金融机构ba

① 德国联邦金融监管局的德国联邦金融监管局 (BaFin) 的监管职责

一是对市场准入的审查。联邦金融监管局负责德国境内新成立机构的资格审查，包括最低资本金、高层人员资格审查等，并发放经营许可证。
二是对公司日常经营的检查。联邦金融监管局主要对公司自有资本、流动性及风险大的经营环节进行审查。比如，公司自有资本的数额必须保持在《巴塞尔协议》规定的比例之上；公司资产的流动性必须保持在规定比例之上，以保证有足够的支付能力。由于德国国内金融公司数量众多，该局的审查主要依靠社会上的经济审计公司以及相关计算机系统对央行每日报送数据所进行的自动检查。依照有关法律，每家公司每年必须自行选择一家经济审计公司进行审计，且年审报告必须报送联邦金融监管局。该局可以依据上报的年审报告，也可以依据其它渠道信息，在不提供任何理由的情况下另行指派经济审计公司或者直接指派内部审计人员对可疑的公司重新进行审计。根据审查结果，若公司有违规行为，联邦金融监管局可以直接对发现的违规行为依法进行处罚。处罚的方式有以下几种：1、罚款；2、提出起诉；3、撤销董事会有责任的成员的任职资格；4、吊销营业执照。

② 全球知名金融监管机构有哪些

美国 ：商品与期货交易委员会 （CFTC）、美国证券交易委员会（SEC）

英国 ：金融回行为管理局（FCA，原金答融服务管理局）

塞浦路斯 ：塞浦路斯证券交易委员会（简称CySEC）

马耳他 ：马耳他金融服务局（MFSA）

日本 ：日本金融期货协会（FFAJ） 、日本金融厅（FSA）

澳大利亚 ：澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）
瑞士：瑞士金融市场管理局（FINMA）
德国：德国联邦金融监管局（BaFin）
新加坡：新加坡金融监管局（MAS）
香港：香港证券及期货事务监察委员会（SFC）

③ 德国联邦金融监管局的德国联邦金融监管局 (BaFin) 的基本运作

中央银行参与金融监管的程度、方式不同。按照授权，德国联邦金融监管局（BaFin）不在各州设立下属机构，各州银行日常经营活动的具体监管，就由德意志联邦银行在全国9个地区设立的办事机构和这些办事机构下属的118家分行承担。不过，这些分支机构只是代为承担银行监管的日常事务，并负责将监管的情况向金融监管局报告，由其做出最终决定。
同时，央行是全国惟一有权对金融机构行使统计权力的机构，这使得金融监管局无权单独向金融机构征集任何形式的统计信息，不过因行使监管所需的必要信息，可从央行那儿获得。而央行对涉及金融机构资本金与流动性方面的信息所做的报告，也会向金融监管局提供。
同时中央银行以三种方式在不同程度上参与对金融部门的审慎监管。一是中央银行通过监测金融机构的风险类别并对其进行审计；二是中央银行通过参加监管当局的董事会和管理委员会为改善监管发挥作用；比如德国联邦金融监管局（BaFin）下设管理委员会，主要由内含联邦财政部、中央银行及其他监管部门的21名代表组成。管理委员会由联邦财政部人员担任主席。管理委员会监管德国联邦金融监管局（BaFin）管理层，决定联邦金融监管局（BaFin）的预算并建议如何完成专项监管任务；三是中央银行与监管当局共享信息、技术、工作人员和行政管理等资源。这在一定程度上保证了中央银行能够在一定程度和范围内参与金融监管。

④ 德国联邦金融监管局的德国联邦金融监管局 (BaFin) 的机构设置

联邦金融监管局内设三个专业管理部门及众多交叉业务管理部门，分别监管银行、保险、证券业务，并负责处理交叉领域的问题。其监管的目标是保证金融机构业务经营的合规性和安全性，防范金融风险，保证保险投资者和债权人的资产安全。其主要职责，一是参与相关法律、政策的制定，向联邦财政部提出金融监管的法律建议。二是负责市场准入，对境内新成立金融机构及增设机构进行资格审查，并发放经营许可证。三是检查金融机构的日常经营，对金融机构风险大的经营环节等进行审查，这种审查一般在委托社会审计机构审计的基础上进行。根据审查结果，联邦金融监管局可直接对发现的违规行为作出罚款、提出起诉、撤销董事会有责任成员的任职资格、吊销营业执照等处罚。
联邦金融监管局目前拥有员工1400多名，办公地点分设在波恩和法兰克福，除此之外无任何分支机构。

⑤ 金融行业的证书有哪些

1、证券从业资格证书。此为入门证书，是进入证券行业的必要证书。共考五科：基础，交易，发行与承销，技术分析和基金。
2、注册国际投资分析师（CIIA）考试简介
注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst, 简称CIIA）考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。自CIIA考试于2001年正式推出以来，全球已经有5000多人参加了终级考试，迄今为止，2800多名专业人士已经获得CIIA称号。随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA将会吸引更多的专业人员参考，并扩大其在国际范围内的影响；一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。
3、CFA概况介绍 CFA是“注册金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称 （也称“特许金融分析师”），它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注 册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。
4、保荐人胜任能力考试
5、期货从业资格证书
同证券从业资格证书一样，也是入门所需证书。高中学历以上报考即可，共考两站，基础和法规。金融期货即将推出，俱期货人才应该会变的抢手。

6、保险中介人从业人员资格考试
可分为：
（1）保险代理从业人员资格考试
题型题量为：单选80道，每题1分；判断20道，每题1分；试卷满分100分，及格分数线为60分。

2006年7月30日起，电子化考试和笔试的命题范围统一进行如下调整：保险原理知识占25分，命题范围是《保险基础知识》一书的第一章至第五章。财产保险知识占10分，命题范围是《保险基础知识》一书的第六章。人身保险知识占20分，命题范围是《保险基础知识》一书的第七章。《保险营销员管理规定》、职业道德和执业行为规范占15分，命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》、《保险基础知识》一书的第八章和第九章。其他相关法规部分占30分，命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》，其中：《中华人民共和国保险法》占20分（全部为判断题）。《保险代理机构管理规定》、《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国消费者权益保护法》和《中华人民共和国反不正当竞争法》共占10分。

（2）保险经纪和保险公估从业人员资格考试

“保险原理与实务”

题型题量：单选题100道，每题0.5分，共计50分；多选题50道，每题1分，共计50分；满分100分，及格分数线为60分。

命题范围：参考用书《保险原理与实务》第一章至第七章占40分；第八章至第十八章占60分。

“保险经纪实务”

题型题量：单选题100题，每题0.5分，共计50分；多选题30题，每题1分，共计30分；案例题2题，每题10分，共计20分；试卷满分100分，及格分数线为60分。

命题范围：单选题和多选题的参考用书是《保险经纪相关知识》和《保险中介相关法规制度汇编》。案例题参考《保险原理与实务》的第八章至第十八章，以及《保险经纪相关知识》的第二章、第五章至第八章和第十三章命题。

“保险公估实务”

题型题量：单选题100题，每题0.5分，共计50分；多选题30题，每题1分，共计30分； 案例题2题，每题10分，共计20分；试卷满分100分，及格分数线为60分。

⑥ 德国BaFin金融牌照监管范围，如何申请

德国BaFin之后于2002年5月成立，而该法案的主要目的就是建立一个功能完整的覆盖整个金融行业的监管机构，这也标志着德国金融监管体系改革的有一次重大变化。德国联邦金融监管局由三个监管机构合并而成，分别是联邦银行监督办公室、联邦证券交易监督办公室以及联邦保险监督办公室。这也就意味着银行、信贷机构、保险公司、金融服务公司、经纪商以及证券交易所有了统一的国家监管

按照2016年12月BaFin的 提案，BaFin于2017年8月正式要求经纪商为他们的德国客户提供负余额保护，使得零售客户不能失去比他们的账户存款更多的资产。任何低于零余额的杠杆交易的损失不会由交易者承担，而是由经纪商承担。

⑦ 英国的accounting and finance专业是属于BA还是BSc两者有什么区别

同学 经济你都觉得容易, 那你很适合继续读经济了. 很多一开始选经济的同学觉得太难或者不实际,都转去了商科和财会专业.
我不太明白你既然是读Alevel, 应该分得清Eco 和AF的区别吧?
Eco, 是属于人类学社会科学范畴的. 我指的是正统的经济学. AF是商科, 尤其是acc这就是一个应用型学科. 当然经济和金融有很多共通的地方, 甚至有一些认为金融属于经济学的一种.
先不谈你将来的职业规划, 就单纯看2个专业来说, 就已经是2条不同的人生了. 经济是以研究为主的, 所以你听说过经济学的诺贝尔, 但是应该没听说过会计的诺贝尔吧. 其次呢, 我不认为性别是你选专业的障碍, 都什么年代了? 我读Eco的时候周围都是妹子.. IMF老总不还是个法国老太太嘛, 虽然她不是正统经济学出身.. 最后, 我自己的一点看法, 经济学学的不仅仅是知识, 更多的是一种思维模式, 对世界的一种看法, 比起那些更容易找到工作的商科和财会专业, 经济学是厚积薄发的, 如果真的喜欢经济学, 可以一直走下去, 因为只读一个本科是完全不够的. 学了经济你想转金融也可以, 可以在一开始辅修一些金融相关的课程, 对自己也是很有帮助的.
工作的话嘛, 我不太清楚你的家庭背景, 你说到的这些机构, 都不是想说进就进得去的, 这些地方比大投行都难, 对工作经验要求也高, 不适合第一份工作. 不过有一点可以肯定的是, 不论你学什么, 这些庞大的机构都有适合你的职位和部门, 至于你能不能拿下, 取决于你的综合能力了, 专业只是其中一个方面罢了.

⑧ 世界上有哪些金融监管机构是有权威性的

美国 ：商品与期货交易委员会 （CFTC）、美国证券交易委员会（SEC）

英国 ：金融行为管理局（内FCA，原金融服务管理局）

塞浦路斯 ：塞浦路斯证券交易委员会（简称CySEC）

马耳他 ：马耳他金融服务局（MFSA）

日本 ：日本金融期货协会（FFAJ） 、日本金融厅（FSA）

澳大利亚 ：澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）
瑞士：瑞士金融市场管理局（FINMA）
德国：容德国联邦金融监管局（BaFin）
新加坡：新加坡金融监管局（MAS）
香港：香港证券及期货事务监察委员会（SFC）