金融机构司库

A. 银行的司库一般都是怎么盘头寸的

在一家银行开立伊始，银行自己的钱只有Equity，股东的钱。后来银行就开始拉存款啦。而所有个人、企业、机关、尤其是金融机构的钱，都不能飘在天上，其实都是存在银行的，除非你是都提出以钞票的形式放在衣柜里。而存在银行，所有权及使用权是你的，但是银行也有使用权，只要保证你要用、要提走时可以提走就行了。然后银行又发债啦，次级债、二级资本债什么的，又打欠条，拿到了好多钱（虽然都是欠那些买它债的人的）。这些钱都计在银行资产负债表的负债一端。虽然都是欠别人的（包括欠股东的），都计入负债端，但银行也得用出去啊！不能白付利息啊！于是到了资产端，银行是可以用这些打欠条得到的钱用来放贷或者配置其他资产的，这也是银行盈利的基础。但是进一步，银行的钱，都是存放在央行的，你可以理解为央行就是银行们的银行，因为这样，银行之间的清算才可以通过各种飞来飞去的清算报文，进行清算。比如企业B和企业A都存在银行，企业B给企业A汇款10亿，银行就内部拿小账本记录上，银行B记录：企业B减少10亿；银行A记录：企业A增加10亿。而企业B（开户在银行B）给企业A（开户在银行A）汇款，就是银行B给银行A汇款。银行B给银行A汇款，央行也是在小账本这么记录的，银行B减少10亿头寸，银行A增加10亿头寸。层层嵌套，企业的钱是银行的，而银行的钱其实也就是央行的，央行最大，一切尽在央行掌握（描述也许有偏差请包容）。这跟债券买卖的时候中债登、上清所记账有点类似。

B. 啥叫“司库”

司库
sī kù
经管财务，也指团体中做这种工作的人。

唐官署名。龙朔二年（660），改六部所属各司名称，以兵部所属库部为司库，库部郎中亦改称司库大夫。咸亨元年（670）十二月，复原名。天宝十一载（752），再改为司库。至德二载（757），收复两京后，复原名。

现今是企业集团内或者金融机构内负责资金管理职能的称号，主要负责现金管理，风险控制等职能。企业集团的司库和金融机构的司库正好是交易对手。

C. 什么叫金融机构

金融资产是实物资产的对称，是以价值形态存在的资产。企业的金融资产包括：交易专型金融资产属,贷款和应收款项，可供出售金融资产以及持有到期投资。个人的金融资产包括：个人存款、股票、债券、基金、证券集合理财、银行理财产品、第三方存款保证金、保险、黄金、信托等。

D. 司库是什么职位

司库（Treasury）本意是指收藏财富的地方或建筑物；特别是指用来保存公共收入，以应付政府支出所需的地方。所以，也指存放和支付汇集资金的地方，如金库和国库。司库管理本是一个财政概念，但在大型企业集团内这一概念得到了引用和深化，成为资金管理中的核心内容。以GE公司为例，GE司库就是为全球各地的成员单位提供融资、现金管理、外汇交易等全方位的资金服务功能。GE为自己的司库制定了六大铁律：坚定不移地推行集中司库结构、将所有资产用利率和货币匹配、集中管理外汇风险、现金只属于GE公司、根据货币来管理现金而非根据业务经营单元（产品线）来管理现金、司库不是GE的利润中心等，这实际上已成为现代司库管理的圭皋，成为大家了解和推行司库管理时普遍遵守的基本原则。当然，由于全球各国金融和政策环境的不同以及各大集团管理目标的差异，司库管理也呈现出了各不相同的特点，其中许多新的管理手段和方法也层出不穷，使得司库管理也在实践中得到了迅速成长。从司库管理的现状来看，现金池管理（Cash Pool）和净额清算管理（Netting）已发展成为两个重要的管理手段。

司库
sī kù

经管财务，也指团体中做这种工作的人。

唐官署名。龙朔二年（660），改六部所属各司名称，以兵部所属库部为司库，库部郎中亦改称司库大夫。咸亨元年（670）十二月，复原名。天宝十一载（752），再改为司库。至德二载（757），收复两京后，复原名。

现今是企业集团内或者金融机构内负责资金管理职能的称号，主要负责现金管理，风险控制等职能。企业集团的司库和金融机构的司库正好是交易对手。

E. 出纳和司库有区别吗

有区别。出纳和司库的区别：特点不同、出处不同、性质不同

一、特点不同

1、出纳：按照规定和制度，办理本单位的现金收付、银行结算及有关账务，保管库存现金、有价证券、财务印章及有关票据等工作。

2、司库：团体中管理财务的人。

二、出处不同

1、出纳：郭沫若 《洪波曲》第八章二：“好在慰劳总会是各机关、各团体所共同组织的，而且还有审计处的代表在内，金钱出纳是不会有问题的。”

2、司库：《人民日报》1972.9.14：“出席闭幕式的还有……亚兵联盟名誉司库。”

三、性质不同

1、出纳：包括各单位会计部门专设出纳机构的各项票据、货币资金、有价证券收付业务处理，票据、货币资金、有价证券的整理和保管，货币资金和有价证券的核算等各项工作，也包括各单位业务部门的货币资金收付、保管等方面的工作。狭义的出纳则仅指各单位会计部门专设出纳岗位或人员的各项工作。

2、司库：企业集团内或者金融机构内负责资金管理职能的称号，主要负责现金管理，风险控制等职能。企业集团的司库和金融机构的司库正好是交易对手。

F. 司库的基本含义

司库本意是指掌兵器卤簿的部门或机构；后指存放和支付汇集资金的地方，如金库和国库。
现今是企业集团内或者金融机构 内负责资金管理职能的称号，主要负责现金管理，风险控制等职能。企业集团的司库和金融机构的司库正好是交易对手。
司库一般理解为资金管理、财资管理。从职能部门来说，一般企业集团的资金部暨司库。中国石化、中国石油等企业集团均以设置资金部。

G. 司库是什么

“司库是资产负债管理的一个组成部分，指全部资金及其利率风险、流动性风险、汇率风险的管理。司库本意是指掌兵器卤簿的部门或机构；后指存放和支付汇集资金的地方，如金库和国库。现今是企业集团内或者金融机构内负责资金管理职能的称号，主要负责现金管理，风险控制等职能。企业集团的司库和金融机构的司库正好是交易对手。”

H. 羽毛球协会的“司库”是什么意思

意思是：企业集团内或者金融机构内负责资金管理职能的称号，主要负责现金管理,风险控制等职能。
司库（Treasury）本意是指收藏财富的地方或建筑物；特别是指用来保存公共收入，以应付政府支出所需的地方。所以，也指存放和支付汇集资金的地方,如金库和国库。司库管理本是一个财政概念，但在大型企业集团内这一概念得到了引用和深化，成为资金管理中的核心内容。以GE公司为例,GE司库就是为全球各地的成员单位提供融资、现金管理、外汇交易等全方位的资金服务功能.GE为自己的司库制定了六大铁律：坚定不移地推行集中司库结构、将所有资产用利率和货币匹配、集中管理外汇风险、现金只属于GE公司、根据货币来管理现金而非根据业务经营单元（产品线）来管理现金、司库不是GE的利润中心等,这实际上已成为现代司库管理的圭皋，成为大家了解和推行司库管理时普遍遵守的基本原则。当然，由于全球各国金融和政策环境的不同以及各大集团管理目标的差异，司库管理也呈现出了各不相同的特点,其中许多新的管理手段和方法也层出不穷，使得司库管理也在实践中得到了迅速成长.从司库管理的现状来看，现金池管理（Cash Pool）和净额清算管理（Netting）已发展成为两个重要的管理手段。
司库sī kù
经管财务,也指团体中做这种工作的人。
唐官署名.龙朔二年（660）,改六部所属各司名称,以兵部所属库部为司库，库部郎中亦改称司库大夫.咸亨元年（670）十二月,复原名.天宝十一载（752），再改为司库。至德二载（757）,收复两京后,复原名。
现今是企业集团内或者金融机构内负责资金管理职能的称号,主要负责现金管理,风险控制等职能.企业集团的司库和金融机构的司库正好是交易对手。