㈠ 洗黑钱卡被冻结了多长时间解开啊
一般在5个工作日内由银行自动进行解冻。对于调查后不能够排除洗钱嫌疑的,应该向有关部门进行报案,处理可以将涉案资金进行临时冻结,对于认定不需要冻结的资金,应该在通知有关部门以后及时解冻。
一、洗钱银行卡被冻结多久解冻5个工作日,由中国人民银行进行自动解冻。
1、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。
2、侦查机关接到报案后,对已依照前款规定临时冻结的资金,应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的,依照《刑事诉讼法》的规定采取冻结措施。
3、认为不需要继续冻结的,应当立即通知反洗钱行政主管部门,反洗钱行政主管部门应当立即通知
金融机构解除冻结。临时冻结不得超过四十八小时。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第七条
金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告;客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由收单行报告;客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告。
二、洗钱罪怎么处罚1、自然人犯洗钱罪的,没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。
2、单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价
证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
洗钱罪的量刑一般是在5年以下的有期徒刑或者是拘役,同时需要处以罚金,根据相关的规定,明知道是属于犯罪所得及其产生的收益,为其掩饰或者是隐瞒来源和性质,并且提供资金账户就会涉嫌洗钱罪,对于涉嫌洗钱冻结的资金一般是在5个工作日内可以由中国银行解冻。
㈡ 反洗钱法规定临时冻结不得超过多少小时
十届全国人大常委会第二十四次会议31日审议通过的反洗钱法规定，金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过四十八小时
法律依据：
《中华人民共和国反洗钱法》第四十四条经调查仍不能排除洗钱及相关犯罪嫌疑的，或者经资金监测认为涉嫌犯罪的，应当及时向有管辖权的机关移送；接收部门应当依照法律和有关规定及时反馈处理结果。
经调查不能排除洗钱、恐怖主义融资嫌疑，且客户要求将调查所涉及的账户资金进一步转移的，除向有管辖权的机关移送外，经国务院反洗钱行政主答虚搏管誉迅部门负责人批准，还可以采取临时冻结措施。
有关机关接到线索后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。有关机关认为需要继续冻结的，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》《中华人民共和国国家监察法》等的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻清祥结措施后四十八小时内，未接到有关机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。