2019深圳警方查处金融公司

① 深圳一催收公司被查封 与多家银行有合作

当暴力 催收 碰到扫黑除恶行动，涉案者下场将会如何？

近日，有自媒体报道称深圳宝安一家催收公司淳锋资产管理有限公司大量员工被当地警方带走，公司目前已被查封。有目击者称，公安部门出动大批警力和大巴车辆，当场带走近350名工作人员。

官网信息显示，淳锋资产合作伙伴中不乏银行、持牌消费金融公司，与各类网贷平台也多有合作。不过，据员工表示，多家机构已紧急联系公司要求解除合作关系。

涉嫌暴力催收，250余人仍被关押

4月23日，券商中国记者来到淳锋资产的深圳总部实地走访。在宝安区新安街道创业二路得胜大厦二楼，现场一片狼藉，门上贴有深圳市公安局镇安派出所的封条，落款时间为2019年4月19日。

“都被带走了，你可以去律所看看，家属们都在那。”据一楼某目击者称，此次公安部门出动大批警力和大巴车辆，当场带走近350名工作人员，目前大多羁押在深圳九围看守所，公司老板朱捷也不例外。

记者随即来到广东淳锋律师事务所所在地的中粮商务公园，那里数位淳锋资产的工作人员正在接待员工家属。“目前主要涉嫌暴力催收，可能被认定为属于寻衅滋事。公司正在分析法律文件，进行商讨，跟公安局、市检察院在进行沟通。”某工作人员向员工家属介绍，目前“在里面的”还有250多人，银行部的员工已经被放出来了，小贷部的员工则仍在羁押当中。

针对此次遭遇查处，该负责人承认催收过程中存在性质恶劣的行为，而这属于催收行业的通病。“去年以来已经少了很多催收公司了，很多人都不做了。主要是存在一些P图的行为，冒充公检法、伪造 征信 、律师函等法律文件。”而另一位工作人员则介绍称，公司对此也有明文规定，对此前P图的行为有过处罚，但制止不住。

“我们跟银行、网贷公司合作的合同文本都是没有问题的。”第三方平台只负责质检、投诉，对催收方式他们并不负责，出了事情还是催收公司的责任。“没问题公司会被抓嘛？”该负责人反问道，“现在银行已经全部打电话过来终止合作了，对此我们也很心痛。”

工作人员所称非虚。4月23日下午，一位曾与淳锋资产合作过的消费金融公司对券商中国记者回应称，目前已经终止与淳锋资产的合作。在过往的合作中，淳锋资产按照国家法律法规以及双方签订的委托协议开展作业，未发生严重投诉事件。今后将根据监管的要求严格考核合作的催收机构，不单纯按照回款金额作为考核指标，将结合作业品质、投诉处理、作业规范性等各个维度对催收机构进行综合考核，并根据考核结果结算服务费。

而对于后续解决方案，工作人员表示只能等：“如果人能出来就没事，没出来的话就要再等一个月（最长羁押37日）。”4月23日，淳锋资产总部已经组织员工名家属开会面谈，希望不要散播过度舆论，以免情况进一步恶化。

执业律师创业，合作多家银行、网贷平台

天眼查信息显示，淳锋资产成立于2012年12月，注册资本为人民币5000万元。而在其对外招聘信息中称，淳锋资产前身为广东淳锋律师事务所金融资产管理部，主要负责银行不良资产、 信用卡逾期 欠款、及其他金融机构逾期 贷款 的催收工作。

“经过多年的发展，淳锋资产已经和 光大银行 信用卡中心、 招商银行 信用卡中心、 中信银行 信用卡中心、中国农业银行深圳分行、广州银行、广发银行、 华夏银行 、中国建设银行深圳分行多家国内金融机构，以及捷信（中国）、买单侠、飞贷等新兴互联网金融机构开展了业务合作。”

在公司官方网站上，淳锋资产自称“公司合作机构有光大银行、广发银行、华夏银行、 交通银行 ( 行情 601328 ,诊股)、南粤银行、秦苍科技（买单侠）、佰仟金融、招联金融、达飞金融、浅橙科技、马上消费金融、极速钱包、买买钱包、拍拍贷、随时现金等”。

在公司动态新闻中，淳锋资产刚刚中标了中邮消费金融和广发银行的委外催收采购项目。目前，淳锋资产官网已经下架，相关信息已无法查看。

除深圳总部的三百余人外，淳锋资产在广州、上海、成都、杭州、北京、厦门、广西、湛江等地均设有分公司，实际员工数量可能超过2000人，在催收行业中属于规模较大的公司。

从股权关系来看，淳锋资产系朱捷、齐毅保两名自然人股东出资设立，齐毅保持70%股份，朱捷持股30%。齐毅保系广东淳锋律师事务所的主任，朱捷则为该律所的执业律师。不过，据公司员工介绍，淳锋资产只是朱捷律师在外面自己开的公司，和律所没有关系；齐毅保只是公司合伙人，是资方，不参与日常经营。

事后，淳锋律所向媒体发声：

淳锋资产不是淳锋律所投资设立或授权成立的公司，二者是独立的法人。淳锋资产设立于2012年12月，其设立之初名称为“深圳市宏丰瑞贸易有限公司”，2015年更名为“深圳淳锋资产管理有限公司”，2017年更名为“淳锋资产管理有限公司”，上述更名行为律所并不知情，双方没有业务往来，淳锋资产的经营行为与律所无关。

公开信息显示，广东淳锋律师事务所成立于2002年，是广东省司法厅批准设立的合伙制律师事务所，系广东本地老牌事务所之一，连续几年被深圳市、宝安区两级司法行政部门评为“法律服务先进单位”。其中，朱捷律师的专业领域为“ 房地产 开发、金融担保、公司并购、民商事纠纷相关的诉讼和非诉讼法律事务”，系律所合伙人、专职律师。

具有专业法律背景的催收公司为何知法犯法？对此，工作人员不置可否，只回复称“法律上的事，老板比我们更清楚。”此外，也有知情人士评价称，“公司经营理念过于冒进，为了公司业绩对违规操作睁一只眼闭一只眼，甚至变相鼓励违规催收。”

非正常催收引祸端

催收行业作为一门古老的生意，历来与暴力恐吓如影随形。而在近年来网贷平台从发展到监管后，催收行业也随之从兴旺走向衰落。

据悉，今年以来已有多家催收公司传出被警方带走的消息。在淳锋资产现场，有员工家属提出该次整治由公安部执行，这一说法被工作人员纠正，“应该是扫黑除恶专项行动小组”。

在今年的“3.15”晚会上，央视曝光多个小额网贷“714高炮”借款软件，高额“砍头息”、暴力催收乱象被予以曝光。而在这之前，现金贷高息高杠杆和暴力催收问题早已被多次整顿。

2017年12月，P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室下发了《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，为现金贷列出五条红线：无牌照禁止放贷；综合年化费率不得超过法律规定；P2P和互联网平台禁止为现金贷提供资金；现金贷机构杠杆比例禁止超过各地现行规定；不得继续发放无消费场景的网络小额贷款。

而在2018年3月，中国互金协会推出《互联网金融逾期债务催收自律公约（试行）》，要求互联网金融逾期债务催收应严格遵守国家相关法律规定。在外包管理方面，要求从业机构建立完善的外包管理制度，审慎选用外包机构，明确划分经济法律责任。如因外包管理不力，造成损害债权人、债务人及相关当事人合法权益的，从业机构应承担相应责任。

而在现金贷业务受到严格监管后，行业逾期率不断抬升。现金贷平台为了提高催回率而提高佣金，催收公司乃至催收员自然“不择手段”要求债务人还钱。

催收公司如何进行暴力催收？今年2月份，淳锋资产前员工周某在聚投诉上爆料称，淳锋资产在催收过程中存在暴力威胁、伪造律师函、曝通讯录，群发涉黄短信给逾期借款人亲友等问题。其中提到，用甲方提供的非法获取的通讯录能精确到与第三方通话的时间，从而拨打第三方电话转告还钱。

对此，淳锋资产邮件回复聚投诉称，投诉人原系公司成都分公司某项目催收员。该员工因对甲方客户进行虚假承诺，严重违反了甲方规定和公司规章制度，被调离项目后自行离职。此次纯为恶意投诉。淳锋资产称，公司属于工商部门登记注册的的正规公司，遵守行业规则，有严格的作业规范及催收流程，不存在投诉人所说的涉黄涉暴涉黑催收。该案后续在聚投诉平台上结案。

虽无法证明此次淳锋资产被查与该投诉是否相关，但暴力催收、非法信息采集、侵犯个人隐私仍是催收公司“踩红线”的主要原因。在扫黑除恶工作走入催收行业后，行业顽疾或许能有所改观。

② 零钱罐金融跑路是真的吗

截止2019年7月10日，零钱罐金融没有跑路，只是停止运营，橘岩谈被立案调查了。

深圳市稳通金融服务有限公司旗下推出的零钱罐APP，于2016年3月15日正式首发上线，作为一款灵活的短期理财与稳定的长期投资相结合的理财工具。

零钱罐金融没有跑路，但是涉嫌非法吸收公众存款已被立案调查。

(2)2019深圳警方查处金融公司扩展阅读：

零钱罐事件进展

2018年7月9日，零钱罐在其官网正式发布“零钱罐兑付公告”，公告称即日起将停止原相关业务运营，暂停平台所有收益发放，并且已经成立兑付工作领导小组和投资人接待小组。

2018年7月17日，深圳市公安局南山分局通枣姿过官方微信“深圳南山公安”，发布对网贷平台“零钱罐”的最新案件情况通报。

根据通报，2018年6月27日，对“深圳市稳通金融服务有限公司（零钱罐平台）”涉嫌非法吸收公众圆碰存款案立案侦查，现已对公司两名主要负责人采取刑事强制措施。

参考资料来源：网络-零钱罐

参考资料来源：凤凰网-深圳警方：零钱罐负责人已被采取刑事强制措施

③ 大连华讯12名高管被深圳警方逮捕，被捕的原因是什么

大连华讯12名高管被深圳警方逮捕，被捕的原因是涉嫌诈骗和虚假广告罪。
俗话说隔行如隔山，这让很多想投资理财的小白，不得不相信一些投资大师或是投资软件的广告。但行外人看不出门道，只有内行人知道到底咋回事。

实则是怕你购买会员后亏了钱，在群里瞎说话，妨碍他们推销。当你要投诉或是报警的时候，他们会有防控风险售后联系你，给你退钱并让你清空所有聊天记录。
因为在聊天记录里他们保证只赚不赔，并夸大利润。其实这些都是他们吸引顾客的一种手段，赚赔全靠运气。客服被明确禁止接待公务员、警察、记者，因为他们的法律意识很强，很难搞定。
幸亏这家上市公司因涉嫌诈骗和虚假广告被查，这得害多少人。公司有的员工调侃顾客都是傻子，也有的员工说顾客们很可怜。

④ 美利车金融传大规模裁员 二手车贷款乱象丛生

近日，二手车金融服务商美利车金融被曝出大规模裁员事件。

据媒体报道，1月3日，美利车金融下发内部邮件宣布和部分员工解除合同；该公司拥有员工5000多人，经过此次裁员后，预计只剩下150人左右。

1月8日，一位已于去年底离职的美利车金融员工向我们表示，公司此次裁员为真。同日，我们还电话联系美利车金融北京总部，但一直未有人接听。

以助贷为主营业务的美利车金融是国内二手车金融服务的头部企业之一。资料显示，其仅仅是线下销售人员就超过4000人，并布局超300个大中城市，拥有合作关系的线下经销商约75000家。

去年10月，美利车还曾向美国证券交易委员会递交招股书，拟登陆纽交所，然而情势很快就急转直下。去年11月，美利金融深圳总部和美利金融武昌分公司遭警方介入调查，本有望成为“中国二手车金融第一股”的美利车IPO之路也就此折戟。

类似上述的案例在日常的二手车交易中不时发生，包括隐瞒高额利息、合同条款释义不明、随意收费等行为也是频频见诸报端。

朱永平律师也向我们表示，消费者通常只注意看合同封页与签名页便签了合同，事实上合同内容与业务员所说有极大区别，很多时候争议就由此发生。

“买卖双方的诚信问题一直是二手车市场所欠缺的。”任万付对我们表示，还有金融产品设计问题，监管不到位容易出现漏洞，也是现在二手车市场套路贷等问题的根源。

最近几年，二手车金融在资本助推下，不少行业的服务商都相继获得融资。随着国内汽车保有量的逐渐上升，二手车市场也将会越来越繁荣，如何才能更好地保障消费者利益，同时促进行业健康有序发展，是所有从业者都应该思考的问题。

对此，任万付表示，由于二手车的特殊性，定价无统一标准，因此应摒弃车辆定价过程中的欺诈，诚实经营；在放贷过程中，摒弃金融产品中的猫腻，以服务赢得消费者认可。此外，加强金融产品设计和监管也是必要手段。

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