合同能源管理融資業務

㈠ 合同能源管理項目的融資渠道有幾種

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一、國際支持資金
國際支持資金是一些國際機構資金與國內銀行配套資金相結合的一種節能融資市場體系，主要包括：中國政府與世界銀行和全球環境基金合作開發的「中國節能融資項目」通過轉貸銀行配套資金開展能效項目貸款；國際金融公司為合作的商業銀行發放的節能減排融資貸款提供風險分擔的「中國節能減排融資項目」；法國開發署提供的低於市場利率的「綠色中間信貸」等。國際資金支持的項目對貸款企業的資信條件、財務條件、項目條件准入門檻較高，實際從上述渠道中獲得融資的合同能源管理項目並不多。
二、商業銀行信貸
目前，銀行信貸仍然是節能服務公司融資的主要渠道。信貸業務是商業銀行重要的資產業務，通過放款收回本金和利息，扣除成本後獲得利潤，所以信貸是商業銀行的主要贏利手段。
為支持節能減排，國內商業銀行中華夏銀行、招商銀行、浦發銀行利用轉貸項目進入節能領域；北京銀行參與世界銀行二期節能融資擔保機制；興業銀行加入國際金融公司的風險分擔機制項目；民生銀行參加了世界銀行的節能轉貸項目等。在針對合同能源管理項目的融資模式中，金融機構在融資模式上做了有益的探索與創新，主要有：結合節能服務產業的特點，創新運用項目未來收益權質押，積極為節能服務公司提供信用擔保，貸款信用擔保期限可延長至三年。鼓勵商業性融資擔保機構積極參與節能服務機構的融資擔保工作。建立合同能源管理機構與金融機構合作機制等措施。
未來收益權質押是指銀行按照一定的貼現比例提前將該項目未來的收益以貼現貸款的形式一次貨分次發放給企業，貸款期限視項目的收款期限而定，以該項目的未來收益作為貸款的還款來源。
三、融資租賃
在全球范圍內，融資租賃已成為僅此於銀行信貸的融資渠道，在發達國家，80%的節能減排項目是採用融資租賃方式來實現的。隨著合同能源管理機制在我國的進一步發展，大批融資租賃專業公司，不論內資還是外資，都紛紛看好節能服務行業。目前，越來越多的客戶通過對節能設備/資產（租賃網）採取融資租賃的方式進行融資。
銀行信貸需要企業向銀行提供抵押，並且對抵押物實行較低的折扣率。與銀行信貸相比，融資租賃具有完全融資的優勢，承租人一般可以實現較高比例的融資。對融資需求較大的企業而言，資信狀況非常重要，以為貸款一般體現為企業的負債，從而會影響企業的再融資能力，而融資租賃可以根據結構設計和安排實現表外融資。
融資租賃在實踐中可採取的方式有：
直接租賃：由出租人用在資本市場上籌借到的資金，向製造廠商支付貸款，購進設備後直接出租給用戶（承租人）。
回租租賃：又稱售後租賃，指設備物主將自己擁有的部分財產（如設備、房屋等）賣給租賃公司，然後再從該租賃公司租回來的做法。這是當企業缺乏資金時，為保留資產使用權的前提下獲得所需的資金，改善財務狀況而採取的對企業非常有利的一種做法。
杠桿租賃：杠桿租賃又稱為平衡租賃，所涉及的都是比較大的資本項目，它是指一項採用「財務杠桿」方式組成的融資性節稅租賃，出租人一般只需要支付全部設備金額的20%～40%，即可在經濟上（也僅僅在經濟上）擁有設備的所有權，享受如同對設備百分之百投資的同等稅收待遇。設備成本中大部分資金則通過一出租的設備為抵押，由銀行、保險公司和證券公司等金融機構貸款解決，貸款人提供信貸時對出租人無追索權，其資金償還的保障在於設備本身及租賃費，同時需要出租人一設備第一抵押權、租賃合同及收取租金的受讓權作為對該項貸款的擔保。
委託租賃：金融租賃公司作為出租人接受委託人的資金並按照委託人指定的承租人和條件（用途、金額、期限、利率）所辦理的融資租賃業務。
例如，中科宇傑節電設備有限公司等節能服務公司可以通過融資租賃模式開拓資金來源，有實力的節能服務公司在時機成熟是也可以成立融資租賃公司，實現內部整合，實現節能客戶、節能服務公司、融資租賃公司、節能設備廠商等多方合作的一體化模式。
四、股權融資
對於處於成長期的節能服務公司來說，銀行信貸的門檻相對較高，股權融資不失為一種有效的融資渠道。股權質押又稱股權質權，是指出質人以所擁有的股權作為質押標的物而設立的質押。按照目前世界上大多數國家有關擔保的法律制度的規定，質押以其標的物為標准，可分為動產質押和權利質押。股權質押就屬於權利質押的一種因設立股權質押而使債權人取得對質押股權的擔保物權，為股權質押。
五、合同能源管理項目交易
在融資渠道及模式尚不完善成熟的階段，各方都在積極努力探索實踐。除去上述幾種合同能源管理融資渠道與模式外，實踐中，將節能服務公司未來的服務收益進行轉讓，以獲得流動資金，開展新的合同能源管理項目的合同能源管理項目交易方式，節能服務公司間以控股或參股的方式，通過整合和合作，分享市場資源、解決資金需求及技術的融資方式等都有所運用。
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㈡ 什麼是合同能源管理呢

合同能源管理是指節能服務公司提供節能診斷、方案設計、融資、改造等。為能源用戶，並通過共享節能效益回收投資，獲取合理利潤。合同能源管理解決了用戶投資風險高的痛點，在保證用戶節能的前提下與用戶共享節能效益，因此用戶接受度高。特別是對於我國重要的用電設備如風機、水泵、壓縮機等，能效提升空間仍在30-40%，節能潛力大，投資回報高，是節能服務公司相對優質的項目資源。

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㈢ 合同能源管理項目風險及措施

合同能源管理項目風險及措施

通常一個合同能源管理項目可能具有的風險可分為外部風險和內部風險兩大類。下面是我為大家分享合同能源管理項目風險及措施，歡迎大家閱讀瀏覽。

一、風險來源和類型

節能服務公司應了解合同能源管理項目的各種類型風險。通常一個合同能源管理項目可能具有的風險可分為外部風險和內部風險兩大類。

(一) 外部風險

宏觀政治、經濟、社會環境的變化，可能會引起相應的外部風險。

1、政治與法律風險

國家政局的穩定、政策的連續性會有利於企業的發展。國家的總體經濟發展規劃、區域發展規劃和產業發展規劃也會極大地影響合同能源管理，凡與規劃方向相一致的創新活動往往容易得到國家財政、信貸、稅收等支持。同樣，新的法律法規如環保法、質量法、稅法、產品責任法、勞動法等的發布實施及政策的調整，可能對合同能源管理項目帶來風險。

2、經濟環境風險

經濟周期、利率、匯率、貨幣供給、通貨膨脹等宏觀經濟因素會給企業帶來經濟環境風險。國家經濟形勢的好壞會影響企業的績效，反映在市場需求和購買力狀況，企業融資成本、融資方式，能源價格波動(如電價波動)等方面，直接影響項目投資回收。

3、社會與文化環境風險

泛指一切社會和文化因素，如教育水平、生活方式、宗教信仰等引發的合同能源管理風險。

(二) 內部風險

內部風險按一個合同能源管理項目可能具有的風險根據來源不同可再分為客戶風險和項目自身風險兩大類。

1、客戶風險

客戶風險是合同能源管理項目實施過程中最重要的風險，因為它比技術風險更難以把握。根據國內的經驗，許多項目的可行性評價為優良，實際運行中的節能效益也很顯著，但節能服務公司卻最終難以實現預期的收益，其中很大程度是由於客戶原因所致。因此，我們對這種風險要引起足夠重視。通常，客戶風險主要有以下三種：

(1)客戶的信用風險

客戶信用狀況好壞，是否會按合同如期付款，在與客戶合作之前，必須注重對其信用狀況進行考察。

(2)客戶的生產風險

合同能源管理項目一般為技術改造項目，項目本身依附於原有生產線，如果客戶的生產線出現停產等重大變故，對項目本身的影響將是致命。或者客戶由於經營不善，盈利能力下降，預計的節能量及效益將會下降，從而導致節能服務公司的利潤下降。另外，客戶還可能由於捲入法律糾紛而發生風險。如客戶由於從事非法經營、或其他重大問題而導致停業或關閉，致使節能服務公司遭受損失。

(3)合同風險

節能服務公司與客戶簽訂的合同往往不是非常完美，對一些細節規定得不夠詳盡。即使簽訂合同時做了周密的考慮，也難免出現意想不到的情況。合同的不完善往往導致在合同執行過程中及合同糾紛解決時存在著大量的風險。

2、項目自身風險

通常，項目自身風險主要有以下五種。

(1)技術風險

技術風險一般是指節能技術或產品本身是否能夠達到預期的性能指標或節能效果。把握技術風險依靠節能服務公司對節能技術的深入了解和豐富的工程實踐經驗。

(2)項目實施風險

對於項目涉及在原有生產系統上進行比較復雜改造的情況，施工質量至關重要，其可能直接影響項目的節能效果。有些節能改造項目施工時要求原有生產線全部或部分停產，工期延誤給業主造成的損失可能是巨大的，以至於節能服務公司無力承擔。

(3)市場風險

包括市場需求風險和市場競爭風險。

(4)節能量風險

節能量受眾多因素影響，很難准確把握。如果對節能量預測不準，導致項目實施後實際產出的節能量比預期的低很多，節能服務公司將無法收回投資和利潤。此外，評估機構的權威性和公認性是否足夠，以及節能服務公司、評估機構和客戶三方對評估標准和內容認可的一致性也存在著風險。

(5)投資回報風險

影響因素有：確定效益分成或固定回報的詳細比例和期限、客戶的支付能力、政策變化、體制改革、領導更換等。

二、降低風險的方法

在項目實施前認真評估項目的風險至關重要。若發現項目風險較高，就應設法降低項目風險。若採取措施後，項目的風險仍不可接受，節能服務公司就應該放棄該項目，轉而尋求其他風險低、回報高的'項目。減少有關風險的方法有以下幾種。

1、詳細收集客戶信息，認證評價客戶信用

客戶評價主要包括基本情況評價、財務狀況評價和重大事項了解三項。

節能服務公司必須確保客戶的業務狀況良好，財務制度健全，會按項目的節能量支付給節能服務公司應分享的比例。因此，節能服務公司從一開始就應通過多種渠道對客戶進行全面了解，通過銀行、其他客戶、客戶上級主管部門、客戶的客戶等去了解客戶的各方面情況。需了解的客戶情況包括：客戶的資信、技術期望值、決策層、發展前景、後續項目的可能性等。並與客戶單位的各級領導和有關部門保持聯絡，隨時獲得他們對項目的反饋意見，以便改進工作;同時避免因客戶單位機構改革和人員變動帶來的風險。

評估客戶的信用可借用銀行的信用評估系統，剔除信用不良的客戶，對客戶群進行正確評價和細分。同時，向與客戶有業務往來的其他單位核實客戶的信用情況。如向客戶的原設備供應商、合作單位等核實。

在對客戶進行信用評估時，節能服務公司內部負責相關項目的人員應迴避，因為他們的評估意見可能不夠客觀。

2、客戶篩選

在對客戶進行詳細的評價基礎上，盡可能地選擇優良的客戶。這類客戶應是真正有節能潛力，而且真誠地願意與節能服務公司合作，而不是由於急需使用資金或出於其他目的。

3、簽訂完善的合同

目前來看，這方面的風險還是比較高的。要力爭將風險控制在合同上，通過合同的約束來保障項目的正常執行，以保證節能服務公司正常地收回應得的收益。

4、分散風險

為避免項目風險都集中在節能服務公司身上，應盡可能分散風險。如由客戶投入部分項目所需資金，以減少節能服務公司資金投入量;邀請設備製造商共同參與實施節能項目，用節能效益分期償還設備費用等方式。

5、降低建設風險

如果項目不能按質按時完成，導致工期延誤，一方面會給客戶造成巨大的停產損失;另一方面，節能服務公司的貸款利息就會增加，其他費用也可能會增加。降低這種風險的方法有：①在制定施工進度表之前確定各有關設備的交付日期;②仔細地計劃施工步驟，讓客戶方面相關的管理人員和操作人員介入這一過程，以便他們能指出潛在的施工問題;③讓節能服務公司的項目經理對項目施工全面負責;④在施工進度表中留有一定的時間餘量，以防可能發生的工期延遲。

6、降低設備和技術風險

節能服務公司要掌握節能設備和技術的性能，確保使用技術成熟、性能可靠、有成功實用案例的產品，降低設備和技術風險。

7、降低財務風險

節能服務公司應成為項目成本分析的專家，這是取得項目利潤的重要前提。降低財務風險的方法是：不要忽視項目中發生的各種雜費，它們累計起來很可觀。明確可能的“附加”成本，應讓客戶清楚地理解這些都是項目的額外成本。

8、降低節能量風險

這是節能服務公司容易犯錯誤的地方，降低這種風險的方法有：

(1)對項目改造前能耗進行實地測量，避免主觀假定。為節能量的計算誤差留出餘地，確定合理的誤差幅度。

(2)對項目的節能量進行連續地監測，密切注視項目實施後未達到預期節能量的早期跡象，以便及時採取補救措施。

9、降低投資回報風險

這部分風險影響因素很多，而且難以意料，需要全面認真考慮。在項目開始前，節能服務公司應結合客戶的詳細狀況制定詳盡可行的風險管理方案，確保按計劃收回項目投資和應分享的收益。