金融服务业如何更好减税降费

㈠ 减税降负对企业有哪些影响

减税降负对企业的影响：

1、减税降费有利于减轻企业负担，提振企业信心；

2、有利于改善收入分配格局，完善税制结构；

3、有利于促进实体经济健康发展，走出经济下行的困境；

4、有利于激发市场活力，促进经济高质量发展。此次前所未有的大规模减税降费，能够为企业创造一个更好的发展环境，对于促进制造业、科技企业、小微企业等发展起到积极作用。

(1)金融服务业如何更好减税降费扩展阅读

营改增已成为改造提升传统动能、培育壮大新动能的“触媒”。营改增后，建筑业积极探索装配式、工厂化模式，房地产业剥离施工、园林、物业等实行专业化、产业化，金融行业向资产管理、金融产品等现代金融服务延伸，餐饮业等服务业专业外包迅速发展、创新意愿强烈。

营改增成为撬动财税改革的典型杠杆。全面推进营改增优化了税制结构，促进了专业化分工，培育壮大了新动能，于是引起经济发展与合作组织（OECD）等国际组织给予的专业认可：营改增使中国的增值税制度处于世界领先地位，在中国经济改革历程中具有里程碑意义。

2016年5月1日起，所有行业企业缴纳的增值税均纳入中央和地方共享范围，中央和地方各分享50%。过渡方案确保地方既有财力不变，中央集中的收入增量通过均衡性转移支付分配给地方，主要用于加大对中西部地区的支持力度。

2016年8月，国务院发布《关于推进中央与地方财政事权和支出责任划分改革的指导意见》，这是国务院第一次比较系统提出从财政事权和支出责任划分推进财税体制改革的重要文件。这一改革将适度加强中央的财政事权，保障地方履行财政事权，减少并规范中央与地方共同的财政事权。

㈡ 如何加大减税降费措施的落实力度

2017年以来，国家持续推进减税降费，全年减负将在1万亿元以上。4月份国务院常务会出台了6项减税政策，受到广泛关注，其中多项政策将于7月1日开始实施。
组合发力支持“双创”和减负
“此次推出的一揽子减税政策，有利于激发市场活力、扩大有效供给，有利于增强市场主体创新动力、提高全要素生产率。”国家税务总局所得税司司长邓勇表示，归纳起来，此次推出的6项减税政策是由“1+4+6”构成的系列减税政策。
据悉，“1”是1项增值税简并税率政策。“4”是4项新增所得税减税政策，包括扩大享受企业所得税优惠小微企业范围、提高科技型中小企业研发费用加计扣除比例、开展创业投资企业和天使投资个人有关税收政策试点、推广商业健康保险个人所得税税前扣除试点政策等。“6”是指6项执行到期后今年延续执行的税收政策，包括物流企业大宗商品仓储设施用地城镇土地使用税政策、有线电视收视费增值税政策、农村金融税收政策等。
“此次减税新政策聚焦供给侧结构性改革，是支持‘双创’以及为企业减负增效的重要举措。”邓勇表示，6项减税政策组合发力，做到了货物和劳务税、所得税、财产行为税三大类税种的全覆盖，从种类规模上看，前所未有。
邓勇介绍，6项减税政策内涵十分丰富，相关文件对许多关乎纳税人的方面作了明确说明，便于纳税人精准享受优惠。
比如，创业投资企业和天使投资个人有关税收试点政策，不仅涉及创业投资企业和天使投资个人，也涉及初创科技型企业，相关的条件设定和管理要求也作了详细规定。
“在创新创业领域，税收通过系统而有针对性的优惠政策在促进研发投入、在提升产业结构和提高全要素生产率方面发挥重要作用。”中国社科院财经战略研究院研究员张斌说。
不同的政策，申报节点和享受时点可能不一样，纳税人需高度关注。邓勇举例，小微企业享受优惠政策的时间从2017年1月1日开始，由于小微企业是按季度预缴，由于一季度预缴期已过，因此，2017年7月二季度预缴申报时，可以直接计算享受优惠。2017年一季度预缴时应享受未享受减半征税政策而多预缴的企业所得税，在以后季度应预缴的企业所得税税款中抵减。
简并税率直接惠及民生
为继续推进营改增改革，自今年7月1日起，取消13%的税率档，改革后形成17%、11%、6%三档税率结构。
当前，国际税收竞争日益激烈，不论是契合国内经济发展形势，减轻实体经济负担、保持经济稳定增长，还是应对国际减税竞争，未来一个时期，减税降负将成为我国税收政策调整的大方向。
“从国际增值税发展实践来看，为了实现增值税税收中性的目标，各国逐渐追求更为简明的增值税税制，简并税率、减少优惠、拓宽税基已经成为增值税发展的趋势和主流。”税务总局货物和劳务税司副司长林枫说。
“简并税率政策对纳税人最直接的影响就是降低税负,可以有效盘活企业的现金流，提高企业扩大再生产能力。同时，通过税负转嫁和传导机制，对消费者也会起到减负作用。”林枫表示。
张斌认为，此次简并税率有利于更好地发挥增值税公平、中性的税制优势，为让市场在资源配置中发挥决定性作用，奠定良好的税制环境。
“取消13%一档税率，税率结构简并至17%、11%、6%三档，主要考虑是，13%税率适用于农产品、图书、报刊、杂志等与民生密切相关的消费品，化肥、农药、农机等农业生产资料，以及天然气等工业生产资料，取消此档税率并下调至11%，体现了国家对农业、民生领域的税收支持。”林枫说。
税优健康险要认准“识别码”
根据新政，从今年7月1日起，商业健康保险个人所得税税前扣除试点政策将推至全国。“这次推广商业健康保险个人所得税税前扣除政策，主要是为了推动多层次医疗体系构建、进一步改善人民群众健康保障水平。”邓勇说。
政策规定从7月1日起，取得工资薪金、连续性劳务报酬的个人，以及从事个体工商户生产经营的个体工商户业主、对企事业单位承包承租经营的承包承租经营者和合伙企业的个人合伙人，这几类人群购买符合规定的商业健康保险产品，一年最多可以在个人所得税税前扣除2400元/年（200元/月）。
邓勇提示，享受商业健康保险税收优惠是有规定条件的，与现在市场上普通的商业健康保险有区别，最突出的就是这个保险在购买时会生成一个特殊的税优识别码。所以，有没有这个税优识别码就是能不能享受政策优惠的关键。
一旦购买了这个保险，要尽快把发票、保险单等凭证交给任职或支付劳务报酬的单位财务。“对采取核定征税方式的个体工商户来说，也能享受这个政策。”邓勇说。
此外，国务院决定扩大享受企业所得税优惠的小型微利企业范围，自2017年1月1日至2019年12月31日，将小型微利企业年应纳税所得额上限由30万元提高到50万元，符合这一条件的小型微利企业所得税减半计算应纳税所得额，并按20%优惠税率缴纳企业所得税。
邓勇表示，本次减半征税政策调整后，“资产总额”“从业人数”以及所从事的行业等指标符合小型微利企业标准的企业，年度应纳税所得额在30万元至50万元之间的，将成为主要受益群体

㈢ 面对减税降费经济下行的压力应如何做好财政平衡

面对减税降费，想要做好财政平衡的话，那就要扩大出口，节省开支，促进内销，等措施来平衡财政

㈣ 减税降费是什么时候提出的

减税降费是什么时候提出的？

减税降费是2018年提出的，2018年国家税务总局发布了《关于进一步落实好简政减税降负措施更好服务经济社会发展有关工作的通知》。

《关于进一步落实好简政减税降负措施更好服务经济社会发展有关工作的通知》

税总发〔2018〕150号

国家税务总局各省、自治区、直辖市和计划单列市税务局，国家税务总局驻各地特派员办事处，局内各单位:

为深入贯彻落实党中央、国务院关于优化营商环境和简政减税降负的系列部署，充分发挥税收职能作用，更好服务经济社会发展，现就有关工作通知如下：

一、深刻认识简政减税降负的重要意义

党中央、国务院高度重视简政减税降负工作，出台了一系列政策措施，对优化营商环境、促进经济高质量发展起到了非常重要的作用。今年以来，我国经济保持了总体平稳、稳中向好的态势。同时，经济运行稳中有变，面临一些新问题新挑战。在当前国内外经济形势错综复杂的情况下，加大简政减税降负力度，有利于稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资、稳预期，为我国经济长期向好发展提供持续有力的支持。

各级税务机关要切实把思想和行动统一到党中央、国务院关于当前经济形势的判断上来，统一到党中央、国务院的各项决策部署上来，进一步加大工作力度，不折不扣、不拖不延地落实好各项简政减税降负措施，更好地营造稳定公平透明、可预期的税收营商环境，为市场主体添活力，为人民群众增便利。

二、不折不扣落实好各项减税政策

各级税务机关要认真落实国家已出台的减税措施，特别是今年出台的降低增值税税率、扩大增值税留抵退税范围、放宽享受减半征收企业所得税优惠的小型微利企业标准、允许单价500万元以下新购进设备器具一次性税前扣除、取消委托境外研发费用加计扣除限制等一系列优惠政策，为促进大众创业、万众创新，推动实体经济转型升级和增强社会创造力营造良好环境。要牢固树立不落实税收优惠政策也是收“过头税”的观念，进一步深入细致加强税收政策宣传辅导，及时提醒和帮助纳税人享受税收优惠，确保国家出台的各项减税政策应知尽知、应享尽享。要加强政策效应跟踪分析，及时查找和改进落实中存在的薄弱环节，确保政策落地见效，不为经济运行增添任何不利因素。

三、扎实落实个人所得税改革措施

建立综合与分类相结合的个人所得税制，是我国个人所得税制前所未有的重大改革。各级税务机关要进一步增强责任感、使命感和紧迫感，按照“一次立法、两步实施”的安排，切实做好2018年10月1日起提高基本减除费用标准并适用新税率表、2019年1月1日起全面实施综合与分类税制的各项准备工作，稳妥开展信息系统搭建，密切加强部门协作和信息共享，迅速组织开展好税务系统内部和面向纳税人、扣缴义务人的培训辅导，确保落实新税法的各项资源配置及时到位，各项配套措施有效落地，各项改革任务圆满完成。同时，要紧扣纳税人诉求，回应纳税人关切，化解纳税人疑虑，扎扎实实做好改革实施工作，确保改革红利及时惠及每一名纳税人，确保改革成果由纳税人所享，改革成效获纳税人点赞。

四、有序推进社会保险费和非税收入征管职责划转准备工作

社会保险费和非税收入征管职责划转涉及面广、关注度高，是一项重大的系统工程，也是一项民生工程。各级税务机关要按照税务总局的统一安排部署，在地方政府的领导下，加强与有关部门的配合，坚持稳字当头，积极稳妥做好资料移交、系统对接等工作，建立部门间常态化信息共享和协作机制，优化社保费和非税收入缴费服务资源配置，从缴费人需求出发，统一服务标准，整合税费缴纳流程，简并缴费资料报送，降低缴费成本，确保划转工作平稳有序、信息系统稳定运行、缴费人和社会各界反映良好。特别是要按照国务院明确的“总体上不增加企业负担”的已定部署，已负责征收社保费的税务机关，务必在社保征收机构改革到位前，一律保持现有征收政策不变，务必做到不自行组织开展以前年度的欠费清查，务必对有令不行、有禁不止、违反规定的行为依法依规坚决纠正、严肃处理。同时，要认真进行分析测算，抓紧研究提出适当降低社保费率、确保总体上不增加企业负担的政策措施。

五、持续深化税收领域“放管服”改革

各级税务机关要进一步牢固树立以纳税人和缴费人为中心的服务理念，结合国税地税征管体制改革，继续加大税务系统简政放权力度，不断深化办税（缴费）便利化改革，创新事中事后监管方式，该放的坚决放彻底放到位，该管的务必管精准管有效，该服的力求服细致服舒心。要认真贯彻落实全国深化“放管服”改革转变政府职能电视电话会议精神，执行好税务总局新推出的优化税收营商环境“10条措施”，全力打造税收领域“放管服”升级版。要抓好《全国税务系统进一步优化税收营商环境行动方案（2018年-2022年）》的组织实施，按照行动方案确定的时间表、路线图和任务书，把各项任务落实到位，见到实效。既要为持续经营的企业提供优质的办税服务，切实增进办税便利，提高办税效率，优化办税体验，又要按照《国家税务总局关于进一步优化办理企业税务注销程序的通知》，着力简化企业税务注销程序，实行清税证明免办服务、优化税务注销即办服务、简并办理流程和减少报送资料等，最大程度方便市场主体。国家税务总局北京、上海市税务局等18个优化税收营商环境试点单位要先行先试，不断总结经验，及时复制推广。

六、组织开展全覆盖的专项督查

为进一步做好税务系统简政减税降负各项工作，税务总局近期将围绕落实各项减税政策、推进个人所得税改革、社保费征管、深化“放管服”改革等工作开展督导督查，确保一督到底、全面覆盖、不留死角，确保党中央、国务院部署的各项简政减税降负措施在税务系统全面落实落地。同时，税务总局还将会同人力资源社会保障部组织开展联合督查，严格督促社保费征收政策保持稳定、征管职责划转平稳有序的要求落到实处。对督查中发现的问题要查深查透、即查即改，对情节严重的，要依规严肃问责，切实做到真督真查、真究真问、真促真改。

国家税务总局

2018年9月20日

㈤ 请你谈谈在减税降费过程中遇到哪些问题和困难产生的原因是什么如何加强和改

减费降税主要是降低税率，相关的优惠政策税法里面也写的比较明确，一般是不会出现不确定性的问题，如果有，也一般是优惠政策的界定问题，判断企业是否享受优惠政策。

降费方面，财政部重点做好两项工作，包括全面清理规范政府性基金，改革到位后全国政府性基金将剩下21项；取消或停征35项涉企行政事业性收费，中央涉企收费项目减少一半以上，将剩余33项。

(5)金融服务业如何更好减税降费扩展阅读：

尽管减税降费总体成效显著，但督查组也发现，在一些地方，乱收费、收高费等现象使政策“利好”打了折扣。

减税降费政策执行不够严谨，需不断提升服务意识。有关政策明确要求自今年7月1日起，严格落实对ETC用户实施不少于5%的车辆通行费基本优惠政策。

㈥ 减税降费对企业的意义 用高中政治经济生活的知识怎么回答

1、对企业实施税收减免，能够为企业转型升级增添动力。

对于企业，尤其是处于经营难关的企业而言，意义非常大，它既可以降低小微企业的生产经营成本，也可以让小微企业有更多的资金投入技术升级和扩大再生产。

2、对企业实施税收减免，可以实现企业发展和政府财力增强的双赢。

在经济下行背景下，减税虽然会给财政带来不小压力，但从长远来看必然会增加政府税收。事实证明，减税是放水养鱼之策。

3、减税政策有助于优化企业内部产业结构，提高企业自主创新能力，增强企业核心竞争力，逐步推进企业转型升级。

(6)金融服务业如何更好减税降费扩展阅读

减税降费对经济的作用：

1、减税降费已成为改造提升传统动能、培育壮大新动能的“触媒”。营改增后，建筑业积极探索装配式、工厂化模式，房地产业剥离施工、园林、物业等实行专业化、产业化，金融行业向资产管理、金融产品等现代金融服务延伸。

2、减税降费成为撬动财税改革的典型杠杆。全面推进营改增优化了税制结构，促进了专业化分工，培育壮大了新动能，于是引起经济发展与合作组织等国际组织给予的专业认可，在中国经济改革历程中具有里程碑意义。

参考资料来源：人民网-天山时评：给小微企业减税降费意义深远

㈦ 就企业如何减税降费机遇,实现自身更好的发展提两点合理化建议

这个企业如何减税将会给予实现自身更好的发展，提两点合理化的建议，就是要让企业做好合理规划

㈧ 减税降费工作存在问题是什么

解决减负效果的结构性问题，需要进一步优化纳税服务，确保纳税人应享尽享。系统设计各项税收政策，提高政策的一致性。扩大减税政策的优惠范围和力度，加强监督，及时发现和纠正政策落实不到位，管理不规范等问题。

“减税降费”具体包括“税收减免”和“取消或停征行政事业性收费”两个部分。减税方面，全年将减税3500亿元左右，包括继续完善营改增试点政策、将企业所得税减半征收优惠范围从年应纳税所得额30万元提高到50万元以下的小微企业、将研发费用加计扣除的比例由50%提高到了75%等。

“减税降费”具体包括“税收减免”和“取消或停征行政事业性收费”两部分。

个税改革方案将部分收入项目如工资薪金、劳务报酬、稿酬等，实行按年汇总纳税。财政部还将考虑适当增加与家庭生计相关的专项开支扣除项目，比如有关“二孩”家庭的教育等支出，其他的专项扣除项目等。

降费方面，2017年降费约2000亿元。财政部重点做好两项工作，包括全面清理规范政府性基金，改革到位后全国政府性基金将剩下21项；取消或停征35项涉企行政事业性收费，中央涉企收费项目减少一半以上，将剩余33项。

2018年9月20日，国家税务总局印发《关于进一步落实好简政减税降负措施更好服务经济社会发展有关工作的通知》。

2020年5月22日，国务院总理李克强在发布的2020年国务院政府工作报告中提出，加大减税降费力度。

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㈨ 减税降费怎么助力民营企业发展

一系列减税降费政策相继落地。在广东、江苏、浙江这些民营企业集中的地方，税务部门创新服务手段，精准服务，把每一项政策落细落实。随着政策效应的逐步显现，营商环境的不断优化，在优惠政策扶持下的民营企业越来越有底气，做大做强的信心更足了。

2018年9月20日，国家税务总局印发《关于进一步落实好简政减税降负措施更好服务经济社会发展有关工作的通知》。

2020年5月22日，国务院总理李克强在发布的2020年国务院政府工作报告中提出，加大减税降费力度。

“减税降费”具体包括“税收减免”和“取消或停征行政事业性收费”两部分。

个税改革方案将部分收入项目如工资薪金、劳务报酬、稿酬等，实行按年汇总纳税。财政部还将考虑适当增加与家庭生计相关的专项开支扣除项目，比如有关“二孩”家庭的教育等支出，其他的专项扣除项目等。

降费方面，2017年降费约2000亿元。财政部重点做好两项工作，包括全面清理规范政府性基金，改革到位后全国政府性基金将剩下21项；取消或停征35项涉企行政事业性收费，中央涉企收费项目减少一半以上，将剩余33项。

“减税降费”具体包括“税收减免”和“取消或停征行政事业性收费”两个部分。减税方面，全年将减税3500亿元左右，包括继续完善营改增试点政策、将企业所得税减半征收优惠范围从年应纳税所得额30万元提高到50万元以下的小微企业、将研发费用加计扣除的比例由50%提高到了75%等。

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㈩ 运用经济生活知识,就企业如何抓住减税降费机遇,实现自身更好的发展

首先企业应该抓住国家的税收优惠政策。树立正确的经营战略。
其次，企业应该自主创新进行科技创新和管理创新，提高自己的竞争能力。
再次企业应该树立良好的信誉和形象，诚信经营。
企业应该坚持经济效益和社会效益的统一。履行自己的社会责任。
企业应该面向市场。提高产品的质量和技术附加值。
企业应该注重兼并和联合。以增强竞争力。
如果是外向型企业，还可以加上坚持走出去和引进来相结合，市场多元化等增强国际竞争力。
总结不易，望采纳一下。