公司保理业务金融服务

❶ 保理公司是否属于金融机构

保理公司、融资担保、融资租赁等都是属于“类金融”机构。

中国保理市场分为银行保理、商业保理两个市场，此前分别由银监会、商务部监管。业内一般认为，从本质而言，银行保理并非是真正的保理，而相当于是应收账款质押贷款。商业保理公司反而与国际规则机制接轨，从事应收账款转让，属于信用融资。

(1)公司保理业务金融服务扩展阅读

关于商业保理的监管：

商业保理未来划归银监会统一指导监管之后，首要难题是如何统一监管标准。

商业保理和银行保理本质不同，标准语言也不太一样，有待统一。此外，银监会对保理公司主体、资本约束、注册资本金、高管任职资格等会有单独要求。

被认为是供应链金融载体的保理，是一个逆经济周期行业。在供给侧结构性改革新常态下，保理对解决中小微企业融资难、融资贵、降低企业杠杆具有独特优势。

实际上，保理公司合规监管早已开始，此前一度流行“保理+P2P网贷”模式，华南地区的行业协会已经要求保理公司停止与P2P网贷机构合作。

监管看商业保理最核心的是要看基础资产的风险，保理是否基于真实贸易背景。现在的做法是用人工审查相关交易单据，通过交易背景的相关材料来确保底层应收帐款是真实有效的。

❷ 保理公司和担保公司的区别

保理公司和担保公司有3点不同：

一、两者的实质不同：

1、保理公司的实质：提供保理服务的金融机构。

2、担保公司的实质：提供担保的机构或资质好的个人。

二、两者的业务范围不同：

1、保理公司的业务范围：保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险承担于一体的综合性金融服务。

2、担保公司的业务范围：为中小企业提供贷款、融资租赁及其他经济合同的担保；个人消费贷款担保、个人经营性贷款担保、汽车消费信贷担保、项目投资、融资管理等。

三、两者的注意事项不同：

1、保理公司的注意事项：

（1）买方（进口商）要有较好的信誉或信用，这样进口保理商才能够为其核定一定的信用额度，否则是不可能被接受的。

（2）在续做保理业务之前，这些申请、信用评估、核定信用额度等大量的工作是要在正式签订出口合同就要做的。

（3）只有当出口保理商同意出口商叙做该笔保理业务时，即出口保理商为进口商核准了信用额度后，才能够正式签定外贸合同或装运货物。

（4）要注意进口商的信用额度的使用状况（余额状况），以及其信用状况的变化。随时保持与出口保理商的有效沟通。

2、担保公司的注意事项：

（1）检查贷款是否按用途使用，有无挪用、套用贷款情况。

（2）检查存货有无积压、应收款回笼情况等。

（3）落实企业还款资金来源。

（4）纠正企业经营中的突出问题及所有影响贷款安全性的不利因素，督促企业改进。

❸ 保理公司是做什么的

保理业务是从出口代理交易方式演变而来的，起源于14世纪英国毛纺工业。当时英国毛纺织品是在寄售基础上委托专业代理商代销的。这些代理商向国外买主出售商品，同时向出口商担保买主的商业信用。当时由于交通不便，外贸业务往来活动比较缓慢。如果在国外没有可靠的代理人进行协助，任何出口企业很难取得成功。到18世纪，美国的一些代理商逐步以其高度效率和雄厚资金掌握了为扩大其国内市场所需要的代贷管理工作。他们的地位也逐步由以前被委托的代理人身份演变为独立的经济实体——保理商。保理商根据保理合同专门为有关商业企业提供信贷和信用管理服务。经过不断地发展，现代保理商已能提供一揽子服务，包括向卖方提供买方资信调查，100%货款商业风险担保，应收账款管理和资金融通等。据介绍，1990年国际保理业务营业额已达到137亿美元。不仅发达国家中有保理公司开展国际业务，一些发展中国家，如墨西哥、东盟、匈牙利等也都有保理公司为其本国进出口贸易提供服务。

温馨提示：以上内容仅供参考。
应答时间：2021-02-01，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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❹ 银行保理业务是什么样的业务

它是指保理 商从卖方那里买进以买方为债务人的应收帐款，并提供贸易融资服务、销售分户帐管理、应收帐款催收以及信用风险控制坏帐担保的 综合性售后服务。 1)经过年检的营业执照 2)经营出口业务的批准 3)带有转让条件的发票副本(付款条件一般得是O/A或D/A,期限不能太长,这个各银行有自己的规定,我觉得一般都是90天,最多最多也不能超过180天吧) 不过没那么简单,不是你把货卖了再去银行申请办这个业务的,一般是在卖货之前你就要和银行谈好了,说你想办这个业务,进口商是谁,银行要觉得进口商比较靠谱,而且你也是他们比较重要的客户(至少你得在这间银行开了基本户或一般户吧,而且以前还办过一些国际业务),会初步同意给你做这个业务,然后银行内部有些流程要走,比如要给进口商申请授信什么的,申请下来后会通知你,然后你再把东西卖了,拿着资料去真正办保理业务,要你带什么材料去办银行的人也会告诉你的.所以我觉得,你要想办这个业务的话,要先去你的开户行问下,呵呵.

❺ 请通俗的解释一下银行的保理业务

通俗的说保理就是保付代理，代理保证给你付款。A公司与B公司贸易，A公司卖货，B公司出钱。银行和A公司签保理协议，A公司发货，银行给A公司提供保理融资，应收账款算银行的，银行找B公司收款。

保理全称保付代理，就是卖方将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售合同所产生的应收账款转让给保理商，由保理商向其提供资金融通、销售账户管理等一系列服务的综合金融服务方式。

保理业务是一项以债权人转让其应收账款为前提，集融资、应收账款催收、管理及坏账担保于一体的综合性金融服务。债权人将其应收账款转让给银行，不论是否融资，由银行向其提供下列服务中的至少一项：应收账款催收、应收账款管理、坏账担保。

(5)公司保理业务金融服务扩展阅读：

国际保理业务的运作方式：

1、单保理方式

单保理方式适用于出口商所在国没有保理商的国家和地区。此种保理业务应称为“直接保理”，直接保理由于只涉及进口或出口保理商，缺少另一方保理商的配合因此保理商的风险大得多。

2、双保理方式

双保理方式适用于进出口商双方所在国都有保理商的国家和地区背景下。出口商与本国的出口保理商签订保付代理合同，然后与进口商协商谈判买卖合同并约定采用保付代理结算方式。

只要进口商按原定合同及时付清了货款，这单保理业务就告完成。进口商的信用额度在保理合同规定的期限内可循环使用。

❻ 保理业务中银行提供的金融服务主要有( )。

A,B,C,D
答案解析：
[解析]
保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务。与传统结算方式相比，保理的优势主要在于融资功能。

❼ 融资租赁公司可以做保理业务吗

可以的
融资租赁保理业务是指租赁公司向承租人提供融资租赁服务，并将未到期的应收租金转让给银行，银行以此为基础，为租赁公司提供应收账款账户管理、应收账款融资、应收账款催收和风险等一项或多项综合金融服务，承担承租人的信用。通过这一途径融资租赁公司可以获得融资支持；盘活存量应收账款，加速现金回笼，扩大融资租赁规模；获得专业的应收账款管理及催收服务，降低运营成本和业务风险；可将应收账款卖断给银行，规避承租人的信用风险，优化财务报表。因此目前进入融资租赁领域的资本或企业往往同时申请商业保理牌照。2007 年新修订并实施的《金融租赁公司管理办法》第二十二条规定：金融租赁公司可向商业银行转让应收租赁款业务，即指银行向金融租赁公司开办的国内保理业务。
保理是租赁公司解决资金来源的渠道之一，很多银行和各类型租赁公司开展保理业务合作，其业务核心是租赁公司应收租金债权的转让。而保理更宽泛的概念是基于企业在货物销售或服务合同所产生的应收账款，由商业银行或商业保理公司提供的财务管理、贸易融资、信用风险控制与坏账担保等服务功能的综合性金融服务。融资租赁公司，特别是商务部审批管理的外资融资租赁公司与中小微企业结合紧密，它们与中小微企业开展设备租赁业务，形成大量的应收账款，中小微企业在发展过程中积累了众多应收账款。融资租赁和保理业务的结合是完全打通贸易实体行业上下游通道的有效途径之一，韩家平表示，“如何盘活应收账款，对企业意义重大，企业可以通过商业保理业务转让应收账款获得贸易融资，从而加快资金周转。”

❽ 保理业务的通俗解释

通俗的说保理就是保付代理，代理保证给你付款。A公司与B公司贸易，A公司卖货，B公司出钱。银行和A公司签保理协议，A公司发货，银行给A公司提供保理融资，应收账款算银行的，银行找B公司收款。
保理全称保付代理，就是卖方将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售合同所产生的应收账款转让给保理商，由保理商向其提供资金融通、销售账户管理等一系列服务的综合金融服务方式。
保理业务是一项以债权人转让其应收账款为前提，集融资、应收账款催收、管理及坏账担保于一体的综合性金融服务。债权人将其应收账款转让给银行，不论是否融资，由银行向其提供下列服务中的至少一项：应收账款催收、应收账款管理、坏账担保。
(8)公司保理业务金融服务扩展阅读：
国际保理业务的运作方式：
1、单保理方式
单保理方式适用于出口商所在国没有保理商的国家和地区。此种保理业务应称为“直接保理”，直接保理由于只涉及进口或出口保理商，缺少另一方保理商的配合因此保理商的风险大得多。
2、双保理方式
双保理方式适用于进出口商双方所在国都有保理商的国家和地区背景下。出口商与本国的出口保理商签订保付代理合同，然后与进口商协商谈判买卖合同并约定采用保付代理结算方式。
只要进口商按原定合同及时付清了货款，这单保理业务就告完成。进口商的信用额度在保理合同规定的期限内可循环使用。

❾ 商业保理公司小规模纳税人，金融服务增值税应税额应该怎么计算，开多少

增值税发票也是发票的一种，具有增值税一般纳税人资格的企业都可以到主管国税部内门申请领购增值容税发票，并通过防伪税控系统开具。具有增值税一般纳税人资格的企业可以凭增值税发票抵扣增值税。 专用发票，“增值税专用发票”的简称。用于销售应缴纳增值税的货物时所开具的发票。我国实施《中华人民共和国增值税暂行条例》后，为确保属于价外税的增值税凭发票注明税款抵扣制度的实施而印发，供企业使用。纳税人销售货物或应税劳务，应向购买方开具增值税专用发票，并分别注明销售额和销项税额。专用发票作为扣款凭证使用的，仅限于购销双方均为增值税的一般纳税人。