債權融資計劃書怎麼寫

① 商業計劃書融資計劃怎麼寫

簡答的說就是讓投資人知道創業者需要多少錢，會出讓多少股權，後續對這些資金的安排。

融資計劃書的內容包括：

一、 企業介紹：企業簡介，企業現狀，現有股東實力，資信程度，董事會決議;

二、 項目分析：項目的基本情況，項目來歷，項目價值，項目可行性;

三、 市場分析：市場容量，目標客戶，競爭定位，市場預測;

四、 管理團隊：管理人員介紹，組織結構，管理優勢;

五、 財務計劃：資金需求量，資金用途，財務報表。

融資分析主要分析：

1、 資金運作分析：根據公司業務戰略與財務制度，預測並監督公司資金流向和各項資金使用情況，為公司的資金運作、調度與統籌提供信息與決策支持;

2、 財務政策分析：根據各種財務報表，分析並預測公司的財務收益和風險，為公司的業務發展、財務管理政策制度的建立及調整提供政策導向;

3、 經營管理分析：參與銷售、生產的財務預測、預算執行分析、業績分析，並提出專業的分析建議，為業務決策提供專業的判斷;

4、 投融資管理分析：參與投資和融資項目的財務測算、成本分析、敏感性分析等活動，配合上級制定投資和融資方案，防範風險，並實現公司利益的最大化，穩定公司的動態平衡;

5、 財務分析報告：根據財務管理政策與業務發展需求，撰寫財務分析報告、投資財務調研報告、可行性研究報告等，為公司財務決策提供理論指導和方向。

拓展資料：

融資計劃書撰寫，大體分為五個大步驟：

第一，融資項目的論證;主要是指項目的可行性和項目的收益率。

第二，融資途徑的選擇;你做為融資人，應該選擇成本低，融資快的融資方式。 比如說發行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資;如果你的項目和現行的產業與政府的政策相符，可以請求政府財政支持或者依靠政府宣傳。

第三，融資的分配;所融資金應該專款專用，已保證項目實施的連續性。

第四，融資的歸還;項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還。

第五，融資利潤的分配。

② 融資計劃怎麼寫想要個具體例子

融資計劃這個包含的內容太多，要說舉個具體例子，根本就不是幾百字能寫完的，一個正常的融資計劃寫到幾萬字很正常，只能說一說，融資計劃的主要都包括哪些內容，大概要從哪些方向去寫。

最後一部分就是都了解了之後做的這個條款性限制，比如說對方融資的話，怎麼融資投進去的錢用作哪些范圍，如果對方不想融資了，不想持有這個股份了，退出的時候應該履行哪些手續，你應該退給對方多少錢？還是說對方可以把這個股權轉交給其他人？這裡面都有詳細的規定的，要不然到時候出了麻煩，對峙公平就更麻煩了。

③ 最完整的融資商業計劃書範文

(一) 融資商業計劃書概要
融資商業計劃書概要是私募股權基金經理人首先看到的內容，所以它必須是濃縮了融資商業計劃書主要內容的核心，是融資商業計劃書精華之所在，它必須具有讓投資人有興趣並希望得到更多關於企業信息的吸引力。
內容簡要是概要的基本特點，必須用簡練而准確的語言撰寫概要，在製作時必須努力控制在2000字左右完成概要的編寫。概要主要包括以下幾項內容：
1、企業基本信息及聯系方式;
2、業務經營;
3、企業概括;
4、管理團隊和管理組織情況;
5、產品的行業情況及市場;
6、融資說明;
7、財務計劃與分析(包括資金用途和盈利預測);
8、退出機制。
(二) 企業及其未來
這一部分內容將涵蓋企業大部分業務范圍。私募股權基金想了解的核心內容是企業業務的獨特性，以及這一獨特性對企業未來盈利前景帶來的動態影響，即私募股權基金經理人通過對企業獨特性的了解可以確信企業在整個行業競爭中具有取勝的關鍵因素。企業及其未來的內容涉及范圍很廣，主要包括以下各項：
1、企業的概況：指企業名稱、成立時間、注冊資本、實際到位資本、其中現金、無形資產占股份比例等，注冊地、企業性質、主營業務、歷史沿革、企業所處的發展階段、股權結構等。
2、業務性質：簡要介紹企業所從事的主要業務，並對相應的產品或服務作簡要描述，從而盡可能使私募股權基金經理人了解該企業的產品或服務。
3、業務發展歷史：包括生產產品或提供服務的時間，企業發展的重要階段和發展過程中的重大事件。
4、企業前景：可按時間順序描述企業未來業務發展計劃，並指出關鍵的發展階段。在這一部分，私募股權基金等投資人一般需要了解企業未來幾年的業務發展方向及其變動理由。
如果企業預期未來業務發展需要經受許多變動因素的考驗，則應解釋企業發展成功所必需的條件。
5、產品或服務獨創性：企業的獨特性可以表現在管理隊伍上，也可以表現在產品或服務上，還可以體現在融資結構和融資安排上。總之，企業只有在產品或服務上具有獨特性，才有可能具有良好的盈利前景。
6、產品或服務的價格：對企業產品或服務定價策略的描述，包括產品的價格、價格形成基礎、成本、利潤及利潤構成等。私募股權基金需要了解產品定價是否充分考慮了所有影響因素，包括價格的構成、在邏輯上是否為市場所接受、產品定價是否反映競爭條件下的價格走勢以及價格是否能抵禦來自市場降價方面的壓力，等等。
7、顧客群特徵：包括顧客特徵描述、購買動機、產品的主要買主及其購買金額和單批購買量。
8、產品市場描述：主要對產品市場作出描述。包括該行業的銷售總額和增長速度、市場佔有率等，私募股權基金可以據此掌握該企業在市場所佔的份額。
9、競爭者或替代產品：主要對全部競爭產品及競爭廠家作出描述與分析，尤其是分析這些競爭對手的市場份額、年銷售額及財務實力。
此外，還需對本企業產品所具有的優勢作出分析。有些企業由於擁有某種專利權或經營特許權，從而暫時可能沒有競爭對手，但也許會在未來的投資期限內出現更為強大的競爭公司或替代產品，所以私募股權基金必須了解潛在的競爭者，選擇其進入市場的時間和方式。如果企業對競爭對手不甚了解的話，則私募股權基金將謹慎評估其增長的持續性和可靠程度。
10、營銷戰略：集中描述產品銷售過程和分銷渠道，基本環節包括：企業銷售方式、廣告戰略、市場滲透策略、銷售障礙、銷售人員構成等。私募股權基金據此分析評價企業的市場行銷戰略，了解產品從生產現場最終傳到用戶手中的全部過程。
11、生產工藝：產品的製造過程及其影響因素，重點是企業的生產能力、生產關鍵環節、質量控制及生產流程，並在此基礎上對企業生產成本和銷售成本加以確認。
12、人力資源構成：包括企業的勞動力資源與現狀，以及生產和銷售產品所需雇員的形式。主要的內容包括：雇員地域分布，雇員文化程度，員工培訓計劃，工資成本、津貼和年終分紅，雇員與管理層關系，工會情況，工作時間安排，技術人員比例，保密合同及競業禁止合同，員工的激勵機制情況等。
13、供應商：企業的原材料及必要的零部件供應狀況，包括原材料供應商，原材料供應渠道，特殊外構件和關鍵外購件供貨是否及時可靠。還應當提供一份供貨商的清單，包括其名稱、地址、電話號碼、主要聯系人、最大的供貨商及供應金額，以及關鍵供應商和唯一原材料供應商的情況。
14、設備：企業生產所必需設備的基本狀況，包括企業已有或打算購買的主要設備，固定資產總額及變現價值，使用現有設備達到的產量及產值，設備采購周期，設備采購難度，設備安裝難度及由於運轉的特殊技術需要，設備的專用性和抵押價值，設備維修費用，設備折舊速度，設備的技術更新速度和設備的競爭優勢等。
15、資產構成與資金：包括企業當前的固定資產類型以及未來固定資產的投資需要，資產抵押狀況，固定資產折舊，目前的生產能力和收益，有關融資租賃的固定資產以及租賃協議文件。
16、專利和商標等知識產權：企業持有或將要申請的專利和商標方面的情況，以此判斷該企業是否真正具有獨特性。
17、研究和開發：包括研究開發的經費支出，已經投入和未來打算投入的資金，以及企業對投入這些研發資金的目的和效果的說明。
18、涉及糾紛：企業是否捲入或可能捲入各種糾紛事件，如商業債務關系、用戶起訴和專利糾紛等。
19、 *** 管理：在一些特殊行業， *** 管制可能會對企業未來發展具有重大影響，如醫葯或特殊進出口產品的生產，需要披露 *** 管制相關法律和法規。
(三) 企業管理團隊
企業管理團隊狀況，包括董事、監事、經理及其他關鍵人員(如核心技術人員)。
1、管理層履歷：總經理、副總經理、財務總監等高級管理人員及關鍵人員的名單，包括其姓名、年齡、職位、經歷、受教育程度等。
2、管理者的職業道德：企業需要提供管理者過去涉及的訴訟和糾紛材料，特別是管理層、董事、監事和主要股東是否有破產或不良信用記錄。
3、管理者的薪酬支出，即董事、監事、高級管理人員的收入，以及董事會費用、咨詢費、傭金、紅利和薪金等各種費用。
4、股份安排：企業是否對內部企業管理人員進行股票期權安排。對已經享有股票期權的企業管理成員，均應列出其期權數量、平均執行價格、已經執行期權數量和尚未執行期權數量，對尚未執行期權的，應說明理由。
5、聘用合同：涉及關鍵雇員的勞動合同，僱傭的原因和年限，以及該雇員的各種福利安排。
6、利益沖突：充分披露企業高級管理人員和股東相互之間是否存在親屬關系、家族管理問題以及其他利益沖突情況。
7、顧問、會計師、律師、貸款銀行：列示咨詢顧問名單、為企業提供服務的會計師事務所、律師事務所、貸款銀行及其相關人士的姓名、地址、聯系電話以及費用。
8、企業管理組織結構、部門功能以及企業治理結構的其他方面。
9、企業文化制度建設有關情況。
(四) 融資需求及相關說明
1、提議的融資方式：企業對投資工具的選擇意圖，以及相應的條件細節，應該提供針對性方案，為隨後進行的財務安排及結構設計提供依據。
如果出售普通股，應明確：普通股類型，是否分配紅利，紅利是否可以積累，股份是否可以贖回，股份的價格以及所附帶的投票權等;
如果發售優先股，則需要說明：股利的支付方式，是否有回購安排，是否可以轉換為普通股及相應的轉換價格，優先股股東權利等;
如果出售可轉換債，應清楚表明：債權的期限、利率以及轉換為股份的價格和比例;如果是股票期權，則列出：購買價格、期權執行價格、購股數量和期權有效期限等。
2、資本結構：企業在獲得私募股權基金資金後的資本結構上的變化情況。
3、融資抵押和擔保：企業是否存在為獲得私募股權基金資金而願意提供相應抵押品;企業能否為融資提供個人或公司擔保：如果是個人擔保，提供個人財產證明;如果是企業擔保，提供該企業的驗資報告。
4、經營報告：主要介紹企業在獲得私募股權基金的投資後打算以何種方式向私募股權基金報告經營管理情況，如：提供月度損益表、資產負債表或年度審計後財務報表等。
5、資金運用計劃：企業對未來幾年所需資金以及對使用這些資金的詳細規劃。
6、所有權：融資商業計劃書應當列出現有股東持股數量及私募股權基金投資後的持股數量，並給出獲得所有權的價格;每位股東的股權比例;如果考慮給予土地、建築物、機器設備或是創業股份，則對這些市場目前的市值也需加以說明。
7、費用支付：投資過程中所發生的咨詢顧問費、律師費等費用金額及支付方式。
8、私募股權基金對企業經營管理的介入：私募股權基金一般要求在企業董事會中占據一定的席位，如果企業希望私募股權基金對企業經營管理的介入更深一些，可以在此加以說明，並說明企業需要哪些方面的增值服務，以及為提供這些增值服務所支付的費用。
(五)風險因素
對企業所面臨的主要風險加以說明，盡管私募股權基金會懷疑企業的客觀性，並根據自己的評估經驗來獨立判斷，但企業所提出的問題有助於私募股權基金的評估。一般來說風險包括：
1、經營期限短，如果企業剛剛成立，經營歷史短將是雙方討論的主要風險內容。
2、管理經驗，如果管理層年輕，或者剛剛進入這一領域，這可能會導致經驗不足。
3、市場不確定因素，與銷售有關的市場不確定性因素。
4、生產不確定因素，對任何生產不確定因素都要進行說明。
5、債務風險，企業應當分析企業的債務情況及是否有足夠的清償能力，使私募股權基金確認，如果企業遇上麻煩而不得不破產時，則投資能回收多少。
6、對企業核心人物的依賴關系，企業應向私募股權基金解釋如果任何一個企業核心人物的離去或者去世將給企業帶來的負面影響;誰可以接替此人的位置;誰來領導企業。
(六)投資回報與退出
私募股權基金不是為投資而投資，而是為了獲得投資回報，所以企業應當向私募股權基金描述最終投資退出的途徑。
對於私募股權基金退出投資企業的退出方式，企業也應當從自身角度看待投資退出的問題，尤其是不同退出方式的選擇對企業可能的影響。
1、發行股票上市：發行股票上市無疑是投融資雙方都最希望出現的結果，但是難度也最大，公司上市後股本的社會化使私募股權基金所持有的部分或全部股份得以套現。融資企業應該制定發行股票並上市的方案，如上市時間、上市地點、上市方式等內容。
2、並購：企業並購也是私募股權基金退出目標企業的一種重要方式，尤其是在資本市場低迷，企業難以在短期內通過公開發行股票上市的情況下，將所擁有的企業股份出售給戰略投資者等其他投資人也是私募股權基金退出所投資企業的一種重要途徑。
3、回購：是指在私募股權基金資本投入目標企業若干年後，被投資企業按照事先約定的價格或者定價方式計算的價格購回私募股權基金在企業中擁有的股份，以實現私募股權基金的退出。
4、清算：私募股權基金投入目標企業後，如果出現無法上市，也不能進行企業間的並購和目標企業回購的情況下，私募股權基金在何種情況可以通過企業清算收回投資。
(七)營運分析與預測
企業應對本企業目前經營狀況和項目前景進行綜合分析，即根據企業的財務數據，描述企業最近幾年來的財務狀況，包括凈收入、銷售成本、營運費用、利息支出及利息收入，並將這些數據進行歸類，使私募股權基金可以清楚了解企業的經營狀況及未來發展前景。
(八)財務報表
對於處於成長階段和成熟階段的企業，提供一套完整的財務報表對私募股權基金了解財務狀況非常重要，尤其是在財務報表沒有經過獨立審計機構進行審查的情況下。通常，財務報表包括合並資產負債表、合並損益表、現金流量表以及表外項目。通過財務報表，私募股權基金可以把握企業的財務比率、經營成果、償債能力、應收應付賬款、負債情況等內容。
對企業未來5年內的財務預測以及一份針對未來一年的詳細月度現金流量表進行說明，使私募股權基金能夠大致掌握企業的現金流量走勢，為對企業進行價值評估和下一步審慎調查打下基礎。
(九)相關企業基本情況及財務內容的附件
為了使私募股權基金能夠更直觀地了解企業的基本情況，將融資商業計劃書中提及的文件以附件的方式附在計劃書後面。

④ 如何寫融資計劃書

一份好的商業計劃書，哪些因素起到決定作用？

BP的頁數：看似一個簡單的文稿處理工作，其實起到了敲門的作用，對於絕大部分早期項目，BP不應該超過20頁PPT的信息量。許多投資人對於超過20頁的BP，內心是抵觸的，更有些創始人為了追求美觀，用了太多設計圖片，造成一份BP超過20M，投資人在收到這類BP的時候，如果周邊信號不佳，很大可能是不會選擇下載查看，這樣就白白錯過了許多機會。

BP的邏輯：這點是一份BP的核心價值，每個投資人一天要看的BP不會少於20份，能從這幾十份BP中脫穎而出，讓投資人牢牢記住你的項目，靠的就是清晰的邏輯。另外投資人看BP通常都是快速掃描，甚至一分鍾讀完。所以一定要直奔主題，講重點，在最短的篇幅內講述自己項目的商業邏輯。

BP的美觀：之前說過有些創始人為了追求美觀，過度包裝造成BP過大，這一點是不可取的，不過適當的顏色搭配選擇，還是可以讓投資人在大量垃圾BP中耳目一新的。「創業者不要過於迷信模板，相信你乾的事情是獨一無二的，不建議代為撰寫BP，親自撰寫與修改BP也是對自己創業邏輯的一次次梳理，最終面對投資人的也是創業者自己，代寫人無法取代。

投資人閱讀商業計劃書（BP）後需得出3大核心1、你要做什麼（what）？你的產品或服務到底有什麼價值2、怎麼做（how）？你是不是有執行能力和成功的把握3、怎麼賺錢（商業模式）、怎麼分錢與需要多少錢（融多少資金）

商業計劃書的主要框架

商業計劃的主要框架主要從事（內事和外事）、人和錢三個部分。商業計劃書的框架模型主要分為如下圖所示四大部分和十二小節。

二、以下從12個小節介紹商業計劃書的撰寫細節和注意事

1、項目定位項目定位：通過一句話簡明扼要地介紹你們的項目是什麼，項目定位介紹寫在商業計劃書首頁，讓人一眼就知道你們是干什麼的。

2、提出問題（市場痛點在哪裡）提出問題：現有的客戶需求哪些沒有被滿足，市場痛點在哪裡，市場需求是創業的基礎，很多創業者提出的需求多為偽需求或非剛性需求，在確認市場需求的過程中也是創業者在找差異化，如果創業的方向都沒有抓住，自然很難獲得投資人的青睞，創業需要對自己和對別人負責任，市場需求的了解和深入至關重要。

3、解決方案（產品與服務）解決方案：通過哪些方法與方式解決市場痛點。

4、市場分析（市場容量）市場分析：需要證明市場需求的存在以及這個需求市場容量

5、進入策略（如何啟動）進入策略：項目從無到有，如何啟動？

6、競爭優勢（競爭對手）競爭優勢：行業內的競爭對手有哪些，項目的核心競爭力在哪裡？

7、核心團隊（團隊背景）核心團隊：核心團隊的背景履歷，以及要表明為什麼你們的團隊能幹這個事情

8、執行現狀（已做的事情）執行現狀：目前項目已經進展到什麼程度，已經做的事情做個說明

9、計劃目標（未來前景）計劃目標：未來一段時間需要乾的事情有哪些

10、商業模式（怎麼賺錢）商業模式：如何賺錢的問題，在什麼時間點能夠做到盈虧平衡

11、股權結構（怎麼分錢）股權結構：創始人及核心團隊的股權結構，決定未來長遠發展基礎

12、融資計劃（需要多少錢）融資計劃：需要多少錢干這個事情

13、如果不會寫可以找「雲對接」代寫，還可以免費對接投資人。

⑤ 鴻蒙創業圈：一份優秀的融資計劃書（BP）該怎麼寫

一份優秀的融資計劃書（BP）該怎麼寫？

一般來說，企業的融資方式有兩種，一種是債權融資，一種是股權融資。債權融資包含銀行貸款、發行債券、民間資本等，股權融資一般指出讓企業部分所有權進行融資，尤其是新創企業以此種方式融資居多。不管是哪種融資方式，基本都需要給出融資計劃書或是可行性報告等，而專業的融資計劃書或可行性報告自然更讓投資人青睞。

一般來說，投資人比較關心創業者的項目以及創始團隊成員的能力以及性格，其中項目相關因素包含項目前景、核心競爭力、投資回報率、投資周期等，創始團隊相關因素包含行業經驗、責任心、溝通能力、實際技能、知識等。因此，一份優秀的包含上述內容的融資計劃書更能提高創業者的融資成功率。

今天道人就給大家講講融資計劃書需要注意的地方。

不管做什麼項目都得從原料、成本、市場、經營可行性以及可能導致虧損的情形來考慮。在融資計劃書中需要有投資人關注的問題，比如公司團隊怎麼樣，市場在哪，能為客戶帶來什麼產品或服務，公司前景如何，有什麼風險，融資多少，能佔多少股，需要多長時間達成目標，退股方式等等。

那麼， 融資計劃書該怎麼寫 呢？首先，融資計劃書要直截了當的切入主題，用真實、簡潔的語言描述你的項目，不要說跟項目無關的內容，在語言用詞上要注意能夠引起投資人看下去的興趣。

其次，盡量搜集各種相關資料，比如行業研報、同行數據等。也要盡可能條理分明的講清楚項目的商業模式，且對於市場前景、核心競爭力、投資回報等要從多角度分析和總結，要預估可能出現的困難或問題，讓投資人認識到你不是靠盲目自信在做事，如果能夠有客戶的采購協議那就更好，可以讓投資人直觀的看到項目的可行性。

然後，標題最好是包含編輯時間、項目名稱、BP、融資輪次等內容，否則投資人很難在眾多BP中找到你的。

最後，融資計劃書不要用WORD，最好是PPT轉的PDF，並且內容最好在15-20頁，最多不超過25頁。

在 融資計劃書的具體內容 上，首先應該寫的是項目名稱和一句話的介紹。

其次，是項目所針對的市場痛點，存在哪些問題，哪些需求沒被滿足，市場規模有多大，這里不要閉著眼瞎寫，多看研報總結。這里需要注意，不要只說行業規模有多大，也要說說你能在這個行業佔到多少比例，吃到多少肉。

然後，是項目的實際解決方案，包含項目具體做了什麼業務，以及是怎麼做的，也就是簡明扼要的說明你的商業模式，盡可能的引起投資人的參與意願。

之後，是團隊介紹，包含成員簡介和組織架構等，盡量凸顯出團隊成員的核心優勢。

再然後，是項目的核心競爭力，這里要寫到現在和未來的競爭對手，你和他們的差異在哪，你的核心競爭力是什麼，以及怎麼加固自己的競爭壁壘。

之後，是項目的運營數據，包含用戶數、收入、凈利潤等，以此證明項目的可行性，還有項目的發展規劃，在什麼時間段完成什麼樣的事，以及快速增長的策略等。

再然後，是融資需求，包含股權結構、怎麼確定估值、融資金額、出讓比例以及融資金額的使用方案。

最後，是投資回報和退出方式，讓投資人願意投資你的實際理由。

總而言之，一份優秀的融資計劃書就是塊好的敲門磚，讓投資人認識到你的項目和團隊，並且，在見投資人前也要做好以下准備。

首先，要准備好應對投資人可能提出的各種問題，要清楚融資計劃書中寫到的所有內容，可以和團隊成員模擬這種場景。

其次，要准備好應對投資人的背調和審核。

最後，要對投資人提出的要求做出妥協，比如放棄部分業務等。

總得來說，創業不易，砥礪前行，希望所有創業中的朋友都能夠獲得最後的成功，達到自己預期的目標。

⑥ 融資計劃書怎麼寫

首先，融資計劃書需要內容完整但重點突出。我們先來看一份完整的創業計劃書需要包含哪些內容，而哪些內容又必須突出分析。
概要
概要是整個計劃書的第一部分，一般需要簡要介紹全篇融資計劃書的核心內容。主要內容包括：企業名稱和性質；主要產品和業務范圍；管理團隊簡介；申請融資的金額和形式、股權比例和價格；資金需求的時機和使用方式；投資者的投資回報；企業的資本結構；市場概貌；經營模式闡述等。投資人的時間是很寶貴的，通常情況下，大致瀏覽了你的概要，才會決定是否深入了解你的全部內容。
產品
產品是融資計劃書的重點，是必不可少的內容，也是需要首先重點介紹清楚的內容。創業者需要在這一部分快速地介紹公司業務和主要產品，要求簡單清晰明了，直觀易懂。如果產品暫時沒有原型，需要邏輯清楚的說明產品和業務的具體內容；如果已經有產品原型，可以用
產品的截圖來說明大概功能，比較直觀；如果產品已經運營一段時間了，需要展示相關數據，比如用戶數據、交易數據、利潤率等。
市場
第一，介紹目標市場和市場容量，最好是用直觀的數據講清細分市場的真實規模。第二，說明目標市場尚未滿足的用戶的痛點，這種用戶痛點正式你的產品進入市場的切入點。需要注意，市場分析不是羅列數字，重點是這些數字跟你有什麼關系。投資人真正關心的不是這個行業有多大，而是這個行業這么大，跟你有什麼關系？哪部份是你的市場？用多長時間可以做到多少佔有率？
競品
認真對市場上的競爭對手和潛在競爭對手進行分析。需要從優劣勢、市場佔有率、運營情況、發展潛力等投資人關注的點進行對比說明，給出投資人投資你而非你的競爭對手的充分理由。競爭對手盡量找跟自己階段相近、模式相似、估值差不多的競品。
盈利模式
盈利能力是衡量一個項目的重要因素，因此，產品的盈利模式非常重要，需要突出介紹。首先，需要介紹清楚產品的盈利來源，如付費、交易、廣告等；第二，需要對未來的盈利能力做一個合理預估。
團隊
在創投界，很多投資機構堅持團隊第一項目第二的原則。也就是說，一個好的團隊比項目更受投資人關注。首先，團隊核心成員的履歷、，完整性就很重要，在產品、運營、管理等重要方面，必須團隊完整且有一定的影響力。其次，團隊股權結構需要合理明確，核心團隊成員持股比例一定要足夠。投資很大程度上就是投資團隊，一個健康的股權結構很重要。
發展歷程
做一個簡單的發展歷程時間軸，提煉出關鍵性事件，何時立項、何時上線、何時獲得融資，何時數據有大的增長等。
戰略規劃
這方面的內容包括產品、人員等規劃，對外合作戰略、市場營銷戰略等。投資人需要看到你在哪些方面有想法，如企業未來的走向和目標。其中，運營推廣戰略是很重要的，第一，簡要介紹項目目前的運營推廣方式和成果；第二，介紹未來的運營推廣計劃以及預期的推廣效果。
融資情況
簡明介紹以前的融資情況以及本輪融資的目標金額、企業估值、出讓股份等。過往的融資情況，資方是誰，這一輪要多少錢，出讓多少股份，融資的錢用在什麼地方，資金怎麼退出等都需要介紹。
財務分析
這是從量化的角度來看企業過去及未來的經營。財務分析要包括過去和現在的財務分析、未來的財務分析以及投資計劃分析。財務分析盡可能使用專業財務人員來編寫，歷史財務數據力求事實，預測力求合理，包括假設條件、收入結構、費用結構等。
其他
除了上述主要內容外，需要的話，也可以加風險評估以及各種輔助性文件，比如項目可行性研究報告、政府有關部門批復文件、技術或專利應有相關證書等文件。

⑦ 債權融資協議書

債權融資協議書

在快速變化和不斷變革的今天，協議使用的頻率越來越高，協議對雙方的事務履行起到積極作用。那麼協議怎麼寫才能發揮它最大的作用呢？下面是我為大家整理的債權融資協議書，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

債權融資協議書1

本協議由下列雙方於________________年__________月__________日於中國_______________簽署。

甲方：___________乙方：___________

法定代表人：___________法定代表人：___________

身份證：______________身份證：___________

鑒於甲方希望通過乙方推薦投資商，使甲方獲得融資(包括但不限於股權融資、債權融資、可轉債等)機會，乙方願為甲方提供相關服務。經雙方商定，就甲方委託乙方提供融資服務有關事宜達成如下協議：

一、融資服務事項

1、甲乙雙方同意，由乙方按照本協議的約定，為甲方推薦投資商，並提供相關融資服務。

2、甲方同意，甲方確認乙方所推薦的投資商後，甲方或其股東或其他關聯機構或人員與該投資商達成各種投融資協議(包括但不限於股權融資、債權融資、可轉債融資等)並獲得融資的，均視為甲方在乙方服務下融資成功，並由甲、乙雙方簽訂融資成功確認書。甲方應按照本協議的約定，向乙方支付融資服務費。

二、融資服務費及支付方式

1、本次融資服務費總額為人民幣________________元(大寫：______________)

2、支付方式：_______________本協議簽訂後，甲方於________________年__________月__________日向乙方支付人民幣___________________元(大寫：___________)

三、各方的義務

1、甲方的義務：

1)甲方須按照乙方的要求提供該融資項目(企業)的詳細資料，包括但不限於該項目(企業)的基本資料(營業執照、企業機構代碼證，稅務登記證)、商業計劃書等資料，並如實填報有關表格內容等。

2)乙方提供融資商信息後，應取得甲方權力機構的認可。

3)在本協議執行過程中，甲方須盡可能為乙方工作提供必要的支持和便利。

4)甲方應當按照乙方的要求，向乙方出具經有效簽章的確認函，確認乙方對投資商的推薦。甲方出具確認函後，方可與乙方推薦的投資商進行接觸。

5)甲方應當向乙方及時通報投資接洽、談判及合作情況，特別是重要協議的簽署、投資款項的到位情況等。

6)按照本協議約定保守商業秘密。

7)甲方應按本協議約定向乙方支付各項費用，包括但不限於融資服務費等。

2、乙方的義務：

1)就甲方編寫的融資信息等提供初步建議和指導。

2)就甲方提供的資料進行整理，製作簡易商業計劃書。

3)根據甲方項目信息對照投資商資料信息進行投資商篩選。

4)向國內外投資商定向推薦甲方項目。

5)在甲方向乙方出具對乙方所推薦投資商的確認函後，向甲方提供投資商信息，協助甲方與投資商取得聯系。

6)投(融)資協議簽署後，盡乙方所能，協助甲方督促投資商資金到位。

7)按照本協議的約定保守商業秘密。

四、聲明與保證

1、甲方的聲明與保證

1)甲方具備合法的資格和權利簽署本合同，並已採取一切必要的'行動以獲得授權，接受本合同的條款和條件，簽署及履行本合同。

2)甲方向乙方提供的所有信息、資料等均真實、准確、完整。

2、乙方的聲明與保證

1)乙方具備合法的資格和權利簽署本合同，並已採取一切必要的行動以獲得授權，接受本合同的條款和條件，簽署及履行本合同。

五、保密

1、甲方提供的資料和信息中，如需保密或要求不完全向投資方公開的內容的，應以書面形式向乙方另行出具說明。

2、甲方有義務對從乙方處獲得的投資商的各種材料進行保密，並保證不用於本協議項下融資以外的其它用途。

3、乙方有權向投資商提供甲方所提供的資料(甲方明確要求保密或不得對外提供的除外)，乙方對於投資商在佔有、使用相關資料過程中可能給甲方造成損害等不承擔任何責任。

六、其他約定

1、乙方僅負責向甲方推薦投資商。甲方與乙方推薦的投資商接洽過程中發生的一切費用、產生的糾紛以及責任等，均由甲方與投資商自行承擔，乙方不承擔任何責任。

2、雙方辦理乙方所推薦投資商確認函手續時發生異地差旅費由甲方承擔，待融資成功後，從融資服務費用中扣除。

3、如甲方要求乙方提供製作商業計劃書、參加談判、進行調查、進行路演推介等的，由雙方另行協商，相關費用由甲方承擔，待融資成功後從融資服務費用中扣除。

4、應甲方的要求，乙方可向其推薦與融資活動相關的會計師事務所、律師事務所等中介機構。甲方與乙方推薦的中介機構接觸過程中發生的一切費用、產生的糾紛以及責任等，均由甲方與中介機構自行承擔，乙方不承擔任何責任。

七、協議的變更、解除和終止

1.非經甲乙雙方協商一致並簽署書面協議，任何一方不得擅自變更本協議及其附件的任何內容。

2.本協議生效後，甲乙雙方不得以其他任何理由單方面解除合同。

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3.本協議的權利義務終止後，雙方應當遵守誠實信用原則，根據交易習慣履行通知、協助、保密義務。本協議的保密條款在協議終止後仍對雙方具有法律約束力。

八、爭議的解決

1、本協議受中華人民共和國法律法規的管轄。

2、凡因執行本協議所發生的或者與本協議有關的一切爭議，首先應爭取各方之間友好協商解決。如果在30日內未能協商解決，爭議雙方可向乙方住所地有管轄權的人民法院提起訴訟。

九、協議生效

1、本協議自雙方簽字蓋章後生效。

2、本協議未盡事宜，由雙方另行協商，並簽訂補充協議。本協議的附件、補充協議均為本協議的有效組成部分，對甲乙雙方均有法律約束力。

3、本協議書一式二份，甲乙雙方各執一份。本協議由雙方法定代表人(或授權代表)簽署並加蓋公章後生效。

甲方：___________

乙方：___________

___ 年 ___ 月 ___ 日

債權融資協議書2

甲 方：_______________乙 方：________________

法定代表人：___________法定代表人：____________

身份證：_____________ 身份證：_______________

鑒於甲方希望通過乙方利用自己手中的第三方合法債權獲得融資機會，乙方願為甲方提供相關服務。經雙方商定，就甲方委託乙方提供債權融資服務有關事宜達成如下協議：

一、債權融資服務事項

1、甲乙雙方同意，由乙方按照本協議的約定，以甲方合法債權質押，為甲方進行債權融資，並提供相關融資後續服務。

2、甲方同意，甲方確認乙方所利用其所擁有的合法債權，進行相關融資活動，並獲得融資，均視為甲方在乙方服務下融資成功。甲方應按照本協議的約定，需向乙方支付融資服務費。且在融資成功後，留取融資金額20%的資金作為甲方的風險保證金，由乙方保管。風險保證金的利息也由甲方承擔。

二、債權融資服務費及支付方式

1、本次融資服務費總額為人民幣_______________元（大寫：___________________）

2、支付方式：本協議簽訂後，甲方於_______年____月____日前向乙方支付人民幣________________元（大寫：______________________________）

三、各方的義務

1、甲方的義務：

1）甲方須按照乙方的要求提供該融資項目（企業）的詳細資料，包括但不限於該項目（企業）的基本資料（營業執照、企業機構代碼證，稅務登記證）、商業計劃書等資料，並如實填報有關表格內容等。

2）在本協議執行過程中，甲方須盡可能為乙方工作提供必要的支持和便利。

3）甲方應當按照乙方的要求，向乙方出具經有效簽章的確認函，確認乙方以其債權進行的合法融資活動。

4）甲方應按本協議約定向乙方支付各項費用，包括但不限於融資服務費等。

2、乙方的義務：

1) 就甲方編寫的融資信息等提供初步建議和指導。

2) 根據甲方項目信息對照相關資料信息進行投資人篩選。

3）投（融）資協議簽署後，盡乙方所能，協助甲方督促投資人資金到位。

四、聲明與保證

1、甲方的聲明與保證

1）甲方具備合法的資格和權利簽署本合同，並已採取一切必要的行動以獲得授權，接受本合同的條款和條件，簽署及履行本合同。

2）甲方向乙方提供的所有信息、資料等均真實、准確、完整。

2、乙方的聲明與保證

1）乙方具備合法的資格和權利簽署本合同，並已採取一切必要的行動以獲得授權，接受本合同的條款和條件，簽署及履行本合同。

五、保密

1、甲方提供的資料和信息中，如需保密或要求不完全向投資人公開的內容的，應以書面形式向乙方另行出具說明。

2、甲方有義務對從乙方處獲得的投資人的各種材料進行保密，並保證不用於本協議項下融資以外的其它用途。

3、乙方有權向投資人提供甲方所提供的資料（甲方明確要求保密或不得對外提供的除外），乙方對於投資人在佔有、使用相關資料過程中可能給甲方造成損害等不承擔任何責任。

六、其他約定

1、乙方僅負責向甲方推薦投資人。甲方與乙方推薦的投資人接洽過程中發生的一切費用、產生的糾紛以及責任等，均由甲方與投資人自行承擔，乙方不承擔任何責任。

2、雙方辦理乙方所推薦投資人確認函手續時發生異地差旅費由甲方承擔，待融資成功後，從融資服務費用中扣除。

3、如甲方要求乙方提供製作商業計劃書、參加談判、進行調查、進行路演推介等的，由雙方另行協商，相關費用由甲方承擔，待融資成功後從融資服務費用中扣除。

4、應甲方的要求，乙方可向其推薦與融資活動相關的會計師事務所、律師事務所等中介機構。甲方與乙方推薦的中介機構接觸過程中發生的一切費用、產生的糾紛以及責任等，均由甲方與中介機構自行承擔，乙方不承擔任何責任。

七、協議的變更、解除和終止

1. 非經甲乙雙方協商一致並簽署書面協議，任何一方不得擅自變更本協議及其附件的任何內容。

2. 本協議生效後，甲乙雙方不得以其他任何理由單方面解除合同。

3. 本協議的權利義務終止後，雙方應當遵守誠實信用原則，根據交易習慣履行通知、協助、保密義務。本協議的保密條款在協議終止後仍對雙方具有法律約束力。

八、爭議的解決

1、本協議受中華人民共和國法律法規的管轄。

2、凡因執行本協議所發生的或者與本協議有關的一切爭議，首先應爭取各方之間友好協商解決。如果在30日內未能協商解決，爭議雙方可向乙方住所地的長沙市仲裁委提出調解。

九、協議生效

1、本協議未盡事宜，由雙方另行協商，並簽訂補充協議。本協議的附件、補充協議均為本協議的有效組成部分，對甲乙雙方均有法律約束力。

2、本協議書一式二份，甲乙雙方各執一份。本協議由雙方法定代表人（或授權代表）簽署並加蓋公章後生效。

甲方： 乙方：

法定代表人： 法定代表人：

⑧ 如何寫融資計劃書

融資企業商業計劃書的寫做重點：

1、簡潔

一份《商業計劃書》最長不要超過50頁，最好在30頁左右。

2、完整

要全面披露與投資有關的信息。因為按照證券法等相關法律，風險企業必須以書面形式披露與企業業務有關的全部重要信息。如果披露不完全，當投資失敗時，風險投資人就有權收回其全部投資並起訴企業家。

3、把握撰寫原則

簡明扼要;條理清晰;內容完整;語言通暢易懂;意思表述精確。

矽谷老闆們的成功有目共睹，而他們經常掛在嘴邊的問題，其實跟自己想弄個小買賣做做的小生意人的問題是一樣的：產品是什麼;消費對象是誰?成本是多少?而看似復雜的商業計劃書，只要把住脈絡，其中包括的無非還是企業(不論是傳統企業還是高科技企業)經營中要回答的幾個關鍵問題，即1、產品是什麼? 2、消費對象是誰? 3、經銷渠道在哪裡? 4、誰來賣? 5、顧客群有多大? 6、設計與製作成本是多少? 7、售價多少? 8、何時可損益平衡?在撰寫商業計劃書之前，若無法扼要地就這幾個問題說出你的想法，要向別人解釋清楚恐怕很困難。

因此，一份好的商業計劃書，要使人讀後對下列問題非常清楚：公司的商業機會;創立公司所需要的資源;把握這一機會的進程;風險和預期回報。 商業計劃不是學術論文，它可能面對的是非技術背景，但對計劃有興趣的人，比如可能的團隊成員，可能的投資人和合作夥伴、供應商、顧客、政府機構等。因此，一份好的商業計劃書應該寫得讓人明白，避免使用過多的專業詞彙，聚焦於特定的策略、目標、計劃和行動。商業計劃的篇幅要適當，太短，容易讓人不相信項目會成功：太長，則會被認為太羅嗉，表達不清楚。

4、直入主題，開門見山

寫作商業計劃書的目的是為了獲取風險投資者的投資而非為了與風險投資家閑聊，因此，在開始寫作商業計劃書時，應該避免一些與主題無關的內容，要開門見山地直接地切入主題，要知道風險投資者沒有很多時間來閱讀一些對他來說是沒有意義的東西。這一點對於很多初次創業者來說，在其寫作商業計劃書時是應當格外注意的。

5、進行充分市場調研

要知道，當一個創意或者新的投資項目從你的大腦中萌發時，它並不是存在於真空中的。要把你的創意或者投資項目付諸實施並不是說干就乾的想當然的事情。因此，你在寫作商業計劃書以前，應該進行充分的市場調研，做到有備而作。 市場調研主要圍繞以下內容進行：

你的投資項目中的產品或服務處於什麼樣的范疇?

是研發(R&D)性質、生產性質、分銷性質或是服務性質?

該領域目前的情況如何?

你的產品或服務處於一個什麼樣的階段?

它的市場前景如何?(務必不能遺漏任何可能的細節問題)

你的競爭對手的情況如何?

目前的市場狀況怎樣? 是繁盛或蕭條?

6、評估你自己的商業計劃

在寫作商業計劃書的全過程中，風險創業者應該站在風險投資者的角度(或立場)對自己的商業計劃進行一番評估，並努力審視以下六個問題。 每個風險投資者都會問到關鍵問題是否在你的商業計劃書中有明確的答案。 口 我能獲得多少回報?

我會損失什麼?(可能遇到的風險，如所有的投資、貸款擔保、法律訴訟，時間) 誰認為這個計劃可行? (對商業計劃各項內容的第三方驗證)

交易當中還有誰發揮作用?(管理團隊班子和投資群體以及他們在各自領域中的地位) 口 這個市場有多大?

你的企業如何爭取到潛在的顧客? (對市場開拓能力的驗證) 口 我的投資何時和怎樣撤出? (公開上市或購並的退出戰略)

7、展示管理團隊

在你的商業計劃書中，風險投資者將會非常關注“人”的因素，即你的風險企業中管理團隊的情況，因此，商業計劃書要能夠詳實地向風險投資者展示你管理團隊的風貌。

關注點有如下幾個方面：

創業者是否是一個領袖式的人物，具備應有的素質?

這個管理團隊的信念是否堅定，目標是否一致?

是否具有強大的凝聚力從而始終努力地追求事業成功? 口 這個管理團隊的市場戰鬥力如何?

是否非常熟悉市場和善於開發潛在的市場?

8、組織戰鬥力過人的寫作智囊團

越來越多的事實已經表明了，僅僅依靠創業者的個人的力量是很難做到盡善盡美的，因此，在寫作商業計劃書的過程中，你還需要一個有很強戰鬥力的智囊團的幫助來彌補個人的不足。尋求有豐富經驗的律師、會計師、專業咨詢家的幫助是非常必要的，他們的建議有時能讓你的商業計劃書看上去更加完美。

三、商業計劃書摘要

3、1摘要的意義

商業計劃書的摘要將是風險投資者閱讀商業計劃書時首先要看到的內容。如果說商業計劃書是敲開風險投資公司大門的敲門磚，是通向融資之路的鋪路石的話，計劃書的摘要可以被看作是點燃風險投資者對你的投資意向的火種，是吸引風險投資者進一步閱讀你的商業計劃書全文的燈塔，它濃縮商業計劃書之精華，反映商業計劃書之全貌，是全部計劃書的核心之所在。

3、2摘要應該表達的內容

首先，摘要應該使投資者，特別是投資者能夠馬上理解你的基本觀點，快速掌握商業計劃書的重點，然後做出是否願意花時間繼續讀下去的決定。在發達國家，繁忙的投資者一天要看數十份商業計劃書。如果摘要不能一下子抓住投資者的心，商業計劃書後邊部分寫得再精彩，也沒有用。所以摘要的最主要的目的是刺激投資者的閱讀慾望，使之看到你的商業計劃書後有一種相見恨晚，愛不釋手的感覺。在寫摘要時作者必須充滿激情，滿懷信心，全部正面闡述。向投資者灌輸一種朝氣蓬勃，蒸蒸日上的感情。讓投資者充分相信你的能力和你的判斷。 在摘要部分，應該重點向投資者傳達以下這樣的幾點信息：

1) 你的基本經營思想是正確的，是合乎邏輯的。

2) 你的經營計劃是有科學根據的和充分准備的。

3) 你有能力管理好這個企業。你有一個堅強有力的領導班子和執行隊伍。

4) 你清楚地知道進入市場的最佳時機，並且預料到什麼時間適當地退出市場。

5) 你的財務分析是實際的。

6) 投資者不會把錢扔到水裡。

如果你能簡潔清楚地闡述這些內容，投資者一定會有興趣讀完你的整個商業計劃書，高興地把錢投入你的項目。

那些不能給風險投資者以充分的信息也不能使投資者激動起來的商業計劃書，其最終結果只能是被扔進垃圾箱里。為了確保商業計劃書能起作用，企業家應把握以下要素。

1、關注產品

在商業計劃書中，應提供所有與企業的產品或服務有關的細節，包括企業所實施的所有調查。需回答的主要問題包括：

1、 產品正處於什麼樣的發展階段?

2、 它的獨特性怎樣?

3、 企業分銷產品的方法是什麼?

4、 誰會使用企業的產品，為什麼?產品的生產成本是多少，售價是多少?

5、 企業發展新的現代化產品的計劃是什麼?

應該把風險投資商拉到企業的產品或服務中來，這樣風險投資商就會和風險企業家一樣對產品有興趣。在商業計劃書中，企業家應盡量用簡單的詞語來描述每件事。商品及其屬性的定義，對企業家來說是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂商業計劃書的目的不僅是要出資者相信企業的產品會在市場上產生革命性的影響，同時也要使他們相信企業有證明它的論據。商業計劃書對產品的闡述，要讓出資者感到：投資這個項目是值得的。

2、敢於競爭

在商業計劃書中，風險企業家應細致分析競爭對手的情況。需回答的主要問題：

1、 競爭對手都是誰?

2、 他們的產品是如何實現其價值的?競爭對手的產品與本企業的產品相比，有哪些相同點和不同點?

3、 競爭對手所採用的營銷策略是什麼?

要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額.然後再討論本企業相對於每個競爭者所具有的競爭優勢，要向投資者展示顧客偏愛本企業的原因是：本企業的產品差別化程度高，性能價格比優越，質量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，商業計劃書要使它的讀者相信，本企業不僅是行業中的有力競爭者，而且將來還會是確定行業標準的領先者。

當然，在商業計劃書中，企業家還應闡明競爭者給本企業帶來的風險以及本企業所採取的對策。

3、了解市場

商業計劃書要給投資者提供企業對目標市場的深入分析和理解。要細致分析經濟、地理、職業以及心理等因素對消費者選擇購買本企業產品這一行為的影響，以及各個因素所起的作用。商業計劃書中還應包括一個主要的營銷計劃，計劃中應列出本企業打算開展廣告、促銷以及公共關系活動的地區，明確每一項活動的預算和收益。商業計劃書中還應簡述一下企業的銷售戰略，比如：企業是使用外面的銷售代表還是使用內部職員?企業是使用轉賣商、分銷商還是特許商?企業將提供何種類型的銷售培訓?

此外，商業計劃書還應特別關注一下銷售中的細節問題。

4、表明行動方針

企業的行動計劃應該是無懈可擊的。商業計劃書中應該明確下列問題：

企業如何把產品推向市場?

如何設計生產線，如何組裝產品?

企業生產需要哪些原料?

企業擁有那些生產資源，還需要什麼生產資源?生產和設備的成本是多少?

企業是買設備還是租設備?

解釋與產品組裝，儲存以及發送有關的固定成本和變動成本的情況。

5、展示管理隊伍

把一個思想轉化為一個成功的風險企業，其關鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業技術知識、管理才能和多年工作經驗，要給投資者這樣一種感覺：“看，這支隊伍里都有誰!如果這個公司是一支足球隊的話，他們就會一直殺入世界盃決賽!”

管理者的職能就是計劃，組織，控制和指導公司實現目標的行動。在商業計劃書中，應首先描述一下整個管理隊伍及其職責，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點和造詣，細致描述每個管理者將對公司所做的貢獻。商業計劃書中還應明確管理目標以及組織機構圖。

6、出色的計劃摘要

商業計劃書中的`計劃摘要十分重要。

它必須能讓風險投資者有興趣並渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長久的印象。

計劃摘要將是風險企業家所寫的最後一部分內容，但卻是出資者首先要看的內容，如果公司是一本書，它就象是這本書的封面，做得好就可以把投資者吸引住。你要像對待廣告一樣來寫摘要，絕不要草草了事.文章明了，但要感人。

1、3商業計劃書的組成

不同產業的商業計劃書形式有所不同。但是，從總的結構方面，所有的商業計劃書都應該包括摘要、主題、附錄三個部分。

摘要是對整個商業計劃書最高度的概括。

摘要部分的作用是以最精煉的語言、最有吸引力和沖擊力的方式突出重點，一下子抓住投資者的心。摘要部分是引路人，把投資者引入文章的主題。

主體部分是整個商業計劃書的核心。

在主體部分，作者向投資者一一展示他們所要知道的所有內容。主體的功能是最終說服投資者，使他們充分相信你的項目是一個值得投資的好項目，以及你和你的領導班子有能力讓他們的投資產生最佳的投資回報。附錄部分是對主體的補充。它的功能是提供更多、更詳細的補充信息，完成主體部分中言有未盡的內容。

1、摘要

摘要是整個商業計劃書的“鳳頭”，是對整個計劃書的最高度的概括。從某種程度上說，投資者是否中意你的項目，主要取決於摘要部分。可以說沒有好的摘要，就沒有投資。

2、主體

主題是整個商業計劃書的“豬肚”。主體部分要內容詳實，在有限的篇幅之內充分展示你要說的全部內容，讓投資者知道他想知道的全部東西。主體部分按照順序一般包括以下幾個方面：

1) 公司介紹。主要介紹企業的一些基本情況，以及發展策略、財務情況、產品或服務的基本情況等。

2) 產業分析。主要介紹你的企業所歸屬的產業領域的基本情況，以及你的企業在整個產業或行業中的地位。

3) 市場分析。主要介紹你的產品或服務的市場情況。包括你的目標市場、你在市場競爭中的位置、你的競爭對手的情況、未來市場的發展趨勢。

4) 營銷。主要介紹你的市場營銷策略、企業的銷售隊伍的基本情況、銷售結構等內容。

5) 企業的經營。主要介紹經營場所的基本情況、企業主要設施和設備、生產工藝基本情況、生產力和生產率的基本情況，以及質量控制、庫存管理、售後服務、研究和發展等內容。

6) 企業的管理。主要介紹管理理念、管理結構、管理方式、主要管理人員的基本情況、顧問隊伍等基本情況。

7) 財務管理。主要介紹企業財務管理的基本情況。對現在正在運行的企業需要過去三年的財務報表、現金流量表、損益平衡表等。還要介紹申請資金的用途。

8) 企業的發展計劃。主要介紹企業的發展目標、發展策略、發展計劃、實施步驟，以及風險因素的分析等。

9) 撤出計劃。主要告訴投資者如何收回投資，什麼時間收回投資，大約有多少回報率等情況。

相關閱讀—創業者應該怎麼寫商業計劃書?

1.關注產品

在創業計劃書中，應提供所有與企業的產品或服務有關的細節，包括企業所實施的所有調查。這些問題包括：產品正處於什麼樣的發展階段?它的獨特性怎樣?企業分銷產品的方法是什麼?誰會使用企業的產品，為什麼?產品的生產成本是多少，售價是多少?企業發展新的現代化產品的計劃是什麼?把出資者拉到企業的產品或服務中來，這樣出資者就會和創業者一樣對產品有興趣。

在創業計劃書中，企業家應盡量用簡單的詞語來描述每件事——商品及其屬性的定義對企業家來說是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂創業計劃書的目的不僅是要出資者相信企業的產品會在世界上產生革命性的影響，同時也要使他們相信企業有證明它的論據。創業計劃書對產品的闡述，要讓出資者感到：“噢，這種產品是多麼美妙、多麼令人鼓舞啊!”

2.敢於競爭

在創業計劃書中，創業者應細致分析競爭對手的情況。競爭對手都是誰?他們的產品是如何工作的?競爭對手的產品與本企業的產品相比，有哪些相同點和不同點?競爭對手所採用的營銷策略是什麼?要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額，然後再討論本企業相對於每個競爭者所具有的競爭優勢，要向投資者展示，顧客偏愛本企業的原因是：本企業的產品質量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，創業計劃書要使它的讀者相信，本企業不僅是行業中的有力競爭者，而且將來還會是確定行業標準的領先者。在創業計劃書中，企業家還應闡明競爭者給本企業帶來的風險以及本企業所採取的對策。

3.了解市場

創業計劃書要給投資者提供企業對目標市場的深入分析和理解。要細致分析經濟、地理、職業以及心理等因素對消費者選擇購買本企業產品這一行為的影響，以及各個因素所起的作用。創業計劃書中還應包括一個主要的營銷計劃，計劃中應列出本企業打算開展廣告、促銷以及公共關系活動的地區，明確每一項活動的預算和收益。創業計劃書中還應簡述一下企業的銷售戰略：企業是使用外面的銷售代表還是使用內部職員?企業是使用轉賣商、分銷商還是特許商?企業將提供何種類型的銷售培訓?此外，創業計劃書還應特別關注一下銷售中的細節問題。

4.表明行動的方針

企業的行動計劃應該是無解可擊的。創業計劃書中應該明確下列問題：企業如何把產品推向市場?如何設計生產線，如何組裝產品?企業生產需要哪些原料?企業擁有那些生產資源，還需要什麼生產資源?生產和設備的成本是多少?企業是買設備還是租設備?解釋與產品組裝，儲存以及發送有關的固定成本和變動成本的情況。

5.展示你的管理隊伍

把一個思想轉化為一個成功的風險企業，其關鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業技術知識、管理才能和多年工作經驗，要給投資者這樣一種感覺：“看，這支隊伍里都有誰!如果這個公司是一支足球隊的話，他們就會一直殺入世界盃決賽!”管理者的職能就是計劃，組織，控制和指導公司實現目標的行動。在創業計劃書中，應首先描述一下整個管理隊伍及其職責，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點和造詣，細致描述每個管理者將對公司所做的貢獻。創業計劃書中還應明確管理目標以及組織機構圖。

6.出色的計劃摘要

創業計劃書中的計劃摘要也十分重要。它必須能讓讀者有興趣並渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長久的印象。計劃摘要將是創業者所寫的最後一部分內容，但卻是出資者首先要看的內容，它將從計劃中摘錄出與籌集資金最相乾的細節：包括對公司內部的基本情況，公司的能力以及局限性，公司的競爭對手，營銷和財務戰略，公司的管理隊伍等情況的簡明而生動的概括。如果公司是一本書，它就象是這本書的封面，做得好就可以把投資者吸引住。它會風險投資家有這樣的印象：“這個公司將會成為行業中的巨人，我已等不及要去讀計劃的其餘部分了。”