按照金融机构下列不正确的是1金融机构将

① （多选）下列属于非银行金融机构的包括A. 证券公司 B. 保险公司 C. 信托公司 D. 财务公司 E. 金融租赁公司

答案选择、证券公司和B、保险公司。

中华人民共和国银行业金融机构，指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

金融机构类型包括：

政策性银行、国有商业银行、股份制银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、新金融机构、外资银行、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司。

(1)按照金融机构下列不正确的是1金融机构将扩展阅读

金融机构的职能：

金融机构通常提供以下一种或多种金融服务：

1、在市场上筹资从而获得货币资金，将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产，这类业务形成金融机构的负债和资产。这是金融机构的基本功能，行使这一功能的金融机构是最重要的金融机构类型。

2、代表客户交易金融资产，提供金融交易的结算服务。

3、自营交易金融资产，满足客户对不同金融资产的需求。

4、帮助客户创造金融资产，并把这些金融资产出售给其他市场参与者。

5、为客户提供投资建议，保管金融资产，管理客户的投资组合。

上述第一种服务涉及金融机构接受存款的功能；第二和第三种服务是金融机构的经纪和交易功能；第四种服务被称为承销功能，提供承销的金融机构一般也提供经纪或交易服务；第五种服务则属于咨询和信托功能。

② 按照不同的标准金融机构有哪些不同的类型

按照不同的标准，金融机构可划分为不同的类型：（一）按照金融机构的管理地位，可划分为金融监管机构与金融经营机构1.金融监管机构金融监管机构是根据法律规定对一国的金融体系进行监督管理的机构。

例如，中国人民银行、银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、证券监督管理委员会等，均是代表国家行使金融监管权力的机构，其他的所有银行、证券公司和保险公司等金融企业都必须接受其监督和管理。

2.金融经营机构金融经营机构是指从事相关业务需要取得金融监管部门授予的金融业务许可证的企业，包括政策性银行、商业银行、信托投资公司、证券公司、保险公司等。

（二）按照是否能够接受公众存款，可划分为存款性金融机构与非存款性金融机构1.存款性金融机构存款性金融机构主要通过吸收各种存款获得资金来源，并将之贷给需要资金的各经济主体及投资于证券等获得收益的金融机构，如商业银行、储蓄贷款协会、合作储蓄银行等。

2.非存款性金融机构非存款性金融机构则不得吸收公众的储蓄存款，以接受资金所有者根据契约规定缴纳的非存款性资金为主要来源，如保险公司、信托金融机构、政策性银行以及各类证券公司、财务公司等。

（三）按照是否担负国家政策性融资任务，可划分为政策性金融机构和非政策性金融机构1.政策性金融机构政策性金融机构是指由政府投资创办、按照政府意图与计划从事金融活动的机构。

它们不以利润最大化为经营目的，在特定的业务领域从事政策性融资活动，例如国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。

2.非政策性金融机构非政策性金融机构不承担国家的政策性融资任务。

（四）按照是否属于银行系统，可划分为银行金融机构和非银行金融机构1.银行金融机构银行是经营货币和信用业务的经营机构。

它通过吸收存款、发放贷款、办理结算、汇兑等业务，在整个社会范围内融通资金。

按照不同的划分标准，现代银行有各种不同的分类。

例如，按资本性质划分，有国家银行、公私合营银行、私营银行；按职能划分，有中央银行、商业银行、专业银行。

2.非银行金融机构非银行金融机构是指经营各种金融业务但又不称为银行的金融机构。

这类机构较为庞杂，例如保险机构、证券机构、消费信用机构、投资基金机构、财务公司、典当行等。

非银行金融机构的产生，使金融机构、融资渠道和融资形式多样化，为客户提供的金融服务也日益多样化，同时也使金融界增加了竞争对手，有利于金融业提高服务水平。

（五）按照所属的国家，还可划分为本国金融机构、外国金融机构和国际金融机构1.本国金融机构本国金融机构是指在一国境内注册并允许开展金融业务的企业，比如中国银行、工商银行等。

2.外国金融机构外国金融机构是指在一国境外注册并经所在国家或地区金融监管当局或行业协会认可的金融机构，比如在我国开展业务的花旗银行。

改革开放以来，越来越多的外资银行开始进入中国市场，为我国金融体系的完善和金融市场的发展发挥了重要作用。

3.国际金融机构国际金融机构又称为国际金融组织，是指世界多数国家的政府之间通过签署国际条约或协定而建立的，从事国际金融业务，协调国际金融关系，维系国际货币和信用体系正常运作的超国家金融机构。

比如国际货币基金组织、世界银行等。

③ 按照金融机构大额和可疑交易报告管理办法规定 以下哪些说法是正确的

《反洗钱法》第23条对调查可疑交易活动有何规定
第二十三条 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法由中国人
是中国人民银行颁布的规章,对于规章,立法法没有规定负责解释的部门,但规定在出现不一致时的裁决权,具体规定如下. 第八十六条地方性法规、规章之间不一致时，由有关机关依照下列规定的权限作出裁决： （一）同一机关制定的新的一般规定与旧的特别

④ 金融机构有哪些

金融机构是专门从事金融活动的组织，包括中央银行、商业银行、政策性银行、信用合作社、信托投资公司等。

1、中央银行

中央银行（Central Bank）国家中居主导地位的金融中心机构，是国家干预和调控国民经济发展的重要工具。负责制定并执行国家货币信用政策，独具货币发行权，实行金融监管。

中国的中央银行为中国人民银行，简称央行。

2、商业银行

商业银行（Commercial Bank），英文缩写为CB，是银行的一种类型，职责是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。

主要的业务范围是吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。一般的商业银行没有货币的发行权，商业银行的传统业务主要集中在经营存款和贷款业务。

3、政策性银行

政策性银行（policy lender/non-commercial bank）是指由政府创立，以贯彻政府的经济政策为目标,在特定领域开展金融业务的不以盈利为目的的专业性金融机构。

实行政策性金融与商业性金融相分离，组建政策性银行，承担严格界定的政策性业务，同时实现专业银行商业化,发展商业银行，大力发展商业金融服务以适应市场经济的需要，是我国金融体制改革的一项重要内容。

4、信用合作社

农村信用合作社（英文名称Rural Credit Cooperatives，中文简称农村信用社、农信社）指经中国人民银行批准设立、由社员入股组成、实行民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。

5、信托投资公司

信托投资公司是一种以受托人的身份，代人理财的金融机构。它与银行信贷、保险并称为现代金融业的三大支柱。我国信托投资公司的主要业务：经营资金和财产委托、代理资产保管、金融租赁、经济咨询、证券发行以及投资等。

⑤ 哪里有金融反洗钱试题

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ ）
A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ）。

A:20万 B:50万 C:100万 D:500万

4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ ）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（ ）的档案整理阶段。

A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6．金融机构个分支机构应于每月初（ ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（ ）

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》
B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D:《联合国反腐败公约》

8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（ ）樟树市支行。

A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易 记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要
C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
11．金融情报中心具备（ ）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流

12．我国（ ）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法
C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（ ）正式实施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（ ）

A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（ ）

A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（ ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》

17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（ ）

A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能
C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（ ）
A:储蓄存款账户 B:基本存款账户
C:一般存款账户 D:临时存款账户

19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（ ）

A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出
C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（ ）

A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的
C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的ffice ffice" />

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（ ）

A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬

22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ）

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（ ）

A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件

24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（ ）

A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元
B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取
E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（ ）

A:甲企业外汇账户ffice:smarttags" />10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元
B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元
C:李四当日单笔支取外币现金5万美元
D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元
E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（ ）管理

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

27．一般存款账户不得办理（ ）

A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账

28．金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ ）

A:《境内外汇账户管理规定》 B: 《境外外汇账户管理规定》
C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》

29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（ ）

A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（ ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元

31．金融行动特别工作组的工作目标是（ ）

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议
C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

32．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（ ）

A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事务相互协助法》
C:《1988年金融交易报告法》 D:《1994年禁止洗钱法》

33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（ ）

A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资

34．下列哪些专用账户不能支取现金（ ）

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户
C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户

35．下列哪些专用账户不能支取现金（ ）

A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户
C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户

36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ ）

A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户
C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户

37．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ ）

A:亚太反洗钱小组(APG) B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）
C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组

38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（ ）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金
B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

39．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ ）

A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

40．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（ ）

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛
D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

答案： 1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD

⑥ 按照金融机构大额和可疑交易报告管理办法 哪个不正确

金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则 国家外汇管理局关于印发 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》的通知 （2004年10月12日 国家外汇管理局发布） 汇发[2004]100号

⑦ 按照《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》规定，以下哪些说法是正确的

交易网站去交易就属于正规的管理，自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑，这句话是正确的。

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

(7)按照金融机构下列不正确的是1金融机构将扩展阅读：

金融机构大额交易和可疑交易管理办法主要调整

对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告，将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。

将《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）第十五条修改为“金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。

⑧ 关于金融机构反洗钱规定以下表述正确的是a将反洗钱监管范围有银行业金融机构

正确答案：ABDE
《反洗钱法》第十九条规定，金融机构破产和解散时，应当将客户身份 资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构，而不应销毁，故C选项错误。ABD选项中的建立反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度以及建立大额交易和可疑交易报告制度均为金融机构的反洗钱义务。E项中开展反洗钱培训和宣传工作也属于金融机构反洗钱义务。故选ABDE。

⑨ 金融机构包括什么

金融机构是专门从事金融活动的组织，包括中央银行、商业银行、政策性银版行等各类银行和信用合作社、信权托投资公司、投资基金、财务公司、证券公司、证券交易所、保险公司等实际上构成一个体系。金融机构的基本作用是提供创造金融交易工具，在金融活动参与者之间推进资金流转。

⑩ 下列属于直接金融机构的是( )。

B
答案解析：
金融机构按融资方式的不同分为直接金融机构和间接金融机构。直接
金融机构是在直接融资领域，为投资者和筹资者提供中介服务的金融机构，主要包括投资
银行、证券公司等机构。