中国人民银行审批金融机构吗

① 金融机构高级管理人员任职资格管理办法的第三章

任职资格审核与管理
第十五条中国人民银行及其分支行根据金融监管责任制对金融机构高级管理人员任职资格实行分级审核、分级管理，并及时报上级行备案。
(一)中国人民银行总行负责审核或取消以下金融机构高级管理人员任职资格：
1、政策性银行法人机构；
2、国有独资商业银行法人机构；
3、金融资产管理公司法人机构；
4、股份制商业银行法人机构；
5、住房储蓄银行；
6、属中国人民银行总行监管的信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等非银行金融机构；
7、境外中资银行类金融机构。
(二)中国人民银行分行、营业管理部负责审核或取消以下金融机构高级管理人员任职资格：
1、政策性银行一级、二级分支机构；
2、国有独资商业银行一级、二级分支机构；
3、金融资产管理公司分支机构；
4、股份制商业银行分行、总行营业部、直属支行；
5、城市商业银行法人机构；
6、城乡信用社市(地)联社；
7、属中国人民银行分行、营业管理部监管的信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等非银行金融机构。
(三)中国人民银行中心支行负责审核或取消以下金融机构高级管理人员任职资格：
1、政策性银行二级以下分支机构(不包括二级分行)；
2、国有独资商业银行二级以下分支机构(不包括二级分行)；
3、股份制商业银行分行以下(不包括分行、直属支行)分支机构；
4、城市商业银行分支机构；
5、城市信用社及其县(市)联社、农村信用社县(市)联社；
6、由其监管的非银行金融机构。
中国人民银行中心支行初审城市商业银行法人机构高级管理人员任职资格，报分行审核；初审城乡信用社市(地)联社高级管理人员任职资格，报分行审核。
(四)中国人民银行支行负责审核或取消农村信用社高级管理人员任职资格；初审城市信用社及其县(市)联社、农村信用社县(市)联社的高级管理人员任职资格，报中心支行审核。
金融机构(包括分支机构)新设立时，高级管理人员任职资格的审核，由中国人民银行机构审批行负责。
对本办法第九条规定需要进行个案审核的高级管理人员任职资格，经中国人民银行监管行初审后，报上一级行审核。
第十六条金融机构向中国人民银行申请审核适用核准制的高级管理人员任职资格，应由任免机构直接向承担任职资格审核责任的中国人民银行或其分支行(以下简称审核行)提交书面申报材料。申报材料应一式三份，包括：
(一)对拟任人进行任职资格审核的请示；
(二)任职资格申请表(由中国人民银行统一印制)；
(三)对拟任人品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定；
(四)拟任人身份证件复印件；
(五)拟任人国家认可学历证明复印件、专业技术证明复印件；
(六)中国人民银行要求的其他资料。
上述所有书面材料必须真实、可靠。
对需要初审的，任免机构应先向承担任职资格初审责任的中国人民银行分支机构提交以上书面材料(一式三份)。中国人民银行初审行应尽快完成初审，转报中国人民银行审核行。
第十七条对适用核准制的拟任人，中国人民银行审核行在接到任职资格申请表等书面材料后，应在5个工作日内完成资料完整性审查，5个工作日内无异议，视为申报资料完整。
在确认申报资料完整、并根据本办法第二十五条获得有关监管部门的反馈意见后，中国人民银行审核行应在15个工作日内完成任职资格审核。对未通过任职资格审核的拟任人，中国人民银行应及时向申报机构发出《任职资格否决通知书》。
第十八条中国人民银行可根据需要对适用于核准制的拟任人进行考试、考察或谈话。
中国人民银行对适用于核准制的拟任人进行谈话，应安排相应的人员。
第十九条金融机构报送适用备案制的高级管理人员任职资格，应由任免机构直接向中国人民银行审核行提交书面报备材料。报备材料应一式三份，包括：
(一)任职资格备案表(由中国人民银行统一印制)；
(二)拟任人身份证件复印件；
(三)拟任人国家认可学历证明复印件、专业技术证明复印件；
(四)中国人民银行要求的其他资料。
第二十条对适用备案制的拟任人，中国人民银行在接到完整的报备材料后，对需否决拟任人任职资格的，应在10个工作日内向申报机构发出《任职资格否决通知书》。
拟任人若具有以下情形之一的，中国人民银行审核行应否决其任职资格：
(一)不符合本办法第七条的规定；
(二)有本办法第十三条所列情形。
第二十一条金融机构对高级管理人员的任免决定，应同时抄报中国人民银行审核行和监管行。
第二十二条金融机构高级管理人员离任，其任职机构的上级机构或干部管理机构应对该高级管理人员进行离任审计，并对其工作业绩作出综合评价。金融机构上级机构或干部管理机构不能进行离任审计的，金融机构应聘请中国人民银行认可的外部审计师进行。
离任审计应全面、客观、真实地评价离任高级管理人员。对离任后拟任职的高级管理人员，申报机构在提交申报材料的同时，应提交离任审计报告；对因工作原因不能同时提交离任审计报告的，需经中国人民银行批准。
第二十三条离任审计报告至少包括以下内容：
(一)分管业务经营状况，包括资产质量、赢利水平等；
(二)分管业务合规合法情况；
(三)分管业务内控建设和风险管理情况；
(四)职责范围内发生的重大经济或刑事案件以及本人所应承担的责任；
(五)审计结论。
第二十四条对金融机构系统内同级机构、同类性质岗位之间作平行调动的，需要核准的金融机构高级管理人员，若已经经过任职资格审核，原有任职资格仍然有效，不需重新进行核准，可在任职后提交离任审计报告，但仍需报中国人民银行备案。
对存在以下三种情形之一的，原有任职资格失效，中国人民银行将重新审核其任职资格：
(一)金融机构不能在拟任人任职后40天内提交离任审计报告、也未提前向中国人民银行做出说明；
(二)离任审计报告结论不实；
(三)经离任审计，离任审计对象存在本办法所规定不宜担任金融机构高级管理人员的。
第二十五条对跨系统任职、跨地区任职或本系统内升职、需要核准的拟任人，如果原任职机构的监管部门不是中国人民银行审核行，中国人民银行审核行在审核其任职资格时，可就拟任人的品行征求拟任人原任职机构的监管部门的意见，该意见和金融机构的申报材料一并作为任职资格的审核依据。
第二十六条中国人民银行应建立金融机构高级管理人员任职资格档案。任职资格档案应包括如下内容：
(一)任职资格申请材料；
(二)中国人民银行凭以审核的有关文件、资料；
(三)中国人民银行核准或取消任职资格的文件；
(四)金融机构对高级管理人员作出的处分决定；
(五)其他重要资料。
第二十七条中国人民银行应对具有不良记录的金融机构高级管理人员建立专档，这些人员包括：
(一)被中国人民银行取消任职资格的；
(二)被中国证券业监管部门或中国保险业监管部门取消任职资格的；
(三)境外监管当局认为不适合担任高级管理职务的；
(四)有重大违规、违纪行为的；
(五)中国人民银行认为需要建立专档管理的具有其他不良记录的金融从业人员。
档案内容应包括个人履历、身份证件复印件、相关文件资料、不良记录书面材料等信息。

② 中国人民银行关于公布施行《非银行金融机构外汇管理办法》的通知

第一章总则第一条为加强对非银行金融机构经营外汇业务的管理，促进其健康发展，根据《中华人民共和国外汇管理暂行条例》，特制定本办法。第二条本办法适用于经国家外汇管理局批准经营外汇信托存款、放款、投资、融资、租赁、担保等业务的信托投资公司、信托咨询公司、财务公司、金融公司、融资性租赁、公司等（以下统称非银行金融机构）。第三条国家外汇管理局及其分局（以下简称外汇管理部门）是非银行金融机构经营外汇业务的管理机关，负责对其外汇业务进行管理、监督、指导和检查。第四条非银行金融机构应为独立核算，自主经营，自负盈亏的企业法人，其经营外汇业务，应遵守国家的有关法律，法规和政策；其在本办法规定的范围内，自主作出的业务经营决策，应受到尊重和保障。第二章外汇业务的申请审批和终止第五条非银行金融机构申请经营外汇业务，须具备以下条件：
一、业经中国人民银行批准为金融机构；
二、确属国家或地区经济、金融贸易发展的需要；
三、具备经营外汇业务的能力，特别应具有一定数量和相当素质的经济和金融人员，其中主要负责人和外汇业务主管人员应有三年以上经营金融、外汇业务的资历和业务经验；
四、具有下列规定的实收外汇资本金：
全国性的非银行金融机构不少于一千万美元等值的外汇；
省、自治区、直辖市、计划单列城市、经济特区的非银行金融机构不少于五百万美元等值的外汇；
省、自治区管辖的地区、市的非银行金融机构不少于二百万美元值的外汇。第六条非银行金融机构经营外汇业务，应向外汇管理部门提出书面申请，并提交下列证件、资料：
一、申请经营外汇业务的可行性报告；
二、中国人民银行批准为金融机构的文件；
三、中国人民银行批准的组织章程；
四、中华人民共和国注册会计师事务所的验资证明；
五、主要负责人和外汇业务主管人员的名单及简历。第七条审批权限和程序
一、全国性的非银行金融机构报国家外汇管理局审批；
二、省、自治区、直辖市、计划单列城市、经济特区的非银行金融机构由当地外汇管理分局报国家外汇管理局审批；
三、省、自治区管辖的地区、市的非银行金融机构，由当地外汇管理分局报经省、自治区外汇管理分局核报国家外汇管理局审批；
四、所有经批准经营外汇业务的非银行金融机构，统一由国家外汇管理局颁发《经营外汇业务许可证》。第八条获准经营外汇业务的非银行金融机构可凭《经营金融业务许可证》和《经营外汇业务许可证》向工商行政管理部门申请登记或变更登记。第九条非银行金融机构申请或外汇管理部门决定终止其经营外汇业务时，应在当地外汇管理部门、税务、工商和审计部门监督下，对其外汇债权债务进行清理，清理完毕，交回或者由外汇管理部门吊销其《经营外汇业务许可证》。
非银行金融机构申请停办外汇业务，应在三十天以前向外汇管理部门提出书面申请，并提交下列资料：
（一）董事会签署的停办外汇业务申请书；
（二）近期的资产负债表、损益计算书、外汇头寸表。第三章外汇业务范围第十条非银行金融机构可以申请经营下列部分或全部外汇业务：
一、境内、外外汇信托存款；
二、境内、外外汇信托放款；
三、境内、外外汇信托投资；
四、境内、外外汇借款；
五、在境内、外发行和代理发行外币有价证券；
六、买卖或代理买卖外币有价证券；
七、以其自有资金进行外汇投资；
八、国际融资租赁；
九、外汇担保和见证业务；
十、外汇投资、放款（包括信托投资、信托放款）、租赁、担保项下的配套人民币业务；
十一、非银行金融机构可以申请兼营下列银行业务：
（一）境内外汇放款；
（二）接受其外汇投资、放款、租赁、担保项下的外汇存款；
十二、国家外汇管理局批准的其他业务。
以上有关向境外借款、 境外投资、发行和代理发行外币有价证券，须按有关规定报批，未经批准，不得办理。第十一条非银行金融机构必须在经批准的业务范围内经营外汇业务。第四章业务管理第十二条非银行金融机构应根据本办法有关规定和经批准的业务范围，制订相应和业务制度、办法（如存款、放款、投资、租赁等业务的具体办法），报经当地外汇管理部门批准后施行。

③ 中国人民银行关于金融机构设置或撤并管理的暂行规定

第一条根据国务院文件规定，为了加强金融机构管理，保障合法经营，维护社会主义金融秩序，以适应国民经济发展的需要，特制订本暂行规定。第二条凡是与货币流通和银行信用有关的一切金融活动，包括货币信贷、信用委托、各种保险，以及国内外汇兑往来等业务，其机构的设置或撤并均须按暂行规定执行。第三条中国人民银行是我国金融机构管理的主管机关。任何部门、任何单位开办金融业务及设置或撤并分支机构，都必须经中国人民银行或其授权单位批准；非经批准的，中国人民银行或其授权单位有权采取必要的经济和行政措施，责令其停办金融业务。第四条金融机构的设置必须符合以下条件：
1．确属经济发展需要，并具有相当业务量的；
2．符合各金融部门专业分工的要求的；
3．符合经济核算原则，能够取得较好的经济效益的。
各种信托公司、财务公司、租赁公司等金融企业的设置，必须有一定数量的自有资金，有业务章程，并要办成独立核算、自负盈亏、政企分开的经济实体。第五条金融部门及其分支机构设置或撤并的审批权限：
1．全国性的专业银行和其他金融机构，由中国人民银行总行审核，报国务院批准；
2．省、自治区、直辖市和地、市的金融机构，由中国人民银行省、自治区、直辖市分行审核，报中国人民银行总行批准；
3．省辖市、地辖市所属区和区以下、县和县以下的金融机构，由中国人民银行地、市分行审核，报中国人民银行省、自治区分行批准；直辖市所属区和区以下、县和县以下的金融机构，由中国人民银行直辖市分行审核批准；
4．各专业银行和其他金融机构在各地设立或撤并分支营业机构，由该营业机构的上级管理部门报同级中国人民银行审批；对建设银行的营业机构的设置和撤并，要考虑其随基建项目开工、完工而发生变动的特点；
5．农村集体信用合作社，由中国人民银行授权中国农业银行负责审批。第六条设置金融机构，必须按本暂行规定向审批单位申请。经审核获得批准的，由批准单位发给“经营金融业务许可证”。在本暂行规定公布前设立的金融机构，应补办审批手续，领取“经营金融业务许可证”。“经营金融业务许可证”由中国人民银行统一制发。第七条撤并金融机构，必须向原批准单位提出申请，获得批准撤销的，应办理注销手续，缴回“经营金融业务许可证”；合并的，应重新申请核准，如机构名称变更，应更换新的“经营金融业务许可证”。第八条本暂行规定由中国人民银行统一制订、修改。第九条本暂行规定自公布之日起执行。

④ 我国金融体系中的金融监管机构有哪些

“一行”为中国人民银行。“三会”是中国银监会、中国证监会、中国保监会，分别负责银行、证券、保险三大市场的监管
1、中国人民银行，负责货币政策。
2、银监会，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构。
3、证监会，负责对全国证券、期货业进行集中统一监管。
4、保监会，负责统一监督管理全国保险市场。

⑤ 依法审批设立银行业金融机构是哪个

法律客观：

客体要件本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度。所谓金融，即货币资金的融通，是货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。金融活动是一个动态的运动过程，各种机构和人员参与其间，因此必须形成一定的法律秩序，否则，混乱不堪的金融活动就会对国民经济产生严重的破坏作用。金融活动都是通过银行等各种金融机构的业务活动来进行的，银行等金融机构担负着筹集融通资金、引导资金流向、提高资金使用效益和调节社会总需求等重任，是联结国民经济的纽带，必须掌握在国家的宏观控制下。为了促进金融体制改革，有利于我国金融市场的发展和完善，1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过了《商业银行法》，对商业银行及其分支机构的设立、分立、合并及其变更的举正条件、申报批准的程序都作了详细的规定，同时该法第79条规定：“未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款的，依法追究刑事责任，并由中国人民银行予以取缔。”擅自不经批准设立金融机构，必然影响国家金融方针政策和信贷计划等的贯彻实施，导致金融秩序的混乱，最终影响国民经济的发展。本法于本条将《商业银行法》的规定具体化，有利于金融秩序的稳定。客观要件本罪在客观方面表现为未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。根据《商业银行法》和有关银行法规的规定，设立商业银行或者其他金融机构，必须符合一定的条件，按照规定的程序提出申请，经审核批准，由中国人民银行或者有关分行发给《经营金融业务许可证》，始得营业。凡未经中国人民银行批准，擅自开业或者经营金融业务，构成犯罪的，以本罪论处。所谓商业银行，是晌租指根据《商业银行法》和《公司法》成立的，并经中国人民银行批准以“银行”名义对外吸收公众存款、发放贷款、办理结算以及开展其他金融业务，具有法人资格的，以实现利润为其经营目的的金融机构。所谓擅自设立商业银行，包括擅自设立一个原本不存在的商业银行，也包括未经批准，冒用其他商业银行或者商业银行分支机构名称进行活动的。所谓其他金融机构，是指除银行及其分支机构以外，能依法参与金融活动、开展金融业务的、具有法人资格的组织。从我国目前的情况看，银行以外的其他金融机构，主要有以下几类：(1)证券交易所；(2)期货交易所；(3)证券公司；(4)期货经纪公司；(5)保险公司；(6)信托投资公司；(7)融资租赁公司；(8)农村信用合作社宴答兆；(9)城市信用合作社；(10)企业集团财务公司；(11)侨资、外资在我国境内设立的金融机构，等等。本罪是结果犯，即必须有成立商业银行或者其他金融机构的结果。如果设立金融机构还在预备阶段，或者由于某种原因使行为人意图设立的商业银行或者其他金融机构并未实际成立，则不构成本罪。至于擅自设立的商业银行或者其他金融机构是不是已开展业务，是否从事相应的金融业务，是否已经造成了危害，均不影响本罪的成立。本款规定中的“情节严重”主要是指从行为、手段、实际造成的危害后果等因素确定。一般可包括：成立多家商业银行或者其他金融机构的；采取恶劣手段，如以伪造中国人民银行批准文件或国务院文件等方式，或者编造谎言，欺骗群众，或者国家机关擅自设立金融机构；不顾主管机关的批评擅自设立金融机构，造成恶劣影响，给他人造成了重大的经济损失等等。主体要件本罪的主体，既可以是达到刑事责任年龄并具备刑事责任能力的自然人，也可以是单位。单位犯本罪的，实行两罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，判处相应刑罚。主观要件本罪在主观方面必须出于直接故意，间接故意或过失都不能构成本罪。这就是说，行为人明知设立金融机构应当经过批准，擅自设立属于违法的行为，亦明知自己是在私自设立金融机构而仍决意设立之，并希望发生金融机构擅自设立成功的危害结果。至于设立的目的，则是为了牟取非法利润。如果设立后又从事非法吸收公众存款、进行集资诈骗等犯罪活动的，则又牵连触犯其他罪名，如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等，这时，应按牵连犯的处罚原则择一重罪处罚。

⑥ 中国人民银行关于印发《金融机构管理规定》的通知

第一章总则第一条为维护金融秩序稳定，规范金融机构管理，保障社会公众的合法权益，促进社会主义市场经济的发展，根据国家有关法律和法规，制定本规定。第二条中国人民银行及其分支机构是金融机构的主管机关，依法独立履行对各类金融机构设立、变更和终止的审批职责，并负责对金融机构的监督和管理。任何地方政府、任何单位、任何部门不得擅自审批或干预审批。
对未经中国人民银行批准设立金融机构或经营金融业务的，各金融机构一律不得为其提供开户、信贷、结算及现金等服务。第三条本规定所称金融机构是指下列在境内依法定程序设立、经营金融业务的机构：
（一）政策性银行、商业银行及其分支机构、合作银行、城市或农村信用合作社、城市或农村信用合作社联合社及邮政储蓄网点；
（二）保险公司及其分支机构、保险经纪人公司、保险代理人公司；
（三）证券公司及其分支机构、证券交易中心、投资基金管理公司、证券登记公司；
（四）信托投资公司、财务公司和金融租赁公司及其分支机构，融资公司、融资中心、金融期货公司、信用担保公司、典当行、信用卡公司；
（五）中国人民银行认定的其他从事金融业务的机构。第四条金融业务是指存款、贷款、结算、保险、信托、金融租赁、票据贴现、融资担保、外汇买卖、金融期货、有价证券代理发行和交易，以及经中国人民银行认定的其他金融业务。第五条金融机构应冠有本规定第三条所列金融机构专用名称，非金融机构一律不得冠有上述名称或与其近似的名称。第二章金融机构设立的原则和条件第七条设立金融机构应依据下列原则：
（一）符合国民经济发展需要；
（二）符合金融业发展的政策和方向；
（三）符合银行业、信托业、保险业、证券业分业经营、分业管理的原则；
（四）符合金融机构合理布局、公平竞争的原则；
（五）符合经济核算原则。第三章金融机构审批的权限和程序第十条设立下列金融机构，应经当地中国人民银行省、自治区、直辖市计划单列市分行审核同意后，报中国人民银行总行批准。
（一）非全国性的具有法人资格的各类银行、金融性公司以及城市信用合作社联合社；
（二）银行的分行；
（三）保险公司及其他金融性公司的分公司；
（四）本规定第三条中未列入的试办性金融机构；
（五）区域性金融机构省区设立的分支机构。第十一条在行政区内设立下列金融机构由当地中国人民银行省、自治区、直辖市计划单列市分行负责审批，但批准其筹建前，应向中国人民银行总行备案，中国人民银行总行在收到备案文件之日起30日内未提出异议的，视同认可。
（一）银行的分行设立支行和办事处；
（二）保险公司的分公司设立支公司及其他金融性公司设立办事处。第十二条设立城市信用合作社由当地中国人民银行省、自治区、直辖市计划单列市行在中国人民银行总行下达的指标内负责审核、批准，同时抄报总行备案。第十三条设立本规定第九、十、十一、十二条所列之外的金融机构，由当地中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行或其授权的下级中国人民银行负责审核、批准。第十四条中国人民银行在批准设立金融机构的批件中应同时明确负责对该金融机构的日常监管机关。第十五条设立金融机构应经过筹建和开业两个阶段。第十六条申请筹建金融机构，应向中国人民银行提交下列资料一式三份：
（一）筹建申请报告；
（二）筹建可行性报告；
（三）筹建方案；
（四）筹建人员名单及其简历；
（五）中国人民银行要求提交的其他资料。第十七条中国人民银行对金融机构筹建申请的答复期为3个月，逾期未获批准的，申请人6个月内不得再次提出同样的申请。第十八条筹建申请经批准后方可筹建，筹建期限为6个月。筹建期满未达到开业标准者，原批准文件自动失效。如遇特殊情况，经中国人民银行批准可适当延长期限，但最长不得超过1年。筹建期内不得从事金融业务活动。第二十条中国人民银行在收到申请开业文件之日起30日内，书面通知申请人是否批准其申请，未予批准的，在书面通知中注明理由。