金融公司通过虚假交易

A. 进行虚假交易套取公司补助被冻结账户应该怎么办

进行虚假交易，套取工资补助不中间户只有正规的交易之后才可以恢复冻结账户

B. 什么叫股市虚假交易举个例，谢谢

股市可以受很多因素的影响，当股市个股的流量很小的时候，我们可以使用大量的资金来改变股价的走势，所以就存在了很多的庄家在进行控盘，那么对于这些被控盘的股票来说，就很容易出现所谓的股票虚假交易。
简单来说我们所谓的股票虚假交易就是不真实的交易，再看的深一些就是只是一些交易中的挂单，属于没有完成的交易，最后以造假的现象出现，比如在小盘股中，主力会以比实时成交价高一些的价位挂大卖单，或以稍低于这个价位的价格挂买单，这样会让人误以为是主力正在出货或正在吸筹，这种现象出现会严重影响股民对于市场走势的判断，从而有利于庄家或主力。
虚假交易还有一个特点，以高位挂卖单为例。比如一只股票的实时成交价为10.05元，在10.07-10.10等多个价位中都出现了超大卖单，但是股价依然会上涨，并且在成交价达到10.06的时候，10.07的卖单就会被撤掉，然后再10.11元处再次出现大卖单，以此类推，盘面中总会挂出这样的天量卖单，但是却几乎不会成交，总是在价格逼近的时候被主力撤销委托，这就是典型的虚假交易。当然，如果出现天量买单也在不断地撤销重新挂单，也说明这是虚假交易。

C. 公司和公司之间借款是合法的吗

根据《合同法》第五十二条和《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条：公司之间的借款并非全部不合法。

企业之间为生产、经营需要订立的民间借贷合同，除了对于存在合同法第五十二条规定及《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条情形的，属于合法有效的

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条：

具有下列情形之一，人民法院应当认定民间借贷合同无效：

（一）套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的；

（二）以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利，且借款人事先知道或者应当知道的；

（三）出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的；

（四）违背社会公序良俗的；

（五）其他违反法律、行政法规效力性强制性规定的。

《合同法》第五十二条：有下列情形之一的，合同无效：

（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；

（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；

（三）以合法形式掩盖非法目的；

（四）损害社会公共利益；

（五）违反法律、行政法规的强制性规定。

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相关案例：

最高人民法院召开新闻发布会，发布《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》。该司法解释规定，企业之间为了生产、经营的需要签订的民间借贷合同，应当认定民间借贷合同的效力。

最高人民法院审判委员会专职委员杜万华介绍，随着经济体制改革的不断深入，作为正规金融合理补充的民间借贷，因其手续简便、放款迅速而日趋活跃，借贷规模不断扩大，已成为广大市场主体获得生产、生活资金来源、投资谋取利益的重要渠道。

伴随着借贷主体的广泛性和多元化，民间借贷的发展直接导致大量纠纷成讼，人民法院受理案件数量快速增长。2011年全国法院审结民间借贷纠纷案件59.4万件,2012年审结72.9万件，同比增长22.68%；2013年审结85.5万件，同比增长17.27%。

2014年审结102.4万件，同比增长19.89%；2015年上半年已经审结52.6万件，同比增长26.1%。目前，民间借贷纠纷已经成为继婚姻家庭之后第二位民事诉讼类型，诉讼标的额逐年上升，引起社会各界广泛关注。

民间借贷案件数量的急剧增长、审理难度系数普遍较高，给当前的民事审判工作带来了前所未有的压力。根据经济社会的发展变化，最高人民法院研究认为，应当尽快制定新的民间借贷司法解释，以回应人民群众对借贷安全和公平正义的追求.

回应广大中小微企业对阳光融资和正当投资的渴求；回应人民法院对统一裁判标准和正确适用法律的需求。回应金融市场化改革对形势发展和司法工作的要求。这是《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》颁布的背景。

杜万华介绍，此次公布的司法解释规定，企业之间为了生产、经营需要签订的民间借贷合同，只要不违反合同法第52条和本司法解释第14条规定内容的，应当认定民间借贷合同的效力，这也是本司法解释最重要的条款之一。

据悉 ，最高人民法院于1991年颁布的《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》对民间借贷主体仅限于至少一方是公民（自然人），而对于企业与企业之间的借贷，按照央行1996年颁布的《贷款通则》和最高人民法院相关司法解释的规定，一般以违反国家金融监管而被认定为无效。

杜万华说，这一制度性规定在司法界被长期遵守，一定程度上对于维护金融秩序、防范金融风险，发挥了重要作用。但是，从计划经济时代延续下来的这一制度不仅没有消除企业间借贷行为的发生，相反，企业间借贷甚至出现愈演愈烈的势头。

现实中企业间存在的巨大借贷需求，催生了一系列企业之间的间接借贷运作模式。为了规避企业之间资金拆借无效的规定，不少企业通过虚假交易、名义联营、企业高管以个人名义借贷等方式进行民间融资，导致企业风险大幅增加，民间借贷市场秩序受到破坏。

杜万华认为，“时移则法易”，根据目前实际情况，最高法经研究认为，对于企业之间的民间借贷应当给予有条件的认可。本司法解释为此规定：企业为了生产经营的需要而相互拆借资金，司法应当予以保护。

这一规定不仅有利于维护企业自主经营、保护企业法人人格完整，而且有利于缓解企业“融资难”、“融资贵”等顽疾，满足企业自身经营的需要；不仅有利于规范民间借贷市场有序运行，促进国家经济稳健发展，而且有利于统一裁判标准，规范民事审判尺度。

“当然，允许企业之间融资，绝非意味着可以对企业之间的借贷完全听之任之、放任自流。应当说，解禁并非完全放开。”杜万华表示，正常的企业间借贷一般是为解决资金困难或生产急需偶然为之，但不能以此为常态、常业。

作为生产经营型企业，如果以经常放贷为主要业务，或者以此作为其主要收入来源，则有可能导致该企业的性质发生变异，质变为未经金融监管部门批准从事专门放贷业务的金融机构。生产经营型企业从事经常性放贷业务，必然严重扰乱金融秩序，造成金融监管紊乱。

这种行为客观上损害了社会公共利益，必须从效力上作出否定性评价。

D. 【广州中融商务信息咨询有限公司】利用UBF虚假交易商平台进行非法集资、诈骗，请问该如何维权处理

您好！
我也是跟你一样的受害人，我听取了朋友的介绍去投了钱在“广州中融商务信息咨询有限公司”这个公司开设了UBF账户（进行外汇、原油、黄金的投资），并且也购买了该公司的OIO理财产品（保本每月固定收益），现在我个人的UBF账户和OIO理财产品账户的钱均已没法提取。
现在“广州中融商务信息咨询有限公司”的原办公地点已不存在（去工商局也没查到该公司有任何变更），该公司的法人股东【刘某】、监事股东【黄某】均已失联（听朋友说，其一直觉得这个公司有问题，因为其在这个公司的短短几个月时间里，该办公地点频繁更换了3个公司名<先后分别是：广州中燚实业投资有限公司、广州中融商务信息咨询有限公司、广州明智天下实业投资有限公司>，每次更改时，都是换走公司里面一批人，然后从别的地方换来一批人，但公司的办公设备都没有任何变动，且工作性质做的都是外汇、原油、黄金等产品的相同投资）。另外，监事股东【黄某】在“天河区林和西路1号1001单元”担任法人的公司--【广州中融商务信息咨询有限公司天河分公司】也已找不到其人。
其次，通过网络上核实，已证明【UBF】平台是一个虚假平台（该平台宣称受英国FCA795937监管，其实是冒充英国FCA监管的虚假交易商）。可见，“广州中融商务信息咨询有限公司”明显存在故意利用虚假平台【UBF】蓄谋非法集资和诈骗。
目前，出于保障和维护个人合法权益的需要，我已和部分受害人已经到该公司所在辖区的【广州市公安局天河区分局经侦大队】（天河区龙口西路23号）报警“广州中融商务信息咨询有限公司”涉嫌非法集资和诈骗了。你若想维权的话，建议你也前去同一个经侦大队报案，以便统一维权和处理吧。也便于执法部门将这群犯罪分子早日绳之于法，以使其他广大投资者不再受这群犯罪分子祸害。
最后，为了相互共享最新的“广州中融商务信息咨询有限公司”涉嫌非法集资和诈骗的进展处理情况，你可以站内联系我，确认通过后再把你拉进相关受害人微信群吧。
以上解答，希望能对你有所帮助。
另外，以上部分信息可以进一步核实：
1）、关于企业“广州中融商务信息咨询有限公司”的注册登记情况，可以登录【国家企业信用信息公示系统】查看核实。
2）、关于交易平台“UBF”是否虚假的情况，可以登录【外汇110网】或其它一些外汇交易商监管官方机构进行核实。

E. 被发现虚假交易,几天过去都没扣分，是不是就不会扣分了

如果是在店铺自检中查出虚假交易，是不会被扣分的。只会隐性降权，一般降权时间为一个月，只有在评价管理中，查到的虚假交易，才会扣一罚二。

淘宝将按照如下规定对卖家进行处理：

（一）卖家第一次或第二次发生虚假交易行为：若违规交易笔数未达96笔，仅对卖家的违规行为进行纠正不扣分；若违规交易笔数达96笔以上，每次以一般违规行为扣12分；

（二）卖家第三次发生虚假交易行为：若违规交易笔数未达96笔，每次以一般违规行为扣12分；若违规交易笔数达96笔以上，视为情节严重，每次以一般违规行为扣48分；

（三）卖家第四次及以上发生虚假交易行为，不论笔数均视为情节严重，每次以一般违规行为扣48分；

（四）若卖家短期内产生大规模虚假交易行为，不论次数和笔数均视为情节严重，每次以一般违规行为扣48分；

（五）若卖家发生以下任一情形的，以严重违规行为扣48分：

1、累计三次及以上被认定为“情节严重”的虚假交易行为；

2、违反上述第(四)项规定后，再次发生大量虚假交易行为；

3、存在手段恶劣、行为密集、规模庞大、后果严重、恶意对抗监管等特殊情节；

4、为他人提供虚假交易服务。

若卖家同时存在上述第（四）项和第（五）项情形，优先执行第（五）项。

(5)金融公司通过虚假交易扩展阅读

案例：

2016年4月以来，杭州市西湖区市场监督管理局对“傻推网”、“整点抢”、“领啦网－赚佣金”、“蓝天碧水”等四家网站进行调查时发现，上述网站都涉嫌网络炒作商业信誉刷单炒信违法行为。

涉案刷单金额累计高达1.2亿元，涉案商家1.86万家，涉案刷手6.36万名。目前，这四起网络平台炒作商业信誉刷单案件已结案。

2016年9月，河南省工商部门查处了一个特大网络炒信团伙，虚构交易数近500万单，总流水金额超17亿元，涉及两千余个京东商家，这是目前全国查处的刷单流水金额最大的案件。

该团伙以第三方网络炒信平台的形式经营，主要为京东电商平台的商家提供网络炒信服务。河南省工商行政管理局对涉案的两家网络公司分别作出行政处罚19万元和16万元人民币。

记者调查发现，目前刷单行为在网上依然活跃。在QQ群中搜索“京东刷单”、“淘宝刷单”等，记者发现数个近千人大群，里面大多是“刷手”、商家和刷单平台工作人员。

有些群一天能跳出数百条刷手求单的信息，记者在一个千人大群看到，不到一分钟内，就有十几个QQ号发布接单信息，其中涉及多个大型电商平台的店铺。

专门负责监控“炒信”行为的阿里巴巴集团平台治理部专员介绍，职业买家和“刷手”每天只要动动鼠标，购买物品，便可获得几元甚至几十元每笔的佣金费用。买卖达高峰时，一位职业“刷手”每天可获至少1000元佣金。

“虚假交易平台在整个互联网有超过上百家。近年来，仅淘宝每年查获虚假交易卖家超过100万家，涉及交易约5亿笔，交易额数百亿元。

这样的职业买家和‘刷手’保守统计至少在10万人，而这仅仅是已发现的冰山一角。”阿里巴巴集团副总裁余伟民告诉记者，这对以诚信为基础的电子商务体系的破坏几乎是毁灭性的。

F. 真实交易被处罚虚假交易后会申诉成功吗

虚假交易，是指用户通过虚构或隐瞒交易事实、规避或恶意利用信用记录规则、干扰或妨害信用记录秩序等不正当方式获取虚假的商品销量、店铺评分、信用积分等不当利益，妨害买家权益的行为。

虚假交易的，淘宝将对卖家的违规行为进行纠正，包括删除虚假交易产生的商品销量、店铺评分、信用积分、商品评论，情节严重的，还将下架店铺内所有商品。同时，淘宝将按照如下规定对卖家进行处理：

（一）

卖家第一次或第二次发生虚假交易行为：若违规交易笔数未达96笔，仅对卖家的违规行为进行纠正不扣分；若违规交易笔数达96笔以上，每次以一般违规行为扣12分；

（二）

卖家第三次发生虚假交易行为：若违规交易笔数未达96笔，每次以一般违规行为扣12分；若违规交易笔数达96笔以上，视为情节严重，每次以一般违规行为扣48分；

（三）

卖家第四次及以上发生虚假交易行为，不论笔数均视为情节严重，每次以一般违规行为扣48分；

（四）

若卖家短期内产生大规模虚假交易行为，不论次数和笔数均视为情节严重，每次以一般违规行为扣48分；

（五）

若卖家发生以下任一情形的，以严重违规行为扣48分：

1、累计三次及以上被认定为“情节严重”的虚假交易行为；

2、违反上述第(四)项规定后，再次发生大量虚假交易行为；

3、存在手段恶劣、行为密集、规模庞大、后果严重、恶意对抗监管等特殊情节；

4、为他人提供虚假交易服务。

若卖家同时存在上述第（四）项和第（五）项情形，优先执行第（五）项。

淘宝对涉嫌虚假交易的商品，给予30天的单个商品淘宝网搜索降权。如某商品发生多次虚假交易的，搜索降权时间滚动计算。

卖家应按照淘宝要求提供真实合法有效的申诉凭证，如卖家存在提供虚假凭证的情形，视为一般违规行为；首次发生的，给予警告，再次及以上的，每次扣6分。

买家如协助卖家进行虚假交易的，淘宝将视情节严重程度采取关闭订单、新增订单不计销量和/或不开评价入口、删除违规交易产生的信用积分、信用积分清零、警告、身份验证、限制创建店铺、限制发送站内信、限制发布商品、限制网站登录、限制旺旺登录、限制买家行为、限制发起投诉、延长交易超时等处理措施。

(6)金融公司通过虚假交易扩展阅读

1.将一件商品拆分为多个不同形式或页面发布。包含但不仅限于如下情况：商品和商品的运费分开发布；一个宝贝拆分不同价格打包出售。

2.将赠品打包出售或利用赠品提升信誉等。

3.使用虚假的发货单号或一个单号重复多次使用。

4.以直接或是间接的方式，变更商品页面信息、大幅度修改商品价格或商品成交价格等。

5.以换宝贝形式累积销量或人气。包括但不限于如下情况：修改原有的宝贝的标题、价格、图片、详情、材质等使其变成另外一种宝贝继续出售。

6.卖家限制买家购买虚拟物品的数量。包含但不仅限于如下情况：限制某件商品一个ID只能购买一件;特殊市场另有规定的从其特殊规定。

7.在移动/联通/电信充值中心，网络游戏点卡，腾讯QQ专区三个类目中发布虚拟类商品时使用限时折扣工具。

手段：

1.朋友、同学、家人等相互进行线上购买；

2.同个公司内部多个人反复多次购买同件商品；

3.卖家自己注册多个马甲小号，购买自己发布的商品；

4.卖家利用第三方炒作团伙，或通过和别人协议交换购买。

G. 关于金融的问题

平顶山银行防范金融诈骗，以维护客户的切身利益、维护自身声誉、树立良好社会形象为出发点，制定多项防控措施，防范金融诈骗。

平顶山银行防范金融诈骗服务科学发展、依法合规经营，保护消费者合法权益 避免金融诈骗损害自身权益

平顶山银行防范金融诈骗参加普法宣传日活动 防范金融诈骗

平顶山银行防范金融诈骗全市防范打击非法集资集中宣传活动在鹰城广场举行，平顶山银行参加平顶山市防范打击非法集资金融诈骗集中宣传活动。

平顶山银行防范金融诈骗突出引导社会公众不断增强法制观念，提高风险意识和识别能力，老百姓要远离非法集资、金融诈骗

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平顶山银行防范金融诈骗学习，中国人民银行转发《关于金融诈骗案件协查管理办法的通知》的通知。

平顶山银行防范金融诈骗配合公安机关严厉打击金融诈骗国家金融资金的犯罪活动

平顶山银行防范金融诈骗专业人士支招防范措施，防范三类金融诈骗

平顶山银行防范金融诈骗维护金融秩序安全、预防职务犯罪,避免国家和人民财产遭受损失,组织召开防范金融诈骗、金融风险会议。

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平顶山银行防范金融诈骗为保护正常的金融贷款秩序、保障银行等国家金融机构的资金安全,设定了金融诈骗罪专门打击骗取银行贷款的恶劣行为

平顶山银行防范金融诈骗将加大与公安的合作力度,积极开展网络银行等金融知识普及,防假宣传、防诈骗知识普及等一系列公益活动,探索银警联合防诈骗新举措

平顶山银行防范金融诈骗围绕社会公众较为关心的产品和知识进行宣传讲解，旨在增强金融消费者依法维权意识和能力。

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平顶山银行防范金融诈骗票据诈骗危害大票据诈骗是金融诈骗的首要形式之一,而“银行承兑汇票 、“银行汇票 又是票据诈骗的重灾区。

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3.15平顶山银行防范金融诈骗保护消费者避免损害自身权益