金融机构打黑除恶

❶ 金融涉乱什么意思

为深入贯彻落实中省及市委市政府关于开展扫黑除恶专项斗争各项部署，进一步推进全市金融领域扫黑除恶专项斗争，有效巩固成绩，扩大战果，现就征集金融领域涉黑涉恶涉乱线索的范围及有关事项公告如下：

1、非法吸收或变相吸收公众存款、擅自发行有价证券等以非法集资资金开展非法小额贷款业务。

2、以借贷为业（职业放贷人），利用非法吸收公众资金、变相吸收公众存款等非法集资资金进行高利放贷、发放无指定用途贷款，以“利息”、“违约金”、“服务费”、“中介费”、“保证金”、“延期费”等变相高利（费）率，以及故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的行为。

3、利用黑恶势力开展或协助开展非法抵押贷款业务。

4、非法从事“套路贷”、“校园贷”，面向在校学生非法发放贷款。以各种变相高息费率和各种不当催收致使多头借贷、以贷养贷以及客户信息泄露等。

5、制造谣言、制造恐慌，煽动群众到银行挤兑，以及寻衅滋事、非法聚众冲击金融机构。

6、有组织进行保险诈骗或与黑恶势力勾结骗取保护费。

7、非法从事互联网金融业务，组织实施金融诈骗等其它行为。

8、金融管理部门及金融机构从业人员作为主要成员参与或为涉黑涉恶势力提供帮助，充当保护伞的行为。

❷ 高利贷属于扫黑范围吗

不属于，单纯为牟取不法经济利益而实施的‘黄、赌、毒、盗、抢、骗’等违法犯罪活动，不具有为非作恶、欺压百姓特征的，或者因本人及近亲属的婚恋纠纷、家庭纠纷、邻里纠纷、劳动纠纷、合法债务纠纷而引发以及其他确属事出有因的违法犯罪活动，不应作为恶势力案件处理。”

有组织地非法放贷，同时又有其他违法犯罪活动，符合黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团认定标准的，应当分别按照黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。

(2)金融机构打黑除恶扩展阅读

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合印发《关于办理非法放贷刑事案件适用法律若干问题的意见》，依据《意见》,违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。

❸ 12个套路贷团伙被端，如何防止被“套路贷”

宜信不易信！黑贷，套路贷，暴力催收！

❹ 扫黑除恶中什么是七个一律

电信诈骗纳入扫黑除恶范畴，在会上针对打击电信诈骗提出了“七个一律”。即：

1.对涉案财产一律清查追缴

把骗到的钱吐出来。

2.对利用赃款所建房屋一律拆除

把用赃款盖的光宗耀祖的房子拆掉。

3.对较大以上存款不能说明来源的一律冻结

可疑的钱（虽不能确认是赃款）冻结掉。

4.一律取消政策性优惠补贴（助），停止城乡居民医保财政补助

让你不再有后顾无忧。

5.一律将重点人员列入失信人员名单，限制坐动车、坐飞机、住宾馆等高消费行为

一次行骗，终身“老赖”待遇，有钱也无法高消费。

6.一律严控重点人员办理电信、金融业务，每人只能申请一个手机号码、一个银行账号

再想骗也不给你条件。

7.对重点人员一律实行每周行踪报告制度，禁止重点人员出国出境

想出国诈骗脱离监管根本没门。

望采纳谢谢。

❺ 扫黑除恶大学生怎么做

1、身为大学生对一些事物的好坏应该有自己的判断，对于介入“校园贷”，一定要慎重；

2、要有一个意识，那就是裸贷一般其中会有高利贷的陷阱，这些都是不合法的；

3、保护好个人信息，慎重外借身份证。对一切要求透露个人信息(如身份证、学生证、家庭信息)的代办证件的事项要慎重对待；

4、 一旦陷入非法“校园贷”第一时间找警察及金融消费者权益保护机构寻求解决办法。

5、发现黑恶势力可以直接到当地公安机关和上级公安机关举报，也可以通过电话、信件、网络等方式举报。

即使我们生活在大学的象牙塔中，但是我们还是要提高自身防范意识，谨慎选择甄别，面对校园的种种机遇做好合理正确的计划，时刻谨记人生安全第一，度过充实的大学校园生活。

(5)金融机构打黑除恶扩展阅读：

“扫黑除恶”专项斗争重点打击对象包括以下几个方面：

1、威胁政治安全特别是政权安全、制度安全以及向政治领域渗透的黑恶势力；

2、把持基层政权、操纵破坏基层换届选举、垄断农村资源、侵吞集体资产的黑恶势力；

3、利用家族、宗族势力横行乡里、称霸一方、欺压残害百姓的“村霸”等黑恶势力；

4、在征地、租地、拆迁、工程项目建设等过程中煽动闹事的黑恶势力；

5、在建筑工程、交通运输、矿产资源、渔业捕捞等行业、领域，强揽工程、恶意竞标、非法占地、滥开滥采的黑恶势力；

6、在商贸集市、批发市场、车站码头、旅游景区等场所欺行霸市、强买强卖、收保护费的市霸、行霸等黑恶势力；

7、操纵、经营“黄赌毒”等违法犯罪活动的黑恶势力；

8、非法高利放贷、暴力讨债的黑恶势力；

9、插手民间纠纷，充当“地下执法队”的黑恶势力；

10、组织或雇佣网络“水军”在网上威胁、恐吓、侮辱、诽谤、滋扰的黑恶势力；

11、境外黑社会入境发展渗透以及跨国跨境的黑恶势力；同时，坚决深挖黑恶势力“保护伞”。

❻ 扫黑除恶的概念

开展扫黑除恶专项斗争可以杜绝刑事犯罪的发生，增强人民群众的安全感，维护社会稳定发展，也是加强政治建设，巩固党的执政地位的重要方法。打黑除恶可以改善社会不良风气，提高争议，为民消除祸害，创造出一个和谐的社会。

❼ 扫黑除恶的内容

扫黑除恶专项斗争的“两个一律”
对涉黑涉恶犯罪案件，一律深挖其背后腐败问题。对黑恶势力“关系网”、“保护伞”，一律一查到底、绝不姑息。

扫黑除恶专项斗争“一案三查”
既要查办黑恶势力犯罪，又要追查黑恶势力背后的保护伞，还要倒查党委政府的主体责任和部门的监督管理责任。
黑势力具备的四个特征：
一是形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定；
二是有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动（以“黑”护商，以“商”养黑）；
三是以暴力、威胁或者其他手段，有组织地进行违法犯罪活动，为非作恶、欺压、残害群众；
四是通过实施违法犯罪活动，或者利用国家工作人员的庇护或者纵容（保护伞），称霸一方，在一定区域内或者行业内（行霸、村霸、区霸），形成非法控制或者重大恶劣影响，严重破坏经济社会发展秩序以及百姓生活，造成一定的社会恐惧感。

恶势力具备的四个特征：
一是具有一定的组织形式，人数较多（一般为3人或3人以上）有相对明确的组织者或者首要分子，骨干成员基本固定；
二是在一定区域或行业内，多次（一般为5起或5起以上）以暴力、威胁、干扰等手段，有组织地实施敲诈勒索、强迫交易、聚众斗殴、寻衅滋事、故意伤害、组织容留妇女卖淫等违法犯罪活动，具有一定的公开性和暴力性；
三是严重扰乱一定区域或行业的经济、社会、生活秩序，造成恶劣的社会影响；
四是一般无合法经济来源，经济实力较弱，没有大的经济实体，保护伞和关系网不明确，层次较低。
扫黑除恶基本原则
有黑扫黑、无黑除恶、无恶治乱。

❽ 开展扫黑除恶专项斗争行动能起到作用吗

为贯彻落实中-共中央、国-务-院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》要求，净化银行业、保险业环境，维护良好的社会秩序，中国银保监会近期印发《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》（以下简称《通知》），对银行业、保险业开展扫黑除恶专项斗争工作进行了部署。

二是对于保险业领域，要重点打击有组织的保险诈骗活动。《通知》明确，各级监管机构相关部门要及时接收、处理以下举报线索，并按职责进行处理或移送相关部门处理，做到每条线索都有落实：对非法放贷、暴力讨债、非法设立金融机构和非法开展金融业务等问题的举报；对银行保险机构和从业人员涉黑涉恶问题的举报；银行保险机构在日常经营中发现的涉黑涉恶线索；《通知》所列明的重点打击活动领域行为线索。

《通知》要求，各级监管机构要加强市场准入审查，严禁涉黑涉恶人员和组织参股、控股银行保险机构，严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构的董事、监事、高级管理人员。在做好扫黑除恶相关工作的同时，银行保险机构要继续提升服务水平，支持实体经济发展，积极履行社会责任和法律义务。要加强宣传教育力度，形成共同打击黑恶势力的氛围。

坚持住。

消息来自央广网。