银行业金融机构有下列行为

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C. 反洗钱法第三十二条规定，金融机构的哪些行为

《反洗钱法》第三十二条的规定如下：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

(3)银行业金融机构有下列行为扩展阅读

中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

D. 北京中关村银行贷款靠谱吗

不太靠谱。北京中关村银行存在个人贷款管理存在较大缺陷、资产转让不合规违法违规行为，北京银保监局对其责令改正，并给予合计80万元罚款的行政处罚。行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违反审慎经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
北京中关村银行官网显示，公司注册资本为40亿元，由用友网络、碧水源、光线传媒、东方园林、东华软件、华胜天成、东方雨虹、数知科技、鼎汉技术、旋极信息、恒泰艾普等11家中关村知名上市公司共同发起设立。
拓展资料：
银行贷款，是指银行根据国家政策以一定的利率将资金贷放给资金需要者，并约定期限归还的一种经济行为。一般要求提供担保、房屋抵押、或者收入证明、个人征信良好才可以申请。
而且，在不同的国家和一个国家的不同发展时期，按各种标准划分出的贷款类型也是有差异的。如美国的工商贷款主要有普通贷款限额、营运资本贷款、备用贷款承诺、项目贷款等几种类型，而英国的工商业贷款多采用票据贴现、信贷账户和透支账户等形式。
申请条件
借款人所需条件
1. 年龄在18-60岁的自然人（港澳台，内地及外籍亦可）
2.具有稳定职业、稳定收入，按期偿付贷款本息的能力
3.借款人的实际年龄加贷款申请期限不应超过70岁
借款人应提供的材料
1. 夫妻双方身份证、户口本/外地人需暂住证和户口本
2.结婚证/离婚证或法院判决书/单身证明2份
3.收入证明（银行指定格式）
4.所在单位的营业执照副本复印件（加盖公章）
5.资信证明：包括学历证，其他房产，银行流水，大额存单等
6.如果借款人为企业法人的还必须提供经年检的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、企业章程、财务报表。

E. 融兴村镇银行存款安全吗

中国经济网北京12月28日讯银保监会网站昨日公布北京银保监局行政处罚信息公开表（京银保监罚决字〔2021〕36号），北京怀柔融兴村镇银行存在违规开展同业存款业务、转嫁押品评估费的违法违规事实，北京银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，《中华人民共和国商业银行法》第七十三条、第八十九条责令北京怀柔融兴村镇银行改正，并给予合计80万元罚款的行政处罚；对王铁军给予警告的行政处罚。

*

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

*

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

*

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

*

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

*

（四）未按照规定进行信息披露的；

*

（五）严重违反审慎经营规则的；

*

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

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《中华人民共和国商业银行法》第七十三条：商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：

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（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；

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（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；

*

（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；

*

（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。

*

有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。

*

《中华人民共和国商业银行法》第八十九条：商业银行违反本法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

*

商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。

*

以下为全文：

*

*

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乐平兴融农村银行存钱安全吗 ： 只要是通过国家银监会审核过的银行,都是安全的,哪怕破产倒闭,国家规定,在50万元以内的,全额赔偿.

融兴村镇银行怎么样? ： 融兴村镇银行正规,哈尔滨银行控股村镇银行坚持以稳健经营、科学发展为主题,秉承哈尔滨银行“普惠金融,和谐共富”的理念,以支持“三农”、服务小微企业为根本宗旨,以小额信贷为特色,为当地居民、个体工商户和小微企业提供各类存款、贷款、结算等银行服务,积极投身各地区经济建设,切实履行社会责任.目前,哈尔滨银行控股村镇银行各项业务稳步推进.

但保利息吗?如融兴村镇银行我知道有存款保险,： 相对来说还是安全的,但和大银行比起来又差上许多,只有当小银行破产或资金不足时,才会造成储户的本利无法保障.

融丰村镇银行储钱可靠吗? ： 长春经开融丰村镇银行成立于 是由国务院银监会批准设立的、由延边农村商业银行发起成立的具有独立法人资格的股份制商业银行,位于吉林省长春市经济技术开发区. 长春经开融丰村镇银行与省内农村信用社、农村合作银行、农村商业银行形成了农村信用社系统内通存通兑免费、系统内汇款免费、转账实时到账等一系列快捷便利的庞大银行服务网络. 长春经开融丰村镇银行以服务“三农”、社区和中小企业为宗旨,经营业务范围:吸收公众存款,发放短期、中期和长期贷款,办理国内结算,办理票据承兑与贴现,从事同业拆借,从事银行卡业务以及经银行业监督管理委员会批准的其他业务. 长春经开融丰村镇银行是经银监局批准的股份制商业银行

融信村镇银行存钱靠谱么? ： 这是工和和保险公司银保部合作的险种,虽然没有被骗,但你现在如果退款的话,不要说利息,就是本金也不会全退,你可以看一下你的保险中附有一页本金退还详细说明,什么时间退还多少本金说的很详细,如果不急用还是不要取,等到期再退吧.

村镇银行存款放心吗?有没有风险?是不是骗人的? - ： 完全可以的,村镇银行是农村信用社的一个分支,并不是私人企业,农村的代办点是为了方便储蓄用户的存取.放心的存吧,没事.

村镇银行存款安全吗 - ： 正规银行,各类证件齐全,不是新装修的,都是安全的,金额大的有担心可以找一两个伴一起去存,

村镇银行存钱安全吗 - ： 只要是银行正规营业网点是安全的.银行atm机存款流程:1,先插入卡,输入密码,选择存款,下面的放钱的门就打开了;2.把要存的钱【最多10000元】,弄整齐,不要有折角的,破的,放进去,点确认就可以了;3.存完后有可能留几张无法识别的,你数一下还剩几张就知道,你存入多少,完了如果对的话,在点确认就好了.

村镇银行存款安全吗 - ： 村镇银行规模小,资金基础较薄弱,且风控能力也不及大型商业银行,理论上来说村镇银行是存在倒闭风险的.但村镇银行的存款产品与其他银行一样,属于《存款保险条例》保护的范畴,50万元以内的存款也是可以得到赔付的.