車行融資專員總結與計劃

Ⅲ 融資的熱度在近幾年持續上升，融資專員需要做好哪些工作

相信大家對於融資也有著一定的了解，一般在融資公司里工作就職的融資專員都需要負責依據公司的經營狀況和發展狀況的需求，通過一定的科學技術手段去籌集資金、組織資金的供應，從而保障公司能夠正常經營生產。那麼融資專員在日常的工作中都需要注意些什麼呢?下面就一起來了解一下吧!

讀完這篇文章，相信大家對於融資專員的工作以及工作過程中所需要注意的問題都有了深刻的認知和理解，那麼想要成為融資專員就一定需要做好准備，細心、認真的對待每一件小事，因為這都有可能成為你晉升的機會哦!

Ⅳ 於融資工作總結

有關於融資工作總結範文

篇一：20xx年融資工作總結

自20xx年正式加入公司以來，在公司領導們的指導下有幸學習並參與到融資工作中。由於開始對融資工作比較陌生，所以內心非常忐忑不安。但在領導及同事們的關心及幫助下，讓我很快克服了這種恐懼，成功配合公司領導通過多種融資模式為XX公司融資00億元，YY公司融資00億元，這對我來說又是人生中難得的一個跨越。

為此，真的非常感激當初領導給予機會讓我接觸到融資工作，讓我有機會突破自我，為公司出一份微薄之力。特別是每次看到我司項目時，都會非常自豪。總覺得自己能在公司及領導的帶領下，也有機會參與進來，並協助公司為建設者們保證有錢回家安心過年，感到非常的開心和滿足。

在20xx年中，完成主要工作內容匯報如下：

一、融資工作情況：

1、XX公司通過流動資金貸款模式向工商銀行融資共計00億元，資金全部到位；

2、XX公司通過AA大道項目信用貸款模式向貴州銀行融資00億元，資金全部到位；

3、XX公司通過理財產品模式向貴陽銀行融資共計00億元，資金全部到位；

4、XX公司通過AA、BB及CC項目貸款模式向工商銀行融資共計00億元，已到位資金00億元；

5、XX公司通過安置房項目貸款模式向農發行融資00億元，已到位資金00億元；

6、XX公司與貴州銀行商票業務共計00億元；

7、XX公司與貴陽銀行商票業務共計00億元；

二、注冊公司及更改公司工商信息：

1、注冊新公司共計2個，XXXXXXX投資管理有限公司、YYYYYY建設投資發展有限公司。

2、變更工商注冊信息2次：

（1）貴陽XXX投資發展有限公司由原來2億注冊資本金，增加為4億元；

（2）貴陽YYYY建設發展有限責任公司更名為JJJ投資有限公司。

三、辦理土地證及他項權證情況：

1、辦理土地證共計8個，總計面積1111111平方米；

2、辦理他項權證共計5個，總計面積444444平方米，3家銀行。

四、學習成長情況：

感謝公司及領導的培養，到北京學習《政府與社會資本合作PPP模式》提高業務水

平。

五、其他：

1、已完成融資項目的電子檔管理工作；

2、完成領導所安排的其他工作。

20xx年對於融資工作可以說又是一個新的挑戰，由於受到43號文件的影響，我們必須與時俱進努力學習政策並及時根據實際情況調整，以求完成新的融資任務，為此在新的一年主要工作計劃如下：

1、及時學習最新融資相關政策，並融合到工作中；

2、跟進以往融資項目到期情況，並及時通過展期等方式延緩還款壓力；

3、與貴陽銀行再次發行00億理財產品；

4、與XX等合作公司通過債務性融資等新模式融資；

5、完成領導所安排的其他工作。

一年工作中讓我非常感動的是，長期以來領導及各部門同事都是一如既往的大力支持和幫助我，真的萬分感激。期盼著未來能夠與公司共同成長，越來越好！在這茁壯成長的過程中，特提出以下建議：

1、內部定期學習一些相關政策或融資模式，分享工作中遇到的問題及解決方式；

2、統一一個數據輸出、輸入的資料管理體系；

3、由傳統等待資金方上門服務，轉化為學習主動出擊，拜訪了解、學習、尋找新的資金源及融資模式，加強兄弟公司的共同學習和進步。

最後，感謝領導及各位同事以往的包容和關懷，我會在新的一年更加努力學習、工作，不足之處還請領導和同事們及時予以指導，謝謝！

融資部XX

20xx年X月X日

篇二：融資人員個人總結

二0一x年個人工作總結20xx年即將結束，20xx年的工作也即將告一段落，在入職的這半年裡，我通過自身努力，克服各種困難，成功的完成了從學校生活到社會生活的過渡和轉型，這一年是有意義的、有價值的、有收獲的。在部門領導的帶領下，我順利的完成了融資部的各項工作，並在工作的過程中，熟悉了公司的運作程序流程，掌握了公司的組織構架，這為今後的工作打下了一定的經驗基礎。

這半年時間里，在領導的悉心指導下，在同事的大力配合下，我做到了：

1.完成公司現有銀行貸款的貸後管理工作

完成公司貸款的日常工作，包括跟進用款和公司貸款相關的資金安排，監督貸款的還本付息，保證銀行對公司的資信評價。

2.為新貸款做好相應的准備工作

為壯大公司資本規模，夯實公司發展根基，部門正積極進行新貸款的相關准備工作，我負責相關貸款文件的製作，如貸款可行性分析報告，項目介紹等。

3.做好溝通，保持銀行與公司的良好關系

掌握公司相關情況，配合銀行完成貸款相關問題的答疑，並積極支持貸款銀行的相關金融業務。做好公司與銀行的樞紐工作，保持公司與各銀行的良好關系，為以後開展新的貸款業務做好准備。

4竭力配合公司其他部門，推動相關工作的進展

在公司其他部門有金融業務需求的情況下，通力配合完成相關工作，如：財務部購買銀行理財，行政部公司相關資料的年審等。

雖然20xx年有所收獲，但是自身的不足之處也暴露無疑：

1. 盡管年輕充滿干勁，但是經驗缺乏，在處理突發事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。

2.財務分析經驗還不夠，特別是在財務分析關鍵數據在貸款中的重要性上把握不夠，還有待與加強學習。

3. 在對銀行函電中對文字的拿捏程度還把握不好，有時造成不必要的尷尬和誤解。

企業融資專員是企業的門面，企業的融資窗口，我們的一言一行同時代表了在企業投資人心目中企業的形象。以上這些缺點和弱點都是致命的，所以在今後的工作和生活中，必須積極改正自身缺點，廣泛汲取融資溝通經驗，努力提高業務素質，在高素質的基礎上更要加強自己專業知識和專業技能的學習。並以高標准要求自己，不斷學習，讓自己能夠成為一名合格的融資專員。

20xx年是充滿期待的一年。在20xx年完成公司完成相關籌備的基礎上，201x是一個新的起點。對於我們把握公司資金命脈的金融部門，作為其中的一員我有義務、有責任、有目標、有理想地去做好部門的工作，做好一切對公司有利的事情。希望我們部門能最快的完善各種工作需求，力爭20xx年在保持現有的良好狀態下，拓展融資業務。在部門的各項工作上取得更加優異的成績。

20xx年度工作規劃：

1．加強學習和實踐，繼續提高。

針對自己的崗位，重點是深入學習銀行信貸與公司資本運作的相關知識，提高解決問題的能力。

2．竭盡全力完成融資任務。

現我部門正積極擴大融資范圍，擴展新的融資渠道，在傳統的銀行貸款融資的基礎上開展新的吸引資金，優化資產的工作，如：公司資本的優化和整合工作，為公司上市做准備 ；引入其他投資商共同開發新項目，擴大品牌商業影響力；積極開展投行業務，使企業價值最大化。這也對我的工作要求更加嚴格，所以在以後的工作過程中，要充分溝通，要在計劃推進上投入更大的力度，牢記速度、想像力和完美的執行，以健康愉快的心態積極主動地完成部門融資任務。

3．完善自身素質。

新的一年，要毫不動搖為成為一個品德好、素質高、能力強、勤學習、善思考、會辦事的聰明人而努力。

總結人：xx

20xx年12月15日

篇三：融資部20xx年工作總結

20xx年是公司各項業務大發展的一年，在公司領導的正確帶領下融資部取得了一定的.成績，現將一年來主要工作總結如下：

一、 一年來的主要工作

1、內部調整

根據整個公司機構劃分的要求，公司對融資部的人員進行了更新，補充了新的工作人員。

2、 對以前年度相關融資渠道的梳理

在去年廣泛接觸的基礎上，對去年與我公司有過接觸的金融機構進行梳理，一方面根據公司下達的融資任務，積極推進融資進程，各個項目從額度落實到項目放款全面落實，避免了以往推進乏力的情況出現；另一方面，有針對性對相關金融機構建立金融數據檔案，了解相關金融機構的授信政策支持力度，為今後有的放矢的開展融資工作打下了基礎。

3、 積極發展新的融資夥伴

在原有接觸的基礎上，廣交朋友，主動走訪金融機構，同中誠信託等金融機構建立起了授信關系，有力保證了融資結構的合理性。

4、 認真搜集資料，積極嘗試投資運作根據公司發展的遠期目標，有針對性的對收集上市、債券發行、資本運作等相關文件，在分析整理的基礎上，一方

面為公司領導決策提供資料，另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎；並對公司有促進作用的投資項目，按照公司領導及管委會的要求主動出擊，向公司領導獻計獻策，相互配合做好投資項目的相關工作,提供投資運作的方向。

5、 進一步密切與管委會各局辦的關系和合作

認真執行公司領導一貫的指示要求，密切與管委會各局辦的關系。在融資問題上，主動與相關局辦加強互動請求支援，同時提高配合度；對管委會各局要求配合的地方認真合作，積極配合財政、金融辦、經發局做好融資、申請政府貼息、申請政府補貼工作。

6、 加強公司內部團結

服從大局，主動參與，對公司內部各部門相關要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助；對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推託，努力參與營造公司團結向上的環境。

二、相關任務的完成情況

1、建設中心融資情況為：今年以來開發建設中心累計借款5筆, 截至目前建設中心貸款總余額為92500萬元。

2、公司融資情況為：今年以來公司累計貸款為7筆,截至目前公司貸款總余額為124500萬元。並通過融資理財產品的發行獲得資金98287.9萬元,在改善公司財務結構的同時，有力緩解了開發區建設資金的不足，截至目前公司的融資總余額為222787.9萬元。

3、上述融資的進展超額完成了管委會下達的有關融資任務，並得到了管委會及市委、市政府的肯定。同時，新增融資以1年以上中、長期融資為主，達到了上年融資計劃中的調整結構的要求。

三、明年工作計劃

1、下一步融資工作開展的思路：基礎設施項目盡量爭取與農發、國開行進行合作，以達到使用時間長，融資成本低的要求；與商業銀行的合作逐步進行結構調整，以項目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度；直接融資的運作，在成功通過發行理財產品的基礎上進行大額融資，按照公司發展的各個主線的要求進一步摸索和增加融資手段和合作夥伴的多樣性，使整個融資保持一個相對靈活的態勢；結合公司下一步上市的目標，多手段靈活地解決融資的需要。

2、主要工作：

根據公司整個機構調整的要求，從集團公司的視野，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。

配合公司發展需求，有前瞻性對引進融資人才，為公司長遠目標的實現提供堅實的人才基礎。

維護好同金融機構的合作關系，保證完成公司各項融資任務。對公司大項目推進，積極做好前期的融資准備和推進工作，做好融資方案，積極和相關金融機構的對接，在運用好合適金融工具的基礎上，保證項目資金充裕。

在完善融資資料庫的基礎上，做好融資後備項目的收集、完善工作。

在配合相關局辦工作的基礎上，認真研究政府各項補貼政策，積極為公司爭取各項補貼、貼息。

在直接融資上，一方面要認真吃透政策法規，收集好上市及債券發行的相關資料，為公司領導決策獻計獻策；另一方面要加大同證券公司、經委、銀監局、人行、證監會等相關部門的聯系，在取得經發局、財政局支持的基礎上，爭取我公司納入昆明上市後備企業資源庫；同時在條件合適時，爭取我公司發行2-5億左右的公司債。

Ⅳ 融資專員的工作內容十篇

融資專員的工作內容

一、 崗位職責 的作用意義

1.可以最大限度地實現勞動用工的科學配置;

2.有效地防止因職務重疊而發生的工作扯皮現象;

3.提高內部競爭活力，更好地發現和使用人才;

4.組織考核的依據;

5.提高工作效率和工作質量;

6.規范操作行為;

7.減少違章行為和違章事故的發生。

二、融資專員的工作內容十篇

融資專員負責具體實施經審定的融資方案，及時匯報工作進度及存在的問題，確保到期本息按期償還，新增貸款資金及時到位。下面是我為大家帶來的融資專員的工作內容十篇，希望大家能夠喜歡！

融資專員的工作內容1

職責：

1.學習銀行和金融機構融資貸款知識(有無 經驗 均可);

2.按公司提供的優質資源以電話 、微信和面銷的方式，開發需要融資企業、公司及個人;

3.協助總監完成本部門業務指標，進行客戶拓展、深度發掘、商務談判、簽約，積累客戶群體;

4.為需要融資貸款的客戶做周密的融資貸款方案及計劃;

5.維護老客戶，挖掘客戶的最大潛力。

【崗位要求】

1、20-35歲，口齒清晰，普通話流利;

2、對銷售工作有較高的熱情;

3、具備較強的學習能力和優秀的溝通能力;

4、性格堅韌，思維敏捷，具備良好的應變能力和承壓能力;

5、有敏銳的市場洞察力，有強烈的事業心、責任心和積極的工作態度，有相關銷售工作經驗者優先。

融資專員的工作內容2

職責：

參與並獨立完成公司與銀行、融資租賃公司、保理、信託、證券及其他金融機構的資金對接業務;

參與並負責資金 渠道 的拓展與維護;

參與資金與項目的合理規劃;

參與創新融資模式的設計。

任職要求：

1. 本科及以上學歷，金融類、財務類、管理類相關專業;

2. 2-3年銀行、租賃公司等相關從業經歷，

3. 了解內外金融政策、金融產品及金融環境;

4. 了解融資租賃或金融相關業務,了解銀行、證券公司金融機構運作體系;

5. 具備誠實正直的優良品德，良好的個人信譽度;優秀的溝通及影響能力，良好的 談判技巧 、社交能力和解決問題的能力;

6. 具有成功的銀行及其他機構融資經驗者優先;

7. 具有豐富的融資渠道和廣泛的人際關系者優先;

8. 能承受較大工作壓力，能適應出差的工作要求。

融資專員的工作內容3

職責：

1、徹底學習各大銀行融資貸款知識;(有無經驗均可，公司提供帶薪培訓)

2、按公司提供的精準客戶資源以網路銷售的方式開發需要融資的企業、公司及個人;

3、為需要融資貸款的客戶做周密的融資貸款方案及計劃;

4、確保客戶徵信良好，資料齊全，最終與客戶敲定貸款方案;

5、評估客戶資產、協助及為客戶提供真實的貸款用途;

6、核查客戶提供貸款資料文件的真實。，為客戶貸前貸後所以細節做好處理准備;

7、維護老客戶，挖掘二次開發。

【任職要求】

1、學歷大專以上，條件優異者可放寬， 市場營銷 、電子商務、金融相關專業優先(歡迎應屆生加入)

2、具有良好的職業操守素養，態度端正，正能量

3、樂於挑戰高薪，有較強的抗壓能力，良好的服務意識

4、有電話銷售經驗，網路銷售經驗，客服經驗優先考慮

融資專員的工作內容4

職責：

1、協助部門負責人進行年度融資規劃制定;

2、負責銀行授信申請、使用及關系維護;

3、負責銀行票據貼現業務辦理;

4、協助直接融資業務辦理;

5、負責融資數據分析，定期出具報表。

任職要求：

1、本科及以上學歷;

2、有銀行等金融機構工作經驗優先;

3、良好的分析能力、判斷能力、風險識別能力、口頭及書面表達能力;

4、踏實誠信、願意承受高強度工作壓力及良好的團隊精神;

5、熟悉 Excel 、PPT等辦公軟體。

融資專員的工作內容5

職責：

1、根據公司戰略及經營要求，協助完成公司融資規劃，實施融資項目管理;

2、在各銀行辦理理財、開立銀行承兌匯票、貼現等業務;

3、公司領導交代的其他工作。

任職要求：

1、一年以上金融、 財務管理 相關工作經驗，具備銀行工作經驗者優先;

2、能獨立開展融資業務，具備一定的金融資源，對金融類業務流程了解，熟悉國家 財經 法律、法規和相關財務管理規定、投融資等基礎知識;

3、具有較強的項目需求分析判斷能力和獨立解決問題能力、應變能力及團隊合作精神;

4、 高度的責任心，作風穩健、細致、果斷，條理性強，講究工作效率並能承受較大的工作壓力，保守商業秘密。

融資專員的工作內容6

職責

1、根據公司整體戰略目標及績效考核標准，完成個人和團隊銷售任務;

2、學習和掌握項目所需的專業知識及技能，熟練把握業務流程，以專業的態度和能力滿足客戶的需求;

3、發掘銷售機會，實現與客戶的長期合作;

4、收集並整理潛在客戶資料，積極拓展新客戶;

5、與團隊其他成員密切合作，實現團隊業績的最大化。

任職資格

1、大專及以上學歷，金融、經濟、市場營銷等專業優先，有呼叫中心客服、電銷等銷售相關工作經驗者優先

2.、工作勤奮，熱愛銷售，具有良好的服務意識和溝通能力

3、具備基本的信貸、財務/風險分析判斷能力

4、溝通及表達能力佳，具備較好的抗壓能力，營銷情商高，具有培養潛質

融資專員的工作內容7

1、根據公司融資業務需要辦理手續，與銀行洽談並落實公司目標;

2、根據上級指令，合理調配和使用資金;

3、負責公司融資渠道的拓展與維護，完成融資計劃，實現融資目標;

4、負責各類融資資料的收集、整理及管理工作;

5，上級交待的 其它 事情。

融資專員的工作內容8

職責：

1、負責公司貸款產品的工作;

2、負責收集客戶的貸款基礎資料，做好客戶的貸款資質的預審;

3、協助權證部完成客戶貸款各項手續的辦理;

4、做好客戶貸後維護工作。

任職要求：

1、男女不限，高中(中專)以上學歷(專業不限);

2、具有較強的親和力和良好的心理素質，有較強的溝通能力;

3、工作細致，認真負責， 愛崗敬業 ，具有良好的團隊合作精神，積極樂觀，能承受一定的工作壓力;

4、有電話營銷、 保險 推銷、方面的經驗者優先。

融資專員的工作內容9

職責：

1、配合領導負責公司融資信息的收集、整理，辦理相關貸款手續等;

2、各種融資方式的分析、探討、操作、實施;

3、負責配合公司戰略部署安排相關投融資事務;

4、負責參與融資商務談判，撰寫相關 報告 和文件;

5、負責協助資金主管辦理其他臨時性工作、協調工作;

6、負責處理公司與融資、貸款相關的各種外部事宜;

7、完成內部融資工作安排;

8、完成領導安排的其他相互事宜。

崗位要求：

1、全日制本科及以上學歷，統計、會計、金融等相關專業;

2、熟練掌握財務、稅收、金融有關 政策法規 ;

3、具有良好的客戶溝通能力，關系答理能力及優秀的談判技巧;

4、具有1年以上地產行業融資工作經驗者優先;

5、具有一定的文字能力，可獨立撰寫各種分析報告;

6、具有很強的組織和協調能力;

7、具有一定的團隊精神，能承受一定的工作壓力。

融資專員的工作內容10

職責：

1、協助融資經理與各金融機構、銀行、政府及相關機構聯絡、接洽。

2、負責與外部機構建立廣泛的信息來源和良好的合作關系。

3、協助上司對融資信息的收集、整理，融資渠道的建立。

4、協助參與融資商務談判，撰寫相關報告和文件。

5、負責處理公司與融資、貸款相關的各種外部事宜。

6、合理進行資金分析和調配，內部融資安排。

7、負責對融資合同的整理，並及時對資金的進出提前做好匯報工作。

8、負責部門資金報表的整理，並及時上報。

9、及時完成上級交代的各項工作。

任職要求：

1、具有本科及以上學歷，會計、投資、金融、經濟管理相關專業;

2、具有2年以上工作經驗，融資相關方面經驗者優先;

3、學習能力強，能迅速吸收不同行業信息獲取新知識;

4、個性開朗，善於溝通，有較強的進取心，責任感和良好的團隊協作精神;

5、有韌勁，肯吃苦。

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Ⅵ 融資專員需要掌握的談判策略

融資專員需要掌握的談判策略

策略一：准備“談判語言” 融資溝通的背景 作為融資企業，在與資金方的溝通與談判中，經常會遇到兩類情況：一是企業團隊對與融資相關的專業知識、資金方的動作流程及金融法律規等不夠了解，甚至經常出現重大誤解，導致雙方交流很難達成一致，甚至不歡而散，二是有些企業不注重融資計劃書和項目計劃書的撰寫，不注重准備與融資相關的書面資料，致使融資合作很難有大的進展。一般融資方與資金方產生分歧的原因如下；
1．融資方和資金方關注的焦點不同。融資方關注的是融資額度、融資成本、融資期限等問題，大都希望以最小的代價（低成本）、最簡便的手續、在最短的時間內一次性融入大筆資金，並且較長時間佔用這筆資金；而資金方關注的是項目可行性、投資回報率、投資回報期限、投資風險控制、如何成功退出等問題，希望項目企業有一個非常優秀的團隊、動作的項目是不可復制並有高技術含量的、有良好的營銷渠道和較高的市場份額、只要投入一定量的資金就能把企業的項目做成行業老大、投資風險小、高回報、可安全退出，等等。
2．融資主的語言表達水平極其有限。由於融資的相關人員缺乏專業知識、溝通技巧、談判策略等，對項目的表達水平有限，在項目的描述中不能充分闡述其可行性，往往與資金方接觸的第一時了就沒有被“眼球“吸引，結果明明是很好的項目卻錯過了很多融資機會。
3．融資方的材料准備不足。資金方在投資決策中需要依賴一套完整而規范的材料，需要在不同決策層面間進行相信傳遞；而融資方提供的融資項目資料往往都是零散的、不系統和不規范的，甚至對企業未來的發展戰略、市場營銷、資金運營、成本成本控制等沒有詳細規劃，造成資金方由於缺少足夠的文字資料來了解企業的項目，並因此無法判斷和決策而放棄投資機會。 由此而見，融資方與資金方往往存在“語言障礙”。與資金方溝通的語言內容較廣，既包括與融資有關的專業知識，也包括有利於資金方了解企業及其融資項目情況的書面資料，還包括樹立信心的資料用相關介紹。

談判需要的專門語言
談判需要專門資金供求雙方團隊是完全不同的“兩類人”。
實踐中我們發現，中小企業的團隊和資金方的團隊（企業和銀行、企業和風險投資商、企業和短期拆借資金方、企業類資金方）是完全不同的兩類人。正是因為這些人在體制、背景、年齡、學歷、專業、成長經歷、思維方式和行為方式等方面的差別，導致他們之間在融資過程中常常會產生各種誤解、不和諧，使融資過程進展緩慢，甚至前功盡棄。上述差別造成溝通上的諸多障礙。有些企業經營者需要組建融資團隊和藉助融資服務機構的力量。
資金供求雙方“信息不對稱”
信息不對稱是由於信息傳遞雙方的語言障礙、溝通方式、溝通環境等原因，造成信息丟失、信息漏損和信息誤解，而影響信息溝通雙方決策的現象。
信息不對稱原因如下；
1．資金供求雙方團隊是“兩類人”，他們在思維方式和行為方式上有很大的不同。在信息溝通的過程中，汪同語言、語速、表情、情緒，傳達的信息不一樣。
2．由於雙方的空間距離和身份的限制，企業團隊和資金方真正能面對面溝通的機會很少，溝通效率低，很難在短時間內把雙方關心的問題都表達清楚。
3．項目方不同層次的人員在不同時間對項目有不同的理解和表述，有時候甚至相互矛盾，在傳達和描述中很難給人以令人信服、完整而科學的印象。
4．《項目可行性研究報告》僅可作為項目立項時不可缺少的程序性文件，其中對風險、市場和財務方面的考慮在廣度、深度和可信度上艱難讓資金方滿意。
這種信息的對稱，大大增加了溝通的成本，影響了融資工作的效率。

項目方和資金方關注不同的問題
資金供求雙方所關注的問題不同，雙方都極力表達自己想要表達的東西。比如，企業說有某種專利，資金方則希望看到專利的證書是否存在，專利的價值究竟有多少；企業說市場形勢很好，資金方卻希望看到訂單或銷售意向書，並看到針對市場的調查報告、數據分析和競爭對手情況。就像兩個人辯論，雙方關注點不一樣，就很難達成一致。 正因為上述的原因，需要一種“語言”或者一種工具，能解決資金供求雙方的差異，解決信息不對稱的問題。

“談判語言”的種類
“談判語言”具體分為，第一，基礎知識類；由於資金供求雙方是幾乎完全不同的`兩類人，為了提高溝通的效率，企業必須學習與資金方溝通的”談判語言“，從知識層面至少需要掌握下列幾個方面；一是專業知識類，包括財務、金融、企業管理等；二是法律規類，主要包括與融資有關的各種政策法規；三是工作慣例類，主要包括各類融資工具、資金方和融資服務機構的工作慣例和工作流程。第二，資料清單類，很多資金方都有自己要求的資料清單，以便於規范工作流程和提高工作效率。各類銀行、各類投資公司和其他各類資金方的各類融資工具，都有各自的資料清單。因此，企業在准備融資資料這前，最好通過各種方式拿到這些資料清單並認真准備。例如：經年審的營業執照、工商注冊登記信息、公司章程、稅務登記證、組織機構代碼證、法定代表人證明書、法定代表人身份證財務報表、納稅申報表和納稅證明、銀行賬戶對賬單、相關商品交易、勞務合同或協議、基本結算賬戶開戶卡、申請書一般都有固定的格式，有的有固定格式的表格，有的僅明確必須具備的內容框架。

策略二：明確談判內容
融資溝通與談判的重要作用
融資的溝通與談判對融資方的作用主要現在以下幾點：
一是了解到資金方的基本情況、背景；二是融資項目的起因與發展變化過程；三是與項目有關的政策和行業情況；四是項目技術和市場情況；五是項目的優勢和存在的問題；六是企業的發展規劃；七是需要的資金數額及合作方式。 上面的內容框架及內容與商業計劃書的內容基本相同，但由於是口述，依據溝通的場合、融資雙方參與溝通的身份不同，可以在溝通順序和詳細上靈活變通。
對資金方來班次，溝通的內容包括：一是股東背景和實力；二是取得的業績和融資案例；三是資金方向和全作方式；四是擬投資項目在產業鏈中的位置和盈利模式；五是相關的政策和法規；六是企業的技術先進性及持續發展能力；七是企業競爭對手情況；八是企業市場訂單情況；九是企業希望融資的數額與全作方式；十是融資方能提供的安全保障。 上述問題，不同的資金方側重點略有不同。如果企業陳述比較清晰，資金方一般會就上述問題在深度上進行提問。上面的內容無論是資金方還是融資企業，一般都是圍繞商業計劃的內容來陳述和詢問，這也是我們為什麼反復強調要寫好商業計劃書的原因之一。 融資溝通的內容 如果進入實質性談判階段，那往往離融資成功已經不遠了。本部分仍以比較復雜的風險投資為例進行說明。 在該階段，雙方涉及的內容通常包括：一是融資金額；二是股東構成與股權結構設置，資金方是否可以控股？三是雙方的出資方式；四是無形資產的價值確定及處置方式；五是原有債務或有負責的處置；六是新公司的法人治理機構；七是人員的安排及薪酬；八是管理團隊的組建及激勵方式；九是政府有關部門政策的爭取；十是審計、評估、法律和財務顧問等中介機構的聘用；十一是雙方工作的分工與日程安排。
上述內容，大部分屬於雙方合作協議的框架內容，還包括公司未來運營的一些考慮。

策略三：確定談判步驟
融資談判的步驟
鑒於融資溝通和談判的重要性和持續時間較長，為便於應用者掌握，我們可以把這一過程的工作進行流程分析如下；
一是融資溝通與談判的准備；二是現場陳述與溝通；三是補充完善資料和政策征詢；四是進一步溝通並確定融資合作的意；五是實質性談判；六是融資協議簽訂。
溝通的准備階段 
資料准備
企業需要准備融資資料清單列明的資料和商業計劃書，並把有關文件列印和裝訂適量的份量的份數以備使用。有條件的企業，可以做成ppt文件並准備進行演示說明。  團隊准備 主要是確定參加陳述與交流的團隊人選，並做好人員的具體分工。一般情況下，除了融資主管參加外，負責財務（有時和融資主管是同一個人）、技術和市場的人員也要參加，以備詢問。 大多數中小企業，團隊缺乏，並且不善於交流，在這種情況下可以推選在各方面熟悉情況並對融資計劃書比較熟悉的人員，作為主要的陳述與溝通人員。  外部資源的利用 為了提高溝通的效率和效果，有條件的企業可以藉助外部力量參與談判，做企業的融資財務顧問，可以請政府分管中小企業工作有關部門的負責參加。  企業現場管理准備 一般資金方與企業交流的地點會選在企業生產經營現場，以便到現場參觀。因此，企業最好對企業生產現場和管理現場做好准備，安排熟悉情況的人員作現場情況介紹。

模擬演練
如果企業團隊缺少融資談判的經驗或對融資計劃書內容不熟悉，我們建議企業進行融資談判的模擬演練的目的不是欺騙資金方，而是能夠正確傳遞企業及項目有關的信息，按與融資計劃書一致的內容進行陳述，以免和計劃書內容沖突，使資金方產生誤解和不信任。 補充完善資料與政策征詢階段 如果資金方對企業和項目比較感興趣，企業就可以准備對資金方提出的、現場不能解決的問題，以及商業計劃書沒有涉及的問題，補充資料或進行法律、政策征詢。 在該階段需要注意的事情包括： 1.經過判斷，該資金方沒有合作的意向，可以不提供資料； 2.涉及企業的商業秘密，可以提供簡單的資料或向資金方說明，在進入實質性合作階段再提供； 3.敷衍了事，應付差事，要認真對待，更不要提供虛假資料，“假作真時真亦假”； 4.提供的資料需要企業較大投入，則需要謹慎考慮，並綜合判斷資金方的目的和真偽以決定是否提供或投入。必要時企業可以請融資服務機構或有關專家輔助決策。 實質性談判階段 與債權類資金方談判時應注意的問：一是准備好詳細的資料；二是注意傾聽資金方的關注點；三是認真回答每一個資金方提出的問題；四是不要急於求成；五是站在資金方的角度考慮問題，換位思考。 與權益類資金方談判時應注意的問題，一是請有經驗的人員參與談判；二是事先准備好各種合作模式，不要固守一種合作模式；三是最好提前設計好有關合作框架，以免措手不及；四是對涉及企業重大、長遠利益的問題不要輕易表達拒絕或同意，以免造成被動；五是在談判的初期，企業經營者不要輕易出面或表態；不要輕易放棄控股權；六是注意了解和詢問資金方的想法和意見；七是合作過程中，注意展示團隊的形象。每次談判都是企業形象的展示，因此必須予以重視，必要時可請融資顧問提供技術支持。 簽訂融資協議 融資協議是資金需求雙方為明確資金需求雙方權利義務、協調雙方（也可能是多方）關系的重要法律文件。融資協議分類方法如下：一是按不同的融資性質分類，可以分為：債權類融資協議和權益類融資協議。二是按不同的融資工具分類，可以分為：票據融資協議、委託貸款協議、信託貸款協議、貸款協議、融資租賃協議、融資協議和項目融資協議等。該種分類方式，便於企業根據融資工具的不同，簽訂不同的協議。三是按不同的融資渠道分類，
可以分為；銀行融資協議、典當融資協議、信託融資協議和融資租賃協議等。四是按不同的投資合作方式分為：中外合資經營協議，中外合作經營協議、聯營協議和投資協議等。 該階段是對談判結果的體現和鞏固，也是資本安排和雙方實質性合作的前提。一般資金方都有固定格式的協議，企業可以在此基礎上修訂，以更好地體現雙方談判的成果，保護企業利益。

策略四：掌握談判技巧
融資談判雖然不同於外交談判，但也要求參與者有很高的政治業務素質。一是要熟悉政策法規；二是要了解投資環境；三是要清楚項目狀況；四是要具備談判所需的策略和藝術。因此，談判無論規模大小，層次高低，參與者都要嚴肅認真對待，絕不允許草率從事。因為協約合同是項目（企業）的生死狀，一旦失誤就會帶來難以挽回的經濟損失和不良的政治影響。 確定談判原則 一切融資活動都是以項目為基礎，以談判，簽約為先導的。談判、簽約的水平如何，關經濟利益也關系政治影響，所以，一些起碼的原則必須堅持： 1.而談的原則。凡事預則立，不預則廢。招商談判也是如此，事先要做好充分的准備。一是談判人員的組成，誰主談，誰配合，誰翻譯，誰做顧問，各色人等要齊備，並且事先要有明確的分工和職責；二是要准備方案，包括政策法規，投資環境概況，項目具體情況，合作條件；三是合同、協約文本及相關的資料維恩見准備；四是承諾與保證措施。有備無患，才會贏得談判的主動權，達到預期的效果。 2.原則。融資合作的目的是為了促進企業的發展，所以，必須根據實際計算核定合理的利益標准。互惠互利可以說是融資的主題歌。 3.對等原則。投資者可以是不同國度、地區、不同制度、體制下背景來的人，意識形態有差別，貧富有差距，但作為合作者，雙方在法律地位上是平等的；對談判要不卑不亢，進退自如，有禮有節。 4.策略原因。融資不是乞討、求人，與資金方打交道也不僅僅是個資金技術問題，所以，不僅要講政策，而且還要講策略。在談判中，談判的策略是原則性和靈活性統一的表現。事先要有謀，當事要隨機應變，注意方式、方法，做到有利有禮有節，這才是談判的最高水準。 選擇引入時機很多企業都急於尋求戰略投資者，急於向投資方推銷自己的項目和商業計劃，但引資有個時機選擇問題。如何選擇時機，具體闡述如下：
一是政策利益出現，即新出台的政策給該企業帶來重大商機，比如：1.身份證統一更換政策的出台；2.醫療垃圾集中處理政策；3.國家鼓勵節能的小排量汽車；4.國家鼓勵農業產業化龍頭企業的發展；5.國家鼓勵企業信息化水平的提高等。凡與這些政策有關的企業在融資過程中比較有利。
二是企業獲得大量訂單，在資金市場上，上市公司經常會發布獲得政府采購或中標消息，會對股價有一定的刺激作用。同樣對於非上市企業，獲得訂單對未來現金流有很大的說服力，在此時引資對企業比較有利。
三是企業獲得專利證書或重要不動產的產權證。
四是金融資料已齊備。在金融資料，主要是融資計劃書准備完善以後，才是與資金方接觸的良機。
維護企業利益 一是商業秘密的保護。在企業提供商業計劃書和溝通的過程中，肯定會涉及企業的商業計劃、市場、技術和策略等。這主要取決於企業計劃對計劃書資料分寸的把握以及對投資者身份的判斷，也可以用保密協議等方式來制約。
二是事先確定融資方式與策略，有備則無患，這樣可以避免在談判過程中沒有準備，倉促決策。
三是無形資產價值的合理判定。很多中小企業，尤其是技術密集型企業，在引資過程中會面臨這一問題，這主要取決於企業和資金方的協商定價能力。
四是請外部專家提供支持。對很多企業來說，還沒有認識到這一問題的重要性。
企業一般重視實物投資的價值，對智力和外腦的價值不太重視。這是很多中小企業應該改善的地方。當然，對外部專家的利用也需要具有一定的分辨能力。 ;

Ⅶ 貸款業務員怎麼寫工作計劃與總結

強調工作的責任與管理的重要性。
沒有範文。
以下供參考，

主要寫一下主要的工作內容，如何努力工作，取得的成績，最後提出一些合理化的建議或者新的努力方向。。。。。。。
工作總結就是讓上級知道你有什麼貢獻，體現你的工作價值所在。
所以應該寫好幾點：
1、你對崗位和工作上的認識2、具體你做了什麼事
3、你如何用心工作，哪些事情是你動腦子去解決的。就算沒什麼，也要寫一些有難度的問題，你如何通過努力解決了
4、以後工作中你還需提高哪些能力或充實哪些知識
5、上級喜歡主動工作的人。你分內的事情都要有所准備，即事前准備工作以下供你參考：
總結，就是把一個時間段的情況進行一次全面系統的總評價、總分析，分析成績、不足、經驗等。總結是應用寫作的一種，是對已經做過的工作進行理性的思考。
總結的基本要求
1．總結必須有情況的概述和敘述，有的比較簡單，有的比較詳細。
2．成績和缺點。這是總結的主要內容。總結的目的就是要肯定成績，找出缺點。成績有哪些，有多大，表現在哪些方面，是怎樣取得的；缺點有多少，表現在哪些方面，是怎樣產生的，都應寫清楚。
3．經驗和教訓。為了便於今後工作，必須對以前的工作經驗和教訓進行分析、研究、概括，並形成理論知識。
總結的注意事項：
1．一定要實事求是，成績基本不誇大，缺點基本不縮小。這是分析、得出教訓的基礎。
2．條理要清楚。語句通順，容易理解。
3．要詳略適宜。有重要的，有次要的，寫作時要突出重點。總結中的問題要有主次、詳略之分。
總結的基本格式：
1、標題
2、正文
開頭：概述情況，總體評價；提綱挈領，總括全文。
主體：分析成績缺憾，總結經驗教訓。
結尾：分析問題，明確方向。
3、落款
署名與日期