；有的要求更大程度的參與，有的則不要；有的要求每周一次工作匯報，有的則只要季度或年度匯報即可。
在實踐中，大多數天使投資人會積極參與被投企業的管理。在他們看來，如果企業家僅僅要他們的資金，他們是沒有興趣參與的。只有那些既需要天使投資人的資金，又需要他們的經驗、經歷和建議的創業者才會得到天使投資人的真正幫助。
6、資金退出
天使投資人的投資目的並不在於長期經營該企業，而在於通過投資的退出獲利。天使投資人一旦退出他們所投資的企業，便完成了天使投資的完整過程。職業天使投資人可以把自己的資本金投入到新一輪的資本增值活動中。
採用出售股份的方式實現退出，相比IPO退出則更加現實和常見，退出速度也更快。出售股份的對象往往是行業內的大公司或者相關的戰略投資者。如果股權轉讓的受讓對象為該企業或者該企業的創業者本人時，則構成股份回購。
5. 公司融資和擔保管理辦法
法律分析：為加強對融資性擔保公司的監督管理，規范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規定，制定融資性擔保公司管理暫行辦法。
法律依據：《融資性擔保公司管理暫行辦法》
第一條 為加強對融資性擔保公司的監督管理，規范融枝伏資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經營汪扮融資性擔保業務的有限責任公司和股份有限公司。本辦法所稱監管部門是指省、自治區、直轄市人民政府確定的負責監督管理本轄區融資性擔保公司的部門。
第三條 融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經營原則，建立市場化運作的可持續審慎經營模式。融資性擔保公司與企業、銀行業金融機構等客戶的業務往來，應當遵循誠實守信的原則，並遵守合同的約定。困搭灶
第四條 融資性擔保公司依法開展業務，不受任何機關、單位和個人的干涉。
第五條 融資性擔保公司開展業務，應當遵守法律、法規和本辦法的規定，不得損害國家利益和社會公共利益。融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業務無關或有損客戶利益的活動。
第六條 融資性擔保公司開展業務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。
第七條 融資性擔保公司由省、自治區、直轄市人民政府實施屬地管理。省、自治區、直轄市人民政府確定的監管部門具體負責本轄區融資性擔保公司的准入、退出、日常監管和風險處置，並向國務院建立的融資性擔保業務監管部際聯席會議報告工作。
6. 政府投資項目管理辦法
法律分析：（一）堅持深化改革，全面貫徹上級政策文件精神。認真貫徹落實國家、省關於深化投融資體制改革、「放管服」改革等的決策部署，將《條例》以及中央、省文件中關於政府投資管理中的最新要求明確寫入《辦法》並細化具體操作，確保文件修訂與上級改革決策相銜接、相統一。
（二）堅持問題導向，實現投資管理更加規范高效。針對政府投資建設項目管理中還存在的共性問題，修訂過程中，以問題為導向，圍繞政府投資范圍、投資決策、項目實施和事中事後監管等關鍵環節，通過科學的制度設計，在嚴格規范管理的同時也有助於項目的高效推進。
法律依據：《政府核准投資項目管理辦法》
第三條 企業投資建設實行核准制的項目，應當按照國家有關要求編制項目申請報告，取得依法應當附具的有關文件後，按照規定報送項目核准機關。
第四條 項目核准機關對企業提交的項目申請報告，應當主要從維護經濟安全、合理開發利用資源、保護生態環境、優化重大布局、保障公共利益、防止出現壟斷等方面依法進行審查，作出是否予以核準的決定，並加強監督管理。
項目的市場前景、經濟效益、資金來源、產品技術方案等均由企業自主決策、自擔風險，項目核准機關不得干預企業的投資自主權。
第五條 項目核准機關及其工作人員應當嚴格執行國家有關規定，不得擅自增減核准審查條件，不得超出辦理時限。
第六條 除涉及國家秘密、商業秘密或者個人隱私的外，項目核准機關應當依法將核准過程、核准結果予以公開。
7. 鄭州市政府投資項目BT融資建設管理辦法
第一章總則第一條為加強和規范BT模式項目管理，促進政府投資項目的順利進行，根據《中華人民共和國招標投標法》、《中華人民共和國政府采購法》、《國務院關於投資體制改革的決定》和《鄭州市政府投資項目管理條例》等有關法律、法規規定，結合本市實際，制定本辦法。第二條市政府投資項目採用BT模式進行投融資建設的管理工作應當遵守本辦法。第三條本辦法所稱政府投資項目是指使用市本級財政性資金建設的城市基礎設施和非營利性的社會公益事業項目。本辦法所稱BT模式（Build-Transfer）即「建設-移交」模式，是指由政府授權的項目業主，通過招投標、競爭性談判或其他合法方式確定項目投資人（以下簡稱BT投資人），由該投資人承擔項目的資金籌措和工程建設，項目竣工驗收後移交給項目業主，項目業主按合同約定回購項目的融資建設模式。第四條BT模式融資建設項目（以下簡稱BT項目）應當符合本市國民經濟和社會發展規劃和城鄉建設發展需要，並遵循以下原則：
（一）統籌兼顧、量力而行；
（二）公開、公平、公正；
（三）嚴格控制項目建設標准和規模，節約投資；
（四）堅持以概算控制預算，以預算控制決算。第五條市發展改革部門負責BT項目的投資管理和綜合協調，對BT項目的實施進行監督和指導。市財政部門負責BT項目的決算審核和資金撥付與監管。市城鄉規劃、建設、交通、國土資源、環境保護、安全生產和審計等有關部門在各自職責范圍內協同做好BT項目管理與監督工作。第六條BT項目的實施應當符合國家規定的基本建設程序。第二章項目決策第七條政府投資項目立項後，擬實行BT模式融資建設的項目，由項目業主編制BT模式建設方案。第八條市發展改革部門會同市財政及其他相關部門對BT模式建設方案審核，經市政府常務會議審議通過後組織實施。未經市政府常務會議審議通過的項目不得採用BT模式。第九條BT模式建設方案應當包括下列主要內容：
（一）項目建設規模、主要內容和總投資；
（二）BT模式與其他投資方式的成本效益比較分析；
（三）BT投資人應具備的條件和能力；
（四）確定投資人的方式；
（五）投資建設期限、工程質量要求和監管措施；
（六）BT項目合同當事人的主要權利和義務；
（七）回購條件、項目移交方式及程序；
（八）投資成本與收益測算，回購總價（包括回購基數、利息等）的計算方法，回購期限與方式，回購資金來源安排和支付計劃；
（九）項目履約保障措施；
（十）項目風險和應對措施；
（十一）市政府要求應當包含的其他內容。第十條項目業主應當嚴格按照審批的BT模式建設方案組織實施，不得隨意變更。確需變更的，應當報經原審批機關同意。第十一條項目業主的主要職責是：
（一）按照政府投資項目基本建設程序開展項目建議書、可行性研究報告、規劃、用地、環境影響評價、初步設計等各項前期工作；
（二）組織BT項目招投標和談判；
（三）依法確定BT項目的勘察、設計和監理單位；
（四）負責項目建設資金（包括資金來源及資金使用）的監管工作；
（五）負責項目建設過程中的工程質量、進度、投資、安全等監督管理工作；
（六）負責項目檔案資料的收集、整理、管理及移交等工作，確保檔案資料真實完整；按時向市發展改革和財政部門報送項目推進計劃執行情況、存在的問題及處理等書面信息，以及工程建設階段性成果等相關材料；
（七）負責組織工程竣工驗收、結算、回購、移交等工作。第三章投資人的確定第十二條BT項目採用公開招標方式確定投資人的，應當依照法律、法規的相關規定組織招投標。確需實行競爭性談判、邀請招標或其他合法方式確定投資人的，應當在BT模式建設方案中說明理由，提供相應依據。由項目業主會同市發展改革和財政部門會簽後，報市政府批准。第十三條BT投資人應當具備下列條件：
（一）依法注冊的企業法人；
（二）經營狀況良好，具有項目建設必備的投融資能力；
（三）投入項目的自有資金不低於項目總投資的一定比例，並提供金融機構資金證明，其餘資金應當提供省級以上金融機構出具的中長期貸款承諾函；
（四）誠實守信，財務報表等真實可靠，無工程施工劣跡和不良記錄；
（五）法律、法規、規章規定或項目招標文件規定的其他條件。投資人的資信情況、建設能力等，由市發展改革部門會同市財政部門和項目業主進行考察、認定。
8. 集團公司融資管理辦法
（一）總則第一條為加強公司資金管理，降低籌資和用資成本，防範經營風險和財務風險，確保公司資金規范、安全、高效運作，根據國家有關法律法規和公司有關規定，特製定本辦法。第二條本辦法所指資金包含現金及現金等價物、銀行存款和其他貨幣資金，公司資金管理主要內容包括資金籌集管理、資金結算管理、對外投資管理、擔保管理、貨幣資金管理和資金安全管理等。第三條本辦法適用於公司及公司所屬單位(以下統稱公司各單位),包括公司各部門、直屬機構、分公司、全資及控股子公司。（二）資金管理體制及內容第四條公司資金管理工作實行「統一領導、分級管理、授權審批、集中結算」的預算資金管理體制，遵循「量入為出、確保重點、有償佔用、安全高效」的管理原則。第五條公司成立在公司總經理辦公會領導下的資金管理委員會，作為對公司各單位的重大資金收支、對外投資及擔保等事項進行決策的資金管理專門機構。第六條公司資金管理委員會(以下簡稱委員會)主任由公司總經理擔任，副主任由公司分管財務的領導擔任，委員由公司其他領導和有關部門負責人組成。第七條委員會下設辦公室，日常工作機構設在公司財務部，負責組織資金預算的編制、實施、監督、分析、考核以及其他資金管理日常工作。第八條公司各級財務部門按照委員會辦公室的有關要求具體負責本單位資金預算的編制、執行、分析、信息反饋及日常資金結算管理工作。（三）資金預算管理第九條資金預算是公司全面預算的重要組成部分，具體是指現金收支預算，以業務預算、資本預算和籌資預算為基礎，按照現金流量表主要項目內容進行編制，是公司資金頭寸調控管理的主要依據。第十條為加強公司資金管理，提高資金使用效益，公司各單位要按照預算管理辦法和委員會辦公室的有關要求編制現金收支預算，並在年度資金預算的基礎上根據實際情況編制季度和月度等期間預算。第十一條委員會辦公室對各單位上報的資金預算方案進行匯總、審查，提出綜合平衡的意見，將其納入公司整體預算管理范圍。第十二條公司各單位要嚴格執行批復後的資金預算和委員會有關資金管理事項決定。委員會辦公室要加強對公司各單位資金預算執行情況的分析反饋和監督檢查，對資金預算執行過程中的偏差及時糾正。對無預算和超預算項目的資金原則上不予支付，但經一定程序報批同意的除外。（四）資金籌集管理第十三條公司籌集資金的目的是為了滿足生產經營、基本建設及實施長期發展規劃對資金的需求。第十四條公司應當按照「規模適當、來源合理、方式經濟、結構優化、籌措及時」的原則籌集資金，降低籌資成本，防範經營和財務風險。第十五條資金籌集來源一般分為權益資金和負債資金，其中：權益資金包括吸收直接投資、發行股票、留存收益等;負債資金包括向銀行及非銀行金融機構借款、利用商業信用、發行公司債券、融資租賃等。公司應根據實際需要選擇合理的籌資方式。第十六條公司各單位資金籌集的方式和規模，必須報經委員會審批，籌資完成後，及時報委員會辦公室備案。第十七條公司財務部是資金籌集的日常管理部門，具體負責擬訂資金籌集和償還方案，按照批準的籌資方式和規模辦理有關手續，在委員會的領導下監督公司各單位資金籌集情況，及時糾正籌資過程中的違規行為，降低籌資成本，規避籌資風險。（五）資金結算管理第十八條為加強公司各單位資金收支及資金賬戶的管理，用好和盤活公司存量資金，充分發揮公司資金的規模效益，規范公司各單位資金結算行為，公司財務部下設資金結算中心，作為資金結算的日常管理專門機構。第十九條資金結算中心在公司財務部的組織下，具體行使對公司各單位資金的結算、調配、監管、賬戶管理及信息反饋等職能。第二十條公司各單位負責本單位的收入歸集，按規定上劃到資金結算中心，各單位財務部門按照批復的資金預算，根據資金結算中心有關辦法和授權范圍，負責本單位備用金和小額資金的結算工作，大額結算款項通過公司資金結算系統或其他方式提交資金結算中心集中支付。（六）擔保管理第二十一條擔保是為了保證債權實現而採取的法律措施，是按法律規定或當事人約定的，以當事人的一定財產為基礎，能夠用以督促債務人履行債務、保證合同的正常履行和保障債權實現的方法。第二十二條為保全公司資產和保障公司債權的實現，公司各單位要在辦好有關債權事項手續的基礎上，按照國家法律有關規定辦理擔保手續。委員會辦公室定期組織公司有關部門加強債權擔保事項的監督檢查，及時糾正擔保不落實的行為。第二十三條公司各單位因經營和發展的需要對外提供擔保的，必須報經委員會審批。嚴禁不經審批擅自對外提供擔保。第二十四條公司各單位經批准對外提供擔保時，除按規定辦理擔保業務外，還須要求被擔保人提供反擔保，避免擔保或有事項發生後的資金損失。第二十五條公司各單位應根據項目的風險程度、擔保金額的大小等實際情況，結合國家擔保法有關規定確定合理的擔保或反擔保方式。第二十六條公司各單位提供擔保和反擔保的行為不得違背國家擔保有關規定。（七）對外投資管理第二十七條為充分有效地利用閑置資金或其他資產，進行適度的資本擴張，以獲取較好的收益，確保資產保值增值，培育新的經濟增長點，公司可根據有關法律和公司章程開展對外投資。第二十八條公司各單位投資原則總體如下：(一)遵守國家法律、法規，符合國家產業政策;(二)符合公司的發展戰略和經營目標，項目投資收益率原則上不得低於國家同期銀行貸款利率;(三)規模適度，量力而行，不能影響自身主營業務的發展。第二十九條公司各單位因經營和發展的需要對外投資及其轉讓和處置，必須報經委員會審批。嚴禁不經審批擅自對外投資及其轉讓和處置行為。第三十條委員會辦公室定期組織公司有關部門加強對各單位的投資及其轉讓和處置活動的監督檢查工作，對有關問題及時反饋並加以糾正。（八）貨幣資金管理第三十一條貨幣資金管理是公司資金管理工作的核心，主要包括現金及現金等價物、銀行存款及其他貨幣資金管理等內容。第三十二條庫存現金管理使用現金範圍：1、員工工資、獎金、津貼及勞保福利費用;2、出差人員差旅費及業務活動的零星支出備用金;3、采購辦公用品或其他物品，金額在使用支票結算起點1000元以下的;4、按人民銀行現金管理辦法規定的其他支出。庫存現金限額原則上以滿足公司2天日常零星開支為標准。不論何種來源收入的現金，原則上應於當日送存開戶銀行。支付現金，應該從庫存現金中支付或從銀行提取，不得從現金收入直接支付，坐支現金。嚴格審查采購物品化整為零，在結算起點以下的現金支付。在特殊情況下，規定應轉賬結算而不得不用現金結算的，經批准方可辦理。公司各單位財務部門應按規定建立、健全現金賬目，逐筆記載現金收付，賬目日清月結，賬款相符。嚴禁白條抵庫、套取現金、公款私存以及私設小金庫等違法違規行為。第三十三條銀行存款管理公司各單位應嚴格遵守國家的有關法規和結算紀律，不得出租、出借賬戶，不得簽發空頭支票和遠期支票，不得套取銀行信用。公司各單位銀行賬號的開立和撤銷須報資金結算中心審批。公司各單位應根據有關規定，按銀行存款種類設置日記賬，銀行存款應按月與銀行對賬單進行核對，發現差錯及時查明原因，屬未達賬項應及時編制銀行存款余額調節表。公司各單位應按結算中心有關規定，及時將富餘銀行貨幣資金上劃到資金結算中心統一管理。第三十四條其他貨幣資金管理)其他貨幣資金包括存出投資款、外埠存款、銀行匯票存款、銀行本票存款、信用卡存款、信用保證金存款等。其他貨幣資金的管理必須嚴格遵守國家頒布的銀行管理條例和人民銀行支付結算辦法的有關規定。公司發生涉及其他貨幣資金的經濟業務，必須按規定辦理結算手續，及時進行會計核算。對於逾期尚未辦理結算的銀行匯票等，應及時進行會計處理，正確反映資金形態。月終必須及時與結算銀行、證券公司對賬，列出未達款項，編制其他貨幣資金余額調節表。第三十五條票據管理本辦法所指票據包括支票、收到的銀行承兌匯票、商業承兌匯票(簡稱收到的匯票)等單據。票據應由專人妥善保管。收到的匯票經批准也可委託銀行保管，但應簽訂委託保管合同，明確雙方的責任和權利。逾期未用的支票及時收回注銷。因填寫錯誤而造成作廢的支票，必須加蓋「作廢」戳記，與存根一並保存。不得簽發空頭支票、空白支票及遠期支票。遺失支票，要及時與銀行和收款人取得聯系，協助防範丟失支票被冒領，並及時向財務部門負責人匯報，妥善處理。公司各單位應建立備查簿對收到的匯票進行管理。收到的匯票進行貼現、背書轉讓、到期結算、退票時，應及時進行會計核算，並在備查簿中登記。會計核算主管應定期檢查公司收到的匯票，檢查要有記錄，對檢查中發現的問題要提出處理意見，並及時改進。對於委託保管的收到的匯票，必須定期與銀行對賬，確保資金的安全。（九）資金安全管理第三十六條確保資金安全是資金管理工作的首要任務，也是財務管理工作的基本職責和重要環節，公司各單位必須提高認識，明確責任，切實規避資金結算風險。第三十七條公司各單位必須嚴格按照財政部制定的《內部會計控制規范-基本規范(試行)》和《內部會計控制規范-貨幣資金(試行)》等有關規定，建立和健全適合自身業務特點和管理要求的資金安全管理內部控制制度並認真組織實施。要確保不相容崗位的相互分離、相互牽制。委員會辦公室要加強對資金管理的關鍵崗位和薄弱環節的稽核工作，及時堵塞資金管理過程中的漏洞和消除資金安全隱患。第三十八條公司各單位在資金結算過程中，必須嚴格按操作規程和審批制度辦理各項業務。委員會辦公室要加強對大額資金和特殊資金結算業務的審查。第三十九條公司各單位必須嚴格按國家有關規定加強貨幣資金、銀行預留印鑒、結算系統電子支付密碼及證書的管理工作。（十）獎勵與處罰第四十條公司資金管理工作實行定期考核和獎懲制度。委員會辦公室組織公司有關部門，定期對公司各單位的資金管理工作情況進行監督檢查，發現錯誤及時糾正並提出考核意見。第四十一條公司對資金管理工作取得顯著成效的單位和個人將給予表彰和獎勵。第四十二條對資金管理工作不力的單位和個人要給予批評和處罰，對給公司造成經濟損失的，要承擔賠償責任，情節嚴重構成犯罪的，移送司法機關依法追究刑事責任。（十一）附則第四十三條公司各單位可根據本辦法和各自實際情況，制定相應的具體管理辦法或實施細則並報公司財務部備案。第四十四條本辦法由公司財務部負責解釋。國家經濟日益發展，企業融資的方式、發展渠道也拓寬了。一般進行融資時要制定一個適用於本公司的融資辦法，包括適用范圍、管理體制、資金預算和結算等，同時要辦理擔保手續。對於不同類型的資金分別管理和制定規則，在整個過程中做到獎懲分明，嚴防違法犯罪行為。
9. 國有企業融資管理暫行辦法
第一條：為進一步規范區內國有企業融資，防範和化解債務風險，根據《中華人民共和國公司法》、《中華 人民共和國擔保法》及國務院、財政部相關政策法規，結合本區實際，制定本辦法。
第二條：本辦法適用於納入區國有資產管理局管理的國有獨資企業、國有控股企業，含集團公司下屬全資、控股子公司(以下統稱企業")。
第三條：本辦法所稱融資主要指企業為實施生產經營，推進項目建設，實施政府購買服務項目等正常經營需要，向金融機構融通資金並還本付息的行為，包括：
(一)通過銀行貸款、信託、基金、融資租賃等方式對外舉借債務；
(二)債券類融資，包括企業債券、公司債券、中期票據、短期融資工具等；
(三)其他融資行為。
第四條：區人民政府是全區國有企業融資的最終議事審批機構。
各企業依據生產經營和項目建設需要，提出融資申請，
申報融資方案，落實用信要求，合法合規使用資金。
區財政局負責審核企業融資呈報方案，控制總體規模，防範政府性債務風險。區國資和金融局負責對直接出資的企業融資出具股東意見，在涉及新增國有資產抵押時提出明確意見。
區審計局根據有關法律法規，對企業融資行為、融資資金使用情況進行監督。
【拓展資料】
國有企業，是指國務院和地方人民政府分別代表國家履行出資人職責的國有獨資企業、國有獨資公司以及國有資本控股公司，包括中央和地方國有資產監督管理機構和其他部門所監管的企業本級及其逐級投資形成的企業。
國有企業，由國家對其資本擁有所有權或者控制權，政府的意志和利益決定了國有企業的行為。國有企業是國民經濟發展的中堅力量，是中國特色社會主義的支柱。
國有企業作為一種生產經營組織形式，同時具有商業類和公益類的特點，其商業性體現為追求國有資產的保值和增值，其公益性體現為國有企業的設立通常是為了實現國家調節經濟的目標，起著調和國民經濟各個方面發展的作用。
按照國有資產管理許可權劃分，國有企業分為中央企業（由中央政府監督管理的國有企業）和地方企業（由地方政府監督管理的國有企業）。對於個別中央企業在國家社會經濟發展過程中所承擔的責任較為特殊，歸屬於國務院直屬管理，這些中央企業屬於正部級。