⑴ 供應鏈金融的融資模式有哪些
供應鏈金融的三種融資模式有應收賬款融資、庫存融資以及預付款融資。
1、應收賬款融資：
當上游企業對下游提供賒銷的時候，導致銷售款回收放緩或者是大量應收賬款回收困難的情況下，上游企業資金周轉不暢，出現階段性的資金缺口的時候，就可以通過應收賬款進行融資。應收賬款融資的模式主要指的是上游企業為了獲取資金，以其與下游企業簽訂的真實的合同產生的應收賬款為基礎，然後向供應鏈企業申請以應收賬款為還款的來源的融資。
2、存貨融資：
存貨融資主要指的是以貿易過程當中貨物進行抵質押融資，一般是發生在企業存貨量較大或者是庫存周轉較慢的時候，導致資金周轉壓力較大的情況下，企業就會利用現有的貨物進行資金提前套現。隨著參與方的延伸以及服務創新，存貨融資表現形式是非常多樣的，主要是以下的三種方式：靜態抵質押，動態抵質押以及倉單質押。從目前的市場情況來看，在存貨融資的過程當中，通常供應鏈企業為了避免因為市場價格波動或者是其他的因素導致庫存積壓，在庫存環節單純就庫存的商品對中小企業進行庫存的融資的情況較少，更多的是在采購或者是銷售階段得益於整體的供應鏈條環節緊扣就可以對庫存進行控制了，因此，中小企業更多的是通過其他的渠道進行庫存融資的。此外，一般的供應鏈業務當中因為上下游的協調配合，庫存周轉是較快的，單獨以庫存融資情況相對傳統貿易融資是較少的。
3、預付款融資：
在存貨融資的基礎上，預付款融資得到了發展，買方在交納了一定保證金的前提下，供應鏈企業代為向賣方議付全額的貨款，賣方在根據購銷的合同發貨以後，貨物到達指定的倉庫以後設定抵質押為代墊款的保證。在產品銷售較好的情況下，庫存周轉是較快的，因此資金大多集中於預付款的階段，預付款融資的時間覆蓋上游排產以及運輸的時間，有效的緩解了流動資金的壓力，貨物到庫可以與存貨融資形成「無縫對接」。
⑵ 什麼是供應鏈金融、它的融資模式有哪些
翼啟雲服告訴我們：
供應鏈金融的價值在於打通產業鏈上的所有不通暢上阻塞點，盤活產業鏈接資金流，構建成熟，順暢通過各種金融服務，諸如保險、租賃等各種金融要素，順應產業供應鏈的多層次需求，在合理有效控制風險的基礎上優化產業現金流量周期
僅此。
⑶ 什麼叫供應鏈融資
供應鏈融資是什麼？和普通融資有什麼區別？下一位編輯來談談吧.
很久以前，由於市場交易成本的限制等原因，企業大多隻在內部完成產品的完整生產過程，即企業內部分工，此時的產品大規模統一生產，類型比較單一.
隨著人們手頭逐漸富裕，消費升級，單一類型的產品顯然無法滿足人悉彎們的需求，此時技術也在完成升級的同時提高了工業化水平，產品的生產模式由原企業內的分工轉變為企業間的分工.
有些企業完成了產品原材料的收集，有些企業共州模同完成了產品的製作加工過程，下游經銷商完成了產品的銷售，這個鏈式的功能結構是我們所說的供應鏈，企業內部的管理只要管理企業的上司決定就可以了.
供應鏈融資是一種新的融資方式，實際例子和平台可以了解中興富通，他們在這方面比較實力和專業.
供應鏈融資本身作為新的融資方式，除了保留傳統信用業務的特點外，銀行不僅與單一企業交往，還與供應鏈整體的所有企業交往，重視供應鏈核心企業與上下游企業的合作關系的密切性和穩定性.
另一方面，供應鏈表現為以核心企業為主導的網路結構，決定了供應鏈中輔助企業的資金實力與核心企業的資金實力不一致，輔助企業在資金鏈中處於弱勢地位，而且由於核心企業的強勢，輔助企業在信息和談判地位上處於劣勢另一方面，固定資產只佔輔助企業資產的一部分，流動資金、庫存、原料等是其資產的主要表現形式，輔助企業的信用等級評睜跡悶價普遍較低，輔助企業難以獲得以固定資產抵押擔保方式提供的銀行和金融機構貸款.物流、資金流和信息流是供應鏈運營的三個要素，輔助企業資金流的差距難以維持供應鏈的連續性，造成資源損失和浪費.
⑷ 什麼是供應鏈金融
什麼是供應鏈金融
供應鏈金融是商業銀行為滿足企業供應鏈管理需要而創新發展的金融業務，其目的是為了實現供應鏈條上的核心企業、上下游企業、第三方物流企業及銀行等各參與主體的多方共贏。具體什麼是供應鏈金融，我們一起來看看！
一、供應鏈金融的發展現狀
所謂“供應鏈金融”是指銀行從整個產業鏈角度出發，開展綜合授信，把供應鏈上的相關企業作為一個整體，根據交易中構成的鏈條關系和行業特點設定融資方案，將資金有效注入到供應鏈上的相關企業，提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。
我國發展供應鏈金融在尚處於初期，深圳發展銀行、上海浦東發展銀行、民生銀行等股份制商業銀行走在了我國金融機構發展供應鏈金融業務的前列。2006 年深圳發展銀行將自身定位為專業的貿易融資銀行，並整合推出了供應鏈金融業務，通過制度支持、物流金融、產品支持、信息管理和組織管理的五大平台，統籌資源，集中發展供應鏈金融模式業務;2006 年上海浦東發展銀行推出了“供應鏈融資解決方案”。2007 年，浦發銀行在整合資源的基礎上繼續創新服務內涵，提出了“供應鏈金融”的'整體服務理念，緊密連接了企業供應鏈管理的國內和國際市場，延伸了供應鏈金融的服務范圍，為供應鏈上各參與主體進一步提升盈利空間。
二、供應鏈金融的潛在優勢
供應鏈金融作為一種新的金融服務模式將可能成為我國商業銀行對企業融資的有效途徑，其優勢表現在如下幾個方面：
1.降低准入門檻，幫助中小企業獲得銀行融資。在供應鏈金融模式下，銀行可以適當淡化對企業的財務分析和貸款准入控制，其關注的重心是每筆具體的業務交易。
2.銀行通過對物權單據的控制和融資款項的封閉運作，實施資金流和物流的雙向控制，使風險監控直接滲透到企業的經營環節，有利於對風險的動態把握。同時在一定程度上實現了銀行授信與融資主體風險的隔離。
3.交易對手的資信和履約能力對基於供應鏈融資的風險具有很大影響，而在供應鏈金融模式中，中小企業的交易對手通常為大型核心企業，銀行可利用其與交易對手的資信捆綁，進一步控制對中小企業的貸款風險。
4.銀行更注重企業交易背景的真實性和連續性，通過對企業信用記錄、交易對手、客戶違約成本、銀行貸後管理和操作手續等情況的審查，確定企業在貿易過程中所產生的銷售收入作為其融資的第一還款來源，貸款風險相對較小。
三、供應鏈金融的業務模式
1.動產質押業務。動產質押業務是銀行以借款人的自有貨物作為質押物，向借款人發放授信貸款的業務。隨著市場競爭和客戶需求的發展，動產質押業務也出現了發展和創新出了動態動產質押業務，即核定庫存質押業務。
2.倉單質押業務。《中華人民共和國擔保法》規定，倉單可以作為權利憑證進行質押，以倉單質押的，應當在合同約定的期限內將權利憑證出質給質權人，質押合同自憑證交付之日起生效。倉單一般是指倉庫業者接受顧客(貨主)的委託，將貨物受存入庫以後向存貨人開具的說明存貨情況的存單。倉單質押一般可以分為標准倉單質押和非標准倉單質押兩種模式。
3.保兌倉(廠商銀)業務。保兌倉業務是基於上下游和商品提貨權的一種供應鏈金融業務，之所以也可以稱為“廠商銀”業務，主要是因為該業務是通過生產商、經銷商、倉庫和銀行的四方簽署合作協議而開展的特定業務模式，銀行承兌匯票是該模式下的主要銀行產品和金融工具。商業銀行以控制經銷商向生產商購買的有關商品的提貨權為手段，為經銷商提供融資授信，並對應其銷售回款的金額逐筆釋放貨物的貨權。在此過程中，商業銀行會盡可能爭取生產商對經銷商付款的擔保或對貨物的回購責任，並爭取由可以信任的第三方物流公司為貨物進行全程監管，以規避業務風險。
4.未來貨權質押融資。這是指企業采購物資時，憑采購合同向金融機構融資支付貨款，然後憑融資機構簽發的提貨單向買方提取貨物的業務，是以企業未來貨權質押開證、進口代收項下貨權質押授信、進口現貨質押授信等方式為進口企業提供覆蓋全過程的貨權質押授信服務。特別適用於進口大宗商品的中小企業、購銷渠道穩定的專業進口外貿公司，以及需要擴大財務杠桿效應、降低擔保抵押成本的大型進口企業。其特點是無需額外擔保、抵押，客戶繳納一定比例保證金後，以進口貿易中的貨權質押即可輕松獲得授信。使企業利用未來貨權進行質押、啟動當前授信，實現未來貨權的“變現”。授信可以覆蓋進口全流程，進口來單後既可付款贖單，也可轉為現貨質押繼續獲得融資，從而節省大量資金佔用。
5.應收賬款融資池。ARP(Account Receivable Pool) 應收賬款融資池是一種新型供應鏈融資模式，供應鏈上的企業只要將節點企業之間產生應收賬款委託與供應鏈合作的金融機構管理，即可獲得連續的融資安排和應收賬款管理服務。應收賬款融資池服務突破傳統授信要求，無須企業提供其他保證或抵押擔保，支持多種融資方式，便於企業靈活選擇合適的融資品種，合理控制財務成本;同時通過合理安排，使融資期限突破單筆應收賬款的金額和期限，降低企業資金管理難度。
;⑸ 什麼是供應鏈融資
供應鏈的核心企業通常為製造商。一方面，供應鏈表現為以核心企業為主導的網路結構，這就決定了供應鏈中配套企業的資金實力與核心企業的資金實力不匹配，配套企業處於資金鏈中弱勢地位；並且，由於核心企業的強勢導致配套企業在信息和談判地位上處於劣勢，這反過來又導致其資金需求的進一步加強。另一方面，固定資產只佔配套企業資產很少的一部分，流動資金、庫存、原料等是其資產的主要表現形式，且配套企業的信用等級評級普遍較低，這些情況使得配套企業很難獲得以固定資產抵押擔保方式提供的銀行或金融機構貸款服務。物流、資金流和信息流是供應鏈運作的三個要素，配套企業資金流的缺口將很難保持供應鏈的連續性，更會造成資源的損失和浪費。 「供應鏈融資」就是在供應鏈中找出一個大的核心企業，以核心企業為出發點，為供應鏈上的節點企業提供金融支持。一方面，將資金有效注入處於相對弱勢的上、下游配套中小企業，解決配套企業融資難和供應鏈失衡的問題；另一方面，將銀行或金融機構信用融入上、下游配套企業的購銷行為，增強其商業信用，促進配套企業與核心企業建立起長期戰略協同關系，從而提升整個供應鏈的競爭能力。 供應鏈融資的主要運營思路是，先理順供應鏈上相關企業的信息流、資金流和物流；銀行和金融機構根據穩定、可監管的應收、應付賬款信息及現金流，將銀行或金融機構的資金流與企業的物流、信息流進行信息整合；然後由銀行或金融機構向企業提供融資、結算服務等一體化的綜合業務服務。物流、資金流和信息流的統一管理與協調，使參與者，包括供應鏈環節的各個企業以及銀行或金融機構分得屬於自己的「乳酪」，從而進一步提高供應鏈管理效率。同時倉儲物流公司通過對物資的直接控制可幫助金融機構減少信用風險。 在供應鏈融資模式下，處於供應鏈節點上的企業一旦獲得銀行或金融機構的支持——資金這一「臍血」進入配套企業。也就等於進入供應鏈，從而能激活整個供應鏈，使該供應鏈的市場競爭能力得以提升。供應鏈融資不僅有利於解決配套企業融資難的問題，還促進了金融與實業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從更宏觀的高度來考察實體經濟的發展，從關注靜態轉向企業經營的動態跟蹤，從根本上改變銀行或金融機構的觀察視野、思維脈絡、信貸文化和發展戰略。 對於銀行或金融機構而言，供應鏈整體信用要比產業鏈上單個企業信用要強，銀行或金融機構提供的利率與貸款成數是隨著生產階段而變動，並隨著授信風險而調整的。例如，訂單階段，因不確定性較高，其利率較高，貸款成數相應較低，但隨著生產流程的進行，授信風險隨之降低，利率調降，貸款成數調升。因此，風險與收益相互配合，完全符合銀行或金融機構的風險控管與照顧客戶的融資需求。並且，由於供應鏈管理與金融的結合，產生許多跨行業的服務產品，相應地也就產生了對許多新金融工具的需求，如國內信用證、網上支付等，為銀行或金融機構增加中間業務收入提供了非常大的商機。 供應鏈融資的主要內涵 摘自中國物流與采購聯合會 1.供應鏈融資不同於傳統的融資業務，其本質是銀行或金融機構信貸文化的轉變。 2.供應鏈融資不同於供應商融資。 3.供應鏈融資並非單一的融資產品，而是各類產品的序列組合。 4.供應鏈融資著眼於靈活運用金融產品和服務供應鏈融資。 5.供應鏈融資的對象僅限於與核心企業有密切、商品交易關系的配套企業。 6.供應鏈融資包括很多具體的業務模式，每種模式又包含不同的產品。 7.供應鏈融資在很大程度上能減少業務風險。 8.供應鏈融資業務的操作風險有所提升。 9.需要動態地分析企業狀況。 10.從業務發展、防範風險的角度看，銀行或金融機構應同核心企業建立戰略合作關系。 盡管供應鏈上產生利潤的環節很多，但最高的利潤回報總是來源於高附加值產品和終端產品。在供應鏈的產品形態不斷被加工製造轉化的同時，銀行或金融機構通過為配套企業安排優惠融資，實際上也就擴大了核心企業的生產和銷售；同時，核心企業還可以壓縮自身融資，從供應鏈整體增值的部分直接獲利，實現「零成本融資」甚至「負成本融資」。 供應鏈上的「融資」行動，推動了供應鏈上的產品流動，實現從低端產品向高端產品的轉換；進而，可以向整個供應鏈中的上、下游產品要效益，提高產品的附加值和核心競爭力，間接地為核心企業、銀行或金融機構帶來更多的利益。