金融机构非现场监管与服务系统

『壹』 什么是银行的现场检查＆非现场监管

《银行现场检查》介绍了实干出成果，为政贵在行。近四十年的金融工作生涯让我深深理解金融监管的重要性和复杂性。不深入现场、不深入实际、不深入基层是做不好监管工作的。现场检查需要实践经验的日积月累，也需要对国家经济金融政策的高度领会和准确把握。它是监管者最传统也是最有力的武器，也最能体现监管者的综合素质。实践与学习就如鸟之双翼、车之双轮。这本书从法律法规、经济运行趋势、会计制度、从业人员意识等几个角度描述了现场监管中的一些关键环节，提示了信贷业务、票据业务、衍生交易等十二个专业领域的主要风险点，既是实践经验的梳理和总结，也有诸多突破和创新。“从实践中来，回实践中去”，相信《银行现场检查》对培养高水平专业化的监管队伍、对提高现场检查质量和监管有效性具有现实而积极的意义。

非现场监管，是按照风险为本的监管理念，全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的风险信息，针对被监管机构的主要风险隐患制定监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。

『贰』 怎么样才能把中国人民银行反洗钱非现场监管系统的U盾读出来

到中国人民银行反洗钱处咨询。

『叁』 中国金融机构监管部门有哪些

中国现行金融监管架构是“一行三会”。“一行”为中国人民银行。内“三会”是中国银监会、中容国证监会、中国保监会，分别负责银行、证券、保险三大市场的监管

1、中国人民银行，负责货币政策。

2、银监会，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构。

3、证监会，负责对全国证券、期货业进行集中统一监管。

4、保监会，负责统一监督管理全国保险市场。

(3)金融机构非现场监管与服务系统扩展阅读：

金融监管体制是金融监管的职责划分和权力分配的方式和组织制度。国际上主要的金融监管体制可分为双线多头监管体制、一线多头监管体制和单一监管体制。

金融监管体制是各国历史和国情的产物。确立监管体制模式的基本原则是，既要提高监管的效率，避免过分的职责交叉和相互掣肘，又要注意权力的相互制约，避免权力过度集中。

在监管权力相对集中于一个监管主体的情况下，必须实行科学合理的内部权力划分和职责分工，以保证监管权力的正确行使。

参考资料：

网络-中国金融机构监管体制

『肆』 反洗钱以下哪种监管方式属于非现场监管方式

反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。

规则为本的监管实际上是一个制定规范—检查执行—调整规范—再检查执行的过程。在一国反洗钱制度的初创期，反洗钱工作的机理及价值还未被金融机构所广泛接受的情况下，以规则为本的监管方式既直接，也富有效率。风险为本的反洗钱监管贯彻以关注洗钱风险为核心，以原则性监管为导向，以非现场监管为主要手段，以现场检查为必要补充的监管方法。

作为反洗钱重要监管方式，反洗钱非现场监管已提上工作日程。《反洗钱非现场监管办法》弥补和完善了反洗钱工作在监管领域的制度缺陷，对于有效预防洗钱犯罪、提升反洗钱监测效果将起到积极作用。但从一年多的运行情况来看，市（县）级反洗钱监管部门和金融机构在运用非现场监管手段包括指标体系、监管措施、信息评估和反映机制等还有一定差距，有待提高。

(4)金融机构非现场监管与服务系统扩展阅读

《反洗钱非现场监管办法》第九条金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：

（一）反洗钱内部控制制度建设情况；

（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；

（三）反洗钱宣传和培训情况；

（四）反洗钱年度内部审计情况；

（五）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

上述第（一）项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。上述第（二）项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

『伍』 银行的现场监管和银监会的非现场监管是什么，区别是什么

现场监管就是到营业场所现场检查传票、帐簿，看柜员操作，防客户等现场检查方式监管；
非现场监管就是不到营业场所现场通过报送的报表、系统联网查看帐簿等非现场方式监管。

『陆』 谁了解银监会的《非现场监管信息系统》

1.非现场监管系统通过各银行金融机构填报的23张基础报表，自动生成227张各类报表供监管人员进行分析。根据这些报表数据，监管人员可以快捷、准确地对各银行业金融机构资本充足、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险情况进行评判和分析，提高了日常监管工作特别是现场检查工作的针对性和有效性，也提高了并表监管能力。

对主要是通过计算机联网，银监会分析人员可以很直接方便快速准确地分析和监督银行的风险。

2.人民银行总行及各级分支行先后开发了具有不同特点、覆盖不同业务功能的多个版本的金融监管信息系统， 具体包括银行监管一司的外资银行非现场监管系统 、 银行监管二司的金融机构档案管理信息系统 ， 合作司的农村信用社非现场监管系统， 统计司的非现场监管信息系统，监察局的金融机构档案管理信息系统，天津分行的银行监管信息系统 ， 武汉分行的非银行金融机构非现场监管系统和广州分行的银行监管信息系统等等， 这些系统的推广和应用，对提高监管效率和监管质量起到了很大的促进作用；为我国进一步开发、完善和更新现有的金融监管信息系统打下了坚实的基础。

『柒』 非现场监管的内容

非现场监管内容：非现场监管包括合规性监管和风险性监管两方面内容。合规性非现场监管的内容主要包括信贷规模、资产负债比例的执行情况等。风险性非现场监管的内容主要包括资本充足性、资产流动性、资产质量、盈利状况、市场风险等。监管机构实施非现场监管应当建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。完善的监督管理信息系统是非现场监管的重要工具。