金融机构高管应聘要求

『壹』 银监会关于财务负责人高管任职的规定必须有高级会计师吗

银监会发布《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》。《办法》从制度上确立了高管人员任职资格核准、动态持续管理、任职资格终止等全流程监管模式，是董事、高管人员任职资格管理的基础性规章。

《办法》与之前的规章相比，内容更加完备具体。任职资格管理方面，除了对董事、高管人员准入条件程序等进行规定外，还规定了持续监管的内容。任职资格终止方面，根据《行政许可法》和监管实际需要，明确了任职资格撤销、失效等终止形式。此外，对金融机构的管理责任、离任审计报告制度及监管信息系统建设等，都进行了详细规定，为银监会及各级派出机构依法开展高管人员任职资格管理及银行业金融机构实施任职管理制度提供了更加良好的法规环境。
一、银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法：
第二条 本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。
第三条 本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。
银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。
第四条 本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。
第五条 本办法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构（以下简称银监会）及其派出机构。
银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银监会相关规定执行。
第六条 金融机构应当确保其董事（理事）和高级管理人员就任时和在任期间始终符合相应的任职资格条件，拥有相应的任职资格。
董事（理事）和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告监管机构。
二、任职资格条件：
第七条 本办法所称任职资格条件，是指金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员在品行、声誉、知识、经验、能力、财务状况、独立性等方面应当达到的监管要求。
第八条 金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的任职资格基本条件包括：
（一）具有完全民事行为能力；
（二）具有良好的守法合规记录；
（三）具有良好的品行、声誉；
（四）具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需的相关知识、经验及能力；
（五）具有良好的经济、金融从业记录；
（六）个人及家庭财务稳健；
（七）具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需的独立性；
（八）履行对金融机构的忠实与勤勉义务。
第九条 金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现下列情形之一的，视为不符合本办法第八条第（二）项、第（三）项、第（五）项规定之条件：
（一）有故意或重大过失犯罪记录的；
（二）有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的；
（三）对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的；
（四）担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照机构的董事（理事）或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外；
（五）因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或者恶劣影响的；
（六）指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的；
（七）被取消终身的董事（理事）和高级管理人员任职资格，或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到两次以上的；
（八）有本办法规定的不具备任职资格条件的情形，采用不正当手段获得任职资格核准的。
第十条 金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现下列情形之一的，视为不符合本办法第八条第（六）项、第（七）项规定之条件：
（一）本人或其配偶有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款；
（二）本人及其近亲属合并持有该金融机构5％以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值；
（三）本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构5％以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值；
（四）本人或其配偶在持有该金融机构5％以上股份的股东单位任职，且该股东单位从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，但能够证明相应授信与本人或其配偶没有关系的除外；
前项规定不适用于企业集团财务公司。
（五）存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形。
本办法所称近亲属包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女。
第十一条 除不得存在第九条、第十条所列情形外，金融机构拟任、现任独立董事还不得存在下列情形：
（一）本人及其近亲属合并持有该金融机构1％以上股份或股权；
（二）本人或其近亲属在持有该金融机构1％以上股份或股权的股东单位任职；
（三）本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职；
（四）本人或其近亲属在不能按期偿还该金融机构贷款的机构任职；
（五）本人或其近亲属任职的机构与本人拟（现）任职金融机构之间存在因法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系，以致于妨碍其履职独立性的情形；
（六）本人或其近亲属可能被该金融机构主要股东、高管层控制或施加重大影响，以致于妨碍其履职独立性的其他情形。
第十二条 金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现法律、行政法规所规定的不得担任金融机构董事（理事）和高级管理人员的其他情形，视为不符合监管机构规定的任职资格条件。
第十三条 各类金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员应当具备的学历和从业年限按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。
三、任职资格审查与核准：
第十四条 金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在任职前获得任职资格核准，在获得任职资格核准前不得履职。
第十五条 金融机构任命董事（理事）和高级管理人员或授权相关人员履行董事（理事）或高级管理人员职责前，应当确认其符合任职资格条件，并向监管机构提出任职资格申请。
第十六条 各类金融机构报送任职资格申请的材料和程序按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。
第十七条 除审核金融机构报送的任职资格申请材料外，监管机构可以通过以下方式审查拟任人是否符合任职资格条件，并据以向金融机构发出核准或不予核准任职资格的书面决定：
（一）在监管信息系统中查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息；
（二）调阅监管档案查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息；
（三）征求相关监管机构或其他管理部门意见；
（四）通过有关国家机关、征信机构、拟任人曾任职机构等渠道查证拟任人的相关信息；
（五）对拟任人的专业知识及能力进行测试。
第十八条 拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的离任审计报告。
离任审计报告一般应当于该人员离任后的六十日内向其离任机构所在地监管机构报送。在同一法人机构内平行调动的，应当于该人员离任后的三十日内向其离任机构所在地监管机构报送。
第十九条 金融机构董事长（理事长）的离任审计报告应当至少包括对以下情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论：
（一）贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况；
（二）所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效；
（三）所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险；
（四）本人是否涉及所任职机构经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露；
（五）董（理）事会运作是否合法有效。离任审计报告还应当包括被审计对象是否存在违法、违规、违纪行为和受处罚、受处分等不良记录的信息。
第二十条 金融机构高级管理人员的离任审计报告至少应当包括对以下情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论：
（一）贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况；
（二）所任职机构或分管部门的经营是否合法合规；
（三）所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效；
（四）所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险；
（五）本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露。
离任审计报告还应当包括被审计对象是否存在违法、违规、违纪行为和受处罚、受处分等不良记录的信息。
第二十一条 金融机构高级管理人员在同一法人机构内同类性质平行调整职务或改任较低职务，不需重新申请任职资格。在该拟任人任职前，应当向拟任职所在地银监会派出机构提交离任审计报告及有关任职材料。异地任职的，拟任职所在地银监会派出机构应当向原任职所在地银监会派出机构征求监管评价意见。
四、有以下情形之一的，拟任职所在地银监会派出机构应当书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格：
（一）未在拟任人任职前提交离任审计报告及有关任职材料的；
（二）离任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职务情形的；
（三）原任职所在地银监会派出机构的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的；
（四）已连续中断任职1年以上的。
第二十二条 金融机构董事长（理事长）、行长（总经理、主任）及分支机构行长（总经理、主任）缺位时，金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职，并在指定之后三日内向监管机构报告。
金融机构应当确保代为履职人员符合本办法规定的任职资格条件。
第二十三条 监管机构发现代为履职人员不符合任职资格条件的，应当责令金融机构限期调整代为履职人员。
代为履职的时间不得超过银监会相关行政许可规章规定期限。金融机构应当在期限内选聘获得任职资格核准的人员正式任职。
第二十四条 金融机构收到监管机构核准或不予核准任职资格的书面决定后，应当立即告知拟任人任职资格审核结果。
第四章 任职资格终止
第二十五条 有下列情形之一的，监管机构应当撤销已做出的任职资格核准决定：
（一）监管机构工作人员滥用职权、玩忽职守、超越职权、违反法定程序对不具备任职资格条件的人员核准其任职资格的；
（二）金融机构董事（理事）和高级管理人员申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，监管机构在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现该情形的；
（三）不符合任职资格基本条件的人员通过不正当手段取得董事（理事）和高级管理人员任职资格的；
（四）依法应当撤销任职资格核准决定的其他情形。

『贰』 金融机构高级管理人员任职资格管理办法的第三章

任职资格审核与管理
第十五条中国人民银行及其分支行根据金融监管责任制对金融机构高级管理人员任职资格实行分级审核、分级管理，并及时报上级行备案。
(一)中国人民银行总行负责审核或取消以下金融机构高级管理人员任职资格：
1、政策性银行法人机构；
2、国有独资商业银行法人机构；
3、金融资产管理公司法人机构；
4、股份制商业银行法人机构；
5、住房储蓄银行；
6、属中国人民银行总行监管的信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等非银行金融机构；
7、境外中资银行类金融机构。
(二)中国人民银行分行、营业管理部负责审核或取消以下金融机构高级管理人员任职资格：
1、政策性银行一级、二级分支机构；
2、国有独资商业银行一级、二级分支机构；
3、金融资产管理公司分支机构；
4、股份制商业银行分行、总行营业部、直属支行；
5、城市商业银行法人机构；
6、城乡信用社市(地)联社；
7、属中国人民银行分行、营业管理部监管的信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等非银行金融机构。
(三)中国人民银行中心支行负责审核或取消以下金融机构高级管理人员任职资格：
1、政策性银行二级以下分支机构(不包括二级分行)；
2、国有独资商业银行二级以下分支机构(不包括二级分行)；
3、股份制商业银行分行以下(不包括分行、直属支行)分支机构；
4、城市商业银行分支机构；
5、城市信用社及其县(市)联社、农村信用社县(市)联社；
6、由其监管的非银行金融机构。
中国人民银行中心支行初审城市商业银行法人机构高级管理人员任职资格，报分行审核；初审城乡信用社市(地)联社高级管理人员任职资格，报分行审核。
(四)中国人民银行支行负责审核或取消农村信用社高级管理人员任职资格；初审城市信用社及其县(市)联社、农村信用社县(市)联社的高级管理人员任职资格，报中心支行审核。
金融机构(包括分支机构)新设立时，高级管理人员任职资格的审核，由中国人民银行机构审批行负责。
对本办法第九条规定需要进行个案审核的高级管理人员任职资格，经中国人民银行监管行初审后，报上一级行审核。
第十六条金融机构向中国人民银行申请审核适用核准制的高级管理人员任职资格，应由任免机构直接向承担任职资格审核责任的中国人民银行或其分支行(以下简称审核行)提交书面申报材料。申报材料应一式三份，包括：
(一)对拟任人进行任职资格审核的请示；
(二)任职资格申请表(由中国人民银行统一印制)；
(三)对拟任人品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定；
(四)拟任人身份证件复印件；
(五)拟任人国家认可学历证明复印件、专业技术证明复印件；
(六)中国人民银行要求的其他资料。
上述所有书面材料必须真实、可靠。
对需要初审的，任免机构应先向承担任职资格初审责任的中国人民银行分支机构提交以上书面材料(一式三份)。中国人民银行初审行应尽快完成初审，转报中国人民银行审核行。
第十七条对适用核准制的拟任人，中国人民银行审核行在接到任职资格申请表等书面材料后，应在5个工作日内完成资料完整性审查，5个工作日内无异议，视为申报资料完整。
在确认申报资料完整、并根据本办法第二十五条获得有关监管部门的反馈意见后，中国人民银行审核行应在15个工作日内完成任职资格审核。对未通过任职资格审核的拟任人，中国人民银行应及时向申报机构发出《任职资格否决通知书》。
第十八条中国人民银行可根据需要对适用于核准制的拟任人进行考试、考察或谈话。
中国人民银行对适用于核准制的拟任人进行谈话，应安排相应的人员。
第十九条金融机构报送适用备案制的高级管理人员任职资格，应由任免机构直接向中国人民银行审核行提交书面报备材料。报备材料应一式三份，包括：
(一)任职资格备案表(由中国人民银行统一印制)；
(二)拟任人身份证件复印件；
(三)拟任人国家认可学历证明复印件、专业技术证明复印件；
(四)中国人民银行要求的其他资料。
第二十条对适用备案制的拟任人，中国人民银行在接到完整的报备材料后，对需否决拟任人任职资格的，应在10个工作日内向申报机构发出《任职资格否决通知书》。
拟任人若具有以下情形之一的，中国人民银行审核行应否决其任职资格：
(一)不符合本办法第七条的规定；
(二)有本办法第十三条所列情形。
第二十一条金融机构对高级管理人员的任免决定，应同时抄报中国人民银行审核行和监管行。
第二十二条金融机构高级管理人员离任，其任职机构的上级机构或干部管理机构应对该高级管理人员进行离任审计，并对其工作业绩作出综合评价。金融机构上级机构或干部管理机构不能进行离任审计的，金融机构应聘请中国人民银行认可的外部审计师进行。
离任审计应全面、客观、真实地评价离任高级管理人员。对离任后拟任职的高级管理人员，申报机构在提交申报材料的同时，应提交离任审计报告；对因工作原因不能同时提交离任审计报告的，需经中国人民银行批准。
第二十三条离任审计报告至少包括以下内容：
(一)分管业务经营状况，包括资产质量、赢利水平等；
(二)分管业务合规合法情况；
(三)分管业务内控建设和风险管理情况；
(四)职责范围内发生的重大经济或刑事案件以及本人所应承担的责任；
(五)审计结论。
第二十四条对金融机构系统内同级机构、同类性质岗位之间作平行调动的，需要核准的金融机构高级管理人员，若已经经过任职资格审核，原有任职资格仍然有效，不需重新进行核准，可在任职后提交离任审计报告，但仍需报中国人民银行备案。
对存在以下三种情形之一的，原有任职资格失效，中国人民银行将重新审核其任职资格：
(一)金融机构不能在拟任人任职后40天内提交离任审计报告、也未提前向中国人民银行做出说明；
(二)离任审计报告结论不实；
(三)经离任审计，离任审计对象存在本办法所规定不宜担任金融机构高级管理人员的。
第二十五条对跨系统任职、跨地区任职或本系统内升职、需要核准的拟任人，如果原任职机构的监管部门不是中国人民银行审核行，中国人民银行审核行在审核其任职资格时，可就拟任人的品行征求拟任人原任职机构的监管部门的意见，该意见和金融机构的申报材料一并作为任职资格的审核依据。
第二十六条中国人民银行应建立金融机构高级管理人员任职资格档案。任职资格档案应包括如下内容：
(一)任职资格申请材料；
(二)中国人民银行凭以审核的有关文件、资料；
(三)中国人民银行核准或取消任职资格的文件；
(四)金融机构对高级管理人员作出的处分决定；
(五)其他重要资料。
第二十七条中国人民银行应对具有不良记录的金融机构高级管理人员建立专档，这些人员包括：
(一)被中国人民银行取消任职资格的；
(二)被中国证券业监管部门或中国保险业监管部门取消任职资格的；
(三)境外监管当局认为不适合担任高级管理职务的；
(四)有重大违规、违纪行为的；
(五)中国人民银行认为需要建立专档管理的具有其他不良记录的金融从业人员。
档案内容应包括个人履历、身份证件复印件、相关文件资料、不良记录书面材料等信息。

『叁』 银行高管任职资格管理办法有哪些

金融机构高级管理人员必须坚持四项基本原则，熟悉有关经济、金融法律法规，正确贯彻执行国家的经济、金融方针政策，有金融本业（指银行、信托、保险、证券等本业工作）经营和管理的丰富专业知识，有很强的管理工作和业务工作能力。

担任金融机构高级管理人员还需要满足下列条件：

1、担任资本金总额在10亿元以上（含10亿元）的金融机构总行（总公司）的高级管理人员，具有经济、金融相关专业大学本科以上学历。

2、从事金融工作10年或经济工作15年以上，本业工作3年以上（其他专业同等学历，从事金融工作15年或经济工作20年以上，本业工作5年以上；具有经济、金融相关专业硕士研究生以上学历的，从事金融工作8年或经济工作12年以上，本业工作2年以上）；具有高级专业技术职务任职资格。

金融机构拟任、现任独立董事还不得存在下列情形：

1、本人及其近-亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股权。

2、本人或其近-亲属在持有该金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职。

3、本人或其近-亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职。

4、本人或其近-亲属在不能按期偿还该金融机构贷款的机构任职。

『肆』 高管任职资格管理办法

银行高管任职资格最新规定如下：
1、具有完全民事行为能力；
2、具有良好的守法合规记录；
3、具有良好的品行、声誉；
4、具有担任金融机构董事和高级管理人员职务所需的相关知识、经验及能力；
5、具有良好的经济、金融从业记录；
6、个人及家庭财务稳健；
7、具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需的独立性；
8、履行对金融机构的忠实与勤勉义务。
一、公司高管人员的任职资格条件为不能具有下列情形之一：
1、无或限制民事行为能力人;
2、被判处刑罚或被剥夺政治权利未满5年;
3、担任高管对企业的破产负有责任，自企业破产清算完结之日起未逾1年;
4、担任法定代表人对企业违法负有责任，自企业被吊销营业执照之日起末逾3年;
5、负债较多且未清偿。
二、人力资源部经理的工作任务如下：
1.制定人力资源计划：评估、收集、分析、预测和制定。
2.培训和发展:岗前培训和晋升培训。
3.工作绩效评价：是由员工个人对照工作职责说明书和工作任务进行自我总结，然后交直接管理部门审核并打分，最后做出工作绩效评价。这种评价涉及到员工的工作表现、工作成果等，而且定期进行，并与奖惩挂钩。
4.帮助员工制定个人发展计划:即职业生涯规划。
5.员工工资报酬：要从员工的资历、职级、岗位、表现和业绩等多方面考虑制定相应的、具有吸引力的工资报酬标准和制度。工资报酬要随职务升降、岗位变换、表现好坏和业绩多少进行调整，不能只升不降。
6.员工福利：包括国家政府规定的社会劳动保障、劳动法律法规条例等规定和公司出台的各项补充福利规定和办法。
7.劳动合同：制定、签订和修订。
8.人事档案：简历、表格、工作表现、业绩、工资报酬、职务升降、奖惩、接受培训和教育等方面的书面记录性材料入个人档案。
9.人源招聘和挑选：根据需求和岗位要求，利用推荐、广告、交流会、职介所等方法和手段从企业内外部力资吸引和招聘，并经过资格审查初选，再经过严格的考试（笔试、面试等）筛选，最后经过相应时间的试用后正式录用。
10.入职培训：公司发展历史、现状、远景、文化、行为规范、内控制度、员工手册、职业道德、岗位要求、有关政策等内容。
三、做为一名高层管理者应具备哪些能力
1、指导方向的能力
2、综合判断力
3、培养发现和把握关键因素的能力
4、发挥领导影响力
5、培养创新和权变的能力
6、善于制订游戏规则
7、运用期望法激活整个团队
8、遵守职业道德
法律依据：
《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》
第四条
本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。

『伍』 银行高管应具备什么能力

1、具有全日制大学本科及以上学历；

2、一般不超过50周岁，从业经验特别丰富、业务能力特别突出的优秀人才，报选聘工作领导小组同意后，可适当放宽年龄条件；

3、企业应聘人员，一般应具备10年及以上金融、科技、支付、数据、零售等相关类型企业工作经验，且担任过资产规模居前、业务规模领先、具有较大影响力的此类机构重要岗位领导职务满3年；

4、高校或科研院所等科研机构应聘人员，一般应具有正高级或教授级高级工程师职称，独立主持多个省部级及以上大型重点项目经历，为推动学科前沿领域发展或高端技术领域建设做出突出贡献，是学科或高端技术领域的领军人才；

5、政府机关或事业单位应聘人员，一般应担任正处级职务满3年，或担任副司局级及以上职务；

6、内部应聘人员，一般应在总、分、子公司担任相当于总公司部门总经理级及以上管理职务满3年。

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有关要求和声明

（一）资格条件中对年龄和任职时间的计算截止于2019年4月12日。

（二）对应聘人员资料严格保密，仅用于此次选聘工作，所有资料恕不退还，银联不向应聘人员收取任何费用。

（三）应聘者应对提交的信息真实性负责。凡弄虚作假的，一经查实，取消聘任资格。

（四）银联将对拟聘任的候选人进行组织考察或背景调查，候选人应予以积极配合。

（五）选聘职位符合报名资格条件人数不足的，该职位可视情况不进入后续选聘流程。应聘人员均不符合录用条件的，相关选聘职位可空缺。