客户身份识别主要在金融机构

❶ 金融机构的客户身份识别工作包括哪些（选什么）

A C

❷ 金融机构在开展客户身份识别过程中 请问这里的合理期限是指

金融机构在开展客户身份识别过程中，如果客户先前提交的身份证件或者身份证明 文件已过有效期的， 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的， 金融机构应中止为 客户办理业务。请问这里的“合理期限”是指（答案：D） 。
A.三个月 B.六个月 C.一年 D.并非一个固定的期限要求，由金融机构自行确定。

❸ 金融机构能通过哪些第三方识别客户身份

第三方通常指合同关系双方的两个主体之外相对独立的，有一定公正性的第三主体专，一般引入第三方的目的是属为了确保交易的公平、公正，避免纠纷和欺诈。

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

(3)客户身份识别主要在金融机构扩展阅读

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

❹ 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

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中华人民共和国反洗钱法；金融机构反洗钱规定；金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。
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❺ 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的介绍

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）是为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，由中国人民银行（以下简称“人行“）、中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）和中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）制定，于2007年6月21日发布，自2007年8月1日起施行。《办法》分为：总则、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存、法律责任、附则，共5章35条。适用于在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

❻ 金融机构开展反洗钱客户身份识别工作，应遵循哪些原则

客户身复份识别制度的主要原则是制：金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。自然人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。法人、其他组织和个体工商户客户的身份基本信息包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。